最新理財委托書

　　委托理財又稱代客理財，是同一業務從委托方和管理方角度形成的不同稱謂。下面第一范文網小編為大家帶來最新理財委托書，歡迎參考閱讀。

　　理財委托書范本

　　甲方：_______________ 身份證號：____________________

　　乙方：_______________ 身份證號：____________________

　　甲乙雙方經過友好協商，本著平等互利、友好合作的意愿達成本合同，并鄭重聲明共同遵守。

　　一、乙方委托甲方代理操作乙方在________________(證券營業部)開設的資金賬戶，資金賬號為_________________ 。交易密碼甲乙雙方共享，乙方可以查詢，但不能操作。

　　二、期限一年，起始日期___________，截止日期____________，期初資產_____________ 元。

　　三、利潤定義：(乙方賬戶)期末資產 - 期初資產 - 期間收到的存款利息(證券資產要扣除交易費用)

　　利潤率=利潤/期初資產*100%

　　四、結算

　　1.委托期滿后，如果利潤率大于等于　5%，乙方付給甲方超出　5%部分的25%作為傭金， 如果利潤率為負數且小于-5%，即虧損大于5%，甲方付給乙方超出5%部分的25%作為賠償。舉例說明，如果資金100萬，到期利潤10萬，乙方應付給甲方(10-5)* 0.25=1.25萬元，如果到期虧損10萬，甲方應付給乙方(10-5)* 0.25=1.25萬元，如果利潤在-5萬與5萬之間，乙方自己承擔/享有。

　　2.未到委托結束日期，乙方要存、取款，如果此時利潤為正數，乙方付給甲方利潤的25%作為傭金。

　　3.甲乙結算金額精確到百元，百元以下舍去不計。

　　五、合同期內如果虧損大于　 %，乙方有權終止合同，并按第四條委托期滿后的結算方法進行結算。合同期內如果利潤大于　 %，甲方有權終止合同，并按第四條委托期滿后的結算方法進行結算。結算后，可重新簽定合同。　　本合同一式兩份，甲、乙各一份，簽字/蓋章后生效

　　甲方簽字：　　乙方簽字：

　　日期：

　　拓展閱讀：

　　基本概念

　　委托理財是指個人或公司接受客戶委托，通過投資行為對客戶資產進行有效管理和運作，在嚴格遵守客戶委托意愿的前提下，在盡可能確保客戶委托資產安全的基礎上，實現資產保值增值的一項業務。通常情況下，人們把個人與個人之間、個人與公司之間的委托投資也稱為委托理財。

　　法律保護

　　很多人在進行委托理財時都簽訂了有關合同，但需要看清委托理財合同，確認自己的投資本金及投資收益，并看清是否具有其他擔保措施。

　　起訴事宜

　　投資者可以向人民法院提起訴訟，以受托人為被告，請求賠償委托理財所造成的經濟損失。另外，一般而言，投資者是看了廣告后才去委托理財的，故作為廣告發布者，發布內容虛假的廣告時未盡到審核其真實性的義務，應當承擔連帶賠償責任。

　　保底協議

　　委托理財在一定條件下應該是合法的：如果上市公司運用的資金是自有資金，而委托券商是綜合類券商，并且履行了相應的審批和信息披露程序，那么委托理財就是一種正常的商業行為。

　　對于公司與公司之間委托理財中普遍出現的保底條款，我們認為是一種違法行為。至于個人與個人之間、個人與公司之間的委托理財，則應具體情況具體分析。

　　法律性質

　　委托理財，是指財產所有人作為委托方，以特定的條件，將資金或有價證券委托專業投資者代為管理;專業投資者作為受托方，在一定期間內自主管理和處分委托方的財產。

　　為了規范委托理財，中國證監會相繼出臺了《關于規范證券公司受托投資管理業務的通知》和《基金管理公司委托資產管理業務暫行規定(征求意見稿)》，中國人民銀行也頒布了《信托投資公司資金信托管理暫行辦法》。然而，無論是“受托投資管理”、“委托資產管理”、還是“資金信托”，都不能準確揭示委托理財的法律屬性。而如何界定委托理財的法律性質，直接影響到委托人和受托人權利義務界定以及委托理財的風險承擔，因而在司法實踐中具有重要意義。筆者認為，根據“資產是否轉移”以及“交易中使用的投資人名義”，委托理財可以分為信托型委托理財和委托代理型委托理財。

　　根據《信托法》第二條，信托是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的行為。學說上亦指出，明示信托的生效要件有以下三項：

　　一是委托設立信托的意思表示，即委托人將其財產所有權一分為二，由受托人取得 “名義所有權”以便管理處分，由受益人取得“實質所有權”以便享受利益;

　　二是將信托財產所有權轉移于受托人;

　　三是信托需不違反法律的強制性規定和公序良俗(即信托合法性原則)。

　　據此，同時具備“委托人將資產轉移交付于受托人”以及“受托人以自己的名義管理和處分資產”這兩個條件的委托理財，即為信托型委托理財;而設立信托型委托理財的合同，其性質應認定為信托合同。具體來說，如果委托人與受托人在委托理財合同中約定，委托人直接將資金、證券等交付給受托人，由受托人以自己的名義進行管理，并從事投資經營活動，則該合同為信托合同。

　　反之，如果委托理財不同時具備“委托人將資產轉移交付于受托人”及“受托人以自己的名義管理和處分資產”這兩個要件，則不能成立信托關系。實踐中有的委托理財合同中約定，委托人以自己的名義開設資金賬戶和股票期貨交易賬戶，由受托人使用委托人的賬戶從事投資經營活動;還有的委托理財合同約定，雖然委托人將資金或有價證券轉交給受托人，但受托人在經營管理和投資交易時必須以委托人的名義進行。上述委托理財合同的本質在于，受托人按照委托人的委托實施民事法律行為，而后果由委托人承擔。所以此類委托理財合同應認定為委托合同，此類委托理財可以稱為委托代理型委托理財。

　　此外，有的委托理財合同中約定，受托人將一定數量的自有資產與受托資產一起投入證券期貨市場，并與委托人按特定比例分享投資收益，分擔風險——對于此種委托理財，定性為合伙(隱名合伙)是否妥當，值得探討。筆者認為，委托理財的核心在于管理財產，而不在共同經營一項事業;雖然受托人亦投入一定的自有資產，但這只是其個人的投資行為，性質上區別于代人理財的行為，且依照相關規定，受托人固有資產與受托資產之運營應分賬管理，足見受托人個人投資與委托理財雖然同時進行，但卻為兩個不同性質的民事法律行為;所謂委托人與受托人分享收益、分擔風險，實際不過是雙方就各自資產分別享有投資收益，承擔投資風險;即使受托人額外承諾替委托人承擔全部或部分投資風險，也無非是對于委托理財風險承擔方式的一種特殊約定。因此，即使受托人投入自有資產，其所從事的委托理財仍應根據“資產是否轉移”以及“交易中使用的投資人名義”區分為信托型委托理財和委托代理型委托理財，而不存在所謂“合伙型委托理財”。