農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動自查報(bào)告
信用社轄內(nèi)四個(gè)分社、三個(gè)儲蓄所及一個(gè)營業(yè)主社和一個(gè)信貸部，現(xiàn)有在職員工36人。一直以來，信用社始終堅(jiān)持合規(guī)操作，將“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我從起”的理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)辦理過程中，全社年年均未發(fā)生安全責(zé)任事故、刑事案件事故。
今年5月以來，我社按威信聯(lián)發(fā)（）116號xx縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《xx縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動實(shí)施方案》的通知要求，開展了宣傳發(fā)動、部署動員，并于XX年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上，劉超與劉毅兩位主任于7月9-10日（星期六、星期日）對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查，檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括：人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、sc6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、atm機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：
一. 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，安排部署到位
我社按活動要求，成立了以社主任劉超同志為組長，信用社副主任、信貸組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了工作小組的工作職責(zé)：及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動的指示精神；加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動工作的督促和檢查；定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動分析會，學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，對合規(guī)文化建設(shè)年活動工作進(jìn)行總結(jié)分析，確保合規(guī)文化建設(shè)年活動不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動員大會，深入思想發(fā)動，全面部署活動工作目標(biāo)，落實(shí)措施及要求；在會議室制作、張貼標(biāo)語；制作合規(guī)文化建設(shè)年活動專欄，將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼；指定專人對活動開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道，增強(qiáng)員工對工作重要性的認(rèn)識。
二. 認(rèn)真自查，堵塞漏洞
堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對sc6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合，盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞，及時(shí)提出整改意見和措施，將合規(guī)文化建設(shè)年活動逐步引向深入。
1.開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。
2.對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況，重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣，各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位，監(jiān)督到位，會計(jì)對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理，個(gè)人結(jié)算賬戶管理，銀行卡管理，大額現(xiàn)金（轉(zhuǎn)賬）交易管理，授權(quán)審批管理，票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，atm機(jī)管理和sc6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看，我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，嚴(yán)格落實(shí)會計(jì)出納基本制度；嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，做到了“五無”、“六相符”；均能按照sc6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，各種重空及抵押品入庫保管，各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督，從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。
3.對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查；對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為，貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定，借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效，借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。