理財的個人工作總結（通用3篇）

理財的個人工作總結 篇1

　　公司財務部門目前有四個人，包括財務經理、保薦會計、銷售會計、出納四個崗位。回顧過去的一年，在公司領導和集團財務部的正確領導和大力支持下，各部門員工齊心協力，齊心協力，奉行“忠實真實、審慎深遠”的企業核心價值觀，發揚實事求是、真抓實干的工作作風，圓滿完成了年度工作目標，為公司的持續穩定發展做出了應有的貢獻。

　　一、20xx年工作回顧

　　20xx年完成的工作主要體現在九個方面:繼續完善財務基礎工作，編制財務報表和預算報表，積極上線工程軟件和營銷軟件，加強財務管控，積極做好項目融資，努力回籠資金，涉稅管理，財務團隊建設，制度文化建設。

　　(1)繼續完善財務基礎工作。

　　1.建立健全公司各種財務臺賬。

　　根據項目公司的財務核算特點，建立并完善了公司總賬系統。在建立合同臺賬、合同結算臺賬、低值易耗品臺賬、銷售臺賬、支票臺賬的基礎上，今年又陸續建立了工資臺賬、經濟簽證臺賬、內部交易臺賬等一批臺賬。將每個臺賬分配到每個人，并及時更新，保證數據的及時性、準確性、實用性和可靠性。

　　2、嚴格檔案管理。

　　財務檔案是公司最重要的檔案之一。財務部安排專人對公司成立以來的財務憑證、賬冊、報表、審計報告、合同、稅務資料等財務文件進行整理，按照控股集團辦公室的統一要求將憑證、賬冊、報表裝箱、編號存放在檔案盒內，20xx年以前的會計檔案按照公司檔案管理的要求統一存放在檔案室；合同、稅務信息和其他財務文件被系統地分類并存放在各自的文件盒中。嚴格檔案查閱制度，加強部門員工會計檔案安全保密教育。

　　(2)編制財務報表和預算報表

　　財務部始終把編制財務報表和預算報表作為主要的日常工作。為了保證財務報表的及時性和準確性，財務部對憑證錄入、憑證初審、復核等各個環節進行層層把關，從憑證匯總、現金流量、輔助項目和科目的應用到iufo財務報表、財務快報、經營預算報告，精耕細作。通過部門員工的努力，年度會計報表的信息質量得到了地產集團財務部和控股集團財務部的認可。

　　(三)積極做好工程軟件和營銷軟件上線工作。

　　1、工程軟件在線工作

　　公司時間跨度長，業務量大，往年數據查詢錄入工作量大。在時間緊、任務重的情況下，財務部和工程部加班加點，確保數據的準確性，及時完成系統上線前的數據補充和對賬工作，為系統的正式上線做出了應有的貢獻。財務部每月初會安排專人將用友的財務工程費用、支付費用與工程軟件中的相關信息進行比對，對不一致的情況及時提出解決方案，確保兩個系統中工程費用的一致性。

　　2.營銷軟件上線。

　　網上營銷是企業信息化建設的重要組成部分。由于一期和二期的房源都是團購房源，所以集采和簽約都比較集中。營銷軟件上線前，數據還沒有錄入系統。軟件上線后，財務部會同營銷物業部、營銷公司已順利完成系統數據的.補充錄入，并已做好全面上線的準備工作。

　　(4)努力加強財務控制和預算執行。

　　1.加強財務控制。

　　為了加強財務管理和控制，財務部做了以下工作。第一，財務部從源頭抓起。在合同會簽階段，財務負責人對每一份經濟合同進行了認真全面的審核，對合同付款、財務風險以及任何不利于公司利益的條款提出了有針對性的意見；二是通過及時建立和更新合同臺賬和經濟簽證臺賬，實時掌握合同支付情況和經濟簽證情況；三是通過多方努力，財務部扭轉了工程預付款頻繁支付的局面，嚴格按照合同支付工程款。

　　2.加強預算執行。

　　在公司領導和集團財務部的大力推動下，在公司財務部的積極組織下，公司的預算管理已經融入到各部門的日常工作中，各部門已經能夠熟練運用預算這一管理工具，通過制定月度資金使用計劃來管理各部門的資金流。財務部通過匯總各部門編制的資金使用計劃，編制現金流量預測表，掌握資金使用和余缺情況。每月分析上報上月資金實際使用情況，提高各部門對預算數據的關注度。目前，各部門在財務部的組織下積極參與預算管理，為20xx年預算的編制和執行打下了堅實的基礎。

　　(5)積極做好項目融資工作。

　　對于資本企業來說，就像“血液”對人體一樣重要。尤其是近年來，國家不斷加強對房地產的調控，限貸限購，提高存款準備金率和貸款利率，房地產融資尤為困難。公司財務部與集團財務審計部門密切配合，及時提交融資所需的項目公司資料，并積極與各銀行聯系，爭取融資的主動權。除了配合集團融資，財務部還積極拓展自身融資渠道，先后與合肥多家銀行洽談項目貸款。財務部很活躍。

　　與合肥公積金管理中心、安徽省公積金中心取得聯系，商談項目公積金貸款事宜。目前相關材料已經分別提交給兩家公積金中心。

　　(六)努力做好資金退出工作。

　　財務部密切配合營銷物業部和營銷公司做好房屋銷售工作。集中催收期間，財務部安排專人進駐合肥催收現場處理催收工作。安排工作人員周末輪流值班，保證催收工作的正常開展和資金的及時回籠。與財務部相關營銷部門緊密合作，提供及時準確的銷售數據，為銷售催款提供有力保障。

　　(七)繼續做好涉稅管理工作，為公司節約稅收成本。

　　由于房地產企業涉稅環節多，相關稅收政策也非常復雜，稅收負擔重，使得納稅成為企業的重要成本。根據國家稅收法律法規的規定，進行合理的稅收籌劃，減少稅收支出，是財政部門涉稅管理的一項重要任務。

　　20xx年，公司財務部積極與當地主管稅務機關溝通協調，在征得主管稅務機關同意后，延期繳納房屋銷售預提稅，有效緩解了項目開發資金壓力。據統計，全年共緩繳稅款620萬元。

　　(八)提高從業人員綜合素質，加強財務隊伍建設。

　　為提高員工的綜合素質，財務部要求員工嚴格遵守集團公司員工行為規范，誠實守信，團結協作，不斷學習，愛崗敬業，遵紀守法，廉潔自律，服從大局，艱苦奮斗。

　　一是通過不定期召開財務部會議交流經驗，切實為部門員工解決工作中遇到的困難，及時傳達項目公司的會議精神和集團財務部的指示要求等。二是在部門內培養良好的學習氛圍，積極參加聚智共贏組織的稅收籌劃等課程的學習，業余時間積極學習業務知識，提高自身素質；三、部門負責人制定月度工作計劃，每周查看部門員工的工作日志，督促部門員工整理工作思路，用有計劃、有總結的工作養成良好的工作習慣。

　　(9)積極參與制度文化建設。

　　成功的企業孕育了優秀的企業制度文化，優秀的企業制度文化造就了優秀的企業。財務部門始終把制度文化建設作為一項重要工作來抓。

　　一是部門員工積極參與集團公司的企業文化學習，深刻認識企業文化對公司發展的重要性，處處以企業文化嚴格要求自己，為共同的核心價值觀而奮斗。

　　二是為加強和規范財務管理，公司財務總監牽頭制定了《項目公司財務管理規范意見》和《項目公司財務總監考核細則》，提高財務管理水平和財務工作效率。

　　第三，參與項目公司財務流程的設計和制作。

　　20xx年財務部門雖然取得了一些成績，但仍存在一些不足。受國家對房地產調控的限制，項目融資非常困難。雖然財務部門對公司成本的控制能力有所提高，但還是很有限。

　　二、20xx年的工作計劃

　　1.繼續加強與銀行的聯系，推動項目貸款。

　　2.做好公積金和銀行按揭貸款。

　　3.繼續做好稅收宣傳工作。20xx稅外宣工作的目標是盡可能減少土地增值稅(VAT)的預繳金額，并延遲房屋銷售稅的預繳，以緩解開發資金壓力。

　　4.努力回籠資金。財務部將與營銷物業部和銷售公司密切合作，收集銷售資金。

　　5.做好一期交房成本和收益的會計和財務處理。

　　6.努力加強財務控制和預算管理。20xx年財務部將從預算管理入手，加大預算執行力度，按照年初既定目標實現全年經營。在項目管理中，財務部將從多方面滲透，努力加大財務控制力度。

　　7.繼續加強財務隊伍建設。帶領團隊做好本職工作，努力讓所有部門員工在自己的崗位上獨立自主工作。為此，要做好以下三點:一是加強員工業務的輔導；第二，在員工的職業規劃中灌輸積極的思想；第三，以績效考核為工具，加強部門員工的內部考核，讓部門員工定期了解自己的工作成績，同時認識到自己的不足，明確下一階段的努力方向。

　　6.制度文化建設。嚴格按照制度文化的要求工作。

理財的個人工作總結 篇2

　　為期兩周的上市公司財務分析即將結束，在這短短的兩周時間中我學到了很多東西，不僅僅是對公司理財課書本上的知識的進一步掌握，更重要的是掌握了一些財務工作在實操方面的運用，提高了我們在實際工作中處理財務工作的能力，這次課對于我們以后走入社會工作能夠迅速的適應并上手工作是十分必要的。也為以后畢業工作奠定了一定基礎。

　　在課程剛開始時，拿到那些報表真的有些無從下手，最初時面對那些紛繁復雜的數據表格以及年報內容根本沒有一點思路。后來經過老師的指導與講解，以及小組成員之間深入的討論分析，最終開始我們各自的工作內容，但在作圖以及各種數據分析得的過程中仍然遇到了很多的問題。因為上市公司的財務分析的內容與數據各個部分之間都是相互關聯的，所以我們不僅僅只是孤立的作自己部分的內容，還要與相關內容的成員進行分析，這樣才能將所有的內容更好的融合內容才會完整。通過這一系列的工作我們不僅學到了知識，還鍛煉了我們與其他人協同合作的能力，這一點也是很重要的。因為以后走上工作崗位學會團隊合作是一項必須要具備的能力。這是對我們個人能力以及整體能力的綜合提高。我們即將成為畢業班馬上就要面臨找工作的問題，工作后就并不只是書本上的東西，公司看中的實操能力只會死讀書是并不能適應社會的。

　　通過這次上市公司的財務分析實訓課，使我受益匪淺。首先是對課上所學的公司理財的知識有了更加系統的了解，鞏固了上一學年所學的知識。其次通過對一家公司系統而全面的財務分析使我對財務工作有了深入的了解。同時也為下學期的課程打好了基礎。

理財的個人工作總結 篇3

　　20xx年一年轉瞬即逝，回顧這一年來，我在xx銀行領導及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作。現將20xx一年的工作情況總結如下：

　　作為一名理財客戶經理，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發揮客戶經理應盡的職責。

　　1、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外，為了加強學習業務技能，一年內先后x次參加了分行舉辦的技能培訓。

　　2、加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。一年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多萬元。

　　3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產品。今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。

　　由于今年國內資本市場異常活躍，股市指數不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經驗和自己工作上經常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經理到我行為大客戶講解各種理財產品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了、等基金的發行工作，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金上申購優惠政策，我適時進行宣傳，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行上銀行的交易量。

　　4、加強客戶營銷，增加客戶群體。自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的`做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過一年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

　　5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業愛崗、積極地開展工作，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足，主要表現在：第一，業績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。第二，現有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿易鏈各環節展開營銷工作;對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會。第三，有些工作做的不夠過細，一些工作協調不是十分到位。下一年已經步入，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一，加強學習，提升技能，只有具備完善的業務技能水平，開展業務才可以得心應手，游刃有余。第二，在做好本職工作的同時，積極營銷，更新觀念，爭取以良好的心態和責任心，做出較好的業績回報xx銀行。第三，細節決定成敗，今后我將努力完善工作細節，增強部門、同事、銀企之間等合作意識，加強團結，不斷改進，力爭做好銀行理財工作。