個人貸款及銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案（通用5篇）

個人貸款及銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案 篇1

　　一、貸款對象:

　　年滿18周歲且具有完全民事行為能力的自然人(根據(jù)貸款金額的大小對年齡及收入有相關(guān)要求，如提供銀行流水、資產(chǎn)證明等)。

　　二、貸款額度、貸款利率

　　三、貸款期限

　　最長20年，貸款到期時借款人年齡不超過(男60歲，女55歲)。

　　四、還款方式

　　等額本息、等額本金。

　　五、說明

　　住房貸款套數(shù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為“認(rèn)房也認(rèn)貸”，即擬購房家庭(包括借款人、配偶及未成年子女)成員名下實際擁有成套住房數(shù)量進(jìn)行認(rèn)定。

　　六、個人住房貸款需提供以下資料

　　注:1、如借款人的征信記錄狀態(tài)為逾期、近2年內(nèi)有連續(xù)逾期90天以上不良記錄或累計逾期記錄超過3次、信用卡有惡意透支情況，須提供銀行認(rèn)可的情況說明。

　　七、本項目按揭貸款購房優(yōu)惠政策

　　二套房以上首付60%，合同簽訂前客戶支付購房款總額30%，開發(fā)商墊付購房款總額30%(墊付金額客戶需在二年內(nèi)還清，即第一年支付購房款總額15%，第二年支付購房款總額15%)。

個人貸款及銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案 篇2

　　一、活動時間

　　20xx年9月21日至20xx年12月31日

　　二、活動目標(biāo)

　　競賽活動期間內(nèi)實現(xiàn)人民幣個人貸款新增投放1113萬元，全面完成分行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo);信用卡累計發(fā)卡261張;專項分期累計新增174萬元。

　　三、活動目的

　　為回饋我行個人貸款合作開發(fā)商客戶對我行個人按揭貸款、及個人金融產(chǎn)品的貢獻(xiàn)，穩(wěn)固和維護(hù)我行按揭貸款合作開發(fā)商，通過此次活動拓展我行個人貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，確保完成20xx年度個人貸款業(yè)務(wù)指標(biāo)，為20xx年開門紅活動打下堅實基礎(chǔ)。為了更好的拓展我行個人貸款業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)個人貸款業(yè)務(wù)營銷力度，促進(jìn)與開發(fā)商的緊密合作，提高按揭專員的送件積極性，激勵臵業(yè)顧問與我行合作，特制定如下營銷方案。

　　四、參賽人員

　　轄內(nèi)8家機(jī)構(gòu)

　　五、活動實施細(xì)則

　　(一)個人貸款方面

　　對于客戶經(jīng)理的激勵

　　1、對于在活動期間所有個人貸款按投放金額的1‰對客戶經(jīng)理進(jìn)行激勵。

　　2、對于在活動期間內(nèi)，累計投放排名支行第一位的客戶經(jīng)理獎勵三天年休假或1000元現(xiàn)金。

　　對于房地產(chǎn)按揭專員的激勵

　　通過市場調(diào)查了解到同業(yè)競爭激烈，尤其是股份制銀行審批條件寬松、審批流程簡單，且其激勵機(jī)制較好(浦發(fā)銀行、興業(yè)銀行、中信銀行每件50-200元不等)，導(dǎo)致開發(fā)商按揭專員將大部分貸款資料送往他行。為此我行按不同序列進(jìn)行進(jìn)件獎勵。

　　1、一類為非我行開發(fā)貸房地產(chǎn)企業(yè)按揭專員進(jìn)件:按每筆100元進(jìn)行獎勵，金額在200萬元以上按每筆200元進(jìn)行獎勵(前提條件:已達(dá)到已批待放)，需指定專人做好臺賬登記。

　　2、一類為我行開發(fā)貸房地產(chǎn)企業(yè)按揭專員進(jìn)件:按每筆50元進(jìn)行獎勵，金額在200萬元以上按每筆100元進(jìn)行獎勵(前提條件:已達(dá)到已批待放)，需指定專人做好臺賬登記。

　　(二)銀行卡業(yè)務(wù)

　　1、拓展有效商戶1戶，獎勵商方100元油卡。

　　2、拓展分期業(yè)務(wù)1筆，獎勵合作方100元油卡。

　　3、商戶收單1萬元—5萬獎勵商戶300元油卡，商戶收單5萬-10萬元以上獎勵商戶500元油卡，商戶收單10萬—20萬元以上獎勵商戶1000元油卡，商戶收單20萬元以上獎勵商戶1500元油卡。

　　六、工作安排

　　1、加大個人貸款營銷力度，提高業(yè)務(wù)接單能力和業(yè)務(wù)處理時效。由于開發(fā)商十分注重放款速度，會以此對合作銀行進(jìn)行綜合評定，個貸中心應(yīng)結(jié)合客戶需求，確保在最短時間內(nèi)將貸款資料報送，取得開發(fā)商的信任，不斷提高接單量，爭取新建項目的繼續(xù)深入合作。因此，個貸客戶經(jīng)理在業(yè)務(wù)處理過程中要將提高服務(wù)效率作為我行在同業(yè)競爭中的亮點，在規(guī)定的時間內(nèi)及時完成貸款資料的收集上報、合同面簽、抵押登記資料的集中移交等工作，加快辦理流程。

　　2、大力推廣線上產(chǎn)品“中銀E貸”。各機(jī)構(gòu)要盡快完成企業(yè)白名單的準(zhǔn)入報送工作，逐步擴(kuò)大“中銀E貸”產(chǎn)品的開辦范圍。

　　3、為加強(qiáng)與房地產(chǎn)開發(fā)商、汽車經(jīng)銷商及裝修公司的緊密合作，主管行領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)發(fā)展部主任(每周不少于3次)、個人客戶經(jīng)理、消貸中心消貸經(jīng)理每天至少半天走訪與我行合作的各大房地產(chǎn)企業(yè)及散戶開發(fā)商總經(jīng)理、銷售總監(jiān)等，了解他們的需求，掌握銷售的實際狀況，與其高管加強(qiáng)溝通，做好維護(hù)和拜訪工作，營銷費(fèi)用實報實銷,需經(jīng)分管行長批準(zhǔn)，標(biāo)準(zhǔn)按規(guī)定執(zhí)行。

個人貸款及銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案 篇3

　　一、本案策劃目的

　　在激烈的行業(yè)競爭中，為爭得更大的用戶群體，擴(kuò)大我行的業(yè)務(wù)范圍，提高產(chǎn)品品牌知名度，方便大學(xué)生的消費(fèi)生活，我行擬推出一款為大學(xué)生量身定制的大學(xué)生“超級卡”，并為此卡做出一系列的營銷策略。

　　二、整體策劃概念

　　一卡一世界，便捷你的大學(xué)之路大學(xué)生“超級卡”是由中國銀行發(fā)行的的集儲蓄存款、購物轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)結(jié)算、聯(lián)網(wǎng)交易、自動理財、電子商務(wù)、陽光理財?shù)裙δ転橐惑w的借記卡，具有開戶方便、功能強(qiáng)大、安全可靠、服務(wù)貼緊大學(xué)生生活的特點。

　　Ⅰ、產(chǎn)品戰(zhàn)略目的把大學(xué)生“超級卡”最大限度地接觸目標(biāo)消費(fèi)，讓大學(xué)生對“超級卡”產(chǎn)生依賴。同時提高“超級卡”在海南高校內(nèi)的品牌知名度，吸引更多高校使用大學(xué)生“超級卡”，進(jìn)而推廣到全國高校使用。

　　(1)通過功能訴求讓大學(xué)生了解“超級卡”的優(yōu)點(功能性平面廣告)

　　(2)讓“超級卡”的圖案時尚化，展示“超級卡”的個性

　　(3)讓大學(xué)生借記卡的使用功能多元化

　　(4)借記卡用卡的便利性、安全性

　　(5)相應(yīng)會員積分、兌換禮品功能(可在特約商戶獲得折扣)

　　Ⅱ、分析當(dāng)前的營銷狀況隨著現(xiàn)在銀行系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)化，系統(tǒng)化的程度越來越高，銀行業(yè)務(wù)范圍越來越廣，銀行卡的使用越來越便捷，覆蓋人們消費(fèi)生活的方方面面，有針對性地對大學(xué)生推出相應(yīng)大學(xué)生借記卡，將會極大地促進(jìn)銀行卡的業(yè)務(wù)發(fā)展。

　　(1)銀行卡的業(yè)務(wù)擴(kuò)展實現(xiàn)了銀行卡功能的多元化。

　　(2)營銷方式發(fā)生變化，從單純推銷產(chǎn)品向品牌化營銷轉(zhuǎn)變。

　　(3)持卡功能將隨著大學(xué)生的學(xué)業(yè)與工作狀況從在校期間到工作單位的轉(zhuǎn)變。

　　Ⅲ、swot分析

　　Ⅳ、產(chǎn)品特色、功能集校園一卡通，乘車卡，娛樂消費(fèi)會員積分卡，網(wǎng)絡(luò)購物卡，理財，時尚個性于一身的大學(xué)生借記卡，能夠最大限度地滿足大學(xué)生的便捷消費(fèi)需要。

　　(1)此卡可用于校內(nèi)的一系列的消費(fèi)活動，如吃飯，坐校園車，繳納學(xué)費(fèi)、水電費(fèi)，借書等等。

　　(2)可用此卡刷卡乘車，方便大學(xué)生校外出行。

　　(3)此在特約商戶消費(fèi)給予會員積分優(yōu)惠。

　　(4)可與學(xué)生進(jìn)行協(xié)議，每月將余額轉(zhuǎn)入銀行理財產(chǎn)品，提高大學(xué)生的理財意識。

　　(5)在卡面上可印刷時尚個性的圖案，或者校方校徽，不僅可以彰顯學(xué)生個性，還可以體現(xiàn)校園文化。

　　(6)給予一定限度的轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)減免。

　　(7)與游戲商合作，“超級卡”與游戲賬號，方便付費(fèi)充值，可以領(lǐng)取游戲里面的專屬禮物。

　　(8)具有較高的安全性。“超級卡”具有便捷的消費(fèi)功能，同時也伴隨著卡被盜竊使用的風(fēng)險，所以要提高此卡的安全級別。凡有掛失、補(bǔ)卡、辦卡的情況出現(xiàn)，必須學(xué)生本人攜身份證、學(xué)生證到銀行柜臺辦理。

　　Ⅴ、營銷策略

　　①校園推廣策略我行與校方協(xié)商合作，在新生入學(xué)的時候就把大學(xué)生“超級卡”捆綁到校園一卡通上，即銀行卡就是一卡通，一卡通就是銀行卡。可以通過把銀行卡直接放入錄取通知書內(nèi)，直接與學(xué)生的學(xué)號掛鉤，直接鎖定用戶群。服務(wù)設(shè)備的成本將由銀行方承擔(dān)，這能使校方更容易與我們合作。

　　②產(chǎn)品策略

　　(1)根據(jù)學(xué)生消費(fèi)的趨向，與相應(yīng)商戶合作，使得“超級卡”具有會員積分功能，禮物兌換功能。

　　(2)定制時尚的銀行卡圖案，吸引大學(xué)生。

　　(3)與交通服務(wù)行業(yè)合作，提高刷銀行卡乘車便捷。

　　③價格策略降低辦卡年費(fèi)的費(fèi)用，每年年費(fèi)只需五塊。

　　④分銷策略

　　(1)銀行網(wǎng)點分銷在海南所有銀行網(wǎng)點分發(fā)宣傳冊子與發(fā)布宣傳海報，提高銀行卡的社會知名度。并有專人在營業(yè)廳為人民解答大學(xué)卡的相關(guān)問題，讓顧客更好地了解此卡的優(yōu)點。

　　(2)大型廣場分銷，可以利用節(jié)假日在大型廣場舉辦活動來對大學(xué)卡的宣傳，提高此卡知名度。

　　⑤廣告促銷策略大學(xué)生這一個群體是一個追求時尚、前衛(wèi)、充滿活力的群體，所以在活動上我們需要做出更多的新設(shè)計，如舉辦大型廣場活動和高校聯(lián)賽，在潮流網(wǎng)站登出廣告，贊助高校的知識競賽等。

　　廣告促銷策略目的

　　A、傳播銀行業(yè)信息，讓更多的人了解“超級卡”

　　B、在大學(xué)生面前塑造高大上的“超級卡”產(chǎn)品形象

　　C、在受眾心中樹立，強(qiáng)化我行產(chǎn)品品牌舉辦贊助高校聯(lián)賽與知識競賽策略在各大高校舉辦一些運(yùn)動聯(lián)賽，如籃球、游泳、輪滑滑板這些運(yùn)動都是大學(xué)生都比較熱愛的，都能積極參與的運(yùn)動。通過系列比賽的角逐，高校的巡賽，不斷在高校宣傳“超級卡”，樹立品牌形象。而且在一些銀行金融類的專業(yè)中，贊助知識競賽，使大學(xué)生能在體驗競賽的魅力之余，還能對相關(guān)專業(yè)的學(xué)生進(jìn)行“超級卡”宣傳，在這些專業(yè)學(xué)生中樹立的品牌形象更具有群眾說服力。

　　Ⅵ、策劃方案各項費(fèi)用預(yù)算

　　活動細(xì)則

　　校園活動預(yù)算費(fèi)用

　　①籃球、游泳、輪滑滑板比賽

　　工作人員的工資：20人，每人120元每天

　　平面廣告宣傳費(fèi)用預(yù)計：50000元

　　獎品成本：13500元

　　在校園活動中每場需要花費(fèi)15000元，總共6場共90000元

　　②知識競賽

　　工作人員的工資：2人，每人150元每天

　　平面廣告宣傳費(fèi)用預(yù)計：10000元

　　獎品成本：13500元

　　每場競賽需要花費(fèi)10000元，總共6場80000元

　　③網(wǎng)站廣告宣傳費(fèi)用

　　工作人員的工資：1人，1000元

　　合作網(wǎng)站個數(shù)：3個，每個8000元，總共24000元

　　合計以上費(fèi)用：491050元

個人貸款及銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案 篇4

　　為增進(jìn)廣西機(jī)電學(xué)院廣大師生對我行電子銀行產(chǎn)品的了解，促進(jìn)我行電子銀行服務(wù)在高校的應(yīng)用推廣，民族支行決定在上級行的協(xié)助下，攜手銀華基金公司在廣西機(jī)電學(xué)院開展“金e順?校園行”電子銀行產(chǎn)品推介活動，具體方案如下：

　　一、活動主題：金e順校園行―電子銀行知識及基金理財專家講座

　　二、活動時間：20xx年11月10日至20xx年11月30日。

　　三、活動地點：廣西機(jī)電學(xué)院校區(qū)內(nèi)

　　四、參加人員：

　　(一)廣西機(jī)電學(xué)院校領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)處室、院系領(lǐng)導(dǎo)、廣大教職員工和學(xué)生代表

　　(二)農(nóng)行區(qū)分行電子銀行部領(lǐng)導(dǎo)、區(qū)分行營業(yè)部卡中心、民族支行相關(guān)人員。

　　(三)邀請附近高校領(lǐng)導(dǎo)及財務(wù)人員

　　五、活動內(nèi)容：電子銀行知識及基金理財專家講座

　　六、活動流程

　　(一)前期準(zhǔn)備11月11日在校園網(wǎng)發(fā)布我行電子銀行業(yè)務(wù)宣傳內(nèi)容，在校園布告欄張貼宣傳海報。11月11-12日通過與學(xué)校學(xué)工部、學(xué)生會以及學(xué)生社團(tuán)聯(lián)系，從中選擇學(xué)生骨干協(xié)助我行組織和開展活動，完成校園產(chǎn)品經(jīng)理的招聘及培訓(xùn)工作，至少招聘20人以上的產(chǎn)品經(jīng)理隊伍。11月13日在校園設(shè)立宣傳點。通過班委會及網(wǎng)點索票的方式贈送推介會入場券約300份，確定參加推介會的主體人員。11月13日在推介會前一天做好會場布置以及演示設(shè)備的安裝調(diào)試工作11月13-14日邀請廣西機(jī)電學(xué)院校領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)處室、院系領(lǐng)導(dǎo)及附近高校領(lǐng)導(dǎo)及財務(wù)人員11月14日召開產(chǎn)品推介會。

　　(二)11月14日下午4點產(chǎn)品推介會

　　1、主要流程

　　(1)領(lǐng)導(dǎo)講話(約10分鐘)。

　　(2)現(xiàn)場推介農(nóng)行行的電子銀行產(chǎn)品：包括個人網(wǎng)上銀行、電話銀行、短信通，大學(xué)生優(yōu)卡、手機(jī)銀行、電子商務(wù)、自助設(shè)備服務(wù)等。(約50分鐘)。

　　(3)現(xiàn)場有獎問答和抽獎活動(約20分鐘)。

　　(二)具體流程

　　----15：00分我行會務(wù)人員及校方協(xié)辦人員提前1小時到場，安排好與會領(lǐng)導(dǎo)及嘉賓的座位，并做好推介會前的各項準(zhǔn)備。

　　----15：45分人員入場開始后，做好入場券驗票及副券收集，并做好到會人員的入座引導(dǎo)

　　----16：00分主持人祝開場詞，由學(xué)院、農(nóng)行與會領(lǐng)導(dǎo)講話。

　　----16：10正式開始金e順校園行―電子銀行知識講座。

　　----16：25分穿插5個提問，由嘉賓舉手搶答。答對者，現(xiàn)場獎勵一份精美禮品。

　　----16：40分基金理財專家講座

　　----16：50分穿插5個提問，由嘉賓舉手搶答。答對者，現(xiàn)場獎勵一份精美禮品。

　　----17：00分繼續(xù)宣講

　　----17：10分宣講結(jié)束。現(xiàn)場業(yè)務(wù)咨詢、抽獎。

　　(三)后繼拓展(11月15-11月30)

　　1、農(nóng)行充分發(fā)動校園產(chǎn)品經(jīng)理，對登記的參會人員及其他師生開展電子銀行業(yè)務(wù)的跟蹤拓展。

　　2、對成功拓展的，給予一定的計價獎勵，以調(diào)動其營銷積極性。

　　3、對開戶的學(xué)生提供價值20元的精美禮品一份。

　　4、在相思湖支行設(shè)專門柜員負(fù)責(zé)營銷登記工作

　　七、禮品安排

　　1、推介會設(shè)特等獎1名，獎勵價值1000元獎品一份;一等獎5名，各獎勵價值300元獎品一份;二等獎20名，各獎勵價值150元獎品一份;三等獎60名，各獎勵價值70元獎品一份。

　　2、提供價值20元精美禮品200份，用于獎勵廣大師生開戶，激發(fā)學(xué)生積極性。開戶后憑開戶證明到相思湖支行領(lǐng)取。

　　3、印制宣傳折葉5000份;印制宣傳海報5份;制作制作推介會背板圖1個;以上費(fèi)用由農(nóng)行負(fù)責(zé)支付

　　八、活動分工

　　(一)廣西機(jī)電學(xué)校負(fù)責(zé)在校園網(wǎng)發(fā)布我行電子銀行業(yè)務(wù)宣傳內(nèi)容，在校園布告欄張貼宣傳海報。協(xié)助農(nóng)行與學(xué)校學(xué)工部、學(xué)生會以及學(xué)生社團(tuán)聯(lián)系，從中選擇20人以上學(xué)生骨干完成校園產(chǎn)品經(jīng)理的招聘及培訓(xùn)工作通過班委會確定每班參加人員，確定約300人推介會的主體人員。協(xié)助農(nóng)行做好會場布置以及演示設(shè)備的安裝調(diào)試工作邀請廣西機(jī)電學(xué)院校領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)處室、院系領(lǐng)導(dǎo)及附近高校領(lǐng)導(dǎo)及財務(wù)人員。

　　(二)農(nóng)行負(fù)責(zé)宣傳PPT內(nèi)容及海報的聯(lián)系和提供。負(fù)責(zé)與校方一起招聘20人以上學(xué)生骨干為校園產(chǎn)品經(jīng)理，對校園產(chǎn)品經(jīng)理進(jìn)行必要的電子銀行、基金業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，會場布置。聯(lián)系廣告公司制作相關(guān)推介會背景圖，在推介會前一天做好會場布置以及演示設(shè)備的安裝調(diào)試工作。

　　負(fù)責(zé)推介會人員入場。與校方一起安排好與會領(lǐng)導(dǎo)及嘉賓的座位，并做好推介會前的各項準(zhǔn)備;人員入場開始后，做好入場券驗票及副券收集，并做好到會人員的入座引導(dǎo)。

個人貸款及銀行卡業(yè)務(wù)營銷方案 篇5

　　為感謝一直以來支持浙商銀行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的新老客戶，浙商銀行在去年成功開展了“e路有我”年度營銷活動的基礎(chǔ)，今年又新推出了“e路相隨”電子銀行年度營銷活動。

　　“e路相隨--浙商e銀行與您同發(fā)展”

　　(20xx年1月1日——12月31日)

　　“e路相隨”----最佳合作伙伴

　　參加對象：浙商銀行電子銀行業(yè)務(wù)合作單位客戶。

　　評比標(biāo)準(zhǔn)：在與浙商銀行網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行、自助設(shè)備應(yīng)用、商卡及聯(lián)名卡、收單市場等業(yè)務(wù)發(fā)展單項或綜合合作中，業(yè)務(wù)發(fā)展名列前茅、綜合效益明顯。全行設(shè)20名。

　　獎項內(nèi)容：各獎勵20xx年度浙商銀行應(yīng)收轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)6折優(yōu)惠(累計最高優(yōu)惠額度5000元)。

　　“e路相隨”----最佳參與獎

　　參加對象：浙商銀行企業(yè)網(wǎng)銀或POS設(shè)備應(yīng)用單位客戶操作人員。

　　評比標(biāo)準(zhǔn)：浙商銀行企業(yè)網(wǎng)銀、單位財務(wù)POS、特約商戶POS、商銀通操作人員業(yè)務(wù)量及效益排名情況，分別各取10名。全行設(shè)40名。

　　獎項內(nèi)容：各獎勵價值600元精美禮品一份。

　　“e路相隨”----最佳個人客戶

　　參加對象：浙商銀行個人網(wǎng)上銀行客戶。

　　評比標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)浙商銀行個人網(wǎng)銀客戶電子銀行積分排名情況，分別從綜合積分、轉(zhuǎn)賬積分、理財(含銀基通、網(wǎng)上基金)積分、電子商務(wù)積分各取5名。全行設(shè)20名。

　　獎項內(nèi)容：各獎勵價值600元精美禮品一份。

　　活動詳情敬請登陸浙商銀行網(wǎng)站或撥打浙商銀行電話銀行(95105665)及蒞臨浙商銀行各網(wǎng)點咨詢。