國際轉借款的合同(通用3篇)
國際轉借款的合同 篇1
借款人關于項目使用(國家)借款的轉借協(xié)議______年____月____日,鑒于借款人向中國銀行分行申請使用(借款名稱)借款,根據(jù)中國銀行與(國外銀行名稱)簽訂的國外借款協(xié)議,借款人與中國銀行分行于______年____月____日在(簽約地)簽訂本轉借款協(xié)議。雙方一致同意如下:
第一條定義
除本協(xié)議另有規(guī)定外,本協(xié)議下列用語的定義如下:
“借款人”指,其法定地址為:
“借款人”指中國銀*總行或中國銀行分行,其法定地址為:;
“擔保人”指,其法定地址為;
“項目”指;
“商務合同”指作為買方的(公司名稱)公司與作為賣方的(公司名稱)公司于______年____月____日簽訂的有關“項目”的商務合同(合同號為);
“國外借款協(xié)議”指為了向“借款人”提供本借款,“借款人”同(銀行名稱)銀行簽訂的本“項目”的信借協(xié)議;
“工作日”指中國銀*總行或其分行對外開門營業(yè)的日子;
“承保人”指中國人民保險公*總公司或其分公司。
第二條借款的金額和用途
“借款人”在此同意,轉借給“借款人”總金額不超過。
本借款協(xié)議項下的借款權限用于支付“商務合同”項下的借款及有關費用。
第三條借款的期限
根據(jù)“國外借款協(xié)議”的規(guī)定,本協(xié)議的借款期限為年,其中用款期為年(從開始至截止),寬限期為年(自用款截止日開始至______年____月____日結束),還款期為年(自寬限期結束之日起至______年____月____日最后一次還款后結束)。
第四條借款賬戶
本協(xié)議生效后,“借款人”應在“借款人”的營業(yè)部門開立借款賬戶和本外幣存款賬戶(包括人民幣和外匯還款準備金戶),用于辦理用款、還款、付息及付費等。
第五條借款的使用及前提條件
一、在具備下列條件后,“借款人”方可在本協(xié)議項下使用借款:
1。“國外借款協(xié)議”業(yè)已生效并允許支款;
2。“商務合同”業(yè)經(jīng)有關當局批準生效;
3。“借款人”已收到“借款人”送交的、按照“商務合同”規(guī)定列明用途的用款計劃表;
4。“借款人”遵守在本協(xié)議十二條中所作各項保證,未發(fā)生任何違約事件;
5。“借款人”已按外匯管理局的要求進行外債登記。
二、本協(xié)議項下借款的用款期為個月,自之日起至之日止。用款期滿后借款人不得再用款。
三、“借款人”使用借款應提前個工作日通知“借款人”。
四、如“借款人”申請延長用款期,應在用款期結束前天提出,由“借款人”與國外借款銀行聯(lián)系。如國外借款銀行同意,可以為“借款人”辦理延期用款手續(xù)。
第六條利息及費用
一、本借款的利率為年率%,一年以360天為基礎,按實際發(fā)生天數(shù)計算,利息每向“借款人”計收一次,每______年____月____日和月日為收息日。
二、承擔費為年率%,一年以360天計算。計算期按借款的未用余額,自簽訂“國外借款協(xié)議”之日天后開始,到每次實際支用借款日止,每向“借款人”計收一次,每______年____月____日,月日,月日和月日為收費日。第一次收費日為“國外借款協(xié)議”簽訂后第天。
國際轉借款的合同 篇2
本借款合同于_________年_________月_________日由下列雙方簽訂:
借款人:__________________
貸款人:__________________
目錄
第1條 定義
第2條 借款額度及用途
第3條 借款期限及有效提款期
第4條 先決條件
第5條 提款
第6條 保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用
第7條 利息存款賬戶
第8條 借款利率及計收利息方法
第9條 承擔費
第10條 還款,提前還款及遲延還款
第11條 _____
第12條 稅款
第13條 費用
第14條 聲明及保證
第15條 約定事項
第16條 違約事件
第17條 修改
第18條 適用的法律及訴訟管轄
附件
1.提款通知書
2.工程超支保證書
3.繳資保證書
4.轉讓書
5.法律意見書
6.還款擔保書
7.還款計劃(略)
鑒于借款人向貸款人申請貸款,貸款人同意向借款人提供最高限額為_________法郎和_________美元的外匯貸款,經(jīng)借貸雙方協(xié)商,議定如下:
第1條 定義
在本借款合同中,除另有明確規(guī)定外,下列詞語應具有下列含義:
“有效提款期”指本借款合同3.2款中規(guī)定的借款人可以提取本“借款額度”的期限;
“銀行工作日”指1)北京_________,2)巴黎的法國銀行,3)紐約_________,和4)倫敦_________都營業(yè)的一天;
“承包合同”指由借款人與“承包商”簽訂的關于“本項目”的承包合同(No.)
“建設費用”指建筑安裝工程費用、設備購置費、海運費以及其他與“本項目”建設有關的費用;
“建設期”指從“承包合同”生效之日起至“初步交付日”為止的一段時間;
“承包商”指法國N公司其總部設在法國巴黎,和中國XX公司;
“美元(US¥)”指美利堅合眾國的法定貨幣;
“違約事件”指本借款合同16.1款中規(guī)定的任何一個事件或事實;
“借款額度”指本借款合同2.1款中規(guī)定的可以由借款人提取的和/或已經(jīng)提取的借款金額,包括“借款額度(1)部分”和“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”;
“最終機械峻工日”指自“承包合同”生效之日起26個月的最后一天;
“法國法郎”指法蘭西共和法定貨幣;
“利息存款賬戶”指專門用于支付“本項目”建設期內(nèi)銀行利息和費用的美元賬戶;
“付息日”指每一個“利息期”的最后一天;
“利息期”指自首次提款日至本借款合同項下全部本金、利息和一切費用全部償清日止,每六個月為一期;
“合營協(xié)議”指于_________年_________月_________日在中華人民共和國,北京由(1)NC公司,(2)S公司和(3)P公司三方簽訂的合資經(jīng)營_________的協(xié)議;
“抵押”指抵押、質(zhì)押或其他任何形式的擔保安排;
“凈現(xiàn)金收入”指借款人用于償還本借款的現(xiàn)金收入,其計算方法見本借款合同6.2款的規(guī)定;
“提款通知書”指借款人按照附件1格式,向貸款人出具的通知書;
“人”指自然人、法人、合伙人及其類似的組織;
“初步交付日”指自“最終機械竣工日”起四個月的最后一天;
“本項目”指由借款人所有的、在中國Q地建設的F工廠;
“保管賬戶”指借款人為償還本借款而在貸款人處開立的外匯和人民幣賬戶;
“測量師”指借款人指派的、其資格證明為貸款人滿意的、負責向貸款人報告工程進度、質(zhì)量、預算和決算的項目工程師。
“借款額度(1)部分”指根據(jù)協(xié)議提供的貸款部分,為_________法郎;
“借款額度(2)部分”指出口信貸部分,為_________法郎;
“借款額度(3)部分”指_________提供的外匯貸款部分,為_________美元。
第2條 借款額度及用途
2.1 根據(jù)本借款合同,貸款人向借款人提供總金額不超過_________法郎和_________美元的外匯借款金額。
2.2 本借款只限用于“建設費用”。
第3條 借款期限及有效提款期
3.1 本借款的借款期限如下:
(1)“借款額度(1)部分”,自首次提款之日起,至償清全部借款本金、利息和費用為止,為期_____年。
(2)“借款額度(2)部分”,自“出口信貸協(xié)議”生效之日起,至償清全部借款本金、利息和費用為止,為期13年,其中包括寬限期3年。
(3)“借款額度(3)部分”自本合同生效之日起,至償清全部借款本金、利息和費用為止,為期10年,其中包括寬限期33個月。
3.2 從本借款合同生效之日起,至下列日期中最早日期止,為本借款的“有效提款期”:
(1)本借款合同生效之日起第40個月的最后一天;或
(2)_________年_________月_________日;或
(3)借款額度已完全提取之日;或
(4)因借款人的原因而使貸款人繼續(xù)貸款的責任終止之日。
第4條 先決條件
4.1 借款人在使用本借款之前,必須首先向貸款人提供下列文件:
(1)“合營協(xié)議”副本;
(2)對外經(jīng)濟貿(mào)易部批準_________“合營協(xié)議”和章程的文件影印本;
(3)Q市工商行政管理局頒發(fā)的_________營業(yè)執(zhí)照副本;
(4)_________章程副本及董事會成員名單;
(5)經(jīng)注冊會計師證明的中國股東最近三年的資產(chǎn)負債表及損益表;或在沒有資產(chǎn)負債表及損益表時,由股東對此作出聲明;
(6)“本項目”經(jīng)政府主管部門批準列入國家基本建設計劃的證明文件;
(7)“承包合同”副本以及中國和_________國的政府主管部門批準“承包合同”的批件的副本;
(8)使用外匯購買借款人化肥產(chǎn)品的長期銷售合同副本;
(9)由“承包商”提供的、經(jīng)貸款人確認的“本項目”完工履約擔保書副本;
(10)工程超支保證書;
(11)D和H出具的擔保借款人按時償還本借款的擔保書;
(12)借款人將其一切財產(chǎn)抵押給D和H的抵押書副本;
(13)項目外圍配套工程合同副本或Q市主管部門出具的項目外圍配套工程將按期完成的證明書;
(14)項目技術所有人將全部有關技術轉讓給“承包商”使用的保證書;
(15)由注冊會計師簽署的借款人股東已繳入注冊資本_________美元的證明文件,以及由借款人按照附件4簽署的繳資擔保書;
(16)借款人董事會的借款決議和授權的借款合同簽字人及其簽字樣本;
(17)經(jīng)注冊會計師證明的借款人已經(jīng)匯入的注冊資本使用情況報告;
(18)借款人提供經(jīng)環(huán)保部門批準的“本項目”對環(huán)境影響報告。
第5條 提款
5.1 在貸款人收到4.1款中所列的各項文件并表示滿意后,借款人可在“有效提款期”內(nèi)的任何“銀行工作日”按照“承包合同”第29條的規(guī)定提款。但“借款額度(3)部分”每次的提款額不得少于1,000,000美元,并為100,000美元的完整倍數(shù),最后一次提款除外。
5.2 每次提款前,貸款人在有關提款日前5個“銀行工作日”的上午10時(北京時間)以前必須收到下述文件:
(1)由借款人簽發(fā)的“提款通知書”,其格式見附件1;
(2)由“測量師”簽發(fā)的“本項目”建設進度及質(zhì)量報告及實際建設費用估算報告(首次提款除外);
(3)由“測量師”審核并由借款人指定的一名董事簽署的按工程進度計算的“本項目”“建設費用”的有關部分已支付或到期應支付的證明。
5.3 “提款通知書”一經(jīng)發(fā)出便不可撤銷,借款人必須提款。如果借款人發(fā)出“提款通知書”后未提款或因借款人的原因而未能提款,借款人有義務向貸款人賠償由此引起的一切損失。
5.4 在“有效提款期內(nèi)”的最后一個“銀行工作日”結束時任何未提取的“借款額度”即告作廢,借款人不能再提取。
5.5 在本借款合同簽訂之后的30日內(nèi),借款人應向貸款人提供一份“有效提款期”內(nèi)的提款計劃書,此后在“有效提款期”內(nèi)的每一個12月1日以前,借款人應向貸款人提供下一年度的提款計劃書。
第6條 保管賬戶及凈現(xiàn)金收入的使用
6.1 借款人應在貸款人處分別開立美元和人民幣的有息“保管賬戶”以及美元和人民幣的存款賬戶。美元“保管賬戶”利率為三個月或六個月(由貸款人決定)倫敦同業(yè)拆放利率(LIBOR)減0.875%(7/8%)。
6.2 為了本款的目的,借款人按未經(jīng)審核的半年財務報表計算借款人每個半年期的“凈現(xiàn)金收入”。第一個半年期在_________年12月31日終止,以后每個半年期均應在有關年度的6月30日或12月31日截止。借款人應在每個半年期結束后15天內(nèi),向貸款人提交計算出的“凈現(xiàn)金收入”數(shù)額。每一半年期的“凈現(xiàn)金收入”按下列公式計算:
“凈現(xiàn)金收入”=純利+折舊+攤銷-當期已償還之本金金額
折舊應按預計固定資產(chǎn)總值減去殘值10%,然后按財政部門批準的直線折舊法進行。
攤銷指按直線法將預計無形資產(chǎn)的總值和與“本項目”建設有關的其他費用在“本項目”開工后的頭五年中分開攤銷。
6.3 借款人的全部收入必須分別存入其美元和人民幣的存款賬戶。“凈現(xiàn)金收入”由借款人計算,貸款人確認,由貸款人將確認的“凈現(xiàn)金收入”轉入借款人的“保管賬戶”。
6.4 借款人的“凈現(xiàn)金收入”須按下列方式使用:
(1)首先保留一筆相當于本期和下一期應予償還的本金、利息和費用的金額;
(2)在保留了(1)項中規(guī)定的金額之后,借款人可以自行決定“凈現(xiàn)金收入”其余部分的用途。
6.5 如果一個完整年度經(jīng)審核的“凈現(xiàn)金收入”與根據(jù)該年度兩個半年期未經(jīng)審核的財務報表所決定的“凈現(xiàn)金收入”總額有所不同,應作出適當差額調(diào)整及相應的轉入。
第7條 利息存款賬戶
借款人應在貸款人處開立利息存款賬戶,其中存款只能用于支付“本項目”建設期內(nèi)的利息、承擔費和手續(xù)費。借款人應為此目的于本合同生效后的每半年按提款計劃(附件6)提前向該賬戶存入下半年的利息、承擔費和手續(xù)費。
第8條 借款利率及計收利息方法
8.1 借款人應按下列利率向貸款人支付利息:
(1)“借款額度(1)部分”為年息2%;
(2)“借款額度(2)部分”為年息7.4%;
(3)“借款額度(3)部分”為有關提款日前2個銀行工作日上午11時(倫敦時間)六個月美元倫敦銀行同業(yè)拆放利率加年息7/8%。
8.2 利息以360天為一年,按實際用款天數(shù)和實際用款金額計算,自提款之日起包括“利息期”首日,不包括“利息期”末日,每六個月計息一次。如果“付息日”適為非“銀行工作日”,應順延至下一個“銀行工作日”計收利息。
第9條 承擔費
借款人應就“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的未用余額向貸款人支付承擔費。“借款額度(2)部分”和“借款額度(3)部分”的承擔費(按360天計算)年率為0.3%。承擔費從“有效提款期”首日起,按未用余額乘已過去的天數(shù)計算,每六個月支付一次,直至提完本“借款額度”或“有效提款期”的最后一天為止(以其中較早者為準)。首次支付承擔費的日期為第一個“付息日”。
第10條 還款,提前還款及遲延還款
10.1 借款人應以半年分期付款方式還清“借款額度”的本金和利息。借款人須在每一還款日前15天通知貸款人。還款日期(建設期內(nèi)的付息除外)如下:
(1)“借款額度(1)部分”借款人應從“有效提款期”開始之日后的第132個月的最后一天起,以每半年等額分期付款方式,分30期連續(xù)還清“借款額度(1)部分”。
(2)“借款額度(2)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第36個月的最后一天起,以每半年等額分期付款方式,分20期連續(xù)還清“借款額度(2)部分”。
(3)“借款額度(3)部分”借款人應從“有效提款期”開始之后的第33個月的最后一天起,以每半年(最后一期除外)等額付款方式,分15期連續(xù)還清“借款額度(3)部分”。
(1)貸款人應在預計提前還款日前35天收到借款人發(fā)出的不可撤銷的提前還款通知書,詳述擬提前還款的金額及日期;
(2)每次提前還款的金額至少應為300萬法郎和60萬法郎的完整倍數(shù),或50萬美元和10萬美元的完整倍數(shù);
(3)任何提前償還款的款項,應連同截止該提前還款日的全部應付借款利息及本借款合同規(guī)定的其他款項一并交付;
(4)提前還應按到期日倒序償還,提前償還部分不得再提取;
(5)提前還款時,借款人應向貸款人就提前還款額加付0.5%利息。
10.3 借款人如不能按時償還本息,應為此向貸款人支付遲付款利息,利率按8.1款規(guī)定的利率另加年度2.5%。如借款本金或“借款額度(3)部分”的利息逾期未付,則從到期日后第21天起直至實際付款日按遲付款利率計息;如“借款額度(1)部分”和/或“借款額度(2)部分”的利息逾期未付,則從到期日后第351天起直至實際付款日按遲付款利率計息。
第11條 _____
11.1 借款人應確保“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間,向中國人民_____公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險,并以貸款人作為唯一的第一受益人;借款人應就“初步交付日”直到本借款合同所規(guī)定的借款償清之日這段期間,向中國人民_____公司投保財產(chǎn)一切險,并以貸款人作為唯一的第一受益人。
11.2 “本項目”“初步交付日”之前,貸款人如果認為“本項目”能按期峻工和交付使用,經(jīng)貸款人書面同意,借款人和“承包商”可以使用_____公司支付的賠償費修理或更換損失的設備。
11.3 借款人應將11.1款中由“承包商”投保的_____單于該_____單簽署之后三天內(nèi)遞交給貸款人。但借款人應確保“承包商”根據(jù)“承包合同”10.1條的規(guī)定,在現(xiàn)場工程施工實際開始之前,投保該_____。借款人應將自己投保的_____單于“初步交付日”后五日之內(nèi)轉讓給貸款人。
第12條 稅款
在國內(nèi)發(fā)生的貸款利息預提稅等所有稅款均由借款人承擔。如果法律規(guī)定,借款人應該從它付給貸款人的任何款項中扣除任何稅款,則借款人應在扣除款項的同時,向貸款人支付一筆相等于被扣除稅款的款項。
第13條 費用
13.1 借款人向貸款人支付的手續(xù)費為0.4%,按貸款余額每6個月收一次。首次支付手續(xù)費的日期為首次提款日起6個月的最后一個“銀行工作日”。
13.2 借款人應向貸款人支付管理費,其中“借款額度(1)部分”為0.2%,“借款額度(2)部分”為0.4%,“借款額度(3)部分”為0.2%,并于本借款合同生效后的五個“銀行工作日”內(nèi)一次交清。
13.3 借款人須負擔貸款人為“本項目”貸款而支付的_____,其中為起草本借款合同而應支付的_____人民幣_________元應在本借款合同簽字后五個“銀行工作日”內(nèi)支付給貸款人。貸款人為“本項目”貸款而支付的旅差費,文件費,郵電通訊費,貸款_____費和_________(銀行)收取的任何其他費用和開支,由借款人實報實銷。
第14條 聲明及保證
借款人向貸款人聲明及保證:
(1)在簽訂本借款合同時,它已獲得簽訂和執(zhí)行本借款合同所需的一切有關的政府批準文件或確認文件;
(2)它對任何“人”皆無負債;
(4)它沒有受到任何訴訟或_____程序的牽連;
(5)它現(xiàn)在沒有,將來也不違反任何與它的存在和經(jīng)營有關的法律;
(6)它保證按優(yōu)惠條件獲得長期穩(wěn)定的原料供應;
(7)它確保獲得長期、穩(wěn)定的外匯銷售收入;
(8)它保證按股東繳資擔保書中的規(guī)定將注冊資本匯入借款人在_________的借款人賬戶。
第15條 約定事項
(1)“合營協(xié)議”的任何修改和補充應得到貸款人的事先書面同意;
(2)董事會作出的與本借款有關的決議應使貸款人滿意;
(3)未經(jīng)貸款人事先書面同意,貸款人不得修改“承包合同”的任何條款;
(4)未經(jīng)貸款人事先書面同意,貸款人不得減少其注冊資本;
(5)未經(jīng)貸款人事先書面同意,借款人不得擴大在本借款合同簽署前其營業(yè)執(zhí)照規(guī)定的經(jīng)營范圍,不得出售、轉讓其任何部分的資產(chǎn)或業(yè)務;
(6)未經(jīng)貸款人事先書面同意,借款人不得將其任何財產(chǎn)權益進行抵押或擔保;
(7)未經(jīng)貸款人事先書面同意,借款人不得向任何“人”借款;
(8)未經(jīng)貸款人事先書面同意,貸款人不得設立附屬機構;
(9)借款人只限于在_________或其他經(jīng)貸款人同意的銀行開戶;
(10)借款人的任何其他債務均應從屬于本借款合同;
(11)借款人按時或隨時按貸款人的要求,向貸款人提供其經(jīng)營和財務報告及有關資料,為貸款人檢查借款使用情況提供方便;
(12)借款人應及時通知貸款人任何影響借款人償還貸款的情況和/或借款人經(jīng)營能力的任何不利變化;
(13)貸款人有權審查借款人生產(chǎn)經(jīng)營狀況,借款人應為此提供必要的協(xié)助。
第16條 違約事件
16.1 下列事件均為違約事件:
(1)借款人未能按本借款合同規(guī)定的日期償還本金、利息和費用;
(2)借款人違反或不履行本借款合同的任何條款;
(3)“本項目”建設未能按照“承包合同”規(guī)定竣工或驗收;
(4)借款人停止經(jīng)營或宣告破產(chǎn);
(5)任何與本借款合同有關的合同或文件被停止執(zhí)行;
(6)由于借款人違約,借款人的任何債務在原定到期日之前應予支付或可能被宣布應予支付,或借款人未能立即支付任何需要立即支付的債務。
(7)借款人卷入足以影響本借款合同的執(zhí)行的任何重大訴訟或_____程序;
(8)借款人在本借款合同中的聲明及保證以及據(jù)此作出或遞交的通知、其他文件、證明或聲明有實質(zhì)性失實或不準確。
16.2 在發(fā)生違約事件后,貸款人可以采取下列措施,并書面通知借款人:
(1)宣布借款人已借款之本金、利息以及借款人應付的一切其他款項全部到期,必須立即支付;
(2)宣布借款全部到期應付,貸款人繼續(xù)提供借款的責任也因此立刻終止。
16.3 貸款人采取16.2款中規(guī)定的措施,并不影響它根據(jù)本借款合同或法律的規(guī)定而享有的任何其他權利。
第17條 修改
如果本借款合同在日期、金額、數(shù)字和實質(zhì)性規(guī)定方面與“出口信貸協(xié)議”和/或“_________協(xié)議”有不同之處,貸款人有權自行對本借款合同進行相應的修改。
第18條 適用的法律及訴訟管轄
18.1 本借款合同適用中華人民共和國的法律。
18.2 雙方在執(zhí)行本借款合同中如有爭議,應在中華人民共和國法院進行訴訟。
第19條 其他
19.1 本借款合同的各個附件是本合同條款的不可分割的部分。
19.2 本借款合同用中、英兩種文字寫成,具有同等效力。如果兩種文字有出入,法院將選擇其中一種為準。
19.3 本借款合同自“_________協(xié)議”和“出口信貸協(xié)議”均生效之日起生效。
借款人(蓋章):________________
代表(簽字):__________________
簽訂地點:______________________
貸款人(蓋章):________________
代表(簽字):__________________
簽訂地點:______________________
附件
附件1 提款通知書
致:_________銀行(貸款人)
敬啟者:
關于:_________年_________月_________日簽訂的借款合同。
請將此次“提款”之款額付入_________(銀行賬戶)帳號
我公司確認:
(1)“借款合同”第14條所載的聲明及保證,如按今日存在的事實和環(huán)境予以重申,仍是真實和正確的;
(2)至今并不存在尚未獲得糾正的,或貸款人并未放棄追究的任何“違約事件”或可能的“違約事件”。
在“借款合同”中闡明定義的詞語,在本通知中含有相同的意義。
代表:_________________________
_________年_________月_______日
附件2 工程超支保證書
鑒于本保證書的簽署及其向貸款人的遞交是借款人與_________(貸款人)簽訂的借款合同中規(guī)定的貸款人向借款人提供“借款額度”的先決條件之一。
款人于_________年_________月_________日簽署并向貸款人遞交了本保證書。
(1)本保證書中規(guī)定的“超支”指實際建設費用超過預算建設費用_________美元加_________法郎的任何金額。
(2)在_________建設期間,一旦發(fā)生“超支”,借款人保證在接到貸款人書面通知后九十天內(nèi)解決該“超支”。
代表:_________________________
_________年_________月_______日
附件3 繳資保證書
鑒于_________(借款人)的注冊資本為_________美元(“注冊資本”);_________、_________和_________為借款人的股東(股東)。借款人在此向_________(貸款人)承諾,除已匯入的“注冊資本”的_________美元以外,借款人將保證股東根據(jù)各自在“注冊資本”比例,在以下規(guī)定的國銀行工作日結束前,按下列程序繳足“注冊資本”:
(1)不遲于首次提款日匯入“注冊資本”_________美元;
(2)不遲于_________年_________月_________日匯入“注冊資本”_________美元;
(3)不遲于_________年_________月_________日匯入“注冊資本”_________美元;
(4)不遲于_________年_________月_________日匯入注冊資本_________美元。
在繳足“注冊資本”三十天內(nèi),借款人向貸款人提交一份由中國簽署的驗資報告。
本保證書于_________年_________月_________日簽署。
代表:_________________________
附件4 轉讓書
鑒于本轉讓書的簽署和向貸款人的提交是_________(借款人)和_________(貸款人)簽訂的借款合同所規(guī)定的貸款人向借款人提供借款額度的先決條件之一。
借款人于_________年_________月_________日簽署并遞交本轉讓書。
一、釋義:
(1)借款合同中闡明定義的詞語,在本合同中含有相同的意義;
(2)“各項_____”指“借款合同”11.1所規(guī)定的_____,包括“承包商”就“本項目”開工至“初步交付日”這段期間,向中國人民_____公司投保建筑工程一切險和安裝工程一切險,以及借款人就“初步交付日”到借款償清之日這段期間向中國人民_____公司投保財產(chǎn)一切險;
(3)“履約擔保書”指由銀行開出的與“本項目”建設有關的“履約擔保書”。
(4)“各合同”指“承包合同”、“各項_____”和“履約擔保書”諸合同。
二、轉讓
(1)由于貸款人同意根據(jù)借款合同的條款與條件向借款人提供借款額度,借款人在此向貸款人徹底轉讓其對“承包合同”、“各項_____”和“履約擔保書”的全部權益,作為借款人履行其在借款合同規(guī)定項下應履行的一切義務的持續(xù)的條件
(2)雖然本轉讓書規(guī)定了權益的轉讓,貸款人在此授權借款人按照各合同承擔義務,享受權利,并就各合同事項繼續(xù)與合同當事人往來,如同借款人仍單獨享有合同中的一切權利、所有權和利益一般,但以不發(fā)生“違約事件”為條件。為此,
(a)根據(jù)“承包合同”,借款人應收取和保留應付給它的任何款項;
(b)根據(jù)“各項_____”,在任何_____賠償應付之時,貸款人可按它決定的方式處分賠款;
(c)貸款人有權得到按“履約擔保書”規(guī)定應付的一切款項。
三、保證及約定事項
(1)借款人應采取一切必要或適宜的行動,保持“承包合同”和“各項_____”的有效;對于各項_____,它應當支付各項_____費和其他費用,將收據(jù)送交貸款人,并按照規(guī)定繼續(xù)辦理所有_____或_____合同。
(2)借款人應按附表1、2和3的格式向“承包商”、有關的_____公司和“履約擔保書”的出具人分別發(fā)出通知書,并取得它們的確認書。
四、授權書
作為一種擔保形式,借款人在此委任貸款人為其授權代表,并賦予全權以借款人名義采取一切必要行動,包括訴訟或其他性質(zhì)的行動,以收回按“承包合同”、“各項_____”和“履約擔保書”規(guī)定的任何款項,并采取貸款人行使本合同賦予權利所需的任何其他行動。借款人應支付貸款人為此所支付的一切費用。
代表:_________________________
_________年_________月_______日
附件5 法律意見書
敬啟者:
我們作為您關于_________年_________月_________日借款合同的專門律師。該合同規(guī)定向_________公司(借款人)提供本金總額為_________美元的貸款。這里使用的在合同中作出定義而不在本文定義的所有術語具有其在合同中賦予的意義。
作為專門聘請律師,我們已經(jīng)審查了下列文件的原件或經(jīng)證明或認定的令我們滿意的副本:
(1)借款合同;
(2)根據(jù)本合同需要提交的作為合同附錄2的本票格式(以下簡稱票據(jù));
(3)根據(jù)本合同第8.1條(2)項提交借款人的律師意見書(即借款人的律師意見書)_________;
(4)根據(jù)本合同第8.1條(4)項提交的_________律師事務所的意見書(即紐約律師意見書)_________;
(5)我們認為作為本意見書根據(jù)所必需或適當?shù)钠渌募?/p>
本意見書所表示的意見,限于根據(jù)_________地法律發(fā)生的問題。我們不想對根據(jù)任何其他管轄地法律產(chǎn)生的任何問題發(fā)表意見。我們信賴關于與本意見書所表示的意見相關的紐約法律事宜的紐約律師意見書。經(jīng)你們允許,我們已經(jīng)假定所審查的所有文件上的簽名是真實的。
根據(jù)前述事項,我們的意見如下:
(1)借款人是根據(jù)_________地法律正式成立并正在有效存在的公司,有權從事合同規(guī)定的交易,而且就我們所知,有權擁有其財產(chǎn)并從事其目前從事的營業(yè)。
(2)借款人已采取了為授權簽署和提交合同和由其簽署與提交的有關本合同的其他文件,履行其在本合同和票據(jù)項下的義務以及進行合同中所規(guī)定的交易所必需的一切活動。
(3)本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交,票據(jù)在借款人正式簽署和提交后均構成借款人合法、有效和有拘束力的義務。根據(jù)其各自條款可以對借款人執(zhí)行。但須依照適用于破產(chǎn)、無力償付、改組及類似法律的規(guī)定。
(4)為批準貸款所必需的,或合同或票據(jù)的有效性或對借款人的執(zhí)行所規(guī)定的任何種類的政府授權和行動均已得到或履行,具有完全的效力,并繼續(xù)保持完全有效。
(5)本合同和票據(jù)的簽署和提交免于繳納由_________地或_________地任何政治分支機構或稅務機關征收的任何印花稅款或登記稅及其他費用,不需要從合同或票據(jù)項下借款人的任何付款中依法扣交任何性質(zhì)的稅款。
國際轉借款的合同 篇3
借款 方:____________
地 址:________________ 電話:____________
代理 方:____________
地 址:________________ 電話:____________
出借 行:____________
地 址:________________ 電話:____________
本借款合同于________年____月____日由借款人________公司(簡稱借款人),代理人________銀行(簡稱代理人),經(jīng)理人____ 銀行和________銀行(簡稱出借行),以及貸款人若干銀行與在簽名頁上列明為銀行的金融機構(合稱各行,單稱一家為銀行)簽署。
鑒于借款人提出從銀行借款,各銀行分別地但不連帶地提出向借款人貸款,總額為____ 萬美元,當事人協(xié)議如下:
第一條 定義下列術語具有所指明的含義:
(1)銀行工作日指____ 同業(yè)銀行市場和各銀行在____ 進行美元存款交易的營業(yè)日。____ 銀行工作日指____ 銀行進行美元存款交易日。
(2)付款日具有第2.2條中該術語的含義。
(3)美元或$指美國的合法貨幣。
(4)違約事件具有第11.1條中該術語的含義。
(5)付息日:就利息期而言,指這種利息期的最后一天。
(6)利息期指在付款日開始(就首個利息期而言),或在前一個利息期的最后一天開始就任何后續(xù)利息期而言,并且在與付款日日數(shù)相應之日或其后第六個月最后一天終止的時期。
(7)貸款分行,就任何銀行而言,指附錄1中指定的某銀行辦事處或為本合同目的,該銀行在任何時候通知代理行的借款人得指定作為其貸款分行和其他辦事處。
(8)____ 銀行同業(yè)拆放率:就任何利息期而言,指代理行所決定的任何利率(以年利率表示),以若干參考行(或者,如果該參考行不是一家銀行,則由該參考行的附屬銀行)通知代理行各自利率之后所計算的平均匡算。在某利息期開始前兩個____ 銀行工作日上午11時整,各參考行按照各自利率向____ 銀行同業(yè)市場上的主要銀行提供期限與上述利息期相同的美元存款,數(shù)額與該利息期內(nèi)預付貸借的、進位到____ 萬美元的完整倍數(shù)的貸款數(shù)額實際相等(不考慮任何權利或義務的讓與或轉讓)。但是,如果任何參考行沒有如此通知利率,____ 銀行同業(yè)拆放率必須以其余參考行通知代理行的利率為基礎,確定____ 銀行同業(yè)拆放率。
(9)貸款:就任何時間的任何銀行而言,指該銀行據(jù)此進行的貸款,或該銀行據(jù)此進行的本金數(shù)額尚未歸還的貸款,任何時間的各貸款指所有銀行在上述時間貸款的總和。
(10)貸款承諾:就任何銀行而言,指確定的數(shù)額并在借款合同的簽字頁該銀行名稱旁寫明。
(11)多數(shù)貸款權銀行:指在支付任何貸款前的任何時間,貸款承諾總額占全部貸款承諾50%以上的各行,以及在此后任何時間,擁有該時間內(nèi)占貸款本金總和50%以上貸款的各行。
(12)利差:為1%。
(13)票據(jù):指證明任何銀行貸款的每一張本票,基本上按附錄2的格式。
(14)參考銀行:指____ 銀行、____ 銀行以及____ 銀行在____ 的總行。
(15)子公司:指任何時間的任何實體,該實體50%以上的公開發(fā)行的表決權股或其他通常有權選舉其董事或其他管理部門的股東權益,由借款人一個或更多的實體實際擁有或者直接或間接控制,或者借款人以及一個或更多的實體實際擁有或間接控制。
(16)終止日:指________年____月____日。
(17)全部貸款承諾指____ 萬美元。
第二條 承諾與付款
2.1 貸款承諾:每個銀行按照本合同的條款和條件,分別地但不連帶地同意,通過其貸款分行,向借款人提供與該銀行的貸款承諾相等的本金數(shù)額貸款。
2.2 通知與借款承諾:如果借款人希望借入與全部貸款承諾相等的數(shù)額,則應在不遲于它原意指定上述借款日之前5個銀行工作日____ 時間下午5時,基本上按照附錄3的格式,向代理行發(fā)出關于該日(付款日)的通知,該日應為終止日之前的一個銀行工作日,并告知其在____ 的賬戶,貸款的收入貸記入該賬戶,發(fā)送上述通知,構成借款人在付款日借入上述數(shù)額的不可撤銷的承諾。
2.3 付款:代理行應立即以電傳或電報向各行通知付款日。各行應在付款日____ 時間上午____ 時,按照本合同規(guī)定的條件,向代理行提供與該貸款承諾相等的資金金額,其方式或通過____ 銀行間清算系統(tǒng)結算的資金,或按照代理行其時決定的,為在____ 市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金,存入其在____ 帳號為____ -____ 的賬戶,或通知各行已經(jīng)因此指定的其他賬戶,代理行應按照本合同規(guī)定的條件,在付款日將所收資金貸記入借款人根據(jù)第2.2條指定的賬戶。
第三條 還款
3.1 還款:除本合同另有明文規(guī)定外,借款人分____ 個半年期償還貸款。每期的數(shù)額相等于貸款的____ 分之一,但頭____ 期每期均應進位到1美元的完整倍數(shù),最后一期為全部清償尚未償還的貸款余額所必要的數(shù)額,每期貸款應在自第____ 個付息日開始的連續(xù)付息日支付。
3.2 自愿提前還款:借款人得在付息日以____ 萬美元的完整倍數(shù)全部或部分提前還款。如果不遲于借款人愿意提前還款之日前15個銀行工作日____ 時間下午5時,借款人應向代理行發(fā)出有關上述日期和提前還款數(shù)額的不可撤銷的通知。所定數(shù)額連同到付息日利息應在該日對各行按對其提前償還數(shù)額0.5%支付。部分提前還款應按在貸款中的比例分攤,并按第3.1條規(guī)定的分期,按倒序償還。提前償還的數(shù)額不得根據(jù)本合同重新借用。
3.3 非法行為:如果任何銀行在任何時間確定,任何法律、條款或條約或其中的任何變動,或其解釋或適用的任何變動,使銀行進行貸款或繼續(xù)貸款或索取或收受任何應付數(shù)額的行為不合法時,該銀行應將上述決定通知借款人,如果在上述貸款支付之后發(fā)送,則借款人應在緊接著通知日之后的付息日提前償還全部貸款;或者,如果該銀行確定,在付息日之前需要提前償還貸款,則根據(jù)該銀行的要求,應連同支付該貸款提前償還之日應付的利息,以及借款人應付給該行的所有其他金額。
第四條 利息
4.1 基本利率:
(1)除第4.2條或4.3條另有明確規(guī)定外,每筆貸款在第一利息期應付利息,自利息期的第一天起(包括第一天在內(nèi)),到該利息期最后一天,(不包括最后一天在內(nèi)),年利相當于該利息期利差加____ 銀行同業(yè)拆放利率的金額。
(2)除本合同另有明確規(guī)定外,貸款的應付利息應在每一付息日支付。
(3)代理行應在每次決定____ 銀行同業(yè)拆放率后,立即通知借款人和各行。
4.2 延遲支付的利息:如果借款人應付的任何金額到期未付,上述金額在利息期內(nèi)的利息應在適用的法律所允許的范圍內(nèi)支付,自支付日(包括該日在內(nèi))到上述金額支付日(不包括該日在內(nèi)),年利數(shù)額相當于該利息期內(nèi)每天(1)利差,(2)1%,以及(3)下述的最高額:(A)代理行在____ 銀行同業(yè)市場上述金額美元存款的當日報價(以年率表示);(B)利息期內(nèi)到期日為付息日的________銀行同業(yè)拆放率(或者,如果到期日不是付息日,則為該利息日所在利息期內(nèi));(C)在該到期日(如果該到期日是利息期的首日)開始的利息期的________銀行同業(yè)拆放率。
4.3 替代利率:如果代理行在與各行進行實際可行的協(xié)商之后,在任何時候確定(1)不可能確定下一利息期的________銀行同業(yè)拆放率,或(2)該利息期內(nèi)的________銀行同業(yè)拆放率不能充分地反映利息期內(nèi)多數(shù)貸款權銀行在________銀行同業(yè)市場獲得的美元存款的費用,代理行應立即將這一決定通知借款人和各行,如果通知是在支付貸款之前發(fā)出,則銀行在本合同項下的貸款義務應在通知發(fā)出之日終止。如果通知是在支付貸款之后發(fā)出,則每家銀行應盡快將利率通知借款人,該利率由上述銀行按給該行提供該利息期貸款的有效費用加1%(以年率表示)確定。銀行貸款利息應在利息期內(nèi),以該行的通知所規(guī)定的利率計息。按照該行的請求,借款人應簽署并提交為充分有效地實施本款規(guī)定所需的單據(jù),包括但不限于為交換該行持有的票據(jù)而應由該行簽署并交付的新票據(jù)。
第五條 費用
5.1 承諾費:借款人每年支付給銀行貸款總額0.5%的承諾費,從本合同生效之日起(包括該日在內(nèi)),到付款日和終止日中較早之日(但不包括該日在內(nèi))為止,從其后第3個月的該日起開始按季支付至付款日與終止日中較早之日。
5.2 管理費:借款人應支付給管理行相等于貸款總額1%的管理費,在當日支付。
5.3 代理費:借款人應支付給代理行代理費。(1)在付款日和終止日兩者之中較早之日后的60天內(nèi),支付____ 美元;(2)借款人在提款的周年日應付或應償還的任何金額未償還時,則按提款日一周年支付____ 美元。
第六條 稅款
6.1 不得抵銷、反索或扣交:根據(jù)本合同,借款人所應作出的每次付款或開出的票據(jù),均不得抵銷或反索,并不得扣交由任何地點或其任何政治分支機構、或稅務當局征收的任何性質(zhì)的、目前或將來的稅款,但是,如果法律規(guī)定從上述支付額中扣交稅款,則借款人應為銀行或代理行扣交,并按時支付給主管當局。其后付給各行和代理行另外一筆金額,以保證該行或代理行除去稅收的實際所得凈值與對該筆支付沒有扣交稅額時的所得相等。所有上述稅款均應由劃款人在支付罰金或付息之日前支付。但是,如果上述罰金或利息到期應付,借款人應向政府主管當局立即支付。如果代理行或任何銀行應支付上述稅款、罰金或利息的任何金額,則借款人一經(jīng)要求,即應用美元如數(shù)補償代理行或銀行。如果借款人應交任何稅款,則應在交稅后30天之內(nèi),將上述的官方稅收收據(jù)或證明副本交付代理行。
6.2 印花稅:借款人應支付與本合同或票據(jù)有關的任何管轄地征收的注冊稅或轉讓稅、印花稅或類似的稅款以及應付的罰金、利息。如果代理行或任何銀行支付了任何上述稅款、罰金和利息,則借款人一經(jīng)要求即應如數(shù)補償代理行或該行。
第七條 付款;計算
7.1 款項的支付
(1)借款人按照本合同的應付款項或票據(jù),應在上述應付之日________時間上午11時為止,用美元,用________銀行間清算系統(tǒng)清算的資金,或按照代理行其時決定的,為在________市用國際銀行交易慣用的以美元結算的其他資金,支付給代理行在________銀行開立的賬號為第________號的賬戶,或代理行向借款人指定的其他賬戶。
(2)凡根據(jù)合同或根據(jù)票據(jù)寫明到期應付款項,或任何利息的終止日在某規(guī)定月份的特定日,如果沒有相應的日期,則應在該月最后一個銀行營業(yè)日付款或終止。
7.2 計算____根據(jù)本合同應付的利息與承諾費,應按________年____日和實際過去的天數(shù)計算。
第八條 先決條件
8.1 付款日前應滿足的條件:各行貸款的義務須根據(jù)下列條件而定:即代理行應在不遲于付款日前5個銀行工作日的________時間下午________時收到經(jīng)簽署的副本以及經(jīng)確認的副本若干份,或另外經(jīng)確認的副本若干份,足以使所有的銀行都持有下列文件,每份注明交送日期,其形式和內(nèi)容均應為代理行所滿意:
(1)借款人證明書,以及其中所規(guī)定的附件,其格式基本按照附錄4的規(guī)定格式。
(2)借款人律師的意見書,基本上按照附錄5所規(guī)定的格式。
(3)當?shù)胤墒聞账⒋硇泻豌y行特聘的當?shù)芈蓭煶鼍叩囊庖姇旧习凑崭戒?規(guī)定的格式。
(4)代理行和銀行特聘的________律師出具的意見書,基本上按照附錄7規(guī)定的格式。
(5)________信件作出的不可撤銷的書面承諾,接受指定作為借款人的代理人以接受傳票,基本上按照附錄8規(guī)定的格式。
8.2 付款時或付款之前應滿足的額外條件:各行貸款的義務應根據(jù)下列額外條件而定:
(1)在付款日沒有發(fā)生或沒有繼續(xù)存在任何違約事件,或沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿,或者由于兩者而可能構成違約事件。
(2)代理行在貸款付款時或付款之前已收到下述文件:(A)證明各該行貸款承諾的____ 份票據(jù),總額相當于該行貸款總額,而每張票據(jù)的金額與貸款的每期償還金額相等,這些票據(jù)基本上按照附錄2的格式,并根據(jù)第3.1條確定,經(jīng)正式簽署和交付,而且注明支付日期;(B)一份經(jīng)簽署的文本和經(jīng)確認的文件副本若干份,或額外簽署的副本若干份,使所有銀行足以得到符合代理行和任何銀行合理要求的這種其他文件,其形式和內(nèi)容應為代理行滿意。
第九條 聲明與保證
借款人向各行聲明與保證如下:
9.1 借款人是根據(jù)________地法律正式成立并有效存在的公司,有權擁有自己的財產(chǎn),從事目前從事的營業(yè),并完成本合同預定的交易。
9.2 借款人已經(jīng)采取一切必要的行動,授權簽署和遞交本合同以及與本合同有關的其他文件,并履行其在本合同以及票據(jù)項下的義務,完成本合同預定的交易。
9.3 本合同已經(jīng)借款人正式簽署和提交,與經(jīng)過借款人簽署和交付的票據(jù)均構成借款人合法的、有效的和有拘束力的義務,并按各該條款可對借款人執(zhí)行。
9.4 批準貸款或本合同或票據(jù)的有效或強制執(zhí)行所必需的所有的政府許可和措施,已經(jīng)取得或得到履行,并仍繼續(xù)有效。
9.5 沒有發(fā)生和沒有繼續(xù)存在任何違約事件,沒有由于發(fā)出通知或時間屆滿,或由于上述兩者而可能構成違約事件,借款人作為一方當事人的合同中包含有對所借款項的義務或提供信貸的義務時,沒有違約事件,而且在貸款時亦將不發(fā)生上述違約事件。
9.6 借款人或作為借款人的任何子公司,作為一方當事人的任何合同的條款,不需要借款人的債權人或任何子公司的債權人同意或批準,也不需要向其通知本合同或票據(jù)的簽署、提交、本合同或票據(jù)項下的義務的履行,及本合同預定的交易的進行。上述簽署、提交、履行和進行,不會違反對借款人或任何子公司的公司章程、細則和任何合同文件,以及對借款人或子公司財產(chǎn)適用的判決、命令、法律法規(guī)或條例,也不會構成違約行為。
9.7 借款人目前沒有尚未結案的或將提起的訴訟、審理程序或索賠要求。此項訴訟案件或索賠要求,一旦敗訴,可能對借款人以及子的公司的綜合財務狀況具有重大不利影響或損害借款人履行本合同或票據(jù)項下義務的能力,或影響本合同或票據(jù)的有效性或強制執(zhí)行力。
9.8 除第10.6條所指的留置權類型,借款人對其財產(chǎn)擁有完好的和可以出售的所有權,在其財產(chǎn)上,沒有一切留置權和其他抵押權。借款人在本合同和票據(jù)項下的義務,至少與借款人或所借款項或發(fā)放信貸的保證人的所有其他義務處于比例平等的排列次序。
9.9 借款人和子公司在________年____月____日及截至該日為止的會計年度綜合財務報表是完整和準確的,并且為獨立會計師事務所證明的公正地反映了該日借款人和子公司綜合財務狀況以及在該會計年度經(jīng)營活動的綜合結果。
9.10 借款人和子公司在________年____月____日以來的綜合財務狀況和借款人履行其在本合同或票據(jù)項下義務的能力沒有重大不利的變化。
9.11 無論借款人或是其財產(chǎn)均不得根據(jù)主權或其他事由,就本合同有關的任何訴訟或審理程序享有不受管轄,在判決前后不受扣押或強制執(zhí)行的豁免權。
9.12 在此之前提交給代理行或任何銀行的有關借款人的與合同有關的所有情況,在一切重要方面是完整而準確的。
9.13 重復聲明與保證:第九條所規(guī)定的每一項聲明與保證,視同在支付貸款之日當日和在每一利息支付日當日所作出聲明與保證一樣。
第十條 約定事項
10.1 收入的利用:借款人應將貸款的收入用作________。
10.2 政府許可:借款人應獲得并充分有效地持有和實施與本合同或票據(jù)有關的所有政府許可和向政府部門進行的登記。
10.3 財務報表:
(1)借款人應在不遲于每一會計年度的每一季度結束后45天內(nèi),向代理行提供,并向各行提供一份借款人和子公司每季末的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表,該季度收入報表以及財務狀況變化表。上述報表由其財務負責官員證明為完整、正確、公正及準確地反映借款人和子公司在該季度終止時綜合財務狀況及其在該季度活動的效果。
(2)借款人應在不遲于其會計年度終止后90天給代理行并給各行一份關于借款人與子人公司按照為________地普遍接受并一致使用的、良好會計慣例的原則制訂的綜合與統(tǒng)一的資產(chǎn)平衡表、收入報表和該會計年度財務狀況變化表,以及由借款人選任,并經(jīng)代理行接受的獨立會計師事務所的證明書。該證明書應包括或連同一份說明書,說明在該事務所審查上述財務報表期間,沒有發(fā)現(xiàn)可構成違約的事件。
(3)借款人應經(jīng)常向代理行提供符合代理行或任何銀行合理要求的上述其他報表和資料。
10.4 檢查權:借款人應使代理行的代表或任何銀行能夠在任何合理時間審查其財產(chǎn)和記錄。
10.5 違約通知:借款人應將每一構成違約的事件,或由于發(fā)生通知或時間屆滿,或由于二者而可能構成的違約事件,以及對其履行本合同或票據(jù)義務的能力具有重大不利影響的每一其他事件,立即通知代理行。
甲方(簽章):_________乙方(簽章):_________
簽訂地點:_________簽訂地點:_________
_________年____月____日_________年____月____日