2023銀行減費讓利自查報告(通用3篇)
2023銀行減費讓利自查報告 篇1
報訊(朱海濤 段鵬飛)近期,自支付服務(wù)減費讓利活動開展以來,農(nóng)行許昌分行迅速行動,全面部署,發(fā)動全轄網(wǎng)點積極開展宣傳活動,通過對前期集中宣傳階段的總結(jié),該行聚焦支付服務(wù)減費讓利新要求,堅持“支付降費讓利于民”原則,拓寬宣傳思路,改進工作方法,助推減費讓利工作取得新成效,有力踐行了國有大行的責任和擔當。
及時總結(jié),繪制宣傳工作“作戰(zhàn)圖”。農(nóng)行許昌分行減費讓利工作小組在完成一季度集中宣傳階段工作后,立即組織各條線、各部門、各支行宣傳骨干對階段工作進行總結(jié),對標對表,查漏補缺,對好的經(jīng)驗做法進行整理推廣,對需要改進的及時完善,確保宣傳工作沒有空當、不留盲區(qū)。
緊盯進度,制定宣傳工作“進度表”。農(nóng)行許昌分行根據(jù)宣傳工作要求,制訂常態(tài)化宣傳階段工作方案,在前期宣傳的基礎(chǔ)上,緊盯時間節(jié)點,延長宣傳半徑,重點在城鄉(xiāng)接合部、較偏遠的城鎮(zhèn)有節(jié)奏、有目標地開展各項宣傳工作,確保在規(guī)定的時間節(jié)點內(nèi)保質(zhì)保量完成時序進度。
強化督導,宣傳工作擰成“一股繩”。農(nóng)行許昌分行在工作小組的領(lǐng)導下成立專班,對全轄宣傳工作開展情況進行明察暗訪,對發(fā)現(xiàn)的宣傳不到位問題現(xiàn)場整改糾偏,確保宣傳工作取得實效。各相關(guān)部室在領(lǐng)導小組的統(tǒng)一協(xié)調(diào)下,對各自重點目標客群進行定向宣傳,確保全行客群宣傳全覆蓋。
2023銀行減費讓利自查報告 篇2
根據(jù)關(guān)于對征信工作進行全面自查工作的通知精神,提高征信業(yè)務(wù)管理工作的制度化水平,有效保護金融消費者合法權(quán)益,切實改進征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量,現(xiàn)結(jié)合本支行在辦理征信業(yè)務(wù)工作實際情況進行了自查,現(xiàn)對自查做以下匯報:
一、本行相關(guān)征信工作人員在使用辦理征信業(yè)務(wù)時,嚴格按照中國人民銀行《征信業(yè)管理條例》執(zhí)行,遵循合規(guī)、審慎、保密、維護金融消費者權(quán)益的原則,對自己的查詢帳號嚴格保密,密碼定期修改。
二、在查詢過程中,按照審慎和維護金融消費者權(quán)益的原則,對每一筆被查詢者,由被查詢者當面簽訂查詢授權(quán)書,按照被查詢者的授權(quán)的查詢原因,進行授權(quán)內(nèi)查詢,未發(fā)現(xiàn)并做到無無權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對每一筆查詢結(jié)果,做到保密制度,切實維護被查詢者的個人隱私。
三、對每一筆查詢者,在查詢之前,做好查詢登記制度,登記被查詢者的姓名、身份證號碼、聯(lián)系號碼、查詢原因、查詢?nèi)掌谶M行詳細登記,對每筆查詢記錄逐筆登記,并對登記簿進行保存。
四、現(xiàn)我行被查詢者為借款人,對其符合發(fā)放貸款的被查詢者,查詢報告都做為貸款資料保存,對不符合貸款條件的貸戶,我行對其查詢報告進行專夾保管,查詢者對其信息絕不對外宣傳,保證其查詢信息不泄漏,影響個人信譽。
五、對其查詢的個人與單位征信,本著全面、客觀、合理的原則對客戶進行綜合評價,征信信息僅供參考,不應(yīng)簡單以個人與單位征信系統(tǒng)存在負面數(shù)據(jù)為由,正確使用征信系統(tǒng),合規(guī)開展征信業(yè)務(wù)。
六、對個人貸款戶進行貸款后管理查詢,嚴格按照主管授權(quán)制度,對每筆需要貸后檢查的企業(yè)征信查詢,按照先登記授權(quán),后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。
七、自查中未發(fā)現(xiàn)有存在無客戶授權(quán)委托書查詢客戶信用報告的現(xiàn)象,以“貸后管理”為由查詢已結(jié)清或銷戶的客戶信用報告的現(xiàn)象。未發(fā)現(xiàn)在非工作時間查詢客戶信用報告的現(xiàn)象。建立征信查詢工作制度。建立查詢登記簿,相關(guān)領(lǐng)導簽字,做到“授權(quán)一筆,登記一筆,查詢一筆”。根據(jù)《關(guān)于秦農(nóng)銀行開業(yè)前后征信系統(tǒng)運行的有關(guān)通知》中征信查詢委托書進行查詢,貸款征信查詢基本能夠做到一份授權(quán)委托對應(yīng)一筆征信查詢書,但是也有企業(yè)貸后管理征信查詢和后期貸后管理中用的是一份查詢書。查詢用戶密碼使用規(guī)范,專人查詢。
2023銀行減費讓利自查報告 篇3
一、絡(luò)運行風險
來自互聯(lián)和移動磁介質(zhì)上病毒的攻擊。隨著我區(qū)農(nóng)村信用社電子化建設(shè)的發(fā)展,計算機技術(shù)在農(nóng)村信用社各項業(yè)務(wù)中的廣泛應(yīng)用,部分員工因病毒防范意識較為薄弱,加上計算機水平又是參差不齊,有的員工很難主動發(fā)現(xiàn)客戶端系統(tǒng)出現(xiàn)的漏洞從而實施補丁升級,U盤濫用且從不進行病毒掃描,這樣就容易造成內(nèi)部信息泄漏或絡(luò)阻塞,中斷重要業(yè)務(wù)的正常運行。
二、操作流程風險
隨著業(yè)務(wù)的更新和科技步伐的加快,員工的計算機操作業(yè)務(wù)能力與嚴格執(zhí)行規(guī)范程序不適應(yīng),綜合柜員制未能全面落實,不能夠完全掌握農(nóng)信社的各項業(yè)務(wù)操作流程及處置程序,必然會造成操作失誤而導致風險。操作風險大致分為以下幾方面:
1、操作行為不規(guī)范,安全防范意識差。目前,我區(qū)農(nóng)村信用社計算機操作員一般只通過了短期輔導培訓,未能全面掌握計算機理論知識及運用技術(shù),主要表現(xiàn)在:
一是一些操作人員對計算機知識的缺乏,經(jīng)常出現(xiàn)操作性錯誤;
二是操作人員基本安全意識不強,缺乏安全防范意識;
三是人員調(diào)離或崗位變動時不及時注銷操作員,導致操作員不便于管理;
四是人離機不退,個別人隨意離開工作崗位,也不簽退,給他人可乘之機,造成了嚴重的信息安全隱患。
2、不嚴格執(zhí)行操作流程,造成安全隱患。由于部分員工跟不上當前農(nóng)村信用社電子化建設(shè)步伐,對推出的硬件設(shè)備以及電子化產(chǎn)品及功能不熟悉或風險意識不強等原因造成了在操作過程中出現(xiàn)系列風險。
一是操作人員不嚴格執(zhí)行硬件設(shè)備的操作流程,造成設(shè)備損壞,致使重要業(yè)務(wù)中斷的風險;
二是沒有定期對機器除塵、保養(yǎng),使微機在較惡劣環(huán)境下帶“病”工作,計算機運行報錯或元器件損壞時有發(fā)生,影響了信用社窗口的服務(wù)效率和形象;
三是不嚴格按照業(yè)務(wù)操作流程操作業(yè)務(wù)系統(tǒng)程序,給他人或科技結(jié)算中心造成不必要的負擔。
為此我們將嚴格按照省市聯(lián)社關(guān)于計算機管理的一系列相關(guān)要求,對日常計算機信息管理中存在的問題經(jīng)行重點監(jiān)督和整改:
1、嚴格業(yè)務(wù)系統(tǒng)、辦公系統(tǒng)與因特等公眾系統(tǒng)的隔離,無法隔離的要隨時升級殺毒程序,同時嚴格移動磁介質(zhì)的使用范圍、殺毒流程。加強員工計算機知識培訓,提高員工的電腦操作技能,制定防毒策略,養(yǎng)成良好的上習慣,嚴防病毒侵害。
2、加強對一線人員的操作流程、各項基本規(guī)定的培訓,加強對信息專管員的培訓,提高其處理計算機及絡(luò)故障、防范計算機及絡(luò)風險的能力;對業(yè)務(wù)操作人員要重點抓好計算機知識的普及培訓工作,建立各種形式的崗位培訓和定期輪訓制度,提高職工的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)技能、敬業(yè)、計算機業(yè)務(wù)操作水平和安全防范綜合能力。一線人員的操作和授權(quán)不能流于形式,堅決杜絕各種混崗現(xiàn)象,嚴格遵循管理制度。
3、嚴格操作規(guī)范及操作權(quán)限管理
隨著農(nóng)村信用社的發(fā)展,信貸系統(tǒng),財務(wù)系統(tǒng),OA系統(tǒng)的成功上線并投入使用,操作人員必須學習和掌握農(nóng)村信用社的操作流程和各項規(guī)章制度,加強制度執(zhí)行力的管理。操作員密碼必須定期不定期修改,并嚴格按規(guī)定設(shè)置操作員及操作員密碼,還需定期修改密碼,多用字母或符號,嚴禁使用6位相同數(shù)字或電話號碼或生日號碼等,嚴禁口頭或電話告知操作密碼。
4、加強內(nèi)控建設(shè),強化監(jiān)督,完善防范機制。首先,建立柜員崗位制約為主,做到責任到崗、落實到人、相互制約、互相監(jiān)督。其次,全面落實以主任、內(nèi)勤主任為主的監(jiān)管體系,確保做到實時監(jiān)管,及時發(fā)現(xiàn)問題,及時進行整改,消除風險隱患。再則,加強會計事后監(jiān)督和電視監(jiān)控系統(tǒng)管理,加大查處力度,重點是督促基層社各項計算機制度執(zhí)行與落實,提升基層執(zhí)行力,以此推進和完善防范制度,切實做到防患于未然。
5、日常維護方面,由基社信息專管員負責每周一次對機房衛(wèi)生清理和設(shè)備故障排查,發(fā)現(xiàn)問題及時上報科技信息部處理;每月在各基社點信息專管員的配合下,對絡(luò)設(shè)備的運行和管理進行維護和檢查至少一次,全轄的ATM和POS機由科技信息部統(tǒng)一管理,落實基社點專人負責,加大專管人員的培訓,使日常操作、維護工作和安全防范措施得以落實。