銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告范文（精選3篇）
銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告范文 篇1
為進(jìn)一步完善郵儲(chǔ)銀行內(nèi)控管理工作，全面提升郵政金融整體合規(guī)經(jīng)營水平，郵儲(chǔ)銀行上海分行根據(jù)郵政集團(tuán)公司和總行的統(tǒng)一部署，于近日聯(lián)合上海市郵政分公司儲(chǔ)匯局全面啟動(dòng)了20xx年“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)。
據(jù)悉，本次活動(dòng)重點(diǎn)圍繞“與上市規(guī)范對(duì)標(biāo)”、“與監(jiān)管要求對(duì)標(biāo)”、“與內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)”、“落實(shí)整改問責(zé)”和“內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)及考試”開展，同時(shí)合“兩個(gè)加強(qiáng)，兩個(gè)遏制”回頭看活動(dòng)，組織全體員工開展內(nèi)控案防“天天微課堂”、學(xué)習(xí)《內(nèi)控達(dá)標(biāo)年學(xué)習(xí)手冊》、撰寫自查報(bào)告和學(xué)習(xí)心得體會(huì)。其中，對(duì)標(biāo)查找是關(guān)鍵，問題整改是核心，違規(guī)問責(zé)是保障。
“內(nèi)控達(dá)標(biāo)年”活動(dòng)是郵儲(chǔ)銀行在20xx年至20xx年連續(xù)三年合規(guī)活動(dòng)取得良好效果的基礎(chǔ)上，開展的又一項(xiàng)重要的內(nèi)控管理活動(dòng)。活動(dòng)旨在通過與上市規(guī)范、監(jiān)管要求和內(nèi)控評(píng)價(jià)對(duì)標(biāo)，深入查找郵政金融在內(nèi)控管理上存在的差距和問題，切實(shí)強(qiáng)化整改問責(zé)，不斷提升各級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理水平，有效支撐全行改革發(fā)展。
銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告范文 篇2
近期，我行開展了合規(guī)執(zhí)行年專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照總行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況，對(duì)職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)。在前一階段針對(duì)合規(guī)執(zhí)行年學(xué)習(xí)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，我認(rèn)真的進(jìn)行了個(gè)人行為自查，現(xiàn)將自查情況總結(jié)如下：
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻(xiàn)。
在平凡中奉獻(xiàn)，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻(xiàn)精神是不行的。作為駐馬店銀行人，為了本行的前途，為了本行的榮譽(yù)，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則。
二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識(shí)。
“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營銷和柜臺(tái)服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
三、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。
銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。
通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。通過對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對(duì)提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，并積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。
銀行員工內(nèi)控自查報(bào)告范文 篇3
根據(jù)行黨委關(guān)于“三嚴(yán)三實(shí)”總體工作布?，圍繞“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”總要求，經(jīng)過學(xué)習(xí) 教育、立足實(shí)際，現(xiàn)根據(jù)個(gè)人有關(guān)學(xué)習(xí) 教育實(shí)踐活動(dòng)情況，將本人對(duì)照檢查材料匯報(bào)如下：
一、工作深入不夠。
通過自我檢查，對(duì)理論學(xué)習(xí)不夠深入，學(xué)習(xí)的整體意識(shí)還不夠強(qiáng)。對(duì)政治理論和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不深入、不系統(tǒng)、不透徹，沒有把政治理論學(xué)習(xí)放在一個(gè)重要的位?，特別是在學(xué)習(xí)的自覺性、積極性和主動(dòng)性方面表現(xiàn)不足，存在實(shí)用主義，要用什么才去學(xué)什么，與工作關(guān)系密切的才學(xué)，與工作關(guān)系不大的少學(xué)，交流提高撰寫學(xué)習(xí)心得體會(huì)少。
二、工作主動(dòng)性不夠。
在實(shí)際工作中，對(duì)工作的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)新性不夠，進(jìn)取精神需進(jìn)一步提高。有時(shí)思想觀念還不能適應(yīng)發(fā)展新要求，對(duì)本科室工作的形勢情況不研究，對(duì)涉及信貸專業(yè)的工作定位認(rèn)識(shí)還不夠準(zhǔn)確，眼界放不寬，考慮處理問題就事論事，思路不寬。有時(shí)精神懈怠，工作激情明顯下降，工作思路不寬不新，工作舉措不實(shí)不力，工作亮點(diǎn)不多不特，存在怕亂求穩(wěn)、怕冒風(fēng)險(xiǎn)、安于現(xiàn)狀的思想。在接到工作任務(wù)，有時(shí)首先想到的是怎樣盡快完成，而不是怎樣做到最好，特別是任務(wù)多、壓力大的時(shí)候更是如此，存在著應(yīng)付以求過關(guān)的想法，影響了工作效果，沒有時(shí)刻以 高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己。對(duì)信貸工作中出現(xiàn)的熱點(diǎn)、難點(diǎn)、焦點(diǎn)問題敏銳力不夠，習(xí)慣于常規(guī)思維，習(xí)慣于憑老觀念想新問題，靠老經(jīng)驗(yàn)辦新事情，在思考、決策和處理問題時(shí)缺乏系統(tǒng)性、科學(xué)性和前瞻性，運(yùn)用新思想、新方法研究解決新情況、新問題的水平不高，只局限于做好本職工作不出問題就行了，缺乏思考如何把事情做得更好。有時(shí)工作上習(xí)慣于依葫蘆畫瓢，不會(huì)主動(dòng)思考，想辦法、出點(diǎn)子較少。
三、跟進(jìn)督辦不夠。
信貸管理工作忙閑不均，常存在工作疲踏，效率不高，對(duì)駐點(diǎn)支行，存在工作部署多，督促檢查少，致使不少工作有布?無動(dòng)作，有要求無效果。深入基層服務(wù)的宗旨不夠，群眾意識(shí)不強(qiáng)。到駐點(diǎn)督辦支行主動(dòng)性不強(qiáng)、不夠深入。在深入一線支行了解情況時(shí)，了解基層支行盼什么、急什么、要什么等方面的情況少，習(xí)慣于在辦公室想事做事，習(xí)慣于常規(guī)式、本本式地工作。
四、原因分析
經(jīng)過深刻剖析，對(duì)照檢查，認(rèn)為一是政治堅(jiān)強(qiáng)和“四風(fēng)”方面存在的突出問題，原因是多方面的，既有客觀原因，更有主觀原因。從客觀上看，面對(duì)艱巨繁重的信貸工作任務(wù)，覺得事多人少。從主觀上看，主要是政治水平不強(qiáng)，對(duì)新形勢的路線、方針、政策理解不深，在世界觀、人生觀、價(jià)值觀等方面還不同程度存在著差距和問題。二是忽視了在學(xué)習(xí)―實(shí)踐―再學(xué)習(xí)―再實(shí)踐的實(shí)踐論要求。面對(duì)“四風(fēng)”缺乏認(rèn)識(shí)，特別是隨著市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，對(duì)拜金主義、享樂主義、個(gè)人主義、不良社會(huì)風(fēng)氣等腐朽落后的東西抵制不力，沒有抵擋住歪風(fēng)邪氣的侵蝕，世界觀、 人生觀和價(jià)值觀這個(gè)總開關(guān)把得不牢靠，認(rèn)為個(gè)人無法改變，而只能隨大流。這些都是改造主觀世界不夠自覺主動(dòng)，缺乏艱苦奮斗的精神表現(xiàn)。三是紀(jì)律執(zhí)行還不夠嚴(yán)格。對(duì)信貸政策和制度的督促檢查，有時(shí)存在畏難情緒，有的該執(zhí)行的紀(jì)律堅(jiān)持不夠，有的該落實(shí)的決策執(zhí)行不力，有時(shí)缺乏敢于擔(dān)當(dāng)?shù)呢?zé)任和勇氣，沒有同不良風(fēng)氣和行為作堅(jiān)決的斗爭，致使一些有關(guān)改進(jìn)作風(fēng)的規(guī)定和紀(jì)律沒有完全執(zhí)行到位，對(duì)一些不正之風(fēng)、不良傾向，有時(shí)出于大局考慮，采取了容忍，這在一定程度上助長了好人主義的蔓延。
五、改進(jìn)措施
一是加強(qiáng)對(duì)信貸條線的管理，認(rèn)真履職履責(zé)，認(rèn)真學(xué)習(xí)信貸管理制度和熟悉信貸業(yè)務(wù)知識(shí)， 反對(duì)貸款營銷不作為、貸后管理不作為、風(fēng)險(xiǎn)化解不作為，爭取“八個(gè)奮發(fā)有為”的主題教育活動(dòng)，切實(shí)認(rèn)識(shí)到信貸不作為是生存問題、是口糧問題，自覺主動(dòng)地將思想和行動(dòng)統(tǒng)一到省聯(lián)社的工作部署上來，奮發(fā)有為地支持好縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
二是做好以身作則，堅(jiān)持信貸從業(yè)人員“九個(gè)嚴(yán)禁”。即，嚴(yán)禁直接或變相向借款客戶索取好處費(fèi)。嚴(yán)禁接受客戶吃請、禮品。嚴(yán)禁信貸從業(yè)人員家屬或關(guān)系人與客戶做生意牟利。嚴(yán)禁向客戶提出借車、委托接待、為關(guān)系人安排工作等不合理要求。嚴(yán)禁以入股、掛職等方式從客戶企業(yè)牟利。嚴(yán)禁向企業(yè)推銷產(chǎn)品或要求企業(yè)贊助。嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類貸款條件的貸款。嚴(yán)禁介入民間融資、過橋貸款等。嚴(yán)禁其他侵占或損害客戶利益的行為。切實(shí)督導(dǎo)各信貸網(wǎng)點(diǎn)做實(shí)“陽光信貸工程”
三是抓實(shí)員工的教育培訓(xùn)，對(duì)信貸亂作為突出表現(xiàn)的內(nèi)外勾結(jié)、謀取私利、造假放貸;受人請托、放松條件、違規(guī) 放貸;關(guān)注業(yè)績、追求績效、盲目放貸;工作懈怠、逃避責(zé)任、隨意放貸;放棄管理、缺乏擔(dān)當(dāng)、惡化放貸等五個(gè)方面現(xiàn)象認(rèn)真自查自糾，做合格信貸管理人員。