反洗錢聯席會議紀要

　　“反洗錢”已經成為當今世界各國迫在眉睫的一項重要任務。“反洗錢”的第一步就是對各個領域的經濟活動進行有效的監(jiān)管。下文是反洗錢聯席會議紀要，歡迎閱讀!

反洗錢聯席會議紀要一

　　為切實做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務水平,建行沁水支行對省分行第二次反洗錢專題會議內容進行了傳達學習。通過學習支行要求:

　　一是要高度重視反洗錢工作，汲取青島分行教訓，對照問題舉一反三、自查自糾。

　　二是要提高認識，夯實反洗錢基礎工作，做實做細做好反洗錢基礎工作。

　　三是要端正態(tài)度，主動與監(jiān)管部門交流溝通。

　　四是要加強學習培訓，提升全員反洗錢意識和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質和履職能力，切實提高我行的反洗錢工作水平。

　　發(fā)送:各二級分(支)行，省分行各部門、直屬經營中心。

　　本行發(fā)送:行領導。

　　校對:法律合規(guī)部

　　20xx年06月18日發(fā)

反洗錢聯席會議紀要二

　　中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領導小組在20xx年6月21號召開了20xx年度第二次工作會議。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌、反洗錢聯絡員等參加了會議。會議內容紀要如下：

　　一、學習相關制度文件

　　1、《關于小額貸款業(yè)務申請資料填寫及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風險提示》、

　　2、《關于私自遷址和行政區(qū)域變更的網點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風險提示函》、《關于未及時辦理相關證照致使監(jiān)管部門批復文件過期作廢的風險提示函》。

　　3、《關于做好相關信息保密工作的風險提示》、《關于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務風險提示的通知》。

　　通過對相關文件的學習，加深對反洗錢義務的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責所在。

　　二、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作。

　　1、通過金融機構進行復雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經濟體系，主要是金融機構;二是離析階段，即通過復雜的交易，使資金的來源和性質變得模糊，非法資金的性質得以掩飾;三是歸并階段，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用。前臺是接觸客戶的第一渠道，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現大額可以交易及時上報。因為洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查、反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

　　三、安排下一季度的反洗錢工作。

　　1、強化內控制度，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關法律制度規(guī)定，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤，調動柜員反洗錢工作的積極性，重返發(fā)揮員工自身的潛能。

　　2、加強反洗錢法規(guī)，政策技能培訓。將反洗錢培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容并納入全員業(yè)務培訓中。由反洗錢主管統一部署，針對不同業(yè)務開展多層次，多渠道的反洗錢業(yè)務培訓，并進行培訓內容考試，將成績納入員工的績效考核中。

　　三、開展大額現金監(jiān)測工作。

　　在實際工作中應做好對數據的采集、審定、統計和管理工作。一旦發(fā)現大額可以交易，能第一時間上報上級機構。

　　二0XX年六月三十日

反洗錢聯席會議紀要三

　　支行x年x月x日

　　時間：x年x月x日x時x分

　　地點：營業(yè)室

　　主持:

　　參加人員:

　　記錄：

　　會議議題：

　　一、學習上級行反洗錢工作簡報

　　二、安排xx年度反洗錢工作

　　三、對近期反洗錢工作提出要求

　　會議內容：

　　一、學習上級行反洗錢工作簡報通過學習，要求認真分析總結各行好經驗、好做法，做到學以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階。

　　二、安排xx年度反洗錢工作

　　1、建立反洗錢獎懲激勵機制。年初我行將按照反洗錢方面有關法律、法規(guī)，結合工作實際，建立《支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層、直接責任人收入掛鉤，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能。

　　2、進一步完善反洗錢內控機制。xx年在現有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，建立并完善現有反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關內容發(fā)生變化時，及時補充修訂，并報上級行備案。

　　3、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓工作。我行將反行錢業(yè)務培訓作為學習的一項重要內容，并納入到日常綜合培訓當中，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務、組織開展多層次、多渠道、多種形式地反洗錢業(yè)務培訓。如新員工入職培訓，每年反洗錢崗位人員培訓、全體員工年度培訓、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流、討論、學習等。

　　4、繼續(xù)加強業(yè)務宣傳工作積極開展好對外宣傳工作，開展一次大型宣傳活動及日常不定期宣傳，利用反洗錢宣傳日和柜面窗口發(fā)放宣傳單，向客戶宣傳講解反洗錢工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢活動給國家和人民帶來的危害，同時也讓客戶了解反洗錢工作不會損害客戶的合法權益，使反洗錢宣傳工作達到預期目的

　　5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風險分類和盡職調查一是對反洗錢監(jiān)控系統體現的客戶等級進行分類和調整。二是根據客戶盡職調查結果及時調整客戶風險等級，報送重點可疑交易專報、反洗錢調查，并按要求做好風險分類記錄的保存工作。三是對三四五類客戶開展基礎盡職調查，建立一類和二類客戶電子清單。

　　6、繼續(xù)深入落實內控檢查制度。將反洗錢業(yè)務納入業(yè)務檢查范疇，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責情況及大額支付、大額提現、大額交易，登記報備等情況組織檢查。對反洗錢業(yè)務資料按照檔案管理規(guī)定保管。

　　三、對近期反洗錢工作提出要求

　　1、各小組要結合自身實際，落實反洗錢工作職責，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展。

　　2、突出做好客戶維護工作。要從狠抓新增客戶信息采集質量、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手，加快客戶信息維護工作實施進度，爭取短時間扭轉落后局面，夯實反洗錢工作基礎。

　　支行

　　xx年x月x日