理財顧問崗位說明書大全（通用4篇）
理財顧問崗位說明書大全 篇1
與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議;
指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀。
針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導。
及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。
理財顧問崗位說明書大全 篇2
1.投資者教育：對客戶進行全面的資金情況測評。
投資顧問幫助客戶理解財務知識和投資常識，了解專戶理財業務;幫助客戶理解投資機會和一般的投資誤區;引導客戶理解和評價風險。
2.全面的需求分析：分析客戶的資金狀況。
全面了解客戶的財務狀況和需求，幫助客戶確定理財目標. 量身定制的投資方案。基于全面的客戶需求報告，為客戶制定投資方案。投資顧問將向客戶詳細闡述制定投資方案的根據，與客戶充分溝通，達成一致。
3. 解讀投資管理報告：找出目前的資金缺口。
每個客戶特定的投資組合都將在規定的期限出一份投資組合報告，這份報告不僅包括投資組合在過去的時間段內的業績表現，也包括投資組合經理對投資業績的評價與解釋，對未來投資環境的判斷。投資顧問將幫助客戶解讀這份報告，幫助評價投資組合運作是否符合客戶的目標。
4.調整投資方案：制訂合理的資金分配方案
投資顧問將幫助客戶對上一年的投資決策做一個回顧，確定是否要維持目前的資產配置或根據客戶的財務目標或投資期限的改變做出調整。制訂合理的資金分配方案，并根據個人不同的成長階段、風險偏好，為客戶推薦投資方向。
理財顧問崗位說明書大全 篇3
1、負責開拓目標市場，根據并分析客戶的需求制定合理的投資產品，提供投資服務
2、分析客戶的理財需求，幫助客戶制定資產配置方案并提供理財建議
3、負責與客戶進行業務聯絡和溝通，維護客戶關系
4、收集并整理客戶信息，根據客戶需求，提供具體解決方案
5、負責客戶回訪,及時掌握客戶需要,了解客戶狀態
理財顧問崗位說明書大全 篇4
1、負責市場創新產品研究和總部標準化咨詢產品個性化加工以及本區域推廣工作;
2、為其名下的客戶提供專業化、差異化、個性化的投資咨詢等增值服務，為客戶提供有針對性的、適合投資者需求的各類金融產品配置與銷售服務;
3、以存量客戶的保有和資產增長為主要工作目標，同時以專業化服務吸引存量客戶轉介紹，以存量促增量。