商業銀行合規風險管理經驗做法
第三，建立合規風險的識別和監測體系，明確報告路線。
根據監管文件對銀行合規部門的要求，識別和監測合規風險并予以報告是合規部門的重要職責，但是在我行合規風險管理的初創時期，如何履行這一職責尚在探索。我行計劃進一步發揮職能部室和分支行合規聯絡員的作用，以落實《合規政策》為契機，指導和支持其監測所在單位的合規風險，主要內容包括：總行規章的執行情況及效果、列席重要會議并就合規問題發表意見、信貸和柜面業務遵章守制情況、積極向所在單位傳達最新合規信息等；此外我行還將啟動對合規聯絡員履職的考核與評議。在合規風險報告上，為實現“條塊結合”矩陣式的合規管理體制，總行要求合規聯絡員向所在單位領導和合規部雙線報告工作，報告的頻率與質量是對合規聯絡員考核的重要指標，而總行合規部負責人將向高級管理層、董事會報告令行的合規管理及執行情況。能部室和分支行合規聯絡員的作用，以落實《合規政策》為契機，指導和支持其監測所在單位的合規風險，主要內容包括：總行規章的執行情況及效果、列席重要會議并就合規問題發表意見、信貸和柜面業務遵章守制情況、積極向所在單位傳達最新合規信息等；此外我行還將啟動對合規聯絡員履職的考核與評議。在合規風險報告上，為實現“條塊結合”矩陣式的合規管理體制，總行要求合規聯絡員向所在單位領導和合規部雙線報告工作，報告的頻率與質量是對合規聯絡員考核的重要指標，而總行合規部負責人將向高級管理層、董事會報告令行的合規管理及執行情況。
總之，農商銀行通過在合規方面“思想文化——政策制度——組織行為”的三大建設，在探索和實踐中逐步發揮合規風險管理的四大功能；并通過總結和剖析，避免進入四個誤區，同時我們還明確了今后一段時間的努力方向。我們堅信，在監管部門的大力指導和幫助下，通過實施有效合規風險管理，建設和完善合規風險管理機制，一定有助于我行盡快成為一家“資本充足，內控嚴密，運營安全，服務和效益良好”的現代商業銀行。