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信用社稽核工作總結

信用社稽核工作總結

  ⑴、綜合業務網絡系統 專項檢查方面

  為了進一步加強我市農村信用社在新系統 下的業務經營活動的監督和檢查,稽核監察部對全轄所有信用社傳票、帳務、報表進行了全面、細致的稽核檢查,仍然發現部分信用社存在不少問題,如:柜員業務操作權限過大,錯帳沖正無會計主管簽字,主管柜員沒有起到事中、事后監督的作用;存在記帳串戶或在新系統 中無摘要欄等現象大額結算業務無主管柜員簽字;計算機報表裝訂不規范;部分信用社由于上線時

  核對工作不扎實和發放貸款柜員責任心不強、收息時存在少收、多收利息現象,對此,聯社稽核監察部及時下發《關于認真核對貸款合同利率與微機輸入利率的通知》文件,責成各社對上述情況進行自查、上報。

  ⑵、衛生及規范化服務專項檢查方面

  為了加強我市農村信用社規范化服務,增強員工品牌意識,打造精品網點,提高服務質量,我社從基本的環境衛生入手,對全轄*個營業網點進行衛生專項稽核,共發出“最清結”*份、“清潔”*份、“不清潔”x份;對城區信用社規范化服務進行突擊檢查,共檢查*個營業網點,稽核面達*%,共處罰違規人員*人,經濟罰款計*x元。

  ⑶、協同相關部門進行“冒名”貸款專項檢查

  經過認真部署、合理安排,我社及時組織人員對全轄信用社“冒名”貸款進行了一次詳細專項檢查,通過認真核對、匯總和統計,發現我市*個信用社存在冒名貸款,共計*x戶,筆,金額x元。

  四、工作中存在的問題和障礙

  由于農村信用社機構分散,人員較多,經營管理者和從業人員文化水平和業務素質參差不齊,規章制度、職業道德、法律意識等方面觀念淡薄,對內控制度的認識特別是在防范和化解風險上的認識不到位,粗放型經營,有章不循,違規操作,屢查屢犯,屢糾不改,內控制度形同虛設,只圖眼前的經營利益,而忽視了長遠意義上的社會效益,從而導致內控方面執行不力的現象。

  帶來便捷的結算渠道的同時,也給新系統下稽核檢查工作帶來了新的問題和要求。如:沒有行之有效的與綜合業務網絡系統相匹配的“稽核檢查、風險預警系統”,使得在所有業務數據“集中”處理下,稽核人員無法直接從系統 得到相應的稽核項目,從而使存在風險不能在第一時間得到發現和解決,管理部門不能應用發達的計算機網絡進行監控。

  沒有很好的將非現場稽核與現場稽核有機結合,來構成農村信用社稽核監督管理工作的完整體系。其主要原因,一是由于綜合業務網絡系統 對“稽核、監督、檢查”等方面存在“真空”狀態,新系統 下對稽核信息的采集、整理、分析、利用不充分,導致非現場稽核無法進行的現象存在。二是非現場稽核的技術支持不夠,全省農村信用社綜合業務網絡系統 仍未建立功能齊全、實用性較強的非現場稽核監控系統 。而手工和半手工操作,不能對浩繁復雜的數據進行快捷處理,形成時效性強的監督管理信息。

  由于聯社對各部室的分工不同,稽核與其他職能部門缺乏協作,造成抓經營和抓管理“兩張皮”現象,使得在內部控制上各個防范主體不能有效聯動。

  總之,一年來,我市聯社稽核工作在聯社領導的正確領導下,依照上級主管部門的安排及部署,做了大量的工作,較為圓滿地完成了各項工作任務,充分的發揮了稽核的再監督作用,但與上級要求尚有差距。今后,我們必須加強學習,不斷提高政策領悟水平和綜合業務能力,加大稽核、監察執法力度,切實維護各項規章制度的執行和落實,為我市信用社業務經營穩步健康推進保駕護航。

  以上報告妥否,請指正。

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