合規管理述職報告（通用5篇）

合規管理述職報告 篇1

　　尊敬的各位領導、各位同事：

　　大家好！我是來自吳安屯分社的楊希。

　　自20xx年加入信合大家庭至今已xx年光景，從一個對銀行工作一無所知的大學畢業生到今天具備一定專業知識的我，要感謝的人和事很多，風險無大小，點點滴滴促我慢慢成長，隨著對銀行業的深入了解，越發意識到合規的重要性，有時，僅那么一瞬間的疏忽就會造成自身和信用社財產的損失。合規是一種責任，是一種意識，更是一種習慣。好的習慣可以使我們減少很多不必要的麻煩，xx年來的工作經驗使我明白一個真理，即“風險無大小”。

　　我相信業務差錯是每一個信合員工都無法避免的問題，但有一點是我們可以做的，那就是在原則面前多一份堅持，在業務辦理過程中無論金額大小，多一份細致、多一次核對，就能將差錯大大減少。無數的事實證明，我們在辦理業務過程中出現的這些差錯往往是業務量少時高于業務量多時，也就是當前來辦理業務的客戶相對少時，我們心里的風險提示就會降低，心里的松懈往往造成了風險的實際發生。例如客戶取款一萬元，但我們只為客戶下賬了一千元，卻依舊給了客戶一萬元，我們往往在風險實際發生一段時間后，有時甚至是下班扎帳時才發現賬實不符，這時再要追回9000元也不是件容易的事情，無數事實證明，我們在辦理業務時不能有半點松解。

　　銀行是一個高風險行業，銀行的制度都是用血的教訓和沉痛的代價換來的，因而我們要合規經營，在制度執行上不能有半點僥幸心里，風險無處不在，隨時都可能發生在自己身上，在我身邊就發生了這樣一個案例，有一天，一個80多歲的老奶奶和她的兩個20多歲的孫女跑到我們營業網點，說她們的奶奶上次一個人到我們網點取款900元，里面有500元的假幣，一口咬定老奶奶取錢回家后就把錢放在箱子里沒有動過。

　　直到昨天拿出來用的時候才發現里面有假幣，我們在查看存折后發現上次取錢距離今日已過去20多天，我們耐心細致的對她們進行說明，我們的柜員在辦理每一筆業務時都在監控下面進行，并且還要在點鈔機上過兩次，確保錢數正確并且沒有假幣，才會將錢交到客戶手中，但老奶奶一口咬定假幣就是在我們這取的。柜員沒有在點鈔機上過而是直接將錢付給了她，為了給客戶一個交待，同時也為了還我們柜員的清白，維護信用社的聲譽，我們將20多天前的監控調閱給老奶奶一家看，監控清楚的記錄著，我們的柜員合規辦理業務，在付款時口頭提示老奶奶看著，并在點鈔機上過了兩次，才將900元錢交到老奶奶手中，看完監控的祖孫三人啞口無言，這是一個發生在我們身邊的真實案例，假如我們的柜員沒有按程序辦理，或是心存僥幸，覺得900元沒必要在點鈔機上過，而直接將錢付給客戶，那么當客戶再來滋事時，我們就會處在下風，有時甚至會將自己卷入官司中。

　　作為一名信合員工，我們面對的客戶形形色色，素質有高有低，時刻警示風險，加強合規意識，按制度辦事，對我們自身也是一種很好的保護。加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話，各項規章制度的建立，是經過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只要我們好好遵守，認真執行，那我們何嘗不是走了順當的捷徑，我們為什么還要一次又一次的闖入雷區呢？

　　“風險無大小，合規在我心”，讓我們把合規變成一種意識，變成一種習慣，與心同行，從點滴做起，我們的職業生涯將會更精彩，信用社的明天必將更加美好，如此美好的未來我們怎能不繼續前行。

合規管理述職報告 篇2

　　一、強化學習教育，為培育合規文化營造良好氛圍

　　人是業務經營中最根本的因素，也是合規文化和案件防范的主體。把人的工作做好，營造濃厚的合規文化氛圍，就可以彌補制度、管理和監督檢查中的缺陷和漏洞。因此，在合規文化建設中我們始終把員工的思想教育作為合規文化建設和案件防范工作的一項“治本之策”，放在突出的位置上來抓。

　　一是認真組織，嚴肅紀律。根據合規活動進度制定了學習計劃和配檔表，對合規文化和案件防范有關制度規定、案防素材、警示教育等內容進行詳細部署和安排，明確每周集中學習時間，為每位員工配發學習筆記本，定期進行檢查。

　　二是采取演講、展評等方式，確保警示教育效果。

　　三是鼓勵和培養“有心人”，讓大家在日常工作中培養學習習慣。通過學習大家對員工行為規范有了一個更加全面的認識：“愛崗敬業、誠實守信、勤勉盡職、依法合規”是員工職業操守的四大基本要義，是我行企業文化重要的精神內核；“保密義務、利益沖突、廉潔自律、公平競爭、客戶關系、日常辦公、同事關系、職業形象、監督舉報”是員工處理與客戶、銀行、同事等關系時應遵循的基本要求，直接影響員工與農行的品牌形象。

　　二、作好日常工作，確保合規工作效果

　　日常工作做深、做細、做透，才能保證規章制度執行到位。

　　一是做細員工思想行為排查工作，密切關注員工思想動態。每月對本單位員工進行排查，開展與員工談心活動，隨時掌握員工的所思、所想，因人施教，有針對性的開展工作。

　　二是做細制度執行，強化執行力建設。我們將《員工行為守則》教育檢查活動作為防范案件活動的一項重要內容，與加強行為糾偏、提高防控能力結合起來。通過合規活動開展，規范員工行為，培育合規文化，完善風險控制體系，嚴格落實案件專項治理的各項措施，切抓好各項檢查中的問題整改，努力防控各類案件發生。在一些重要的崗位，建立健全多項內控制度，真正形成了辦事有標準、操作有制度、崗位有制衡、過程有檢查、事后有考核的管理規范局面。通過對發現問題及相關責任人通報處罰，起到了警示和震懾作用，使全體員工規范操作與合規意識明顯增強。

　　三是做細合規經營，確保穩健發展。堅持制度與發展業務是銀行的兩大命脈，任何一個不堅持制度而一味發展業務的銀行，或一味堅持制度而不謀發展的銀行，都是沒有前途的。和不長久的；因此，我們在發展業務時把堅持制度和發展業務有機地結合起來，

　　四是做細融合文章，形成文化氛圍。企業文化是一種滲透在企業一切活動中的理性文化，是企業在長期經營管理中形成并共同遵守的企業目標、核心價值觀一個集體要發展，關鍵的因素就是要有一個團結、融洽、協作具有團隊精神的集體氛圍。發揚團隊精神，加強各崗位間的協調、配合的整體聯動，增強員工的協同作戰能力，才能促進業務的全面發展。活動期間，我重視與員工之間的心靈溝通，關心員工的真實需求，認真聽取大家的意見建議，大家心往一處想，勁往一處使，員工工作、生活充滿了生機和活力，呈現出蓬勃向上的發展勢頭。

　　到9月20日各項存款余額48383萬元，比年初增長18025萬元。個人產品營銷也名列前茅。

　　我本人在合規建設中，以身作則，嚴格遵守《員工守則》和網點負責人職責，遵守作息時間，堅持早來晚走，模范執行規章制度，在工作中以身作則，身先士卒，在作風上，注重團體才智，充分發揮民主。

　　三、存在的不足下一步努力方向

　　在合規建設中我們取得了一些成績，但是，也存在一些不足。一是對合規學習在方法和組織上還有待加強。二是對合規建設中一些細節問題還有待加強和提高。三是工作思路、工作方法、工作能力等方面需要進一步改進和提高。四是我本人在執行制度時也有不到位的時候。五是在管理中還存在溫情主義，強調的多，檢查處罰的的少。

　　在今后的工作中，我們將加強內部管理，切實落實各項規章制度，履行好監督管理職能，確保安全運營無事故。同時，加強員工教育，切實作好柜臺服務工作，確保各項工作步步提高。我本人也將廉潔奉公，為人表率，切實履行好自己的崗位職責，為我行的發展做出自己應有的貢獻，不辜負支行和同志們的殷切期望。

合規管理述職報告 篇3

　　20xx年已經過去，回顧一年來的學習、工作時間并不算太長，上半年我在支行營業室任聯行經辦、事后監督等工作，在工作中我一絲不茍，謹慎的處理好手中的每一筆業務，既講求速度又保證準確，力求作到盡善盡美，得到了領導同志們的信任和一致好評。

　　x月x日我接受支行的任命擔任分理處的坐班主任一職，在支行領導的信任和同事們的關心、幫助下我很快的適應了新的工作崗位，在任分理處坐班主任的工作中，我認真履行職責，較好的完成了支行下達的各項任務，保證了20xx年會計工作任務的順利完成。

　　在任職期間我具體做了以下幾個方面的工作：

　　第一、針對具體情況，結合人員素質，合理安排會計工作。

　　1、根據ABIS系統實施細則，對現有人員具體分工進行明確劃分，嚴格劃分前臺柜員和后臺柜員的職責范圍，界定了柜員和主管職責，為明確責任、加強內控制度管理提供了保障。

　　2、根據實際情況，對柜員簽到、簽退管理等做了統一規定，并強調了柜員輪班交接短期離職的程序和要求，做到簽到、簽退及時交接、監交有紀錄。

　　3、突出主管審核和授權管理的規定，確保對部分重要柜臺業務必須實時復核，其余業務可以分批復核，當日帳務日終必須復核完畢。

　　4、建立了《坐班主任工作日志》等12種登記薄，明確了使用范圍，記載內容和保管要求，并監督各種登記薄內容的真實和完整性。

　　5、強調柜員密碼管理，要求按旬定期更換密碼，并進行登記管理。

　　6、對日常業務中帳務差錯、掛帳、抹帳、沖帳、掛失等特殊業務進行了詳細的記載和監督。對會計憑證的簽章、整訂、歸檔情況進行每日監督。

　　7、對現金業務的帳務核對，雙人核對現金實物，雙人加鎖入庫保管的工作監督執行。堅持每旬定期查庫工作。

　　8、規范了自助設備的操作流程，詳細進行記載，及時處理突發事件。

　　第二、在處理日常會計工作的同時，積極學習新的業務，拓展業務經營范圍。

　　1、根據支行統一安排，組織人員認真學習，確保了安全認證卡和跨中心匯兌業務的順利進行。

　　2、拓展新的業務領域，對網上銀行業務的上線和開通后的業務處理，進行了具體的安排和規范，確保了大批量網上銀行業務的順利開展。

　　第三、堅持業務學習，積極推行綜合柜員制，提高員工整體素質。

　　1、堅持業務學習，利用例會時間及時學習和傳達上級行有關業務文件、業務理論知識，使柜員熟練掌握必不可少的理論知識和操作技能，做到既能熟練的辦理業務又能圓滿解答客戶的業務詢問。

　　2、積極推行綜合柜員制的實行，為使綜合柜員制能順利開展，我傾自己之所知，不厭其煩，努力將每一位柜員都培養成為能夠全面掌握各項業務的綜合柜員，在短短半年時間里，我分理處的柜員業務知識得到了很大提高，前臺柜員均掌握了各項業務的基礎知識。

　　3、組織員工認真學習各項規章制度，讓辦理各種業務的程序和規章制度緊密結合起來，警鐘長鳴，防患于未燃，防止經濟案件的發生。

　　總之，在任職期間，我盡自己所能認認真真的完成各項業務，取得了一些成果，但還存在許多不足，成績屬于過去，未來屬于自己，作為一名年輕人，我知道我的工作才剛剛開始，我唯有勇于積極不斷努力，才能取得更大的成績。

合規管理述職報告 篇4

　　各位領導、同事們：

　　大家好!

　　在過去的一年里，在總行領導的正確領導和關心支持下，我認真貫徹落實縣xx銀行工作會議精神，緊緊圍繞年初總行制定的目標任務，以業務經營為中心，以服務“三農”為宗旨，以清收不良貸款為重點，帶領支行全體員工，緊緊圍繞年初確定的目標計劃，堅持以效益為中心，發展為第一要務，服務三農為己任，以規范管理為基礎，以增效為目標，轉變觀念，擴大宣傳，改善服務，較圓滿地完成了組織交給的目標任務，現將我一年來的工作情景匯報如下：

　　一、嚴于律己，積極改善工作作風

　　（一）遵從總行指導，積極組織員工學習業務知識和進行法律、法規的培訓與考核等系列活動，促進業務大發展。

　　（二）加強思想道德學習，引導和帶領員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀，團結干事，和諧共事，按章辦事，講操守，重品行，始終堅持健康的生活情趣和高尚的精神追求，杜絕以貸謀私、以權謀私等現象的發生。

　　（三）工作中嚴格要求自我，以身作則，做到言行自律，一切照章辦事。

　　（四）嚴以律己，寬以待人，與同事真誠相待，和睦相處，努力營造人人心境舒暢、生動活潑、積極性和創造性都能夠得到發揮的工作氛圍。

　　二、與時俱進、恪盡職守，較好的完成了總行領導交給的各項工作任務

　　（一）加大力度抓存款。一是及早籌劃、狠抓落實。全年各項經營目標任務下達后，我行及早籌劃，明確目標，分解任務，制定措施，狠抓落實。二是強化宣傳，擴大影響。三是改善服務，提升效率。應對我行存款全年增勢緩慢的不利局勢，我們不等不靠、自我加壓，研究對策。五是抓卡發行，促卡質量。及時組織人員對“金卡”、“白金卡”、“鉆石卡”進行宣傳和動員。

　　（二）轉變理念抓營銷。

　　一是延伸服務，強化基礎工作。為真正解決資信等級評定不實，貸款投放不積極的問題，根據總行安排，我行及時組織信貸人員圍繞信用工程創立，逐長上門填寫入戶調查表，發送便民 聯系卡和《致全市人民的公開信》，了解資金需求，摸請資產家底。并進行了授信，減少了審批環節，提高了工作效率，著重培養了一批信譽良好的優質客戶。

　　二是抓好貸款營銷工作。在規避風險，健全手續的情景下，我行20xx年全體員工共營銷貸款xx萬元。

　　三是擴大小額貸款覆蓋面。為積極支持小型經濟體的經濟發展，做大做優小額貸款品牌，擴大小額貸款的覆蓋面，在對貸款人員資信等級復審的基礎上，經過提高授信額度、簡化貸款手續、減少審批環節、縮短客戶等候時間等措施，加大小額貸款的投放力度。截止12月末，累計發放小額貸款筆數xx萬元，當年新增xx萬元。

　　四是實行信貸傾斜，扶持優勢產業做大做強。我行在繼續支持傳統信貸發展的同時，根據轄區實際，在調查摸底的基礎上，及時調整信貸結構，拓寬業務范圍，加大對涉農企業和中小企業的信貸投入，在滿足廣大客戶不一樣信貸業務需求的同時，逐步構成了固定的業務客戶群體，有力的支持了農戶發家致富和區域經濟的發展。

　　（三）清收不良貸款。

　　一是制定方案，明確目標。年初，根據總行下達的清收任務，依據不良貸款的摸底情景，我行及時制定了20xx年清收工作方案，并成立了清收領導小組，及時將清收任務、清收對象落實到相關崗位和職責人。

　　二是嚴密關注到逾期貸款，對當月到期貸款列出計劃，明確目標，承包到人，及早收回。

　　（四）強化安全抓防范。

　　一是加強對員工的安全形勢教育。組織員工認真學習案件通報，增強憂患意識和職責感、緊迫感，樹立安全無小事的思想，克服麻痹大意和僥幸心理，切實提高防范意識。

　　二是教育員工認真執行規章制度規范操作流程，按規定進行安全檢查接待，嚴禁違規操作，從源頭上杜絕操作風險。

　　三是嚴格值班紀律，落實值班職責。在聽取職工意見的基礎上，重新對值班、留宿制度進行修改，進一步明確了值班和帶班任務，落實了安全職責。

　　四是制定和完善了防搶、防盜、防火、防暴預案，并組織員工進行演練，對存在的安全隱患和問題，及時進行了處理，有效預防和消除了隱患，從而實現我行全年安全經營無事故。

　　三、正視不足、認真反思、自我剖析，整改提升

　　在總結成績的同時，也發現了工作中仍存在不少的問題和不足，主要表此刻：

　　一是儲蓄存款增勢不強，組織資金工作力度還需加大；

　　二是內控制度尚待進一步完善；

　　三是信貸管理還需加強和提高；

　　四是員工綜合素質有待進一步提升。

　　五是中間業務收入偏低，有待加強。

　　四、今后工作的安排

　　1、狠抓增存工作不放松。存款是立行本，是興社之源，僅有占有了絕對多的存款，信合的發展才有后勁。20xx年我行將繼續加大資金組織力度。多方尋找、開辟儲源，繼續提升服務質量，積極動員種殖大戶、大中小企業把錢存入信用社，力爭年末超額完成聯社存款任務。

　　2、強化內控制度，確保穩健運行。加強檢查，確保安全。定期或不定期的組織全行全員工進行法律法規學習，進行典型案例分析；定期或不定的進行各項規章制度的檢查，增加執行力，確保全行人、財、物的安全。

　　3、拓展信貸渠道，防范信貸風險。作強農戶貸款，加大貸款投放力度，有力支持春耕生產，嚴格控制貸款風險，清收不良貸款。扎實做好貸前調查，嚴格把關貸時審查，全面落實貸后檢查。進一步完善貸款評級授信工作。認真執行總行農戶信用等級評定和授信管理辦法，扎實、準確地建立農戶經濟信息檔案。按照管理要求，落實職責，切實防范信貸風險。

　　一年來，自己雖然做了一些工作，取得了必須的成績，但這些都與總行領導的關心幫忙和同事們的大力支持是分不開的，在今后的工作中，我將一如既往地加強學習，提高自身修養，嚴于律己，寬以待人，克己奉公。

　　述職人：

　　20xx年x月x日

合規管理述職報告 篇5

　　根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職

　　一、學習《守則》的基本情況。

　　為切實提高依法合規經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

　　通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。

　　通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

　　二、執行《守則》情況

　　1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。

　　3、加強內控管理，堅持兩手抓

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。