中文一二三区_九九在线中文字幕无码_国产一二区av_38激情网_欧美一区=区三区_亚洲高清免费观看在线视频

首頁 > 范文大全 > 工作報告 > 自查報告 > 銀行支付結(jié)算自查報告范文(精選3篇)

銀行支付結(jié)算自查報告范文

發(fā)布時間:2023-07-04

銀行支付結(jié)算自查報告范文(精選3篇)

銀行支付結(jié)算自查報告范文 篇1

  為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序,按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉(試行)的通知》文件要求,我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件,結(jié)合賬戶管理實施細(xì)則,提出了具體的檢查要求,由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下:

  一、基本情況

  我區(qū)信用社20xx年4月共有單位銀行結(jié)算賬戶:個,其中,基本賬戶:個、一般賬戶:個、專用賬戶:個、臨時賬戶:個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中,由于各種原因,未辦理開戶許可證的賬戶:個,其中基本賬戶:個,一般賬戶:個,專用賬戶:個,臨時賬戶:個。通過本次自查,撤消不符合規(guī)定的賬戶:個,轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

  二、具體情況

  銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

  1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消,都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理,實行專人負(fù)責(zé)。

  2、新開立的銀行結(jié)算帳戶,都能按照要求,資料保存完整,實行專卷專夾保管。開戶登記制度,開戶資料基本完整。

  4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶,絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。

  銀行結(jié)算賬戶的使用情況

  1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

  2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

  3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,單筆超過5萬元的,支付時基本能按照要求審查付款依據(jù),保證款項支付合法合規(guī)。

  三、存在問題

  1、個別社由于人員變動,責(zé)任不清,賬戶資料保管不善等,使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

  2、部分社的個別賬戶,因業(yè)務(wù)開展等原因,需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的,未及時報送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

  3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。

  4、因未對賬戶資料年審,部分存款人賬戶信息變更后,不及時通知開戶銀行變更,致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

  四、糾改措施

  針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況,準(zhǔn)備從以下幾個方面進(jìn)行糾改:

  1、按照實施細(xì)則,嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定,確保結(jié)算賬戶管理的`合法合規(guī)。

  2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶,督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

  3、對臨時賬戶超過一年期限,又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶,通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

  4、加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后,聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的管理,進(jìn)行專項檢查,以督促信用社加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作,糾正違規(guī)行為,維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序。

  總之,通過這次自查,使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作,得到了加強(qiáng)和提高,但在個別社還存在部分問題,有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正,以有效的維護(hù)支付結(jié)算正常秩序,防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行犯罪活動,確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。

銀行支付結(jié)算自查報告范文 篇2

  我行嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  一、存在的問題

  通過本次自查反映的情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患,各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題:

  (1)針對復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對經(jīng)驗。

  (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題,沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接,支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。

  二、整改措施

  針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對存在的問題切實整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營,不斷完善各項制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。

  建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險隱患。

銀行支付結(jié)算自查報告范文 篇3

  根據(jù)相關(guān)文件要求,我行高度重視,積極和人民銀行溝通,對照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支付結(jié)算工作考核辦法》認(rèn)真梳理,解釋開展自查工作,現(xiàn)將自查工作報告如下:

  一、基本情況

  本次支付結(jié)算工作的檢查期間為1月1日到12月31日,根據(jù)要求我行認(rèn)真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務(wù)部的。相關(guān)人員對我行的支付結(jié)算業(yè)務(wù)和各項管理工作開展了自查,包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結(jié)算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查,我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營,內(nèi)控制度健全,并能按照相關(guān)法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務(wù),未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。

  (一)綜合管理

  1、我行積極參加人民銀行支付結(jié)算管理部門組織的各類專業(yè)會議,遵守會議紀(jì)律,按照會議要求準(zhǔn)備相關(guān)會議資料,會后及時向相關(guān)人員傳達(dá)會議精神,組織學(xué)習(xí)相關(guān)內(nèi)容,貫徹執(zhí)行支付結(jié)算法律法規(guī),保障支付結(jié)算活動正常進(jìn)行。

  2、我行按時報送年度支付結(jié)算工作總結(jié),涉及支付結(jié)算工作的重大事項及重要案例及時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案,并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結(jié)算金融服務(wù)報告、支付通訊等支付結(jié)算相關(guān)材料的報送工作。

  3、加強(qiáng)支付結(jié)算人員新業(yè)務(wù)知識的宣傳、培訓(xùn),努力提高支付結(jié)算服務(wù)水平。

  (二)支付系統(tǒng)管理

  1、我行嚴(yán)格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀(jì)律,加強(qiáng)支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務(wù)處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務(wù)。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領(lǐng)用、登記和保管,制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責(zé)并合理設(shè)置人員崗位。

  2、加強(qiáng)支付系統(tǒng)流動性管理,建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預(yù)警機(jī)制,確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務(wù)順利開展。

  3、按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)過程中業(yè)務(wù)測試、模擬運(yùn)行、業(yè)務(wù)需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關(guān)材料,搞好支付結(jié)算綜合反映。

  (三)結(jié)算管理

  我支行嚴(yán)格按照支付結(jié)算制度、業(yè)務(wù)處理手續(xù)和實施辦法組織結(jié)算業(yè)務(wù)管理。規(guī)范支付結(jié)算工具創(chuàng)新業(yè)務(wù)、有關(guān)票據(jù)結(jié)算憑證的印制和結(jié)算印章的刻制,以及對票據(jù)、重要結(jié)算憑證、結(jié)算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應(yīng)用的管理。同時,認(rèn)真、及時做好支付結(jié)算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作,努力完成人民銀行布置的結(jié)算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

  (四)銀行卡管理

  1、特約商戶管理。我行已建立商戶風(fēng)險評級及風(fēng)險審批制度,營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離,嚴(yán)控商戶準(zhǔn)入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶,也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴(yán)格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度,充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)等核查方式,核實商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個人身份,到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務(wù)狀況、資信等情況,并在pos業(yè)務(wù)管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進(jìn)行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符,包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機(jī)構(gòu)代碼、受理機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。

  2、我行發(fā)卡業(yè)務(wù)嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  3、及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況,定時查看報表管理平臺上的發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額,配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。

  (五)賬戶管理

  1、單位賬戶。從自查情況看,我行在開立單位賬戶時做到了:

  一是加強(qiáng)開戶代理人身份識別,要求開立單位結(jié)算賬戶必須與法定代表人或者財務(wù)負(fù)責(zé)人電話核實;

  二是強(qiáng)化客戶身份證明文件合規(guī)性審核,通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進(jìn)行核查,對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進(jìn)行核實;

  三是強(qiáng)調(diào)辦理單位結(jié)算賬戶各項業(yè)務(wù)流程監(jiān)督,要求辦理各項單位結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)必須全程錄像監(jiān)控;

  四是按照規(guī)定妥善保存結(jié)算賬戶資料文件,賬戶資料必須于保險柜保管,并落實雙人管控原則,未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn),任何人不得調(diào)閱賬戶資料;

  五是嚴(yán)格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定,通過系統(tǒng)和人工雙重控制,規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性,與可疑交易報告規(guī)定相結(jié)合,防范客戶利用銀行結(jié)算賬戶從事非法交易;

  六是加強(qiáng)印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務(wù)單證管理,將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證管理,嚴(yán)密重要空白憑證控號管理措施,對外出售憑證納入系統(tǒng)控制,并需確認(rèn)購買人身份。

  2、個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在:是否開立匿名、假名個人結(jié)算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復(fù)印件、境內(nèi)個人辦理個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查,我行嚴(yán)格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)規(guī)定辦理各項個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù),未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

  二、存在的問題

  通過本次自查反映的情況可以看出,我行人民幣支付結(jié)算管理工作總體上較為有序,未發(fā)現(xiàn)重大風(fēng)險隱患,各項支付結(jié)算法規(guī)執(zhí)行較為到位,相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查,我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題:

  (1)針對復(fù)雜多變的銀行突發(fā)事件,我行各項突發(fā)事件應(yīng)急方案還不夠完善,應(yīng)急演練工作落實不到位,相關(guān)人員缺少應(yīng)對經(jīng)驗。

  (2)我行支付結(jié)算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問題,沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接,支票影像交換業(yè)務(wù)開展存在困難。

  三、整改措施

  1、針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題,我行將高度重視,以此為契機(jī),對存在的問題切實整改。認(rèn)真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求,依法經(jīng)營,不斷完善各項制度,提高我行的支付結(jié)算管理水平,維護(hù)銀行業(yè)支付體系的安全。

  2、建立健全支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置組織機(jī)構(gòu),不斷完善支付清算系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案,定期組織開展危機(jī)處置應(yīng)急演練。加強(qiáng)員工培訓(xùn),提高自律意識。通過開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)、技能競賽等方式,督促相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支付結(jié)算相關(guān)規(guī)定,杜絕管理漏洞和風(fēng)險隱患。

  3、強(qiáng)化宣傳,提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作。

銀行支付結(jié)算自查報告范文(精選3篇) 相關(guān)內(nèi)容:
  • 高中教師師德師風(fēng)自查報告范文(精選18篇)

    一、從教生涯積累的一些經(jīng)驗:在依法執(zhí)教方面:本人自從教以來,認(rèn)真貫徹黨的教育方針、政策,遵守國家法律,學(xué)習(xí)和宣傳馬列主義,中國特色的社會主義理論。...

  • 有關(guān)企業(yè)自查報告(精選16篇)

    沒有好的管理,就沒有好的效益。為抓好安全管理工作,強(qiáng)化源頭管理,切實把安全隱患排查整改作為防范事故發(fā)生的重要措施和手段,把安全工作進(jìn)一步做好做實、做細(xì),保證我公司安全工作順利開展,特將安全管理制度的執(zhí)行情況、行車安全、車...

  • 銀行業(yè)務(wù)自查報告范文(精選3篇)

    為進(jìn)一步完善我行電子銀行業(yè)務(wù)管理,不斷提高風(fēng)險識別、防范能力,實現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)制度化、規(guī)范化,依據(jù)《xx銀行關(guān)于開展業(yè)務(wù)全面自查活動的通知》要求,對我行電子銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行全面自查,自查報告如下:一、業(yè)務(wù)層面(一)是否建立了安...

  • 民辦幼兒園年度自查報告(精選6篇)

    為進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營建設(shè),增強(qiáng)員工防范意識,確保我行持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。依照省聯(lián)社風(fēng)險主導(dǎo)思想,聯(lián)社班子會議精神為指引我行開展風(fēng)險自查,對我行業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況等進(jìn)行了全面自查,現(xiàn)將自查...

  • 關(guān)于培訓(xùn)學(xué)校的自查報告(精選16篇)

    根據(jù)廣州市城關(guān)區(qū)教育局廣城教[20xx]569號,《廣州市城關(guān)區(qū)教育局關(guān)于做好全區(qū)非學(xué)歷民辦學(xué)校年檢工作的通知》文件的要求,我校結(jié)合自身實際情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下。...

  • 校園課外讀物進(jìn)校園排查自查報告(精選11篇)

    為認(rèn)真貫徹落實教育部制定的《中小學(xué)生課外讀物進(jìn)校園管理辦法》的重要指示,切實做好“五項管理”中的“讀物管理”工作,7月14日下午,曲靖市第一小學(xué)開展學(xué)生校園課外讀物專項排查工作。...

  • 遠(yuǎn)程教育自查報告范文十篇

    為了全面推進(jìn)遠(yuǎn)程教育資源應(yīng)用工作,結(jié)合《武功縣農(nóng)村中小學(xué)現(xiàn)代遠(yuǎn)程教育工作實施方案》和《武功縣中小學(xué)現(xiàn)代技術(shù)管理要求》及《貞元鎮(zhèn)遠(yuǎn)教項目驗收標(biāo)準(zhǔn)》對我校遠(yuǎn)程教育工作做了深入細(xì)致的自查如下:一、學(xué)校基本情況:法牛小學(xué)位于貞元...

  • 2023德育工作自查報告十篇

    我校德育工作結(jié)合實際,努力加強(qiáng)德育隊伍建設(shè),深化德育管理,拓展德育活動空間,使學(xué)校德育工作的針對性和實效性得以再提高,體現(xiàn)學(xué)校德育工作的導(dǎo)向、動力、保證作用,實現(xiàn)了本學(xué)期德育目標(biāo)的要求,取得了一定的成績,現(xiàn)就德育工作情況...

  • 質(zhì)量自查報告范文十五篇

    為全面貫徹和落實全國統(tǒng)計工作會議精神,確保源頭統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量,來鳳縣統(tǒng)計局嚴(yán)格按國家統(tǒng)計局國統(tǒng)字[20xx]84號文件和湖北省統(tǒng)計局鄂統(tǒng)辦文[20xx]13號文件的決定,組織專人對農(nóng)村統(tǒng)計基礎(chǔ)工作和農(nóng)村統(tǒng)計調(diào)查數(shù)據(jù)質(zhì)量認(rèn)真開展了自查。...

  • 自查報告
主站蜘蛛池模板: 国产永久免费 | 黄色毛片黄色毛片 | 中文字幕人妻无码视频 | 樱花草日本在线WWW官网 | 亚洲欧美精品在线观看 | 国产在线精品播放 | 99久热精品免费观看四虎 | 狠狠操夜夜爽 | 人人干人人操人人摸 | 91免费播放人人爽人人快乐 | 在线日韩一区二区 | 精品资源在线看 | 3级毛片 | 97色伦图片97综合影院 | 久久久久亚洲AV无码麻豆 | 亚洲欧美成人一区二区 | 亚洲草草草 | 欧美亚洲三级 | 国产精品99久久久久的智能播放 | 国产gaysexchain男同men高清 | 亚洲AV无码一区二区三区观看 | 欧美精品亚洲人成在线观看 | 2021久久最新国产精品 | 成人免费黄色毛片 | 夜夜高潮夜夜爽高清视频一 | 亚洲黄网在线观看 | 88av中文字幕 | 亚洲AV无码国产精品久久不卡 | 久久久久久久久中文字幕 | 日本黄色片一区二区 | 欧美乱偷一区二区三区在线 | www.91免费?看| 嫩草影院| 日韩精品无码人成视频 | 成人性视频免费看的鲁片 | 亚洲精品国产一区黑色丝袜 | 欧美日韩在线中文字幕 | 国产人成视频在线观看 | 欧美激情久久精品 | 在线婷婷| 国产人成看黄久久久久久久久 |