有關客戶經理述職報告（精選29篇）

有關客戶經理述職報告 篇1

　　20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20xx年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金賬戶：個。在這里我一下我在這一年中的工作情況。

　　一、加強學習，提高自身素質。

　　一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導”能成功的識別優質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

　　作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行、銀行、招商銀行、中興實業銀行等4家商業銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的資料、大堂經理和客戶經理的優質服務、中興實業銀行的`人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

　　二、勤奮務實，為我行事業發展盡責盡職。

　　一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業發展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表9 0多份。做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前全面打掃所內。營業終了，逐項檢查好各項措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

　　在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。

　　三、開拓市場，尋找新的增長點。

　　只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，天就來我行處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去的機會，給他們介紹了匯財通和保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

　　新的一年里我為自己制定了新的，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

有關客戶經理述職報告 篇2

　　20xx年我在領導的培養幫助、同志們的關心支持下，無論在任何崗位，我都兢兢業業做好每一件事情，始終遵循為客戶服務的原則，將客戶的利益放在第一位，盡職盡責，無愧于自己。現將我這一年的學習工作情況總結如下：

　　一、自覺加強理論學習，提高自身素質。

　　首先，自覺加強政治理論學習，提高自身修養。我積極參加各項學習活動，并注重自學，認真學習農業銀行新出臺的各項政策，學習分、支行的經營分析會議，使自己在一線服務中更好的執行上級行的各項政策，提高了執行力。

　　其次，在業務學習方面，我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。同時，我還自覺學習商業銀行營銷策略、個人客戶經理培訓教材、金融案件分析與防范等與工作相關的政策、法律常識，積累自己的業務知識。此外，我參加了個人理財師資格的考試。在學習中，豐富的課程學習使我的知識儲備和層次得到了提高，并快速的進入了角色。通過我行提出的“將農業銀行打造成區域市場內客戶首選銀行”，使我進一步理解了我行出臺的各項方針和政策，看到了農行發展的巨大潛力，增加了我們業務發展的緊迫感。

　　二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作。

　　在分理處工作的這一年中我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面：

　　（一）在分理處工作期間，拓展了優質客戶123戶，新增存款300萬元，簽約三方存管26戶，營銷貸記卡14張，銷售保險40萬元，在XX年二季度階段性考核及儲蓄對抗賽中百花分理處取得了較好的成績，在區行XX年上半年綜合考核中，分理處考核位次大幅度前移。在這里，我也盡自己最大努力貢獻了一分力量。

　　（二）在分理處工作至今，不論在高柜，還是在低柜，都努力做好本職工作。

　　1、通過對客戶的'深度挖潛，著力為客戶提供人性化服務，“急客戶所急，想客戶所想”，在我和大家的共同的努力下，我們已經成為了客戶情感上的朋友、財務管理的顧問、業務發展拓展的源泉、產品發布的渠道。現在以營銷為主題、以產品為紐帶、以理財為特色，細分服務群體，找準服務定位，加強服務溝通，維護客戶關系，真正讓客戶喜歡農行，喜歡農行的產品及代銷產品。在XX年的下半年成功銷售保險躉交12萬元，期交2.5萬元，營銷借記卡300張，注冊個人網銀190戶，電話銀行90戶，手機銀行10戶，簽約三方存管5戶，開通短信通90戶，銷售本利豐120萬元，銷售基金3萬元，攬存140萬元，為分理處完成各項計劃貢獻了自己的一份力量。

　　2、努力與客戶溝通，化解各類矛盾，做好客戶的分流工作。

　　客戶經理是對外服務的窗口，是農業銀行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，低柜柜員也算作客戶經理一類。因此我始終在努力完善自身的綜合素質，給客戶提供最優質的服務。然而難免也遇到蠻不講理的客戶，我也試著去包容和理解他，最終也得到了客戶的理解和尊重。一天當中大部分時間都在低柜區，直接與客戶面對面，還可以引導客戶到相應的功能分區最快的辦理業務。起到一定的分流客戶，減輕高柜壓力的作用。

　　近年來，我在學習和工作中逐步成長、成熟，但我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，對公業務知識水平不夠高，綜合協調能力有待提高等等。

　　今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導：

　　第一、自覺加強學習，同時向身邊的同事學習，進一步提高自己的理論水平和業務能力，特別是對公業務知識，全面提高綜合業務知識水平。

　　第二、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

　　第三、繼續提高自身政治修養，強化為客戶服務的宗旨意識，努力使自己成為一名優秀的銀行工作人員。

有關客戶經理述職報告 篇3

　　尊敬的支行領導：

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行來說有許多值得回味的，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的上崗，用自己的話說“這是工作多年來，次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的。

　　截至現在，我完成新增存款任務xx萬元，完成的%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額x萬元，完成中間業務收入xx萬元，完成個人攬儲xx萬元，同時也較好的完成了基金、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　我在工作中始終樹立客戶，把客戶的當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近x萬元資金年初到帳，實現了“開門紅”，為全行的.增存工作打下了良好的基礎。

　　在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、意注入工作中，使枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶的觀念。當客戶在過時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向那樣細致的人卻不多。

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

　　謝謝大家！

　　述職人：

　　20xx年xx月xx日

有關客戶經理述職報告 篇4

　　一、認真履行職責，扎實開展工作

　　自20xx年9月受命以來，我就以高度的職責心、務實的精神全身心投入到項目的籌建中。一來到長沙，就和其他班子成員一齊馬不停蹄地開始進行市場調研，構思項目的經營思路和方向。新項目的籌備可謂困難重重:項目規模體態大，工程建設復雜，地段較偏；長沙地處內地，采購中心鞭長莫及，導致項目招商難度較大；異地觀念文化的差異及項目遺留的諸如動拆遷、商鋪回租等棘手問題接踵而至，在這種狀況下，我和其他班子成員一齊，想方設法尋求解決的途徑，必勝的信念和共同的目標是我們強有力的支撐。為確保試營業如期進行，我和其他班子成員一樣，放下節假日休息，長期駐守長沙，不分晝夜奮戰在一線，抓進度，保質量，身先士卒，帶領骨干員工一道克服惡劣環鏡，團結一致，有序推動各項籌備工作的進程。在上級領導的大力支持下，全體同仁眾志成城，百聯東方廣場最后在20xx年9月16日震憾開幕。并以其檔次、環境的良好形象獲得了各大媒體、市民的高度肯定和評價，不僅僅填補了長沙真正好處上“高檔”購物中心的空白，也在長沙市民心中構成了良好的口碑。

　　二、統籌兼顧，有序推進項目進程

　　新項目的籌建千頭萬緒，在全面熟悉項目的狀況下，我和其他班子成員經常協調溝通，抓重點、抓關鍵、有計劃、有步聚地推進各項工作進程。

　　1、完善經營規劃

　　經營規劃的準確與否是項目成功的關鍵，對項目未來的發展方向起著決定性的作用。經營定位較高，前期的規劃布局十分重要。我們在認真吸取外地開店成功經驗的基礎上，透過對當地市場深入的調研及對競爭對手和不一樣業態的分析比較，多方汲取行家的意見和推薦，大膽提出把最初思考的“純百貨”業態調整為“購物中心”業態，同時對每一個樓層的業態組合、品牌組合、細節處理都提出了一個完整的規劃。我和其他班子成員針對商場布局規劃進行了反復討論和論證，最終確定走中、高檔路線，以知名品牌為基礎，以功能設施為優勢。將百聯東方廣場打造成湖南規模、檔次、場地最新、服務、功能性配套最齊的現代都市時尚百貨作為我們長遠的發展方向。

　　2、項目工程建設

　　本次工程具有必須的特殊性，在嚴重缺少資金、長期拖欠款項的狀況下要同時應對上海長沙兩地的兩個設計單位、八家主要施工單位、兩個監理單位，管理的難度與協調的資料遠遠超過常規的工程項目。為了保證項目的正常進行，我采用主動溝通、剛柔并濟等多種手段，以超多的時間精力為代價，經常在股份公司、施工單位、業主之間協調，保證工程款的到位，推進工程管理的正常開展，保證工程進度的到位。采取招標、比價等方式，透過業主和我公司雙方的相互牽制，監控工程造價。同時我還經常深入工地，檢查工程進度，控制工程質量。

　　3、推進品牌招商

　　項目自招商以來，就先后在上海、長沙兩地舉辦了品牌招商會。我一向都十分重視，精心準備，去年11月和今年1月分別在長沙華天大酒店和上海新錦江飯店召開的供應商招商會，由于前期準備充分，在會上我們全面展示了項目優勢和前景，獲得各大品牌供應商的一致認可。除了用心配合采購總部的招商外，還在長沙獨立自主開展招商工作，透過努力先后引進了如肯德基、尚食坊、元祖、振雄音像、蝴蝶·樹、夢潔等本地知名品牌。

　　4、打造管理團隊

　　在任何企業，人都是擺在第一位的。對于外派員工我采取“觀念整合、充分使用、嚴格管理”的方式合理安排工作崗位，以發揮各人所長。同時我也十分重視對當地精心挑選出來的主管進行培養，思考到地區觀念及文化的差異，特意安排主管到上海理解培訓，以加快團隊的融合，加強對企業的忠誠度，提高凝聚力。共同的目標讓這些骨干力量很快融合在一齊，構成了一股堅不可摧的力量。

　　5、搞好公共關系

　　企業要長期生存務必本土化，為盡快適應當地，我們用心與zhèngfǔ部門取得聯系，以爭取政府的支持。在zhèngfǔ部門的有力配合下，我司迅速聯系其他相關職能部門，如公交公司、

　　城管局、公安局交警支隊、園林局等，在極短的時間內便完成了綠化帶開口改建、公交站點移位、站名更改、加劃斑馬線、開設掉頭口、優化車流組織、設立禁停及車流導向標志、金滿地商業街招牌拆除、破損書報亭遷移等工作，優化了外部環境，保證了商場如期試營業，提升了商圈的整體檔次。

　　6、創新營銷理念

　　對一個新的市場、新的企業，對外宣傳至關重要，我十分注重媒體的宣傳推廣，成功運用了媒體的“軟炒作”，透過軟文宣傳的形式，結合新聞發布會必須力度上對公司的經營定位、經營思路進行推廣，媒體的宣傳為公司建立了良好的品碑，在市民中構成了必須的影響力。

　　為配合整體的經營定位，營造一流舒適的購物環境，公司在店招、導購標識設計制作，綠化布置等店內裝飾方面下了很多功夫，整體搭配力求簡潔統一。

　　在一樓名品及大部分化妝品未到位的前提下，公司大膽舉辦了“東方之最”奢侈品展系列活動，透過展示不僅僅彌補了開業之初品牌缺位遺憾，豐實了高場布局，而且準確地向顧客傳達了公司的經營定位，蠃得了良好的品碑。

　　7、加強成本控制

　　在成本控制方面，我一向強調節約意識，并將這一項作為重要的考核要素。透過合理調整照明、選取節能產品等措施節能降耗，并加強檢查，培養全員良好的節約習慣。物料采購和工程制作方面堅持“比價”原則，降低采購成本。透過內域網優勢全面推行無紙化辦公，并嚴格控制各項差旅費、業務費用的支出。

　　三、加強招商、細化考核、深化管理

　　公司開業以后即面臨嚴峻的競爭，和我司同期開業的香港新世界百貨采用“轟炸式”廣告投放吸引超多人氣，與此同時當地的競爭對手如平和堂、王府井、春天百貨等都開展了一系列的促銷活動，在名品、化妝品、功能缺位的狀況下，經營十分艱難。但是我始終抱著必勝的信念，剖析項目前景，鼓舞員工斗志，同時制定了一系列的經營措施并實施。

　　1、加快名品入駐，推進商品調整

　　為加快一線品牌的進場，公司主動配合品牌供應商各項工作的開展，帶供應商看場地、聯系裝修事宜、辦理相關手續等等，在公司的主動配合下，一線品牌如cerruti1881、gieves&hawkes、piombo、dc、雅格獅丹、k&c、萬寶龍、馬飛仕圖、momo等從9月底開始已陸續開店迎客。

　　根據前期市場反映，針對商品豐滿度不高，分布密度低的實際狀況，在采購總部的配合下，公司對長沙、武漢兩地展開了市場調查，透過對同行的考察和深入了解分析，提出商品調整方案并落實。

　　透過和武漢中介公司接觸，開始用心推進大型功能餐飲的合作事宜。

　　2、加大營銷力度，提高公司知名度

　　營銷始終是公司工作的重心，為擴大公司影響，公司制定了營銷戰略，從武漢等商業城市引進專業營銷人才，為迎接12月份正式開業，開始實施一系列營銷舉措。同時，我們還用心向省市推薦將公司列為重點對外觀光介紹單位，以提高公司知名度及美譽度。

　　3、制定激勵機制，全面推進考核

　　為做到科學管理，全面調動全員的主觀能動性，我和其他班子成員透過認真討論，擬定abcd考核辦法，采用經濟指標與管理指標相結合，按標準對各商場、各部室實行全面考核，考核結果與個人經濟收入直接掛鉤。

　　4、建設企業文化，營造良好工作氛圍

　　為提升團隊凝聚力，構成良好的企業文化氛圍，我們成立了黨支部，目前正在加緊進行工會的籌建。在集團黨委精神指導下，我們組織開展了“弘揚百聯精神，成就百聯事業”的主題實踐活動，全體員工均用心參與，透過宣傳欄、晨會等形式讓員工加深了對企業的認識。

　　四、加強自身學習，注重班子建設

　　作為一名共產黨員，一名企業一把手，我時時告誡自我，務必加強政治理論的學習，提高自身素質，既要有開拓創新精神，又要實事求是，注重工作成效；在實際工作中以身作則，發揮黨員的先鋒模范作用。一年來，我也擠出時間認真學習了“三個代表”重要思想，學習和溫——總理關于樹立科學發展觀的理論和黨的“xx大”精神，時刻對照黨員干部的要求，自覺規范自我的言行，在思想上牢固樹立“五個觀念”，即學習的觀念、律己的觀念，職責的觀念、務實的觀念和廉潔的觀念；正確認識自身的工作和價值，正確處理苦與樂、得與失，堅持甘于奉獻、誠實敬業，努力做一名稱職的黨員干部、敬業的企業領導；同時注重班子建設，對班子成員中長者盡量尊重，幼者盡量栽培，以誠相待，以心換心，充分發揚民主，不耍、不搞特權，增強班子凝聚力和性，保證各項工作的高效運轉。

　　五、存在的不足

　　新的市場環境和強烈的競爭，使本來體態大的項目更加困難重重，我深知任重道遠，總結不足之處主要有三個:經營管理潛力存在必須的差距，有待提高；還需加強政治學習和業務學習，認真借鑒各兄弟單位的優秀經驗，拓寬思路以爭創佳績；在嚴格要求屬下員工的同時還要多關心員工生活，營造良好的工作氛圍。

　　上級讓我擔任百聯東方商廈有限公司總經理，這不是權力的象征，而是賦予我一種職責。因此，這次述職對我來說是一次十分難得的受教育過程。感謝領導對我的關心，我必須虛心理解批評，認真對照整改，加倍努力工作。雖然百聯東方廣場實際工作中還困難重重，但我將始終以一名黨員干部的標準來嚴格要求自我，始終以高度的職責感，持續銳意進取、勇于創新、與時俱進的精神狀態，挑戰風險、迎難而上、勤奮敬業，為百聯東方廣場的未來，奉獻自我的力量。

有關客戶經理述職報告 篇5

　　尊敬的、親愛的同事們：

　　大家好！

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作情況匯報如下：

　　20xx年，在支行行長和各位同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。

　　工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷x交易中心、x市電力實業公司、x中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至x月末，個人累計完成存款x多萬元，完成全年日均x余萬元，代發工資，通知存款等業務都有新的突破。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

　　從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　（三）是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作克服實際工作中遇到的種種困難。

　　謝謝大家！

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：

　　20xx年x月x日

有關客戶經理述職報告 篇6

　　在我成為客戶經理以來能夠認真做好銀行的各項工作，隨著本年度各項工作的結束也讓我從中得到了不小的進步，回顧自己在客戶經理工作中的表現也讓我為之感慨，畢竟工作中的努力也是為了銀行的整體發展著想，隨著年度目標的完成讓我為今后的發展也制定了規劃，在這之前我對本年度完成的客戶經理工作進行了簡要總結。

　　認真完成每月的績效指標并嚴格要求自己，我明白工作量的完成對自己的職業發展十分重要，再加上年初階段便對本年度工作制定了相應的目標，因此我很重視每月績效指標的完成并積極做好客戶的開發與維護工作，對我而言每爭取一個客戶都能夠為銀行的發展產生作用，而且只有與客戶之間建立初步的信任才能夠讓對方辦理本行的各項業務，因此爭取更多的客戶是我在工作中的主要目的，雖然客戶的爭取并不簡單卻也完成了每月的績效指標，面對工作中取得的喜人成績也讓我更加堅定了努力奮斗的目標。

　　在工作中負責為客戶解答疑慮從而獲得對方的信任，盡管銀行有著較高的信譽卻也需要讓客戶更加放心才行，所以我在工作中能夠積極爭取客戶的信任并為對方進行講解，當客戶對銀行業務又不了解的地方則會細心為對方解釋，這也屬于客戶經理的本職工作從而讓我十分重視，有時我也會負責協調客戶與銀行工作人員之間的關系，主要還是為了防止在業務辦理過程中產生不必要的糾紛，而且在發現矛盾的時候自己也能夠及時進行調解從而維護銀行的形象，因此我很重視自己在客戶經理工作中的表現并取得了不錯的成就。

　　客戶經理工作中能夠重視對客戶信息的收集與分析，對于銀行的發展來說客戶信息的收集工作是十分重要的，而且無論是業務宣傳還是新業務的開發都是以此作為基礎的，因此我能夠認真做好這項工作并進行分析與反饋，而且我也能夠配合其他同事做好銀行業務的宣傳與辦理工作，工作中有著更好的表現才能夠為今后的發展建立更多優勢，而且我也能夠意識到職場競爭的重要性自然要予以重視才行，除了做好本職工作以外還要積極完成領導安排的各項任務才行。

　　銀行工作的完成讓我逐漸成長為合格的客戶經理，我也會繼續做好本職工作并期待在下一年度有著更好的表現，我會以此作為奮斗目標并努力做好下一年度的客戶經理工作。

有關客戶經理述職報告 篇7

　　一、對現崗位認識：

　　根據現在公司由服務轉為營銷為主的運營模式，我對客戶經理的崗位認識，主要歸納為三點：

　　1、與客戶之間建立好人際關系（在推銷產品之前先推銷自己）

　　2、使用營銷技巧靈活的拓展我司產品。

　　3、對客戶使用產品做好售后服務。（熱心為客戶服務，對于客戶使用我司產品的關心，這樣就又更能恐固與客戶之間的關系。）

　　二、工作實績：

　　1、對外：在政企工作的半年多時間里，共拓展了6個信息化產品，三個企信通，兩個集團彩鈴，公路局的OA政務，人社會局的互聯網專線。對于公司在不同時期推出的各種營銷方案，我都能在最短的時間內理解透徹并及時傳達給客戶；按時完成公司下達的KPI任務，現已完成1條20M專線，與產品經理多次努力走訪成功簽約公路局OA業務。在所負責實體單位駐地促銷30場，并針對各集團的ARPU值較高的客戶進行全球通拓展70個用戶及中高端成功預存捆綁5201個集團成員，銷售手機終端約45臺。對集團客戶的各項需求與業務咨詢，比如收集集團通信錄、集團網拓展、領導預存、新業務、購機等，我都按時保質完成了服務工作。

　　2、對內：在20__年1月在學院參加“玩轉三劍客——營銷人員培養”榮獲“優秀學員獎”，7月份參加分公司手機知識競賽獲得三等獎

　　三、個人優勢與不足

　　1、較強的學習領悟、執行能力

　　2、有服務精神，有責任心，細心，吃苦耐勞

　　不足之處：經驗尚淺，寫作能力有待提高

　　四、對現崗位未來工作設想

　　1、多嘗試，累積經驗與公司共同進步成長，準確全面了解客戶需求，靈活運用公司產品為客戶提供個性化服務

　　2、更加專業地推薦使用我司信息化產品，提高電話營銷技巧等更高效率的完成KPI外呼指標。

　　3、營造快樂、融洽、上進、互助的團隊，共同努力。既有單兵作戰能力，又有團隊協作能力

有關客戶經理述職報告 篇8

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。

　　截至現在，我完成新增存款任務2415萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元，完成中間業務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發和推廣。

　　客戶在第一，存款是中心。

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。

　　在服務客戶的過程中，我積極細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

　　“客戶的需求就是我的工作”

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的.工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作。

　　隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成，同業競爭日激烈，在業務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發展，如何服務好重點客戶對我行的業務發展起著舉足輕重的作用。

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環，他從點滴做起，以優質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯系，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業銀行情況下，他積極的上門聯系，成功留住某客戶在我行的開戶。

　　又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：

　　xx年xx月xx日

有關客戶經理述職報告 篇9

　　尊敬的領導：

　　您好！

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20xx過去了，在擔任20xx支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將20xx年工作狀況述職如下：

　　一、工作方面

　　20xx年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。

　　工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷白酒交易中心、力實業公司、小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。

　　至12月末，個人累計完成存款多萬元，完成全年日均xx余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、個人體會

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

　　從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。

　　熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的`效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。

　　20xx，累計發放貸款xx元，按時清收貸款，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐；

　　(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強；

　　(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：

　　20xx年x月x日

有關客戶經理述職報告 篇10

　　20xx年部門經理個人述職報告一忙碌中，不覺來包頭公司已近兩月。回顧此期間工作，在營銷部張經理的帶領及各位同仁的大力幫助下，開展了一些協助性的工作。現將有關情況、自我之不足及今后工作方向簡要說明如下：

　　一、主要工作完成情況

　　1、跟進、協助張經理與客戶的談判，帶領客戶現場考察土地。

　　2、前往昆區、九原區與東河區的部分樓盤進行調查摸盤。取得了第一手包頭市目前房地產銷售信息資料，并將所做總結方案移交于吳經理，由其負責市場調查報告的編寫。

　　3、協助、落實辦公區域上墻資料與項目介紹手冊的設計、制作、安裝等，該內容已經全面完成。

　　4、按照經理的指示負責制定土地轉讓流程、地塊確認流程、地塊價格確定流程以及下一步開發公司運作所需要的各項流程。該流程經過總部企劃部的專業指導已經進行優化，目前嚴格執行中。

　　5、在吳經理的要求下負責項目活動紀念冊、內部走廊上墻資料等宣傳推廣內容的策劃與設計。目前，活動冊的制作將近完成，內部走廊上墻資料的收集正在待濟南辦公室給予提供。

　　6、團購住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的內容設計，以便于科學收集報頭市民的住房需求，該表已經初步完成，待經理審核。

　　6、完成領導所給予的其它臨時性工作，比如：制定單項工作總結表、對XX年下階段的部門工作做總體布局、收集包頭市房地產政策等。

　　二、自我之不足

　　1、關于性格，我無法對其定論優劣，山東企業一般倡導儒家禮的文化，山東人相處盡管內心有斗角，表面卻都是好的，這一點在山東的官僚里面表現的淋漓盡致。但作為一個現代化的企業，要有突破性的發展必須消除此種心態，八仙過海，各顯神通，且處處以整體利益最大化為原則。相比之下，我工作過的兩家大型南方企業，并沒有復雜的內杠，能夠充分體現個性與能力，自我開始接觸創新思維要求比較靈活的推廣工作， 更明顯感覺到了個性與創新思維的提高，作為溫州第二大服裝企業推廣部(即企劃部)的負責人由于每天面臨復雜的對外推廣及客戶交際，鍛煉了我由原來的做事小心翼翼到后來的有較大魄力。目前給同事留下有歧視他人感覺的原因可能源于此，但相信大家隨著時間的推移會理解我的，因為我不想成為做事缺乏魄力的人。

　　2、社交方面，可能由于之前與南方發達地區人相處時間比較久，形成了只注重工作而不注重交際的處世方式。自進入冠魯后，深感有些不習慣，喜歡與人有水平的交談，尤其不愿在領導面前表現自己，自認為給客人留下較好的職業素養勝過對其夸夸其談的演說。但北方人豪爽的性子決定了許多，下一步注意改進。

　　3、可能由于成長經歷的原因，對一些話語比較敏感。在與人相處上，一直以比自己優秀者為榜樣，從中享受知識增長的樂趣，這既源于性格本性，也有前期領導的影響。它在幫我提高自我能力的同時，也淡化了一些友誼，今后需要逐步調整。

　　4、在工作細節上缺乏細致，往往細節成就輸贏，這一點在今后工作方向加以修正。

　　5、欠缺房地產行業實踐經歷，通過近來閱讀一些房地產書籍及有關資料，對行業通路有了方向性的理解，但細節還有待實踐。

　　三、今后工作方向

　　1、手續辦理在張經理的規劃下，由本人與收儲中心共同合作操作對土地各項手續的辦理，由于之前沒有此方面從事經歷，因此，在做的過程中要處處留意并記錄各項細節，做好下一步工作計劃，與收儲中心高經理通力合作，并及時就工作進展狀況向張經理匯報。制作一些如可行性報告等重要的文件時要站在營銷和市場的角度及總負責人的高度統籌策劃，決策度伸張有弛。

　　2、形象推廣盡管之前在法派集團時就開始接觸并負責品牌推廣工作，但由于房地產行業投入資金巨大，操作細節與服裝品牌推廣有一定不同，相信在大方向上應該是一致的。因此，必須持謹慎樂觀的態度，謹慎決定細節，樂觀把握尺度。近期推廣思路:a.選擇幾家廣告策劃企業作為 戰略合作伙伴，該策劃單位不分地域限制(做實地考察)，以較強的策劃、平面表現實力及成本最優為原則。b.廣告制作盡量完全本地化，選擇并備案幾家實力強的廣告制作合作公司，作為戰略伙伴并及時優化。c.年前完成對各類廣告公司按照業務內容不同進行分類，每類業務的公司儲備至少三家，以保持競爭和防范風險。d.下一步廣告策劃公司考察內容：總人數、主要策劃人員簡歷極其成功策劃案例、公司主要策劃方案、工作流程內容、創意水平、平面設計水平、信息情報收集和分析能力、房地產行業策劃經驗、合作態度、工作流程內容、收費情況、企業規劃等。e.下階段工作計劃及20xx年工作計劃方案確定后，根據工作計劃方案制定推廣方案。軟性先行，硬性跟進。最好銷售前五個月做一次以新都市區、與政府合作或企業形象等為主題的軟性推廣，可以考慮報紙、電視、電臺等，方案待定。

　　3、日常工作a.協助張經理對土地銷售的跟進。b.整合下一步開發公司運做的各項流程，并請總部企化部改進，以更加符合企業實際。c.協助吳經理完成對包頭市房地產市場調查方案的整合。d.完成未完成的各類宣傳資料的設計和制作。e.加強并調整學習方向，讓how大于what(因為通路略有所知)。f.其他臨時性工作作為營銷部一員，做好本職工作是我對自己最基本的要求，我也深知領導對本人工作的期望，能在戴總、閻總及張經理的指導下做出些許成績或對企業有所貢獻，是我努力的方向和初衷。20xx年部門經理個人述職報告二尊敬的各位領導、各位同事：大家好!對于我來講是成長的一年、奮斗的一年、學習的一年、是感恩的一年;首先要感謝敦敦教誨的領導，感謝團結上進的同事幫助鼓勵，感謝在我沮喪時鼓勵我給我打氣相信我的同事，感謝那些給我微笑，接納我和五洲產品的合作者，因為是他們的幫助、認可、信任、鼓勵才能使我更加樂衷于我的工作，更加熱愛我的工作。

有關客戶經理述職報告 篇11

　　一年來，在聯社與信用社領導的關心及全體同志的幫助下，我緊緊圍繞年初各項工作目標，工作盡心盡力，盡職盡責，較好的完成了本年度的工作任務。一、加強學習，提升工作水平。一年來，我自覺貫徹執行黨和國家制定的路線、方針、政策，認真學習縣聯社下發的各項文件，遵紀守法、實事求是、廉潔奉公、遵守職業道德和社會公德。認真學習十八大精神，深刻領會農村金融發展的精神內涵，不斷增加自身理論水平和政治敏銳性。同時，利用工余時間認真學習金融業務知識，不斷充實自己的工作經驗，對于聯社下發的各種學習資料能夠融會貫通，學以致用，業務工作能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。二、想方設法，抓好資金組織。

　　今年對我們客戶經理部來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。我們在社領導的直接關心和指導下，在各部室的積極配合下，在全體信貸人員的共同努力下，緊緊圍繞年初聯社制定的各項信貸目標任務，嚴格遵守銀監部門的監管要求，克服重重困難，團結一致，以發展為主線，以利潤為目標，以高品質、專業化服務為手段，積極擴展市場、創新產品、培育客戶，實現了各項業務的全面、快速增長，較好地完成了年初預定的各項工作任務，為信用社超額完成全年計劃做出了應有的貢獻。

　　現將今年工作情況匯報如下：

　　一、加強信貸資金管理，積極推行信貸結構調整，全面落實雙優戰略。

　　今年以來我們客戶經理部不斷完善信貸管理機制，進一步簡化貸款流程，減少貸款環節，縮短審批時間，提高工作效率，加大貸款營銷力度，不斷探索支持非公有制企業發展的方式和措施，創新業務品種，為企業提供個性化、專業化、靈活多樣的金融信貸服務，全力滿足企業正常、合理的資金和服務需求。對信譽好、效益高、產品有市場的優質客戶，采取主動上門、服務到為等手段，確立和發展信貸關系，共向有限責任公司、有限責任公司、開發公司等發展勢頭良好的企業發放貸款多萬元。

　　這些企業我們實行優先考慮，充分發揮我社信貸工作機制靈活的特點，盡可能在最短的時間辦理手續，以保證企業經營計劃的如期進行。這些貸款的發放，不僅有力的支持了地方非公有制經濟發展，還進一步密切了銀企關系，大大的提高了信用社的知名度，也為信用社贏得了良好的社會聲譽。今年我們最終新發放和轉貸筆，金額x萬元；累計收回貸款x萬元；截止今年12月31日，我社貸款余額達到x萬元，比年初新增貸款x萬元，增長幅度為各項貸款余額均創我社歷史最高水平。

　　二、采取有效措施，加強貸款利息清收、清欠工作，努力提高貸款利息回收率。

　　貸款利息作為全社的主要經營收入，更是我們信用社的`生存之本。為了把利息清收工作落到實處，確保今年貸款收息率比去年有所提高，完成年初制定的貸款利息回收比率，在結息的前一個月我部就專門制定出貸款利息清收計劃表，把各個營業部的收息工作落實到人，明確責任。對那些交利息有問題的單位及個人更是提前上門清收。通過這些富有成效的工作，截止12月31日我社全年應收貸款利息x萬元，實際共收回x萬元，綜合收息率達到以上，新增貸款的收息率都達到了101，并還收回了歷年掛帳利息xx萬元。這方面雖取得了一定的成績，但我們覺得做的還遠遠不夠，在今后的工作中我們會一如既往，克服困難，進一步提高工作效率。

　　三、千方百計盤活不良貸款，集中力量進行攻堅，橫下一條心，狠抓不良貸款凈降工作。

　　今年初，我社不良貸款余額為x萬元，這些貸款已是多年沉，貸款企業基本上都存在著許多問題和困積下的不良貸款“釘子戶”難，部分企業已處于停頓和半停頓狀態，清收難度非常大。去年年底為了完成全年不良貸款下降任務，幾戶大的不良貸款未轉入逾期。今年，將原有共計xx萬元轉入不良的貸款全部轉入，不良貸款占全部貸款余額的，年初制定將不良資產降低至x萬元以下的考核任務，對我們的壓力很大，但是壓力也是動力。面對清收空間相對縮小、清收難度越來越大的嚴峻形勢，年初我部對不良貸款進行了逐戶會診，因企施策，嚴格限定清收時間，并研究制定了不良貸款清收辦法，進一步抓好重點大戶的清收工作，采取各種積極有效的追討方法，在經營和處置不良資產時要因地制宜講求處理問題的靈活性。今年共收回不良貸款x萬元，其中：通過法律手段收回x萬元，壞賬核銷xx萬元，采取其他手段收回xx萬元，截止12月31日，我社不良貸款余額下降至x萬元，占全部貸款的，比三月末下降了。這些不良貸款的收回極大的鼓舞了我們的信心，也為明年進一步做好不良貸款的清收工作打下了堅實的基礎。

　　四、加大組織存款力度，增強信貸資金實力。

　　存款是銀行的生命線，我們深刻的意識到這一問題，為此，我們調動一切積極因素，最大限度吸收存款，以增強我社存款實力，充實的信貸資金，在存款營銷對象上，主要加強對行政事業單位、大企業的攻關工作，在業務工作難度大的情況下，我們處逆境而不氣餒，千方百計地吸收存款，存款保持了良好的增長勢頭，今年我部多次與x公司、財政局等單位聯系，共籌措資金將近x萬元，大大增強了我社的資金實力。

　　五、開拓新型業務品種，積極拓展種類業務，擴大市場份額。

　　目前我們的業務仍屬傳統式的經營，品種單一，金融服務沒有進入角色，從現在起，我們以效益為中心，積極塑造品牌優勢，以產品創新搶市場，以產品創新求效益，以以產品創新求發展的思想理念。我們把開發適銷對路的信貸產品放到了重要的位置，與此同時，并積極報請銀監局批準開辦，使我社成為服務全市的金融企業，今年相繼開發了汽車消費貸款等新產品，截止12月31日，我社共發放汽車消費筆，金額總計x萬元，發放個人聯保貸款筆，金額總計x萬元，這些信貸產品的開發，不僅給我社帶來可觀的業務收入，創出了品牌，還大大提高了我社的社會形象。

　　20xx年，是省聯社成立實施規范化管理、深化改革的第二年，為切實做好明年信貸業務工作，我們將堅定不移地堅持信貸工作規范管理，以經營效益為中心，提高信貸資產質量，提高技術化服務水平，進一步完善工商企業、個體工商戶、汽車等貸款操作程序，確保貸款總量持續穩定增長。我們將按照“在經營中加強管理，在發展中解決問題，在探索中尋求突破”的指導原則，借鑒兄弟行社的先進信貸管理經驗，加大信貸改革創新力度，為信用社的做大做強作出應有的貢獻。

有關客戶經理述職報告 篇12

　　尊敬的領導：

　　您好!

　　時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，201_年就過去了，在擔任##支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將201_年工作狀況述職如下：

　　一、工作方面

　　201_年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，用心參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就務必先增加客戶群體。

　　工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內透過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷##貴族白酒交易中心、##市電力實業公司、##市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。

　　至12月末，個人累計完成存款_多萬元，完成全年日均_余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　二、個人體會

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

　　從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護，哪怕是一條信息祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。

　　熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用簡單地姿態和親切的微笑來應對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。

　　201_年，累計發放貸款_余萬元，按時清收貸款_萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　三、存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　(一)是學習不夠，應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正。

　　四、今后努力地方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改善工作方式方法，用心努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自我的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作實際工作中遇到的種.種困難。

　　述職人：

　　201_年_月_日

有關客戶經理述職報告 篇13

　　尊敬的：

　　20xx年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，一年來，我在工作中緊跟支行班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的。現對本年度工作述職如下。

　　一、客戶在第一，存款是中心

　　我在工作中始終樹立客戶第一，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。

　　二、客戶的需求就是我的工作

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行和部門同事的幫助下，大膽開拓，樹立客戶第一的，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶最優質的金融服務，我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

　　三、開拓思路，勇于創新，創造性的開展工作

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金的體內循環，鞏固我行資金實力。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

有關客戶經理述職報告 篇14

　　各位領導、各位同仁：

　　6月，按照公司的相關文件要求，我參加了中層干部的競聘上崗，7月被正式聘為xx部總經理至今。回顧三年多的工作，我能夠負職責的向在座的各位說，我沒有辜負公司領導和部門員工對我的期望，我是稱職的!

　　一、用數字說話：

　　㈠三年多來實現收入狀況：

　　1.7—12月共實現收入xx萬元;

　　2.全年實現收入x萬元;

　　3.全年實現收入x萬元;

　　4.全年將實現收入x萬元以上。

　　㈡三年多來開展業務狀況：

　　1.7—12月共發行產品x個，總規模x.x億元;

　　2.全年發行產品x個，新增規模億元;

　　3.全年發行產品xx個，新增信托規模億元;

　　4.1—12月已發行產品24個，新增信托規模億元。

　　二、用事實說話：

　　㈠三年多部門業務的變化：

　　1.，下半年部門新成立，既無項目資源又無客戶資源，屬于“一窮二白”，僅與xx集團做了總規模為x億元兩個貸款項目，與xx集團做了x萬元的流動資金貸款項目;

　　2.，隨著新的法規頒布，使我看到了新的開展業務的契機，在摸索和探討中，開始走合作的路子展開業務，僅透過發行理財產品就做了三個貸款項目，同時重點關注和研究了向投資業務方面發展的可行性;

　　3.，在全面透過合作開展業務的同時，將發展方向重點放在了投資業務上，構成了以合作為基礎，大力開展投資業務的局面。全年新運作的xx個項目中，投資類已接近50%;

　　4.，這是明確業務發展方向，找準xx部在業務定位的一年，也是投資業務全面發展的一年。全年新增的xx個項目中有xx個是投資類業務。

　　5.三年多來最可喜和值得驕傲的變化是，透過我們的不懈努力，由部門成立之初沒有業務變為此刻業務遍布全國，尤其以北京、上海、深圳等城市居多;由單一合作伙伴變為多種業務合作伙伴，涉及銀行、基金、券商，房地產等多個行業;由四處奔波找業務變為此刻業務經常找上門來并且應接不暇。

　　㈡三年多部門員工的變化：

　　部門成立時，包括我自己在內能夠說90%的員工都是業務的外行。經過短短的三年多時間，我所領導的xx部的員工無論從精神面貌上，還是從業務素質上都產生了一個“質”的飛躍。基本構成了董事長所要求的員工個個有事干和員工個個想干事的局面。更難能可貴的是，部門所有員工都能刻苦鉆研業務知識，個性是能夠適應新業務的開展，為做好間xx市場交易業務，經過短暫的專業培訓，部門先后有四人取得了交易所交易員資格、四人取得了xx公司資格，所有員工都能夠吃苦耐勞，任勞任怨，工作上從來不講任何條件，只想著把本職工作干好，從沒有人抱怨自己“職級低、待遇差、干活多”，用員工自己的話說這幾年在xx部工作感覺“活得很充實”。員工們熱愛xx部，我也很喜歡和這些員工在一齊共事，因為大家都是為了xx部的未來在奮斗。

　　三、展望未來信心倍增

　　經過三年多的努力，在我的帶領下，xx部的業務從無到有，從小到大，那里面有我無私的奉獻，更有部門所有員工所付出的艱辛努力，也有公司領導和兄弟部門的鼎力相助，在那里我就不一一言表了，我只是帶著一顆感恩的心向你們誠摯的說聲“謝謝啦”。

　　如果說，在這三年多的時間里，xx部已經創造了自己的業務模式明確了自己的業務方向，那么再有三年的時間，我們必須會為未來帶來新的業績增長點。我相信只要有xx黨委的堅強領導、有經營班子的正確帶領，有各兄弟部門的大力支持與密切配合，有xx部全體員工的團結一心，部門的工作必須會躍上一個新臺階的。

　　謝謝大家!

　　述職人：

　　20xx年xx月xx日

有關客戶經理述職報告 篇15

　　尊敬的領導：

　　今年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且,出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業，無私奉獻的精神。以下是我的述職報告。

　　一、客戶在第一，存款是中心

　　我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業務的支持。在服務客戶的過程中，我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念。

　　二、客戶的需求就是我的工作

　　我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業務水平和專業技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理，面對同業競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務。

　　三、開拓思路，勇于創新

　　我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態，研究市場就是分析營銷環境，在把握客觀環境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的`體內循環,鞏固我行資金實力。

　　我對待工作有強烈的事業心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在工作中為自己交了一份滿意的答卷。

　　此致敬禮！的突破。

　　收獲與感悟

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。20xx年，累計發放貸款—余萬元，按時清收貸款—萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

　　存在的問題

　　在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

　　（一）是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

　　（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　（三）是進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　今后努力方向

　　在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作—實際工作中遇到的種種困難。

　　謝謝大家！

有關客戶經理述職報告 篇16

　　20xx年已經過去了，我在支行的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業績，銀行業務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

　　首先，工作業績方面，我在支行指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了支行轉型以來第一筆授信業務，截至20xx年末，實現總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，實現利息收入160多萬元，實現中間業務收入29.55萬元。個人管戶企業成功申報為總行級重點客戶，并且正協助支行積極營銷一批下游企業。在小企業營銷方面，也成功營銷了一家xx企業，利用交叉營銷，實現年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

　　其次，通過向學習、向產品經理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候，對公司業務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況、擔保狀況和業務特點，為客戶設計合理的授信和具體業務產品。此外，在熟悉業務產品的同時，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規征文中，我撰寫《構建深入人心的商業銀行合規文化勢在必行》被評為總行二等獎。

　　最后，在業務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

　　過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

　　20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現授信額度的創利化。其次是，緊緊抓住海珠區域特色，開拓專業市場，做好中小企業授信營銷，力爭取得成績。第三是發掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經理一起，全方位服務客戶。

　　20xx年已經來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優秀客戶經理。

有關客戶經理述職報告 篇17

　　各位領導，同志們：

　　大家好！

　　我叫，我是一名城區客戶經理，我從事這個崗位有七年多了，在公司的培養和同事的支持下，我一直兢兢業業，做好自已的本職工作，完成了領導安排的每一項工作。

　　一、虛心學習積極上進，不斷充實自我

　　作為客戶經理的我，在工作經驗上有很大的不足。在做好份內工作的同時，虛心向同事學習經驗，了解工作上的一些具體要求。在公司里和其他領導接觸比較多，深刻體會到每個領導在工作上的人格魅力，這是值得我去虛心向他們學習的。

　　我堅持的第一件事，就是全面學習、積極上進。我自身的素質和能力才得以不斷提高，工作才能基本勝任。在工作上，我個人無論是在敬業精神、思想境界，還是在業務素質、工作能力上都有了很大的進步，工作業績也得到了領導的肯定。而且，今后我還會這樣繼續嚴格要求自己。

　　二、做事嚴謹自律要求，加強自我提升

　　我始終牢記自己是客服股的一員，是領導身邊的一兵，言行舉止都注重約束自己。對領導，做到謙虛謹慎，尊重服從；對同事，和睦相處、寬以待人。一句話，努力做到對上不輕漫，對下不張狂，對外不卑不充，注意用自已的一言一行，維護各級領導的威信，維護公司的`整體形象。

　　作為一名客戶經理，每天都要和不同的客戶打交道，并盡力讓客戶對自已的工作滿意，這對我們自身的素養提出了很高要求，客戶現在不僅僅是要求知道訂購哪些品牌能夠多獲得化的收益，更希望能夠參與到行業整體的營銷規劃中，實現一體化發展，這就需要我們不斷地學習行業政策及時與客戶進行溝通交流，聽取客戶建議，參考客戶實際情況，調動客戶的積極性，為此我在工作特別注重以下幾點：

　　首先，與客戶換位思考，引導客戶從煙草行業整體的營銷角度看問題，一致立場，而我則盡量從客戶的銷售角度出發，消除雙方溝通障礙，建立良好工作友誼，使營銷工作得以順利開展。

　　其次，深入了解客戶實際經營情況，根據周邊消費群體、客流量等因素，結合客戶經營能力，對客戶的合理庫存量、訂購類別等做出合理建議，真誠幫助客戶，嬴得客戶的信任和支持。

　　三、配合領導工作，提高執行力

　　作為一名客戶經理，端正態度，認真履行本職工作，積極配合領導指導，提高執行力，是我在工作中一直堅持的方向和原則。在工作中我時刻提醒自已，敬業樂業才是工作的正確態度，無論什么樣的工作，都要積極去做，全力完成上級領導安排的工作任務，切實提升執行力，在工作期間，我力求精益求精，對工作認真負責。

　　在今后的工作中，我將再接再厲，團結合作，努力促進我公司銷售工作再上一個新臺階。我將把這次述職的機會作為促進自身工作和鞭策自我上進的一次契機，懇請大家多多批評改正。

有關客戶經理述職報告 篇18

　　時光如梭，轉瞬即逝，彈指一揮間，____年就過去了，在擔任____支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將____年工作情況匯報如下：

　　1、基本工作情況

　　學習方面

　　自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，不斷提升自身的整體綜合素質。

　　作為一名普通的客戶經理，我自覺利用休息時間，系統地學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于來犯客戶業務咨詢也能給予正確的反饋和答復。

　　此外，我抓住學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注重對各種資料的學以致用，日常實戰中不斷積累了工作經驗。

　　工作方面

　　認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

　　(1)我從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。

　　(2)在于客戶的溝通過程中，我們熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　(3)存款任務是關鍵，為完成我行的存款任務，我充分利用日常工作機會，在業務辦理過程中做好存款營銷工作。業余時間，走親串朋、動員社區的儲蓄存款，積極宣傳相關的優惠政策、理財技巧等，積極完成了上級支行下達的存款任務。至12月末，個人累計完成存款____多萬元，完成全年日均____余萬元，代發工資、PS商戶、通知存款等業務都有新的突破。

　　(4)積極主動地營銷我行的新產品和新服務。成功營銷____中心、____公司、____企業等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。

　　(4)勤勤懇懇地完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外，我還按照領導的安排做好其他工作，與大家一起協調好，共同完成任務。

　　生活方面

　　與人為善，注重培養自己的團隊精神和協作意識，不斷提升自身價值。在提高自身素質的同時，我尤其注重團隊精神的發揮，團結好各位同事，確實做到“想別人之所想，急別人之所急”，積極營造團結進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

　　2、工作中的問題和不足

　　有成績就一定有不足之處，在正確進行自我分析和定位的基礎上，回顧一年來的工作，仍存在很多的問題和不足，具體表現在以下幾個方面：

　　(1)學習的積極主動性還不夠，因家庭因素、工作開展因素的客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，存在業務素質提高不快，對舊有知識回顧不足的問題，學習效率低的情況。

　　(2)創新意識和進取意識不足，在自覺主動學習方面，與年輕大學生相比還存在一定的差距，在挖掘現有客戶資源上，如何從中客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

　　(3)工作方式簡單，尚停留在較低層次的任務完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高。

　　(4)工是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

　　3、工作愿景

　　新年新氣象，在新的一年即將開始之際，我將立足自身實際，客觀分析自身所存在的問題和不足，結合縣聯社和我社發展的實際情況，有目的、有針對性的解決自身存在的實際問題，重點做好以下幾個方面的工作：

　　(1)繼續加強學習，不斷提高自身的綜合能力和業務技能，我將結合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業資格證的相關科目考試，職稱資格考試，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質。

　　(2)不斷提升自身綜合技能，如專業技能、服務能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質。加強貸后管理工作，積極關注______項目進展情況、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產的安全。

　　(3)充分理解客戶的心態，進行換位思考，積極探索客戶維護和服務的方式、方法，不斷提升現有客戶的忠誠度和誠信度。

　　(4)熟練掌握各種業務技能特別是計算機操作技能、財會業務等技能，努力適應時代發展需要，更好地迎接轉型的要求。

　　我將努力克服自身的不足，嚴格服從領導安排，積極開拓進取，不斷提高自身綜合素質，有效履行崗位職責，當好參謀助手，與全體伙伴們一起，團結一致，為我行經營效益的提高作出自己的努力。

有關客戶經理述職報告 篇19

　　尊敬的各位領導，各位同事：

　　大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端。現將一年工作總結如下：

　　在營銷工作方面，截止20xx年x月x日，營銷pos機x臺，辦理三方存管x戶，上交信用卡x張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。

　　再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺pos機。

　　在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年x月通過了銀行業從業資格考試，20xx年x月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

　　在社區營銷方面，自20xx年x月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款x多萬。x月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增x多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！

　　作為一名助銷客戶經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！

　　最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！

　　此致

　　敬禮！

有關客戶經理述職報告 篇20

　　尊敬的領導：

　　20xx年部門經理個人述職報告一忙碌中，不覺來包頭公司已近x月。回顧此期間工作，在營銷部張經理的帶領及各位同仁的大力幫助下，開展了一些協助性的工作。現將有關情況、自我之不足及今后工作方向簡要說明如下：

　　一、主要工作完成情況

　　1、跟進、協助張經理與客戶的談判，帶領客戶現場考察土地。

　　2、前往x、x區與x區的部分樓盤進行調查摸盤。取得了第一手包頭市目前房地產銷售信息資料，并將所做總結方案移交于吳經理，由其負責市場調查報告的編寫。

　　3、協助、落實辦公區域上墻資料與項目介紹手冊的設計、制作、安裝等，該內容已經全面完成。

　　4、按照經理的指示負責制定土地轉讓流程、地塊確認流程、地塊價格確定流程以及下一步開發公司運作所需要的各項流程。該流程經過總部企劃部的專業指導已經進行優化，目前嚴格執行中。

　　5、在x經理的要求下負責項目活動紀念冊、內部走廊上墻資料等宣傳推廣內容的策劃與設計。目前，活動冊的制作將近完成，內部走廊上墻資料的收集正在待濟南辦公室給予提供。

　　6、團購住房需求信息收集表、住房需求信息收集表的內容設計，以便于科學收集報頭市民的住房需求，該表已經初步完成，待經理審核。

　　6、完成領導所給予的其它臨時性工作，比如：制定單項工作總結表、對x年下階段的部門工作做總體布局、收集包頭市房地產政策等。

　　二、自我之不足

　　1、關于性格，我無法對其定論優劣，xx企業一般倡導儒家禮的文化，x人相處盡管內心有斗角，表面卻都是好的，這一點在x的官僚里面表現的淋漓盡致。但作為一個現代化的企業，要有突破性的發展必須消除此種心態，八仙過海，各顯神通，且處處以整體利益最大化為原則。相比之下，我工作過的兩家大型南方企業，并沒有復雜的內杠，能夠充分體現個性與能力，自我開始接觸創新思維要求比較靈活的推廣工作，更明顯感覺到了個性與創新思維的提高，作為第二大服裝企業推廣部（即企劃部）的負責人由于每天面臨復雜的對外推廣及客戶交際，鍛煉了我由原來的做事小心翼翼到后來的有較大魄力。目前給同事留下有歧視他人感覺的原因可能源于此，但相信大家隨著時間的推移會理解我的，因為我不想成為做事缺乏魄力的人。

　　2、社交方面，可能由于之前與南方發達地區人相處時間比較久，形成了只注重工作而不注重交際的處世方式。自進入冠魯后，深感有些不習慣，喜歡與人有水平的交談，尤其不愿在領導面前表現自己，自認為給客人留下較好的職業素養勝過對其夸夸其談的演說。但北方人豪爽的性子決定了許多，下一步注意改進。

　　3、可能由于成長經歷的原因，對一些話語比較敏感。在與人相處上，一直以比自己優秀者為榜樣，從中享受知識增長的樂趣，這既源于性格本性，也有前期領導的影響。它在幫我提高自我能力的同時，也淡化了一些友誼，今后需要逐步調整。

　　4、在工作細節上缺乏細致，往往細節成就輸贏，這一點在今后工作方向加以修正。

　　5、欠缺房地產行業實踐經歷，通過近來閱讀一些房地產書籍及有關資料，對行業通路有了方向性的理解，但細節還有待實踐。

　　三、今后工作方向

　　1、手續辦理在張經理的規劃下，由本人與收儲中心共同合作操作對土地各項手續的辦理，由于之前沒有此方面從事經歷，因此，在做的過程中要處處留意并記錄各項細節，做好下一步工作計劃，與收儲中心高經理通力合作，并及時就工作進展狀況向張經理匯報。制作一些如可行性報告等重要的文件時要站在營銷和市場的角度及總負責人的高度統籌策劃，決策度伸張有弛。

　　2、形象推廣盡管之前在xx集團時就開始接觸并負責品牌推廣工作，但由于房地產行業投入資金巨大，操作細節與服裝品牌推廣有一定不同，相信在大方向上應該是一致的。因此，必須持謹慎樂觀的態度，謹慎決定細節，樂觀把握尺度。近期推廣思路：

　　（1）選擇幾家廣告策劃企業作為戰略合作伙伴，該策劃單位不分地域限制（做實地考察），以較強的策劃、平面表現實力及成本最優為原則。

　　（2）廣告制作盡量完全本地化，選擇并備案幾家實力強的廣告制作合作公司，作為戰略伙伴并及時優化。

　　（3）年前完成對各類廣告公司按照業務內容不同進行分類，每類業務的公司儲備至少三家，以保持競爭和防范風險。

　　（4）下一步廣告策劃公司考察內容：總人數、主要策劃人員簡歷極其成功策劃案例、公司主要策劃方案、工作流程內容、創意水平、平面設計水平、信息情報收集和分析能力、房地產行業策劃經驗、合作態度、工作流程內容、收費情況、企業規劃等。

　　（5）下階段工作計劃及20xx年工作計劃方案確定后，根據工作計劃方案制定推廣方案。軟性先行，硬性跟進。最好銷售前五個月做一次以新都市區、與政府合作或企業形象等為主題的軟性推廣，可以考慮報紙、電視、電臺等，方案待定。

　　3、日常工作

　　（1）協助張經理對土地銷售的跟進。

　　（2）整合下一步開發公司運做的各項流程，并請總部企化部改進，以更加符合企業實際。

　　（3）協助x經理完成對包頭市房地產市場調查方案的整合。

　　（4）完成未完成的各類宣傳資料的設計和制作。

　　（5）加強并調整學習方向。

　　（6）其他臨時性工作作為營銷部一員，做好本職工作是我對自己最基本的要求，我也深知領導對本人工作的期望，能在x總、x總及x經理的指導下做出些許成績或對企業有所貢獻，是我努力的方向和初衷！

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：

　　20xx年x月x日

有關客戶經理述職報告 篇21

　　各位，各位師父，各位同事：

　　大家下午好！

　　來到銀行這個大家庭已有一年半的時間，在這段時間里，自己成長了很多，不論從業務能力還是個人素質都有了較大的提高。現將本人20xx年度的工作述職如下：

　　xx年共發放新增貸款57筆，二次授信4筆，其中親友幫25筆，誠信貸6筆，房好貸4筆，車易貸13筆，工薪類貸款11筆，金成鑫1筆，其中經營類客戶占到50%以上，貸款累計發放496萬。

　　xx年是我自己獨立開始做業務的第一年，不論從市場營銷還是調查客戶，不論從貸前準備還是貸后管理，每一項工作都按照崗前培訓的要求開展著。從和行動上都有了較大的感悟和提升。首先，對“做貸款就是做風險”有了很深的理解，應該說，每一個客戶都是有潛在的風險的，假如風險發生后，有什么辦法可以及時補救，保護信貸資金的安全，是每一個客戶經理在發放貸款以前都應該思考的問題；第二，謹慎對待整個貸款流程。銀行工作的嚴謹性不僅僅體現在對待數字的嚴謹，尤其是作為一名客戶經理，更體現在平常工作的一言一行。和客戶的溝通交流，哪怕是拒絕客戶，都應該體現我們作為客戶經理的專業和嚴謹，讓客戶口服心服。第三，積極拓展營銷渠道。面對有限的市場規模和同行業的日趨激烈的競爭，傳統的掃街方式所營銷的客戶畢竟有限，渠道營銷的優勢就會明顯顯示出來，對潛在的客戶群體的影響就會單純的從以前的由點到面拓展到由面到面，因此，做好渠道營銷，維護好渠道，增加渠道規模和影響就顯得至關重要。

　　在這一年里，自己還有許多值得學習和改進的地方：

　　1.客戶質量不是很高，優質客戶較少，深挖的潛力有限；

　　2.渠道建設有限，沒有穩定和充足的渠道來源；

　　3.在貸款全流程過程中，覺悟較低，創新較少。

　　總之，這是我人生角色徹底轉變的一年，是我成長最快的一年。新的一年里我將為自己制定了新的目標，就是要加緊學習，更好的充實自己，以全新的狀態來迎接新的挑戰。同時保持良好的職業操守，認真執行，積極主動，負責盡力把工作做到最好。

有關客戶經理述職報告 篇22

　　尊敬的各位領導、評委、同事們：

　　大家下午好！

　　競聘有上有下、有進有退，上固可喜、下也無悔，一如既往;進也可賀、退也不餒。我不敢奢求什么， 今天能夠重新站在這個講臺上，我感到非常的榮幸，同時，更加感謝各位領導對我的信任和認可。能夠有這樣一次鍛煉自我，提高自我的機會我很珍惜。

　　時間過得真快，兩年的時間過去了，在這段時間里，我踏踏實實的工作，雖然說沒有什么驕人的成績和感人的事跡。但在工作中也取得一定的成績，如在10年因各項指標完成相對較好，工作表現突出，當年被評為先進個人，11年又在我們領導的帶領下和同事們的幫助下，我們虹棟qc小組研究課題在全省被評為第三名的好成績。當然這一切成績的獲得，不是我個人的能力，是我們有一個強勁的團隊，我深愛我們客戶經理崗位，更深愛我們這個團隊。

　　進入煙草行業已經11個年頭了，在11年里，我曾在多個崗位上工作過，但唯獨客戶經理這個崗位讓我收獲最大。因為，客戶經理崗位給我帶來了挑戰，帶來了機會，帶來了成長的價值，更讓我學會寬容、自信，磨練了我的意志、耐心，提升了我的能力，激發了我的熱情和信心。

　　曾經有人說過，人才易得、人品難求，是的，在社會飛速發展的今天，人才是企業唯一的財產。我沒有高深的學識，但我卻有一顆對企業、對領導最忠誠的心。我父親常常叮囑我，工作要踏踏實實，認認真真。是啊，特別是我們客戶經理，我們面對的是我們的衣食父母，我們又怎能去馬虎。所以，一直以來，我都堅持把每件事做好，做精。

　　客戶經理的工作很多，但我并沒有因為工作太多，而感到一絲的抱怨。因為我知道，這是我們的'職責，客戶經理就是要去解決這些諸多問題，就是要走在最前沿。服務好我們的客戶，是我們的使命。是對企業的負責，是對領導負責。

　　俗話說，笨鳥先飛，客戶經理這個崗位是一個高標準，嚴要求，不但需要專業的知識，而且還要多方面發展。所以，這就要我們必須學習，加倍學習，不斷豐富自己的的知識，提高業務水平。服務客戶不是微笑就能取得客戶，只有專業才能征服客戶。所以，我要學習，由于我的知識基礎不高，每項工作的開展，我都要付出很多的努力。但我從來都沒有想過要逃避和退縮，遇到的難題，我不懂就會向領導請示，向同事求解。同時，經常對一個解決不了的問題，我都要加班加點也要把它攻破，因為只有這樣，我才會安心的去做下一份工作。這就是我的學習心態和工作的責任心。

　　一個人的力量是有限的，即使你有多么神通廣大，也不能把工作做的完美無瑕。所以，在客戶經理這個團隊，我們必須要團結一心，遇到困難互相幫助，大家取長補短，不斷來豐富和充實自己。只有這樣，我們客戶經理隊伍才會具有強勁的戰斗力，才會把一個個難題突破。這就是我的團隊精神。

　　作為一名營銷人員，服務客戶是我們的天職，但在服務好我們客戶的同時，也要管理好我們的客戶和市場。這就需要客戶經理具有較 好管理能力，在我的工作中，我一向以服務和管理來開展。因為只有這樣我們才能夠有今天較高客戶配合度和滿意度、卷煙經營環境的靚化、品牌培育的成果推廣、卷煙銷售量的遞增、卷煙結構的不斷提升、明碼標價的規范執行、網上訂貨成功率的保證和訂單滿足率的逐步提高。這些工作都需要我在平時的工作去服務、去管理，所以，這就是我的管服能力。

　　說道這里，我的演講也基本結束，但我要告訴大家，我們不是白富美，我們也不是高富帥。我們只是一個普普通通的客戶經理，我們要靠我們自己的努力去工作，去拼搏，我們的工作和生活才會更加充實和美麗。

　　在以后的工作中，我一定爭取做一個“知心愛人”：知；就是做到有知識，有文化，要知客戶之冷暖，知責任之重大。心；就是做一個有心人，把每件事情都要做到最好，讓企業放心，讓領導寬心。愛；就是愛崗敬業，要珍惜這份來之不易的工作，對每項工作都要全力以赴的去開展。人；就是團隊，做一個團隊當中人人是我老師，人人平等，以一顆平凡人的心態與同事相處。這就是我在客戶經理這個崗位多年來的感悟，如有不足之處，請各位領導批評指正。

　　謝謝大家

有關客戶經理述職報告 篇23

　　尊敬的、親愛的同事們：

　　大家好！

　　時光如電，我于20xx年x月進入行這個大家庭，至20xx年x幾月調入支行一直在銀行柜員工作，每天記賬、結賬、做傳票、寫賬簿。在這四個年頭里，我學業務，學技能、學微笑服務、學會忍、學會平和對待事物、學會把集體的氛圍帶動起來，為自己創造更好的共事環境。20xx年x月，在和同事的信任下，我擔任了客戶經理一職，這對我來說是一個新的挑戰。一開始我就感到了壓力，也就是從那時起，我在心里跟自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命。

　　在和同事的幫助下，我用較短的時間熟悉了新的工作，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習培訓，不斷提高自己的素質和業務能力。貸款放的出、管的好、收得回，是對客戶經理日常工作的最真實的寫照，作為一名客戶經理，我始終將“主動營銷”放在首位，主動走出去，了解客戶的資金需求，和客戶一起解決工作中、生活中的難題。當我放出第一筆貸款時，我的心情是復雜的，即激動于給別人借了一大筆錢，又焦慮放款以后的管理和收回情況。直到目前，我共放貸款。

　　在日益嚴峻的經濟金融形勢持續向縣域傳導，對市場定位于地方的農商銀行帶來較大沖擊中，更要努力做好風險防控。如何督促客戶及時繳納利息，如何幫助客戶辦理轉貸手續，成為全年的重點，也是最頭等的工作，稍有不慎，一個月的工資被扣罰是小事，有時候還會影響全行的績效考評，我深刻體會到該崗位的職責和使命。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。開始工作了幾天時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶快速地辦理好貸款所有手續和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

　　我在開展工作的同時也發現自己仍然存在很多問題：

　　一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行信貸業務成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶專業貸款及理財服務，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平；

　　二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行收入；

　　三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌；

　　新的一年已經開始，客戶經理也步入一年中最為繁忙的季節，總行已經開展“開門紅”營銷活動，要求全體員工積極行動，群策群力，做好首季業務拓展和營銷工作。在活動中，我將積極發揮自身能量，投入到活動中去，“擼起袖子加油干”，為總行和支行的業績貢獻自己的力量。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：

　　20xx年x月x日

有關客戶經理述職報告 篇24

　　轉眼間到西塘區域工作已經四個月了，感受頗多，收獲頗多。新環境，新，新崗位，對我來說是一個良好的發展機遇，也是一個很好的鍛煉和提升自已各方面能力的機會。

　　剛到西塘工作時，我就感受到了一種蓬勃向上，積極進取，暖如春風的工作氛圍。感覺到了同事們的熱情、執著和敬業。正是在他們的啟發和感染下,我開始認真學習客戶經理業務知識，扎扎實實地苦練服務技巧，業務一點一滴的學習，心靈一分一分的融入，工作一點一點的進步。我不斷堅持著自己的信仰和追求在此，首先特別感謝和同事們給予我的大力支持、關心和幫助.，使我能夠很快地適應新崗位的管理與運作程序。

　　剛接手大舜片區的時候看到100多家在單位覺得這是一個比較有挑戰的片區，我清楚的明白大部分集團規模都不大，但是量多，按照漁夫撒的經驗我清楚的明白自己首先需要做的是跑遍所有的集團建立人脈，由于大舜片區門牌及街道比較錯綜復雜，此項工作的開展并不易，通過百度地圖及各種詢問我踏上了拜訪之路。在拜訪期間通過對集團關鍵人物進行優惠政策營銷捆綁及服務中得到了客戶的肯定及認可，在與客戶建立初步良好關系的基礎下再對客戶單位進行集團成員收集及集團產品的營銷工作。

　　然而對于目前的工作，我只是踏入了門檻，還有很多不足之處，還有很多要學習的地方，所以在以后的工作中，從自身做起，不斷繒強服務意識與水平還要更加繼續注意學習業務知識，實踐和積累，刻苦練習服務技巧，同時認真聽取各種意見及建議，不斷地把自己所學的知識應用到實踐中僅是機械地去完成工作，更要采取換位思考的方法，通過自己的奮斗和努力，向客戶和同事們展示自己開朗，熱情，自信，堅毅的一面。

　　在工作中尋找自己的位置，在拼搏中實現自我的價值，在進取中塑造自身的形象。我喜歡看到客戶希冀面來，滿意而去的表情，喜歡看到客戶在我們的建議下得到意外收獲得的成就感。但因本身業務知識還不深廣和經驗不足解決不到的問題而產生遺憾，也不得不接受客戶沒有達到目的時不滿的宣泄，可是，以真誠服務換客戶的真情和信賴，讓我感到工作多彩而充實，還提升了自身的綜合素質。通過四個多月的客戶經理工作，我簡單的了兩點：

　　一、自覺加強理論學習，提高個人素質。

　　在業務學習方面，我不斷的經驗，積極與身邊的同事交流溝通，使自己能盡快進入角色，擔負起自己的職責。同時，我還自覺學習客戶經理培訓教材等業務書籍，并通過絡來吸取自己所需要的知識，達到不斷積累自己的業務知識儲備。

　　二、腳踏實地，努力完成好各項業務工作。

　　從今年三月份開始我擔任個人客戶經理職務，通過對客戶的一一回訪溝通，了解每位客戶的真實基本信息，讓客戶加深對我的印象。主動了解客戶的需求、建議、意見或投訴，及時解決客戶困難，并建立客戶記錄檔案，以便為今后的更好溝通打下基礎；認真的服務個人客戶，做好個人客戶感情維系工作。在節慶日期間、客戶過生日時為其發送短信送去溫馨的節日祝福，讓客戶感覺有專門的人員為他一個人服務，以提高客戶的感知度；上門走訪調查，了解客戶的通信需求。

　　定期對個人客戶進行上門走訪，通過與客戶面對面的交流真正從客戶的利益出發，想客戶所想，急客戶所急，為客戶各類通信服務以及使用移動業務所遇到的問題，盡心盡力為客戶做到最好，并根據走訪調查表內客戶需求有針對性地為客戶專項服務；特色服務，有針對性的為不同的客戶定時發送溫馨短信提醒，讓客戶針對其感興趣的增值業務進行主動訂購，針對操作步驟進行一對一宣傳；客戶檔案，客戶資料是了解客戶第一手段，在每次走訪后都會將客戶資料表裝訂成冊，錄入歸檔。通過以上的方方面面，并結合“服務與業務領先”的戰略目標，不斷增強自我的危機感、緊迫感、使命感、責任感從而全面提高為客戶服務的質量。

　　在接下來的工作日子里，我會加強學習業務知識及業務操作規范，我堅信：業精于勤，我將本著對自己負責的原則，把工作做好、做細、做精！

有關客戶經理述職報告 篇25

　　各位領導，各位師父，各位同事：

　　大家下午好！

　　來到*銀行這個大家庭已有一年半的時間，在這段時間里，自己成長了很多，不論從業務能力還是個人素質都有了較大的提高。現將本人20xx年度的工作述職如下：

　　14年共發放新增貸款57筆，二次授信4筆，其中親友幫25筆，誠信貸6筆，房好貸4筆，車易貸13筆，工薪類貸款11筆，金成鑫1筆，其中經營類客戶占到50%以上，貸款累計發放496萬。

　　14年是我自己獨立開始做業務的第一年，不論從市場營銷還是調查客戶，不論從貸前準備還是貸后管理，每一項工作都按照崗前培訓的要求開展著。從思想和行動上都有了較大的感悟和提升。首先，對“做貸款就是做風險”有了很深的理解，應該說，每一個客戶都是有潛在的風險的，假如風險發生后，有什么辦法可以及時補救，保護信貸資金的安全，是每一個客戶經理在發放貸款以前都應該思考的問題；第二，謹慎對待整個貸款流程。銀行工作的嚴謹性不僅僅體現在對待數字的嚴謹，尤其是作為一名客戶經理，更體現在平常工作的一言一行。和客戶的溝通交流，哪怕是拒絕客戶，都應該體現我們作為客戶經理的專業和嚴謹，讓客戶口服心服。第三，積極拓展營銷渠道。面對有限的市場規模和同行業的日趨激烈的競爭，傳統的掃街方式所營銷的客戶畢竟有限，渠道營銷的優勢就會明顯顯示出來，對潛在的客戶群體的影響就會單純的從以前的由點到面拓展到由面到面，因此，做好渠道營銷，維護好渠道，增加渠道規模和影響就顯得至關重要。

　　在這一年里，自己還有許多值得學習和改進的地方：

　　1.客戶質量不是很高，優質客戶較少，深挖的潛力有限；

　　2.渠道建設有限，沒有穩定和充足的渠道來源；

　　3.在貸款全流程過程中，覺悟較低，創新較少。

　　總之，這是我人生角色徹底轉變的一年，是我成長最快的一年。新的一年里我將為自己制定了新的目標，就是要加緊學習，更好的充實自己，以全新的狀態來迎接新的挑戰。同時保持良好的職業操守，認真執行，積極主動，負責盡力把工作做到最好。

　　述職人：

有關客戶經理述職報告 篇26

　　尊敬的、親愛的同事們：

　　大家好！

　　20xx年，在支行行長和各位同時的關心指導下，我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷白酒交易中心、電力實業公司、中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務。

　　擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。

　　在新的一年，我將再接再厲，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

　　此致

　　敬禮！

　　述職人：

　　20xx年x月x日

有關客戶經理述職報告 篇27

　　一、敬業愛崗，視單位為我家

　　自從____年被招入煙草公司至今已過了三年多的時光，作為一名瀕臨破產企業的下崗職工，我深深明白愛崗敬業的重要性和一份工作的來之不易，我對煙草公司招收我是懷著一份深深感激之情的，也許正是這樣，才使我對新的工作充滿熱情。正所謂隔行如隔山，對于從事煙草公司客戶經理一職來說，我以前所學知識和工作經驗完全無用武之地，以前的財務工作是對著表格來做。此刻要應對的是一個個活生生的人，這就要求我重新做起，從頭再來。我想盡一切辦法，利用業余時光向一些老同志請教，但是由于這項工作在我縣起步較晚，也算是一種新生事物，實在是沒有太多現成的經驗可學，一切幾乎全得自我摸索，包括怎樣搞好同客戶的關系，怎樣培育新的卷煙品牌，怎樣調劑卷煙品種來滿足不一樣的消費地域和群體等等。總之，學這學那只有一個目的，那就是盡快掌握新的工作要領，滿足新的工作要求，使之成為我新的人生起點。

　　在抓緊一切時光學習業務知識，充實頭腦，提高工作技能的同時，我更注重與所里的同事們之間持續一種親密的兄弟關系，作為一個基層單位，一個所就是一個家，所里的同事就是自我的弟兄，而一個人的成績也不僅僅是靠一個人就能取得的，每個人實際上就是所有的工作鏈條中的一環，哪一個環節出了問題都不可能把工作干好，所以與同事們之間的團結協作也是很重要的，不管是稽查員、送貨員還是司機師傅，都與我的所謂成績密不可分，而我作為群眾的一員，單位效益的好壞直接影響到我的既得利益，對此我有切身體會，而單位要想有好的效益，又與每個員工的一點一滴的積累不無關系，所以我在單位就像在自我家里一樣，就像為家里人做事一樣，認真負責、殫精竭慮、不遺余力。這樣我與同事們的關系十分融洽，為我在工作中能取得優異成績奠定了良好的人際關系。

　　二、加強溝通，維護客戶利益

　　作為煙草公司的客戶經理，同我每一天接觸最多的就要算是卷煙零售客戶了，沒有他們的支持，我所做的一切全是無用功，透過兩年多的磨合，我同他們之間建立了牢不可破的親情關系。因此我務必把他們的利益放在第一位，設身處地為他們的利益著想，這樣做的目的也正是為了使他們成為我公司忠實的客戶，把我們作為商品的第一供應商，自覺地抵制假冒偽劣卷煙的沖擊，更好地保護好消費者身體健康、維護好消費者利益的同時，無形中也為公司創造了效益，在客戶能獲得最大利益的時候他們也就真正成為了煙草公司的銷售終端，為公司的可持續發展帶給了充足的網絡保障。

　　進入____年，我同卷煙經營戶的關系也進入一個新階段，我對他們可說是已經十分熟悉了，誰最愛賣什么樣的卷煙，誰最愛老品牌，誰最愛新品牌，誰幾天該補一次貨等，我都了如指掌，對于他們提出的一些問題我也能夠及時處理并帶給幫忙。

　　對于個性化服務，我更是駕輕就熟，運用自如，我把自我的手機號給每個經銷戶都留了一份，他們誰有問題能夠隨時同我聯系，對于該補倉而未補的狀況，我也會打電話過去或親自登門去提醒一下，他們對此都十分感謝，把我當成知心人，有什么事全對我說，而我在卷煙品牌的調劑方面盡量做到緊俏煙戶戶有，斷檔卷煙必須會告知他們一個合理的理由。此刻廣大農民的收入還較有限，消費水平也較城市低很多，加上外出務工人員較多，所以五類卷煙在農村這塊市場的消費需求比較大，而由于煙廠在生產方面也在提檔增效，因此，五類卷煙的生產量極小，根本無法滿足消費需求。

　　在訪銷過程中，就有很多經銷戶、普通消費者問到這個問題，問為什么沒有五類卷煙，我對他們提出的問題一一答復，不論時光再晚都會解釋清楚每個問題，真到他們滿意為止，這些東西看來是微不足道的小事，實際上并不盡然，雖然多費些口舌，但對于他們來說卻是一種信息的傳達，使他們增加了對我、對煙草公司的信任度，不解釋清楚的話，他會認為是煙草公司故意不給他煙，斷他的財路，他就會轉而向別的地方尋求貨源，對于煙草公司以后的發展造成不穩定因素。

　　由于我與經銷戶的溝通，他們都十分理解和支持我的工作，這種融洽的關系也使我受益匪淺，他們向我反饋了很多有價值的需求信息，更有經銷戶直接拒絕那些來路不明的私煙，認為透過我給他訂的卷煙才貨真價實。

　　三、樂觀自信，養成良好的心態

　　自信是使看似不可為的事情取得成功的前提，有了自信才有取得成功的可能性，而樂觀卻是一種對于工作的態度，視工作為快樂、享受，必然會得到工作給你帶來的最大回報。

　　自從進入煙草公司以來，我對于領導及單位交給的各項任務都持自信和樂觀的心態：別人能完成的我也能完成，他們能做好的我也同樣做得出色，我并不比他們差。對于每月的任務指標，由于我對于經銷戶的真情實感及他們的大力支持，我完全有把握很好地完成，事實也果真如此，這樣的工作業績也使我感受到了成功的快樂。

　　正所謂知足者常樂，我的快樂正是來自于低起點的目標定位，這樣的定位使我很快便實現了一個個的目標，而正是一個個目標實現的積累收到了意想不到的結果，也使我從中得到更大的樂趣，使我懂得在工作中必須要有自我實現工作任務的標準，哪怕它與實際目標有必須差距，那也沒什么，先把它實現了吧，然后再做其他的，這樣就是在享受工作了，而不會感到它帶給你的壓力，你就會更加熱愛自我的工作，也會干出更多的成績。因此持續良好的心態以及樂觀自信的工作態度也是我取得成績的保證。

　　態度決定一切，只要你努力了，你終究會得到回報，成績只代表過去，這點成績的取得有我的辛勤和汗水，更離不開同志們的協助以及經銷戶的大力配合，這是大家共同努力的結果。盡管有了成績，但是和先進同志相比還是有很大差距，還有努力的余地。因此，我會在新的一年里以此為新的起點，去開拓更燦爛輝煌的局面。

有關客戶經理述職報告 篇28

　　大家好！告別20xx年，我們迎來新的開端。今天是20xx年1月8日，也是我入行一年零187天的日子。在過去的一里，有收獲也有缺憾，現將一年工作總結如下：

　　在營銷工作方面，截止20xx年12月31日，營銷POS機5臺，辦理三方存管26戶，上交信用卡102張，儲蓄存款xx元，對公存款xx萬元。

　　再次面對這些數字，依然喜憂參半。喜的是經過努力，收獲還是有的；譬如外出營銷，陌生拜訪客戶，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄120xx多萬。憂的是，相對于一年的時間，這些數字總是顯得那么寒磣。當然這跟營銷的方式方法有關，也跟堅持的態度相關。在最初營銷客戶的時候，不懂得如何接近客戶，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候，并沒有做到細分，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好，直接導致營銷的效果不夠好。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中，我會多向成熟的客戶經理學習，加強這方面的鍛煉，真正做到根據客戶的不同需求和實際情況交叉銷售，而不是簡單地推薦一張信用卡，一臺POS機。

　　在日常工作中，遵守行里的規章制度，通過跟客戶經理學習對公業務，熟悉并能辦理出口押匯、進口開證等業務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經理！同時多學習銀行產品知識，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業從業資格考試，20xx年11月通過經濟師考試。我深知，只有學習，積累點滴，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力。

　　在社區營銷方面，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區營銷，儲蓄存款170多萬。11月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發放愛心白菜，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動。截止今天，新增60多萬。存款不多，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行，比比差距，有時候想想，心里總有些失落。但我相信，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲！

　　作為一名助銷經理，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源，維護客戶關系，并以此促進業績增長。所以，接下來的一年里，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作，尋找潛在客戶，維護好已有客戶，重點做好社區營銷。感謝在過去的一年里給予我幫助的每一位同事們，謝謝大家的理解和支持！

　　最后祝愿我們新年身體更健康，業績更出色，支行更上一層樓！

有關客戶經理述職報告 篇29

　　今年對我們客戶經理部來講，是辛勤耕耘的一年，是適應變革的一年，是開拓創新的一年，也是理清思路、加快發展的一年。我們在社領導的直接關心和指導下，在各部室的積極配合下，在全體信貸人員的共同努力下，緊緊圍繞年初聯社制定的各項信貸目標任務，嚴格遵守銀監部門的監管要求，克服重重困難，團結一致，以發展為主線，以利潤為目標，以高品質、專業化服務為手段，積極擴展市場、創新產品、培育客戶，實現了各項業務的全面、快速增長，較好地完成了年初預定的各項工作任務，為信用社超額完成全年計劃做出了應有的貢獻，現將今年工作情況匯報如下：

　　一、加強信貸資金管理，積極推行信貸結構調整，全面落實雙優戰略。

　　今年以來我們客戶經理部不斷完善信貸管理機制，進一步簡化貸款流程，減少貸款環節，縮短審批時間，提高工作效率，加大貸款營銷力度，不斷探索支持非公有制企業發展的方式和措施，創新業務品種，為企業提供個性化、專業化、靈活多樣的金融信貸服務，全力滿足企業正常、合理的資金和服務需求。對信譽好、效益高、產品有市場的優質客戶，采取主動上門、服務到為等手段，確立和發展信貸關系，共向有限責任公司、有限責任公司、開發公司等發展勢頭良好的企業發放貸款多萬元。這些企業我們實行優先考慮，充分發揮我社信貸工作機制靈活的特點，盡可能在最短的時間辦理手續，以保證企業經營計劃的如期進行。這些貸款的發放，不僅有力的支持了地方非公有制經濟發展，還進一步密切了銀企關系，大大的提高了信用社的知名度，也為信用社贏得了良好的社會聲譽。今年我們最終新發放和轉貸筆，金額x萬元；累計收回貸款x萬元；截止今年12月31日，我社貸款余額達到x萬元，比年初新增貸款x萬元，增長幅度為各項貸款余額均創我社歷史最高水平。

　　二、采取有效措施，加強貸款利息清收、清欠工作，努力提高貸款利息回收率。

　　貸款利息作為全社的主要經營收入，更是我們信用社的生存之本。為了把利息清收工作落到實處，確保今年貸款收息率比去年有所提高，完成年初制定的貸款利息回收比率，在結息的前一個月我部就專門制定出貸款利息清收計劃表，把各個營業部的收息工作落實到人，明確責任。對那些交利息有問題的單位及個人更是提前上門清收。通過這些富有成效的工作，截止12月31日我社全年應收貸款利息x萬元，實際共收回x萬元，綜合收息率達到以上，新增貸款的收息率都達到了100，并還收回了歷年掛帳利息xx萬元。這方面雖取得了一定的成績，但我們覺得做的還遠遠不夠，在今后的工作中我們會一如既往，克服困難，進一步提高工作效率。

　　三、千方百計盤活不良貸款，集中力量進行攻堅，橫下一條心，狠抓不良貸款凈降工作。

　　今年初，我社不良貸款余額為x萬元，這些貸款已是多年沉，貸款企業基本上都存在著許多問題和困積下的不良貸款“釘子戶”難，部分企業已處于停頓和半停頓狀態，清收難度非常大。去年年底為了完成全年不良貸款下降任務，幾戶大的不良貸款未轉入逾期。今年，將原有共計xx萬元轉入不良的貸款全部轉入，不良貸款占全部貸款余額的，年初制定將不良資產降低至x萬元以下的考核任務，對我們的壓力很大，但是壓力也是動力。面對清收空間相對縮小、清收難度越來越大的嚴峻形勢，年初我部對不良貸款進行了逐戶會診，因企施策，嚴格限定清收時間，并研究制定了不良貸款清收辦法，進一步抓好重點大戶的清收工作，采取各種積極有效的追討方法，在經營和處置不良資產時要因地制宜講求處理問題的靈活性。今年共收回不良貸款x萬元，其中：通過法律手段收回x萬元，壞賬核銷xx萬元，采取其他手段收回xx萬元，截止12月31日，我社不良貸款余額下降至x萬元，占全部貸款的，比三月末下降了。這些不良貸款的收回極大的鼓舞了我們的信心，也為明年進一步做好不良貸款的清收工作打下了堅實的基礎。

　　四、加大組織存款力度，增強信貸資金實力。

　　存款是銀行的生命線，我們深刻的意識到這一問題，為此，我們調動一切積極因素，最大限度吸收存款，以增強我社存款實力，充實的信貸資金，在存款營銷對象上，主要加強對行政事業單位、大企業的攻關工作，在業務工作難度大的情況下，我們處逆境而不氣餒，千方百計地吸收存款，存款保持了良好的增長勢頭，今年我部多次與x公司、財政局等單位聯系，共籌措資金將近x萬元，大大增強了我社的資金實力。

　　五、開拓新型業務品種，積極拓展種類業務，擴大市場份額。

　　目前我們的業務仍屬傳統式的經營，品種單一，金融服務沒有進入角色，從現在起，我們以效益為中心，積極塑造品牌優勢，以產品創新搶市場，以產品創新求效益，以以產品創新求發展的思想理念。我們把開發適銷對路的信貸產品放到了重要的位置，與此同時，并積極報請銀監局批準開辦，使我社成為服務全市的金融企業，今年相繼開發了汽車消費貸款等新產品，截止12月31日，我社共發放汽車消費筆，金額總計x萬元，發放個人聯保貸款筆，金額總計x萬元，這些信貸產品的開發，不僅給我社帶來可觀的業務收入，創出了品牌，還大大提高了我社的社會形象。

　　20xx年，是省聯社成立實施規范化管理、深化改革的第二年，為切實做好明年信貸業務工作，我們將堅定不移地堅持信貸工作規范管理，以經營效益為中心，提高信貸資產質量，提高技術化服務水平，進一步完善工商企業、個體工商戶、汽車等貸款操作程序，確保貸款總量持續穩定增長。我們將按照“在經營中加強管理，在發展中解決問題，在探索中尋求突破”的指導原則，借鑒兄弟行社的先進信貸管理經驗，加大信貸改革創新力度，為信用社的做大做強作出應有的貢獻。