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合規學習心得

發布時間:2025-03-04

合規學習心得(精選29篇)

合規學習心得 篇1

  農行開展這次合規經營,防范業務風險學習活動,我覺得非常重要,俗話說,“無規矩不成方圓”。作為一家大型國有商業銀行,經營管理上具有高風險性,制定各種規章制度是銀行的基礎工作,離開了各項制度,經營管理則是無本之木,無源之水。當今市場是競爭激烈的市場,農行要成為國際一流銀行,就必須不失時機的制定新的政策和相應的制度,每位員工都必須模范的遵守,“未雨綢繆”勝過“亡羊補牢”,我們有太多的教訓,已經影響到了正常經營,所以我們要養成自覺遵守各項制度的好習慣,不折不扣的維護和貫徹執行,才能夠讓保證我們的業務有又好又快發展,作為一名會計主管,就更應該深刻理解合規文化建設,依法合規辦理業務,防范金融風險,抵制不良習慣的重要性。下面我談談自己在學習過程中的心得體會

  作為主管要從抓日常的合規文化學習教育入手,使全員充分認識開展合規文化建設活動的重要意義。促進員工樹立“內控管理無小事”觀念,吸取各類案件的教訓,增強風險防范意識。通過晨會,與員工交流,學習和和討論業務知識要點,通過多種方式學習,使合規的觀念和意識滲透到每個員工觀念、意識、思想、行為之中,人人都自覺循規,事事都能合規,使合規成為一種最基本的要求,成為一種自覺行動。合規管理防范風險觀念,是我們時時應堅持的一個原則,當然也是需要一定時間來塑造的,不是一朝一夕、一蹴而就的事情,不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的,要長抓不懈,大力開展崗位操作、業務技能、職業道德、社會公德等全方位地教育培訓。結合行業和身邊的事例教育,使全體員工從中汲取了深刻的教訓,認識到了依法合規經營的重要性、嚴肅性,積極展開自查。在自查上,如果只是一味地走形式,應付上面檢查,到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業務經營發展,更要重視風險防范工作。首先要想到是否合規,其次再考慮是否能完成任務和目標,面對每一筆業務,要做到不僅要把業務辦成,更要把業務辦好。比如

  說在賬戶管理上,一定要求資料齊全,一定要嚴格按照規范去運作,做到合規在前,發展在后,辦理任何業務首先考慮是否合規、是否存在風險隱患、風險是否可控,然后再決定是否接手這項業務,堅決杜絕先將不合規的業務接下來,問題在日后慢慢解決的做法。如果不堅持內控優先的原則,問題將更難解決,隱患將更加嚴重。在辦理每一項業務或者做每一項管理工作中一定要做到風險防范,一項業務在操作前首先要考慮的是風險,要做一項業務不但要保證做成,還要保證做好,真正做到又好又快。營銷我行產品時也是一樣,不要一味不顧風險去營銷,“君子愛財取之有道”產品營銷一定堅守農行各項制度,堅決杜絕不合規。

合規學習心得 篇2

  健全的合規風險管理機制,成熟的合規文化,是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心,從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行,就要積極倡導合規文化,認真學習“三個指引”做到“常練為政之功,常修為政之德,常思貪欲之害”,不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動,使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

  一、愛崗敬業、無私奉獻。

  在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是農行存在和發展的必需。農行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。

  作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

  講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

  “沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

  加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行,管中窺豹,時見一斑,規章制度的執行,不是某一人來執行的,而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

  三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

  銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。

  近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

  通過此次合規教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患,樹立對農行改革的信心,增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

合規學習心得 篇3

  合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器,通過全行開展的內控制度學習,是我對合規有了更加深刻的認識:合規操作涉及銀行各條線、各部門,覆蓋銀行業務的每一個環節,作為中國銀行的老員工,我深刻體會到合規經營意思重大。現在就這次學習談談自己的體會:

  一、愛崗敬業、無私奉獻:在平凡中奉獻 ,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。作為農行人, 為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。

  作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

  二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。因

  此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。

  加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自己的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆螺絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行,規章制度的執行,不是靠某一人來執行的,而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。

  通過“內控制度活動”的學習,增強了本人遵紀守法的自覺性,顯示了遵紀守法的必要性,激發了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識,使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目,認真到成因”,自發地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守紀的農行人,為實現中國農業銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!

合規學習心得 篇4

  通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”,自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守件高發的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的`通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。

  一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念

  加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

  二、建立建全各項規章制度,加強內控管理

  從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

合規學習心得 篇5

  近期,聯社相繼組織全縣一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習,先后編發了《選準人生參照物》、《算清"七筆帳"走好人生路》、《"貴海英工作法"對操作風險防范與監督的啟示》、《案例警示》等文件。我認真參加了學習,并對這幾個文件反復品讀,又特別是看了四川銀行業從業人員防范操作風險教育讀本《十年恨事》后,心情久久不能平靜。四川銀監局局長王筠權說,編輯這本書是很痛苦的事,為書寫序同樣痛苦,而看這本書的我心情也無法輕松。平時很穩重斯文的我在看此書的過程中忍不住多次罵娘,并多次合上書,不愿也不忍再看下去。在四川銀行業,十年時間,發生案件1164起,涉案金額高達41.2億元,風險金額高達11.5億元,信用社的發案率遠遠高于其他專業銀行,內控不嚴,內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件,沉思之后,頗多感慨。

合規學習心得 篇6

  樹立新時期的“合規文化”是規范行業服務標準行之有效的舉措,但是,如何讓“合規文化”深入人心,如何又讓“合規文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣,卻并非一件簡單的事。春風化雨,潤物無聲,我們每一個人應該從自己做起,從小事做起,加強自身修養,加強人格錘煉,恪守行業規范,為弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:

  一、以德立身。

  古語有云:百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性,做人,應該身先立德,做事,亦應該以德從業,堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

  二、以慎處事。

  “合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規蹈距一日易,遵章守制千日難”,保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節當拘,許多行業事件的發生往往始于小節,千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規關,慎小處微,讓“合規”成為一種習慣。

  三、“三省其身”,超越自我。

  社會在進步、行業在發展,我們面臨的情況也在不停的變化,古人尚且知道“君子日三省吾身”,難道我們還比不上古人

  重視學習、尤其重視善于學習,學習領會黨紀國法、規章制度,為思想充電、讓觀念更新,拓寬思維、提高修養,將“八榮八恥”的道德規范體系溶入“合規文化”之中,此乃建設合規文化之一省;

  以鏡為鑒可知美丑,以人為鑒可知得失。因為人情關、面子關或者這樣那樣的.原因,違規操作的事件層出不窮,無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮,難道我們還能見怪不怪的無動于衷難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍善于總結汲取經驗教訓,警鐘長鳴,不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉,以“合規”作為行為處事準則,此乃規避合規風險之二省;

  融“合規于實踐”,處處合規,事事合規,不僅要確保自身的業務活動符合本行業的規章制度及行為準則,更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。

  作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工,我們的言行與企業的形象息息相關,因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規”文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規文化內涵,盡心竭力演繹“合規”文化使者的真我風采,攜手并進,通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化。此乃宣揚“合規文化”之三省。

  合規文化的衍生,與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分,合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關,黔江要發展,合規是關鍵!

合規學習心得 篇7

  合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防范案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

  合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營,源于產生質量和效益的每一個環節,源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提,才能從源頭上預防風險。

  合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中,只有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業務的經久不衰。

  加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理,在制約著業務發展。細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事, 我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

  合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程,流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

  通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》,增強了本人遵紀守法的自覺性,激發了遵紀守法的熱情,提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”,自發地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,并做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。

合規學習心得 篇8

  近日,總行在全行組織開展合規文化建立大討論活動,不斷增強員工合規理念,強化合規意識,提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得:

  一、合規建立必須有完善的管理體系,必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為根底,我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建立中存在的突出問題,從教育、制度、執行、監視、整改、獎懲等方面進展深入討論,促進合規文化深入推廣根植,保障全行各項業務又快又好的開展。合規建立不但是為農行,而且是為他人,更是為自己,“合規是嚴肅的愛,是一種對每個人負責任的愛”。

  二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監視檢查不到位、以信任代替管理,以感情代替原那么,承受合規約束、養成合規習慣的良好氣氛,促進合規文化推廣的根植。

  合規文化宣講的成功實踐證明,無論做什么事,只要瞄準目標,認真抓,認真做,就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈,你遵守它,它就會保護你。很多人都認為一提到合規,就覺得受到了束縛、業務不好做了、開展也受到了影響,在承受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本,經營之本”,合規與業務開展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務開展的秩序,擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

  三、在我們的身邊有很多真人真事,各種案例都反映了合規建立的重要性,十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障,百次較大的`故障可能釀造成一次打的飛行事故,十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險,杜絕違規操作,不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣,才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的開展。我們要經常參加一些“學內控制度,創合規文化”的活動,真正的使合規文化融入我們員工的日常行為,融入詳細的業務活動,為全行業務實現又好又快開展奠定了堅實的合規根底。

  四、合規文化建立是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程,我們大家必須再接再厲,結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法,把合規文化建立各項工作深入開展下去,為打造優秀大型上市銀行提供強有力的合規文化支撐!

合規學習心得 篇9

  根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神,在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動,進一步提高了我的風險防范意識,強化了合規操作的觀念,并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

  本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年分行對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員,我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在經營管理工作中,必須做好以下幾項工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。

  一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念

  加強員工的法律法規、規章制度學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,認識到銀行本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位。版權聲明:依法合規建設學習心得由中國人才指南網原創首發,作者:績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業用途,轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

  二、建立建全各項規章制度,加強內控管理

  從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

合規學習心得 篇10

  一、加強制度的梳理及學習

  今年以來,我行先后對各條線的規章制度進行了實施梳理,針對新的文件變化,認真組織,做好相關機構政策的學習和做足指導,在實際業務操作及經營中始終貫徹落實最新的現實情況制度要求與規定,確保我行相關業務操作依法合規。在四月份我行根據支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違紀行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政各別若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分實施辦法》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

  二、穩步落實重要重要崗位人員管控措施

  我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等管理業務環節中,責任到人,明確不相容崗位和管理業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

  三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少五次對現金、重要空白憑證、貴金屬等成功進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

  四、廣泛開展今年的各項風險排查工作

  根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的`風險排查工作,進一步加強對各業務要素業務的管理,規范日常操作,增強員工合規操作和風險意識。

  (一)公司條線

  根據《關于明確人民幣登記注冊貼現交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范,確保我行在此金融業務業務操作與執行方面的依法合規。

  (二)個金條線

  1、根據《關于發送銀行股份管理有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

  2、根據《關于發送支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理業務理財本人行為。經過自查我行的理財業務均合規,無上述情況出現。

  (三)監察及法律合規方面

  1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險的通知》文件要求,我行切實開展了員工教育引導的思想教育和管理工作,加大了員工加大保密工作的培訓力度。

  2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業務指導與學習,培育全員操作風險管理操作方法文化,規范柜臺操作流程。

  五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

  近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

  在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控運營內控工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續高度重視,將合規作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

合規學習心得 篇11

  通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理方式并付諸實踐的價值觀念,集中表達了農業銀行員工的價值準那么、經營觀念、行為標準、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與開展的堅強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。

  開展合規文化教育活動對標準操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建立的倡導者,籌劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的開展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識構造,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速開展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅決、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務安康有效開展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建立的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣闊員工的積極參與,就不可能建立好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建立的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建立與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建立。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有根底上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建立的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建立中去,增強內控管理意識,狠抓根底管理,促進依法合規經營。

  企業合規文化教育建立是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定開展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠開展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何開展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差異有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與開展有何建立性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規那么,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展標準化效勞,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進展專項學習。對當前的業務經營和柜臺效勞形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和效勞困難的效勞焦點要集思廣益,翻開思路,不斷創新效勞方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

  加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的.平安性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而無視風險防范和內控機制建立的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個工程必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不開展,不要盲目開展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建立放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度標準日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來標準業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經歷,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的平安性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進展黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進展現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵抗各種腐朽思想的侵蝕。 近期,省行開展了“從我做起,合規操作”專題教育學習活動,在學習活動期間,我依照省行下發的有關活動意見,并結合我平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監視防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會,也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

合規學習心得 篇12

  這幾天, 我認真學習了關于沈義明副行長在省分行案件和重大風險事件防控專題會議上 的講話,并結合最近發生在周邊人身上的錯誤,作如下心得體會,引以為戒。再回想起前段 時間看的警示教育片, 我的心情久久不能平靜。 影片中講述的是幾個具有影響力的領導如何 走向了不歸路,他們用聲淚俱下的懺悔,用他們對自由和生活的渴望,給我們敲響了警鐘, 沉思之后,頗多感慨。 "天網恢恢,疏而不漏","任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不 可能的","要想人不知,除非己莫為"等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉,而作 案的人卻總帶著僥幸心理,認為自己高明,不會被發現,鋌而走險。然而最終還是難以逃脫 法律的制裁,而最終陷入痛苦的深淵。 人是萬物之靈, 人和動物最大的區別就在于人有自制力。 我們每一個生命都是極其偶然 的存在, 而人從生下來那一剎那起就注定要回去。 我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾——對父母、對親友、對社會。然而,生命太短促了,我們更應該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候,什么地方留給別人都是美好的東西,那么他的生活將非常愉快。而守 住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中,富貴的人 并不一定幸福,貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作,也不 可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道,遵紀守法做好人呢? 作為一名建設銀行的員工,在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做 好每一天的工作,還應該具有敏銳的觀察力,智慧的頭腦,在工作中和一起共事的同事共同 堅持制度,嚴格按照各項規章制度辦事,才能有效地抑制案件發生。按規定程序辦理業務做 到一筆一清,一方面,讓自己的工作更加完善;另一方面,也讓自己的工資收入顆粒歸倉。 此外,要加強學習,特別是加強規章制度的學習,熟悉和掌握規章制度的要求,提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責,將各項制度落實到業務活動中去。強化責任 意識,要求自己愛崗敬業,認真嚴肅對待自己的職業,忠于自己的事業,勤奮工作,深思慎 行,將責任心融化于血液,體現于行動,在自己的崗位上要堅定信念,放松要求必然迷失方 向,抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,樹立正確的價值觀,人生觀,在本職工作中把握自 己,管住自己,走好人生路。

  通過對沈義明副行長《深刻反思 從嚴管理 周密部署 認真做好當前案件防控和旺季營 銷工作》報告的學習,結合自身目前工作的具體內容,對于各項具體業務我認為應從以下幾 點防范:

  一、嚴格堅持開立個人網銀業務,在開立網銀業務時必 須由客戶本人親自辦理。

  二、大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕,防 止不法分子利用職務之便進行 非法活動。

  三、大額儲戶一定要留有客戶的電話,及進和客戶進行 對賬,對客戶的賬戶資金變動 進行動態提示。

  四、 對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認, 確保為客戶本人所有 并視同要件進行管理。

  五、堅持"四眼制度"復核 、授權人員要前移到柜員內,現場復核,確認業務全程無 誤后再進行復核。

  六、嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件,并進行經常性的檢查。

  七、加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓,特別是新上崗人員,要重點加強 崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示,使工及早識別各種外部欺詐企圖。

  八、充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。 通過案例學習, 完善內控制度建設, 是保障業務健康發展的首要務條件。

  按"內控優先、 制度先行"和"開辦一項業務、出臺一項制度、建立一項流程"的原則,對現有規章制度和 業務流程的科學性、 嚴密性、 完整性進行評價, 制定和完善所有機構、 全部業務的規章制度、 業務流程,確保使每一個環節和流程均"有章可循,有規可依";員工培訓到位,培養其遵 守制度的素養;強化崗位流程制約。通過制定崗位職責、操作規范,明確崗位權利、義務和 責任;加強重點環節控制。建立對要害部門,重點業務和重要人員的風險排查制度。總之, 在工作中要嚴格遵守各項規章制度,嚴格要求自己,不斷提高自己的風險意識,警惕思想, 堅定信念,合規辦事,杜絕一切違規和風險。

合規學習心得 篇13

  開展合規文化建設大討論活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化建設的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。

  按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

  同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。一方面,要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論,就是要通過學習、討論,使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有業務人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

合規學習心得 篇14

  合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習,使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工,我深刻體會到合規意義重大。現在就這次學習談談自己的體會:

  一、對合規經營的認識理解

  1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防范案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的合規經營能將合規風險消除于無形。

  2、合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規經營,源于產生質量和效益的每一個環節,源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提,才能從源頭上預防風險。

  3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進業務發展服務的`。在發展、開拓業務和同業競爭中,只有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業務的經久不衰。

  二、對今后在工作中加強合規意識的要求

  1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理,在制約著業務發展。細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,來自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制人人有責,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

  2、合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程,流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營提供強有力的督查制約。

  通過認真學習《員工從業禁止若干規定》和《柜面業務操作禁止性規定》,增強了本及經營中始終貫徹落實最新的制度要求與規定,確保我行相關業務操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動內容,全面深入開展了《柜員及營業機構負責人十個嚴禁》、《銀行業金融機構從業人員職業操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業領導人員廉潔從業若干規定》、《中國共產黨黨員領導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進一步提升。

  二、繼續落實重要崗位人員管控措施

  我行嚴格按照相關制度要求,在柜員號使用、開戶、驗印、業務印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實等業務環節中,責任到人,明確不相容崗位和業務。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問題發生。同時,我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,至今已完成輪崗3人,強制休假3人。

  三、堅持對重要操作環節及高風險業務的實施管控

  我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進行賬賬、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失、賬戶凍結、大額存取和轉賬、客戶預留印鑒、業務印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。

  四、積極開展今年的各項風險排查工作

  根據省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,進一步加強對各業務環節的管理,規范日常操作,增強員工合規操作和風險意識。

  (一)公司條線

  根據《關于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的》文件要求,我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規范,確保我行在此業務操作與執行方面的依法合規。

  (二)個金條線

  1、根據《關于發送銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求,進一步規范我行個人客戶信息的查詢及調閱工作,切實做好我行個人客戶信息的保密工作。

  2、根據《關于發送支行員工個人理財業務風險排查方案的通知》文件要求,我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統辦理的員工個人理財產品業務進行了全面、逐筆自查,重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業務行為。經過自查我行的理財業務均合規,無上述情況出現。

  (三)監察及法律合規方面

  1、根據《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,加大了員工保密工作的培訓力度。

  2、根據《關于加強對員工自辦業務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,對我行員工開展了業務指導與學習,培育全員操作風險管理文化,規范柜臺操作流程。

  五、員工思想動態分析與行為排查制度落實到位

  近期我行組織了員工思想動態分析與行為排查工作,通過觀察、談話、會議分析、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態和行為變化。同時經常與每位員工進行交流,進行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育,并暢通溝通渠道,鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。

  在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中,我行將繼續高度重視,將內控合規作為一項長期不懈的工作來抓,讓合規內控工作為我行的經營發展保駕護航。

合規學習心得 篇15

  在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實那么偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和開展的根底保障。從小的方面講,比方我們農行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和開展的保障,也是農行存在和開展的必需。農行要開展,要在這個競爭劇烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以標準行為品質,評價善惡的行為規那么。

  作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民效勞,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的開展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民效勞的精神的詳細表達。

  講求職業道德還必須老實守信,所謂老實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業標準去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  “沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺效勞,是我們臨柜人員最為實際的'工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨劇烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質效勞才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

合規學習心得 篇16

  通過前一階段“深入推進合規經營,從嚴治行”的學習,我深刻的認識到,銀行合規性經營是在特定的歷史時期形成具有農業政策性銀行金融特點相適應的管理制度和組織形式,是農業發展銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業發展銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業發展銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。

  一、加強合規性經營管理,是提高經營管理水平的需要。開展合規性經營管理活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規性經營管理的認識,使之成為銀行合規性經營建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農發行形象。一方面,要提高全體員工對合規性經營管理的認識,全行干部職工是我行合規性經營管理建設的主體,又是企業合規性經營管理的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規性經營企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對合規性經營管理建設的內涵缺乏科學的認識和理解。要集中時間、集中精力做好信貸人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有信貸人員人人熟知制度規定,個個爭當合格信貸員;要強化信貸人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使信貸隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

  二、加強合規性經營管理,是建立長效發展機制的需要。企業合規性經營管理建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業發展銀行應如何發展,員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在婁底市分行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農發行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

  三、加強合規性經營管理,是提高經濟效益的需要。加強合規性經營管理的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強管理。使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規學習心得 篇17

  健全的合規風險管理機制,成熟的合規文化,是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心,從而也為健全銀行內控體系、提高市場競爭力奠定了基礎。至此要構建未來和諧的農行,就要積極倡導合規文化,認真學習“三個指引”做到“常練為政之功,常修為政之德,常思貪欲之害”,不斷提高自身綜合素質和執行能力。通過此次教育學習活動,使我對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結幾點體會。

  一、愛崗敬業、無私奉獻。

  在平凡中奉獻,愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神,它看似平凡,實則偉大。從大的方面來說,一份職業,一個工作崗位,都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講,比如我們農行,每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障,也是農行存在和發展的必需。農行要發展,要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大,立于不敗之地,沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,為了農行的前途,為了農行的榮譽,做一名愛崗敬業的人,是職業道德對我們最引為用以規范行為品質,評價善惡的行為規則。

  作為一個金融單位的職工更應在自己所從事的職業上講求道與德,如果路走得不對就會犯錯誤,就會迷失方向;如果沒有德,就難于為人民服務,就談不上自己的事業,也就沒有單位事業的興旺,就沒有個人事業的發展,也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作,這是我的職業,也是我唯一的職業,自我參加工作以來,我一直從事這項職業,也一直熱愛這個職業,對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。

  講求職業道德還必須誠實守信,所謂誠實就是忠心耿耿,忠誠老實。所謂守信就是說話算數,講信譽重信用,履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習,使我更深地了解到作為一個農行職工的根本、為人、言行和責任,就是自己在工作中不斷地加強學習,時刻按照職業規范去要求自己,努力工作,才能使自己立于不敗之地。

  二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

  “沒有規矩何成方圓”,身為網點一線員工,切實提高業務素質和風險防范能力,全面加強柜面營銷和柜臺服務,是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員,我深知臨柜工作的重要性,因為它是顧客直接了解我行窗口,起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,在臨柜工作中,我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務,用心鍛煉技能,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

  加強合規操作意識,并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理,在制約著我們的業務發展,細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器,每一項制度都是一個機器零件,如果我們不按程序去操作維護它,哪怕是少了一顆鑼絲釘,也會造成不可估量的損失,各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行,管中窺豹,時見一斑,規章制度的執行,不是某一人來執行的,而是要一個集體相互制約、監督來實施的。

  三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

  銀行號稱“三鐵:“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”,銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,車行千里始有道,對于規章制度的執行,就一線柜員而言,從內部講要做到從我做起,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,監督授權業務的合法合規,嚴格執行業務操作系統安全防范,抵制各種違規作業等等,做好相互制約,相互監督,不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來,我們的制度才得于實施,我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,如果不能得到好的執行,那也將走向它的反面。 近年來,金融系統發生的經濟案件,不僅干擾破壞了經濟金融秩序,而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施,從源頭上加強預防,是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢,其中重要一條是忽視了思想方面的教育,平時只強調業務工作的重要性,忽視了干部職工的思想建設,沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系,限于既要進行正面教育,又要堅持經常性的案例警示教育,使干部職工加固思想防線,經常警示自己“莫伸手,伸手必被捉”,從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,自覺做到常在河邊走,就是不濕鞋。健全規章制度,嚴格內部管理,是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設,一方面要根據我們一線柜員工作的特點,組織學習,通過學習,使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節,本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法,及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。

  通過此次合規教育活動,找到了自我正確的價值取向與是非標準,找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識,通過對相關制度的深入學習,對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,為識別和控制業務上的各種風險增強能力,積極規范操作行為和消除風險隱患,樹立對農行改革的信心,增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

  讓合規文化源遠流長

  隨著全球化進程的加快,國內外金融競爭日趨激烈,銀行業合規文化建設勢在必行。我行剛成立上市,面臨更加復雜及嚴峻的挑戰,要想在萬眾矚目中做到“讓國家滿意、讓股東滿意、讓社會滿意、讓員工滿意”,將我行建設成為城鄉一體化的全能型國際金融企業,合規文化建設不容懈怠。

  為防范金融風險,保證我行穩健經營,確保各項業務流程合法合規,我行高度重視合規文化建設。長期以來,我行踐行“細節決定成敗,合規創造價值,責任成就事業”的理念,加強內控管理,狠抓案件防控工作,定期不定期檢查合法合規操作。但遺憾的是,我行仍然有小部分員工合規風險意識淡薄,工作中貪圖自身方便隨意發揮,一方面影響了工作效率和工作質量,容易產生操作風險,損害自身和客戶利益。另一方面,影響了我行專業化操作,破壞我行公眾銀行形象。

  我認為,既然“合規”作為一種文化,就需要在長期中熏陶、沉淀、強化,需要從思想、制度、環境等更方面不斷努力,需要各個部門各個員工的通力合作,才能保證這種文化深入人心,源遠流長。 第一、加強合規文化建設,要樹立起合規意識。正確的意識,最直接最有效是來自于有效的制度。我們要以《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《農業銀行內部控制基本規定》等各項制度規范為導向,建立正確的合規意識。今年7月,我行制定了《20__年合規文化建設活動實施方案》和《20__年合規文化建設活動實施日程表》,在內部網設立合規文化建設活動專欄,以便更廣泛、更全面、更系統地推廣合規文化。今年9月,我行綜合部深入到各網點,組織開展了合規文化宣講活動,以加強員工合

合規學習心得 篇18

  在合規系列學習活動中當我看到一件件銀行內部大案時看到,我內心震動非常大,一是在銀行嚴格規范管理、加快有效發展的今天,出現這種操作風險的事,說明在三令五申不斷灌輸制度的今天,部分員工仍沒有認真、審慎、規范、辦理每一項業務,沒有認真履行自己的職責,造成風險。二是在制度執行力上執行不力,自律監管不嚴、監督檢查不細、釀成此事發生;三是通過學習,使我深刻地認識到了只有嚴格內控制度,認真履行自己的崗位職責,按照業務操作流程辦理業務,才能從根本上改變會計基礎工作薄弱局面,不斷提高會計基礎工作質量,嚴格防范、有效控制會計操作風險。

  通過這次學習活動,要讓制度形成自覺行動,制度決定行動、細節決定成敗,操作環節是我行必須高度警惕的案件高發區,對一系列措施、各項規章制度,每個操作人員只有不折不扣把這些措施和規章制度貫徹到位、落實到位執行到位,才能有效控制風險。這次事件敲響警鐘,不嚴格按章操作,不嚴格授權管理,不嚴格履崗履責,對國家財產、個人財產都造成了不應有的損失,通過這件事,我們看到還有一些柜員在辦理業務時缺乏責任心,嚴重違規操作,對外開具存單時沒有按照規章制度進行認真審核審查,導致重大風險隱患的發生;會計主管履責不到位,特別是在多次查庫的情況下仍沒有引起高度的警覺和重視,結果造成重大風險隱患的發生。

  作為一名銀行員工提高風險防范是自己神圣天職,緊緊圍繞嚴格管理和有效發站展兩大主題,貫徹落實“嚴格、精細、規范、求實”的財會工作指導思想,把發現問題、揭示問題、防范案件作為自己重要任務,提高風險防范意識就是強化內控制度,只有健全會計內部控制制度,才能減少銀行會計風險,保證銀行各級管理人員及時發現各種風險和隱患,及早采取措施防范風險,最大程度地減少損失。因此,提高風險防范意識,加強內部控制是防范銀行會計風險的有力措施之一,應分別從以下幾個方面加強內控制度建設。

  (一)手工操作內部控制制度,應結合各行勞務組合情況,規范會計憑證的傳遞及賬務處理程序,規定每個工作點應完成的任務,在賬務處理程序中選擇關鍵控制點,通過賬賬、賬實、賬證各自是否相符,保證數據的正確性,堵塞漏洞,主要表現在:

  1、建立完善的操作崗位責任制度和規范的崗位管理措施。要建立會計柜臺監督制度,嚴把憑證入口關,嚴格審核接收各項業務,杜絕假、變造憑證進入;要嚴把憑證處理入賬關,認真審查辦理的各項業務;要嚴把憑證出口關,嚴格審查出口憑證的真實性。

  2、建立人員崗位輪換制度。要害崗位是產生風險的敏感部位,長期一人操作極易造成風險隱患,因此,有關崗位人員必須定期輪崗和強制休假,不能搞“一貫制”。同時要對工作適時進行考評,充分調動人員的工作積極性,為化解和防范風險奠定基礎。

  3、建立嚴密的內部控制系統。建立嚴格的執行系統,負責檢查上級行頒布的各項規章制度的執行情況,以保證決策的正確執行;建設可靠的監督系統,合理配置崗位人員,實行業務與賬務管理分離,前臺與后臺分離等一套運營管理制度,要有一套風險評價與監控體系,特別是加強預警工作,努力把風險控制到最小限度

  (二)加快電算化進程,充分發揮其在事先預測、事中控制、事后監督的作用。根據各種金融法律規范,加強對相關業務操作時的授權、抹賬、審核審查的風險防范。

  做為郵政銀行員工中的一員,我們應該在工作中認真履行崗位職責,認真審核每一筆業務,特別是落實“五個嚴禁”的工作是否到位,以此增強案件防范意識,增強防范案件的主動性和責任感。

  1、思想上高度重視,進一步增強履職履責意識。要從思想上真正認識到做好財會工作的重要性、關鍵性,不斷強化自律監管意識;充分認識到內部工作在我行的重要地位,鞏固一道防線,本著對上(黨委)負責、對下(支行網點)工作負責的態度,充分發揮才能,增強責任意識,干好工作意識,強化制度意識,熟識制度意識,真正做到為基層服務,為業務服務意識。

  2、不斷加強學習,進一步提高履責能力,不斷提高業務技能。只有不斷加強學習,增長知識,提高自身素質,才能有興行之策;只有在工作中不斷地學習理論知識,才能來指導實踐,我們的工作才能越做越好,要從差錯事件中汲取教訓,從榜樣中學習經驗;貫徹落實各項規章、制度、法規,認真學習上級行下發的文件材料,領會領會精神,才能不斷提高業務能力,在工作中做到快速反應,提高工作效率。

  3、嚴格要求自己,樹立愛行之心,報行之志。只有嚴格按照規定程序辦理,認真監管工作中的每一環節,使風險消滅在萌芽狀態,常言說:世上無難事,就怕“認真”二字,“千里之堤,潰于蟻穴”,所以,事無具細,都要認真對待,只有嚴格要求,才能做到亡羊補牢,防患于未然。時刻做到自我警示、自我把握,以頑強的拼搏精神,以昂揚向上的工作作風,轉變思想觀念,真正做到愛崗敬業,特別是落實“五個嚴禁”的工作是否到位,圓滿完成各項工作任務。

合規學習心得 篇19

  開展合規文化建設大活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極主動的深遠的深遠意義。一方面,要各級領導對加強合規文化建設的認識,使得之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、上新知識更是層出不窮。形勢的.發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。

  按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,要注重強化對政治理論、經濟金融、法律法規等各個方面知識的知識學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。

  同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項銷售業務業務健康有效發展。一方面,要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識,全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的風控實踐者和創造者,沒有全球華人員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工忠于職守。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏的科學熟悉和理解,把企業合規文化建設與的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化市政建設。在全員中開展合規文化建設大開展活動討論,就是要通過學習、討論,大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有業務人員人人熟知制度規定,全都爭當合格柜員、能手;通過系列活動,使全體員工正確把握企業合規文化的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,進一步增強內控治理意識,狠抓基礎治理,促進依法合規經營。

合規學習心得 篇20

  一、對合規經營的認識理解

  1、合規經營是防范商業銀行操作風險的需要。合規管理業務是規范操作行為,遏制違規違紀問題和管控違紀案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,而且有效的經營能將風險控制風險消除于無形。

  2、合規經營是完善商業銀行制度的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規,源于產生質量和效益的每一個環節,源于每一個崗位的每一位員工。銀行的發展相當程度要以合法、合規經營為前提,才能從源頭上預防風險。

  3、合規經營是銀行業務實現發展發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進蓬勃發展業務健康發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中所,只有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業務的經久不衰。

  二、對今后在工作中加強合規意識的.提議

  1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,總覺得有些規章制度在束縛著業務的辦理,在制約著業務發展戰略。細細想來,其實不然,各項規章制度的建立,絕非憑空想象出來產物,而是在經歷過許許多多工作經驗教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,采自我們才有保護自己和廣大客戶的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作方式環節中真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。員工首先要強化按規章制度辦事的觀念,不再是憑“經驗”操作。其次,要樹立制度面前人人平等的信念,不再是惟命是從。再者,要樹立內部控制保護環境,從我做起的思想,不再是事不關己,高高掛起。

  2、合規操作到位。合規不是一日之功,違規卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入四項各項業務活動之中,讓合規的習慣動作作為合規習慣的合規操作。疑慮在工作中善于及時提出對異常業務處理的疑問,對特許自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。堅持規范流程,流程制是解決合規經營、防范資金如何有效風險的最有效方法,實踐證明,人制代

合規學習心得 篇21

  我們信用社員工工作在業務第一線,站在經營管理最前沿,自身的素質和能力,體現著行風行貌,影響和決定著銀行竟爭力的提升和可持續發展。那么銀行員工如何才能在新形勢下,把好角色要求,應對時代挑戰,與時俱進地合規操作呢?

  綜合柜員,是直接面對客戶的群體,更是信用社服務的窗口,柜員的日常工作是單調的,面對各種客戶,柜員要熟練操作,熱情服務,日復一日,用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到信用社的真誠。

  通過這點時間的學習,我要求自己做到一下幾點:

  一、努力學習,掌握過硬的業務本領

  社會發展的步伐日益加快,社會主義事業突飛猛進,銀行作為一個重要的社會產業部門,只有符合這種行進的律動,才能真正發揮其應有的作用。銀行員工如果無所用心、因循守舊、默守陳規,感受不到社會迅猛前進的步伐,就勢必被歷史所淘汰。與時俱進的銀行業要求員工迅速跟進,始終保持一種進取精神,實現與社會發展的同振共頻。

  處在現代經濟發展中心的銀行及其員工更應有學習要求、學習精神、學習能力,因為我們處在一個知識創新的時代、終身學習的時代,知識更新目不暇接,金融產品、金融服務日新月異,只有順應生產力發展的新要求,以“學”為核,講學風、鉆學問、增學識,把學習作為一種思想境界、一種精神追求、一種生活方式,做到工作學習化、學習工作化、生活學習化、學習生活化,不斷學習、主動學習、終身

  學習,學以致用,增強學習能力,走上一條自我學習、自我變革、自我超越、自我發展的健康之路,才能獲得新知識,擁有新理論,拓展新視野,開闊新思維,掌握新技能,增長新本領,適應新形勢,迎接新任務,滿足新要求,解決新問題,實現新突破,跟上新時代,創造新業績,才能避免“江郎才盡”的尷尬,才能從根本上消除“本領恐慌”,才能避免淘汰出局的厄運,才能提高立足本職作貢獻和駕馭市場經濟的能力。

  同時,還要敢干否定自我,正視自我,承認自我不足,要在否定自我中糾正偏差、修正自己、發展自己、完善自己,搞好自我調節。要接受不同意見,接受來自不同角度的批評,要在批評中看到差距,找到不足,而后追求卓越,自強不息,永不言敗。

  二、保持良好的職業操守,恪守法規

  道德是一個人的靈魂,是支撐人格的金梁玉柱,現代銀行員工必須具備的個人素質應該是道德自覺。天行健,君子以自強不息;地勢坤,君子以厚德載物。這一名句,表達了中華民族的民族精神和思想道德準則,也是銀行員工必須具備的思想品質和道德情操。因此,銀行員工應以“德”為綱,講德治、修德身、鑄德魂,將高度的道德自覺、嚴格的道德自省、不懈的道德堅持作為為人處事的第一要務。現代企業經營需要合作精神,銀行員工需要協作態度,專業之間、崗位之間有分工、相互制約,但又互為條件、相互依存,相輔相成。工作中的協調配合,經營中的相互聯動,會使員工與企業真正成為事業共

  同體、利益共同體、命運共同體,會給銀行帶來更廣闊的發展空間。公道正派,按原則辦事,循程序操作,以“公”為先,出公心、謀公利、秉公道,也是銀行員工應該努力做到的。

  不積跬步無以致千里。不積小流無以成江河。對于我們一線柜員而言,我們的對于規章制度的嚴格遵守,就是要不分熟客戶和生面孔,在我們眼里應該一視同仁。熱情服務,合規辦業務。牢記我們的規章制度,正確辦理每一筆業務,認真審核每張票據,自始至終都按照規章辦事。就像上面的事例一樣,我應該對那個老客戶承認自己的“膽小”,并對他解釋,我這樣的膽小,才是真正的對客戶負責,對我的本職工作負責。而我違規對客戶辦理了業務,雖然很快速,但是稍有不慎,對客戶和信用社將造成不可估量的損失。

  我們前臺是信用社的關鍵,我們的業務操作不出案件,不出事故,就必須要合規。而只有我們合規了,我們的信合事業才能穩健的發展。那么,就讓我們從現在開始,從每一張傳票開始,從每一筆業務的操作環節做起,要做到,時時合規,事事合規,人人合規。用愿違規,能違規和不敢違規來約束自己。為信合事情貢獻自己的力量。

合規學習心得 篇22

  經過今年“合規管理年”全行開展的一系列內控與合規制度的學習教育活動,我深知內控合規涉及全行各條線、各部門,覆蓋全行的每一個環節,我們必須將合規意識滲透到每一名員工,明確合規經營的重大性及緊迫性,深刻體會到了合規經營的重大意義。此刻就今年的合規學習談談自我的體會:

  一、對合規經營的認識理解

  1、合規經營是防范銀行操作風險的需要。合規經營是規范操作行為,遏制違規違紀問題和防范案件發生,全面防范風險,提升經營管理水平的需要,能為銀行創造價值,并且有效的合規經營能將合規風險消除。

  2、合規經營是銀行發展的重要前提。銀行賴以生存的質量效益源于每一個崗位的每一位員工,源于產生質量和效益的每一個環節,源于依法合規經營。銀行的發展必須要以合法、合規經營為前提,才能從源頭上預防風險。

  3、合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的,是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中,僅有緊緊遵循合規經營的理念,提高管理的質量,才能保證銀行業務的經久不衰。

  二、對今后在工作中加強內控合規意識的要求

  1、做好政治思想和職業道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕。在培訓教育時讓每個業務操作環節真正營造“依法合規,開拓創新”的良好氛圍,促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律法規和標準,嚴于守紀做到警鐘常敲,預防針常打,做好監督管理,重要環節輪崗,異地交流制度相互制衡機制。

  2、提高自身業務素質,加強風險防范意識。合規的貫徹執行是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目,我們都能夠從金融業務知識中找到答案,應當說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化,所以要自覺學習業務,認真按操作規程辦理業務,真正履行職責。

  3、內控合規防范要落到實處。要加強各項內控制度的落實,合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。所以要管好自我,堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。堅持流程規范,流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營供給強有力的督查制約。

  總之,我們員工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”,樹立對建行工作的信心,增強維護我行利益的職責心和使命感,自覺以最高標準嚴格要求自我,做到遵紀守法,嚴以律己,盡職盡責,恪守職業道德,爭做遵規守紀的建行人,為實現建行持續穩健經營快速發展的目標貢獻自我的力量。

合規學習心得 篇23

  為進一步加強合規文化建設,促進各項工作又好又快發展,積極創建“一流支行”,成都農商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規管理年”活動動員大會,正式啟動了為期一年的“合規管理年”活動。支行領導班子、全體執行層人員、主辦客戶經理、主辦會計、各營業機構網點負責人、押運隊隊長及有關部門、遠程監控室工作人員參加了此次會議,四川銀監局現場檢查七處二科文飛科長、四川銀監局雙流辦事處杜章金主任、成都農商銀行合規管理部周祥總經理和李成軍副總經理到會指導。

  會議傳達了成都農商銀行20xx年案件防控暨安全保衛工作會精神,對“合規管理年”活動的各項工作進行了部署。

  雙流支行此次“合規管理年”活動主要從十個方面進行推動:

  一是抓自查自糾到位。對照合規管理工作要求,組織各分支機構再一次分業務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的,可視其情節減輕或免予處罰;本系統及監管部門組織檢查發現問題的,從重追究責任。

  二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業心、敬業精神、團隊協作意識、金錢觀等方面,深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構分層召開剖析會,并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價,做到人人過關。

  三是抓業務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點,開展案例學習討論和盡職教育,并適時開展一次以合規管理和操作為主題的演講比賽。以本行業務制度和中小金融機構案件風險為主要內容,對分支機構柜面人員和客戶經理開展業務知識測試,低于規定分數線且補考不達標的,將下崗學習。指派業務能力強、工作經驗豐富的老員工對新進行員工進行業務幫扶,根據幫扶對象合規操作情況對導師進行獎勵或處罰。

  四是抓工作監督到位。健全員工相互監督機制,強化全員監督格局。梳理業務操作流程,做到每項涉及資金、財產的業務都有復核或審批人。業務各環節后手要對前手切實履行監督職責,后手發現前手業務操作存在錯漏等違規問題,必須在專項登記簿上登記,作為單位考核員工合規工作的主要依據,并與收入掛鉤。監督過程中發現重大違規情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業務管理部門、稽核部門、支行領導直接報告。后手發現前手業務操作存在問題不登記、不報告的,按違規操作處罰。

  五是抓健全制度到位。依據總行及本支行制度,針對柜面人員和客戶經理兩大類崗位,梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監督檢查內容和頻度,檢查工作情況納入對分支機構負責人的考核。積極開展“我為合規管理獻計獻策”活動,發揮全員智慧,提出合規工作改進措施和建議。

  六是抓量化考核到位。對執行層人員的考核單設“合規管理”類考核指標。建立執行層人員考核末位調整(淘汰)制度。考核排名靠后的,進行誡勉談話。排名最后的1名正職(含主持工作副職)執行層人員、排名最后的2名副職執行層人員,調整工作崗位;所管轄范圍和業務條線發生案件、重大事故、嚴重違規事件的,嚴重影響支行在總行年度考核排名的,予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規操作評比活動”,定期公布結果,排名靠前的給予獎勵,排名靠后的給予處罰。

  七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規行為“零容忍”以及對同質同類違規“一次處罰,二次下崗或降檔,三次走人”的要求,對檢查監督發現問題嚴格追究有關人員責任。

  八是抓業務輔導到位。稽核審計部將日常檢查發現問題及時向各業務部門通報,各業務部門定期收集梳理調查檢查以及員工反映的工作問題,分析原因,提出措施,形成報告,印發各分支機構學習。

  九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經發現員工有“九種人”情形的,立刻采取更換崗位、調離原單位、停職學習等措施。十是抓領導帶頭到位。支行領導及全體執行層人員向廣大員工承諾,以身作則,帶頭嚴格執行各項合規工作要求,特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業務審批中不逆程序操作。

合規學習心得 篇24

  通過前一階段“深入推進合規經營,從嚴治行”的學習,我深刻的認識到,銀行合規性經營是在特定的歷史時期形成具有農業政策性銀行金融特點相適應的管理制度和組織形式,是農業發展銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業發展銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業發展銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。

  一、加強合規性經營管理,是提高經營管理水平的需要。開展合規性經營管理活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規性經營管理的認識,使之成為銀行合規性經營建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農發行形象。一方面,要提高全體員工對合規性經營管理的認識,全行干部職工是我行合規性經營管理建設的主體,又是企業合規性經營管理的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規性經營企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對合規性經營管理建設的內涵缺乏科學的認識和理解。要集中時間、集中精力做好信貸人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有信貸人員人人熟知制度規定,個個爭當合格信貸員;要強化信貸人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使信貸隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

  二、加強合規性經營管理,是建立長效發展機制的需要。企業合規性經營管理建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業發展銀行應如何發展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在婁底市分行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農發行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的'限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華。

  三、加強合規性經營管理,是提高經濟效益的需要。加強合規性經營管理的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強管理。使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

合規學習心得 篇25

  近期,我行開展了信貸合規文化宣講學習活動,學習了信貸操作中8個案例,有成功化解風險的,也有操作不當風險加大成不良貸款的,結合平時在工作中實際情況,對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會。

  一、提高思想認識,提升自身覺悟,強化責任感,樹立正確的人生觀、價值觀。

  當前社會關系復雜,充滿了各種誘惑,甚至存在不少陷阱。作為一名銀行信貸人員,只有嚴于律己,保持良好的生活作風,樹立正確的價值觀取向,杜絕高消費、杜絕黃賭毒等不良惡習,遠離社會閑散人員,才能防患于未然,遠離違法犯罪。

  二、加強規章制度的學習和理解,提升業務技能。

  作為一名銀行信貸條線員工,我深深地認識到,規章制度的重要性,辦理每一筆業務、審批每一筆貸款,都要嚴格按照規章制度要求,認真審核客戶提供的每一份資料,確保資料的真實性、有效性和完整性,準確把握好風險管控與收益的關系。因此,只有通過不斷學習規章制度,才能知道辦理一筆貸款需要提供哪些材料、如何辨別客戶提供資料的真實性、什么樣的客戶能貸款、能帶多少、什么樣的客戶不能貸,才能提高風險識別能力。通過案例分析,不難發現,有一部分不良貸款的形成是由于信貸員貸前調查不深入,經營財務與資產負債信息分析不透徹,缺少有效交叉驗證,調查報告與實際情況失真,誤導審查審批決策。還有些客戶提供虛假資料,由于經辦人員風險識別能力不足,導致未能及時發現,造成不良后果。

  三、提高責任心,強化規章制度在日常工作中的落實。

  細節決定成敗,在信貸業務辦理過程中更是如此。作為一名信貸人員只有提高工作責任心,嚴格要求自己,注重細節,才能做到事事合規、處處合規、一直合規。不能因為匆忙,放松對一些資料的審查,通過銀行流水上面的一條記錄、進銷貨單據上的一個電話號碼等等細節都有可能發現不少問題,我們只要按照規章制度認真審核,深入開展實地調查,都能有效識別。

  四、牢固樹立合規意識,堅持合規辦理每筆業務。

  在業務的辦理中難免會遇到一些客戶不符合我行貸款條件,但由于客戶資產實力良好,部分信貸員認為該類客戶具備還款能力,便忽視了制度規定,對此類客戶進行包裝、偽造虛假經營項目,進行貸款申請,究其根源,是由于信貸員合規意識不足,辦理業務憑經驗,不按照規章制度辦理造成的。

  作為一名信貸人員,我將不斷提升思想覺悟、提高合規意識、堅持合規,更加努力地學習各類規章制度和信貸業務禁止類行為規定,將制度應用到實際工作中,提高崗位履職能力,為銀行更好地發展而努力奮斗。

合規學習心得 篇26

  經過此次學習活動,結合我平時在工作中的實際情景,對職業道德誠信,合規操作認識和臨督防范認識有了更深一層的認識。現就此學習活動的心得總結如下幾點。

  (1)加強合規文化學習,落實合規制度。

  合規文化所成的規章制度是框架,是我們柜員進行合規操作的前提,是我們金融幾十年經營教訓的精華,僅有按章辦事,我們才有保護自我的權益。

  (2)提高自身業務素質,加強風險象環生防范認識。

  合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基矗合規制度的每一個項目,我們都能夠從金融業務知識中找到答案,應當說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全,但我們的經營大持續,我們的業務在拓展,難免有一些制度不完善,這就要求我們多加強自身的積累,對新業務的風險點有深刻的認識,防范于未然。

  (3)強化柜面風險象環生管理工作。

  對柜面崗位設置和人員配置進行合理安排,嚴格要求不相容崗位職責相互分離,柜員的權限卡要按照事權進行劃分,對各項業務進行嚴格的審查和按流程規定辦理。

  (4)深入開展內控合規教育,提高風險防范認識和自我保護認識的教育

  認真學習各項規章制度,嚴格按照操作規程辦理業務,不斷強化員工風險象環生防范認識,從思想、經營理念產,全面風險管理、職業道德和行為習慣上培育優良的風險控制文化,構成一種風險管理從有責的內控氛圍。

  經過合規教育活動找到了自我正確的價值觀念與是非標準,對提高自我的業務素質的執行制度的自覺性有了更高的要求。

合規學習心得 篇27

  自xx年總行開展內部控制綜合評價以來,我行十分重視內部控制管理工作,把內控工作作為幾項重要的工作來抓,在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下,針對支行實際,努力完善、細化公司治理管理制度,做精做細各項改革內控管理,為了實現經營目標,維護財產完整,保證會計及其他資料正確和財務收支合法,決策層的經營方針、經營決策能得以順利遵照,工作效率和經濟效益能得以提高,我行堅持業務發展與內控管理并舉的經營策略,在規范操作程序、降低降低金融風險中所起到了積極促進作用。

  現將全行內控管理情況報告如下:

  一、內部控制行政管理的基本情況

  支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客戶部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室,一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構,另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人,其中長期服務合同工人,短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行,前后臺業務分離在配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時,貫徹學習到位在執行上嚴格要求規范操作,努力降低操作風險在制度保障力度堅持加強自律監管和再監督上,為內部控制管理保駕護航。總體上講,我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防御工事環環相扣、風險防范風險能力日益提高。

  二、當年內控管控采取的主要措施、取得的效果和成績

  為確保全行內控管理的良好態勢,今年以來我行在內控管理工作上采取了以下措施:

  1、領導重視,組織落實,##年以來,我行領導班子始終高度重視支行的內控工作,把加強內控工作作為進一步增強提高全行管理水平,規范業務經營,提高全行員工綜合素質的重要手段來抓出,做到思想認識到位,工作措施到位,組織體系健全,處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室,內控管理工作由審計辦牽頭抓,今年共組織工作現場審計次,參加人員人次,今年以來,根據行長室要求制訂了工作英格蘭銀行計劃,完成了主任、分理處主任任期內的'責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸復查建立問題整改臺賬督導了內控評價自查自糾其他工作。

  2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計,到9月底共向支行本級內外部上級行業務性文件十多只,向留言營業機構轉發內外部上級行業務性文件多只,收文后及時組織了員工學習,強化了全行熟練掌握國家金融政策、制度、辦法,規范了員工管理業務操作程序。

  3、針對本行實際,不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神,我行為進一步貫穿到具體業務發展和管理上,支行今年來出臺了各類制度保障性及業務性文件,新成立了、委員會,調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出臺了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

  4、高度重視存在問題,明確落實清理責任,扎實抓好整改教育工作。整改工作農業銀行由支行合規部門負責人牽頭,各業務主管部門督辦,問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改臺賬,對今年來上級行各種波洛吉區檢查出來的問題及整改結果逐一登記,并對業務主管部門發送《通知書》,全程監控各單位的整改情況業務主管部門對各種行上級內外部檢查及季度自律中存在問題建立系統整改臺賬,并根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重要依據落實整改責任人,堅持誰經辦,誰整改,誰不是整改處理誰原則。通過責任到位,縱橫結合措施,除不可抗力確難整改外,做到整改不留死角,不走過常

  5、自律監管政策程序逐步規范,處罰積極性明顯提高。月,支行對違所會計基本管理業務操作和制度的有關人員,按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,共處罰人次,金額元。

  6、積極組織員工培訓課程,提高員工規范操作者意識。

合規學習心得 篇28

  1、強化合規意識,加強道德教育。

  “思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

  一是強化法紀意識。用心開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。

  二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養,學會心理調控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應對各種誘惑持續高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為,使自我循規蹈矩。

  四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽,增強群眾觀念。

  2、培養良好習慣,提高執行潛力。

  要據改革和發展的管理體制和業務形勢,制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程,建立以提高執行力為目標的制度體系。

  一是加大制度的執行力度,引導員工增強利用制度自我保護意識,由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”,做到有章必循,違章必究,構成制度制約。

  二是不斷創新操作流程和管理制度,對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,務必堅持;對于不適合形勢發展要求的,務必及時進行全面檢查梳理,制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南,為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。

  三是培養員工良好習慣,堅持按照操作規程處理每一筆業務,把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中,讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。

  四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系,僅有合規經營,業務才能更好更快地發展,在合規的基礎上創新,在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。

  3、加強自我管束,規范合規操作。

  “合規操作,從我做起”。合規不是一日之功,違規卻可能是一念之差。

  一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自我、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。

  二是監督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業務處理的疑問,對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底,是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段。

  三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在網點與家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時內外的動態,及時幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

  4、完善績效考核,建立監督機制。

  完善體現業務發展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監督機制。

  一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

  二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者,要按照規定給予處罰,追究職責。

  三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事,管理人員要經常向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執行。

  四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”,充分發揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發現問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦,凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執行。

  5、抓好典型教育,樹立榜樣作用。

  “榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。

  一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起,這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭要時時講合規,行為要時刻體現合規,給廣大員工做出合規經營的良好示范,僅有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規經營各項工作落實到位,合規經營才能在銀行經營中發揮作用。

  二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發生的各類案例,抓住典型,經常組織員工學習案件的警示教育,個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

  合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程,而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價值觀的前提下,開展形式多樣、富有實效的合規文化建設活動,從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮,違規可恥”的合規理念,樹立和強化“合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責”的合規意識,烘托和營造良好的合規氛圍,逐步構成防控各種違規行為的動態防護網,最終培育和建立具有我行特色的合規企業文化。

合規學習心得 篇29

  近期我社組織員工開展了合規建制防風險防風險活動專項學習,通過學習,我對合規建制防風險活動開展的意義有了較為全面深刻的理解,現將自己參加學習的一些心得體會總結如下:

  一、開展合規建制防風險是保障業務穩健發展的重要舉措。一個企業的健康穩健發展,需要有一整套科學健全的內部控制機制作為保障,需要明細崗位職責權限,細化工作流程和管理措施。當前農村信用社的業務發展迅速,在業務高速發展的喜人形勢下,也必然伴隨著一些業務風險,因此在大力實施業務拓展和創新的同時必須有健全嚴密的的工作制度作為保障,否則就會增加業務風險。

  二、開展合規建制防風險應該以開展深入的自查自糾作為工作基礎。只有深入細致的開展自查自糾,才能及時發現每個工作環節存在的制度盲點和業務風險點,并以此作為完善內控機制、健全工作制度的基礎。

  三、開展合規建制防風險應該從重塑業務流程作為工作切入點。通過重塑業務流程,達到有效消除經管理制度盲區、漏洞,避免制度沖突,強化合規風險管理評價。

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