企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告（精選3篇）

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇1

　　為了貫徹落實(shí)省國(guó)資委文件精神，按照集團(tuán)公司領(lǐng)導(dǎo)的要求，公司認(rèn)真全面排查經(jīng)營(yíng)管理中的法律風(fēng)險(xiǎn)，找出存在的突出問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)。為進(jìn)一步做好公司法律風(fēng)險(xiǎn)防控工作，對(duì)排查出的法律風(fēng)險(xiǎn)，制定了針對(duì)性的整改方案。

　　外部風(fēng)險(xiǎn)

　　由于外部的宏觀經(jīng)濟(jì)及有關(guān)政策法律發(fā)生變化，會(huì)影響承租企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和合同簽署時(shí)的法律關(guān)系，可能導(dǎo)致承租企業(yè)的履約能力下降及有關(guān)法律糾紛，進(jìn)而對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生影響。

　　內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

　　主要包括企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理風(fēng)險(xiǎn)及員工的道德風(fēng)險(xiǎn)，其中融資租賃公司作為資金密集型和人才密集型企業(yè)，對(duì)承接項(xiàng)目的評(píng)估和決策正確與否直接關(guān)系到企業(yè)的存亡，公司的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控制度至關(guān)重要；租賃合約簽訂中的法律風(fēng)險(xiǎn)也要重視。員工的道德品質(zhì)、職業(yè)素養(yǎng)和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素。

　　密切關(guān)注國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)和政策法律規(guī)定的變化，及時(shí)采取針對(duì)性的有關(guān)措施，有效減少其對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生的法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　完善公司內(nèi)控制度。建立完善的內(nèi)控制度，保障業(yè)務(wù)操作能夠根據(jù)公司的政策、規(guī)定、內(nèi)控程序規(guī)范有序地進(jìn)行。

　　完善有效的退出機(jī)制。通過(guò)有效的退出機(jī)制保全公司資產(chǎn)，對(duì)公司資源進(jìn)行優(yōu)化配臵，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)目標(biāo)。

　　加強(qiáng)對(duì)融資租賃項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理。融資租賃項(xiàng)目管理主要分為前期調(diào)查、中期評(píng)估、后期審批和還款跟蹤等四個(gè)過(guò)程，針對(duì)不同的過(guò)程設(shè)定切實(shí)可行的操作流程，使各環(huán)節(jié)的調(diào)查和評(píng)估做到客觀準(zhǔn)確，堅(jiān)持現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查和非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查相結(jié)合原則、堅(jiān)持共同調(diào)查人制度、堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)控制第一位的原則等。力求在融資租賃業(yè)務(wù)的源頭就對(duì)全部可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn)有深刻了解并加以控制。

　　加強(qiáng)對(duì)融資租賃資金的風(fēng)險(xiǎn)管理。建立有效的資金監(jiān)控制度，選擇合理的籌資方式，優(yōu)化資金使用結(jié)構(gòu)，強(qiáng)化財(cái)務(wù)的監(jiān)控與實(shí)施。

　　加強(qiáng)對(duì)融資租賃資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化，審慎選擇租賃物及供應(yīng)商，規(guī)范租賃合同的談判和簽署，制定標(biāo)準(zhǔn)的租賃物交付及租金回收流程，最直接有效地控制租賃風(fēng)險(xiǎn)。

　　加強(qiáng)培訓(xùn)，提高員工職業(yè)道德和法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。加強(qiáng)職業(yè)道德教育和法律知識(shí)培訓(xùn)，提高員工道德意識(shí)和法

　　律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使員工樹(shù)立正確的職業(yè)道德觀，提升員工的職業(yè)素養(yǎng)，增強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使在業(yè)務(wù)中控制法律風(fēng)險(xiǎn)成為員工的自覺(jué)行為。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇2

　　根據(jù)《關(guān)于報(bào)送20xx年度運(yùn)營(yíng)管理工作報(bào)告及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告的通知》（國(guó)壽養(yǎng)老險(xiǎn)辦函[20xx]號(hào)）的相關(guān)要求，陜西省分公司組織相關(guān)部門(mén)及具體運(yùn)營(yíng)人員逐一進(jìn)行自查，現(xiàn)將20xx年度運(yùn)營(yíng)管理工作報(bào)告及運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告如下：

　　一、陜西省分公司20xx年度運(yùn)營(yíng)管理工作報(bào)告

　　1、部門(mén)職責(zé)與崗位設(shè)置情況

　　為了積極落實(shí)總公司制定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略，部門(mén)工作經(jīng)歷了客戶(hù)服務(wù)、運(yùn)營(yíng)與銷(xiāo)售支持服務(wù)到銷(xiāo)售運(yùn)營(yíng)投資服務(wù)一體化三個(gè)發(fā)展階段。一項(xiàng)年金計(jì)劃從企業(yè)年金方案批復(fù)完成后開(kāi)始，就全部交與我公司運(yùn)營(yíng)管理部進(jìn)行涵蓋受托、投管、賬管三項(xiàng)管理資格的服務(wù)需求處理，承擔(dān)相關(guān)業(yè)務(wù)指標(biāo)：合同續(xù)簽考核、續(xù)期規(guī)模完成率、受托直投銷(xiāo)售、養(yǎng)老金產(chǎn)品外銷(xiāo)、個(gè)人養(yǎng)老保障銷(xiāo)售。擴(kuò)充至運(yùn)營(yíng)、客戶(hù)服務(wù)與關(guān)系維護(hù)、銷(xiāo)售支持等三大模塊。除保質(zhì)保量完成本職工作以外，職能不斷前伸，參與客戶(hù)拓展環(huán)節(jié)中標(biāo)書(shū)制作、講標(biāo)、答疑、協(xié)助企業(yè)選擇其它管理人、合同談判簽署備案、投資政策制定、計(jì)劃啟動(dòng)培訓(xùn)、向企業(yè)定制員工服務(wù)手冊(cè)等。此外，不斷尋求業(yè)務(wù)新的增長(zhǎng)點(diǎn)，通過(guò)廣泛接觸的客戶(hù)、機(jī)構(gòu)與監(jiān)管部門(mén)，獲得市場(chǎng)信息，向銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)提供銷(xiāo)售項(xiàng)目信息，幫助業(yè)務(wù)拓展部門(mén)參與多個(gè)項(xiàng)目的獲取。

　　部門(mén)現(xiàn)有10名員工，其中5年以上工作經(jīng)驗(yàn)員工4名，3年至5年工作經(jīng)驗(yàn)員工2名，3年以下工作經(jīng)驗(yàn)員工4名，平均年齡31歲，均為本科以上學(xué)歷，包含數(shù)學(xué)、法律、金融、管理、電子等多個(gè)專(zhuān)業(yè),基本能夠應(yīng)對(duì)客戶(hù)日常服務(wù)需求。除承擔(dān)所有單一計(jì)劃和集合計(jì)劃日常運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)處理工作外，兼職投資及受托資產(chǎn)管理、受托服務(wù)需求處理、基金監(jiān)督、信息披露、合同管理與續(xù)簽、個(gè)人養(yǎng)老保障銷(xiāo)售運(yùn)營(yíng)、招投標(biāo)等銷(xiāo)售支持崗位。同時(shí)提前布局搭建核心崗位、滿(mǎn)足客戶(hù)專(zhuān)業(yè)服務(wù)需求：通過(guò)近5年的崗位搭建和專(zhuān)業(yè)化積累，已能夠初步應(yīng)對(duì)大客戶(hù)的投資與受托資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部全員參與總公司運(yùn)營(yíng)管理技能競(jìng)賽、服務(wù)創(chuàng)新視頻作品大賽、投資管理崗技能大賽、經(jīng)典服務(wù)案例大賽、受托基金監(jiān)督崗位技能大賽，獲得多個(gè)單位及個(gè)人獎(jiǎng)項(xiàng)，并受邀在總公司投資群進(jìn)行全國(guó)投資服務(wù)經(jīng)驗(yàn)分享。

　　我們堅(jiān)持會(huì)務(wù)經(jīng)營(yíng)，采用現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議、網(wǎng)絡(luò)會(huì)議、電話(huà)會(huì)議等多種形式來(lái)豐富服務(wù)形式、通過(guò)多期客戶(hù)黨建聯(lián)建活動(dòng)展示我司專(zhuān)業(yè)的受托資產(chǎn)管理實(shí)力和形象。通過(guò)各類(lèi)客戶(hù)活動(dòng)的組織實(shí)施，在實(shí)踐中錘煉出一支走上講臺(tái)能宣導(dǎo)、坐下能寫(xiě)匯報(bào)稿、面向客戶(hù)善溝通的專(zhuān)業(yè)隊(duì)伍。

　　2、客戶(hù)服務(wù)數(shù)量情況

　　截止20xx年末，受托服務(wù)企業(yè)年金計(jì)劃數(shù)164個(gè)，其中單一計(jì)劃xx個(gè)，集合計(jì)劃143個(gè)。累計(jì)客戶(hù)數(shù)691個(gè)，其中單一客戶(hù)507個(gè)，集合客戶(hù)184個(gè)。受托咨詢(xún)客戶(hù)2家（陜西煤業(yè)和西安鐵路局），潛在受托咨詢(xún)客戶(hù)1家，陜西電力。受托直投業(yè)務(wù)已開(kāi)立賬戶(hù)：戶(hù)，其中6戶(hù)已開(kāi)始運(yùn)作，隨政策壓降，賬戶(hù)規(guī)模基本轉(zhuǎn)入國(guó)壽標(biāo)準(zhǔn)組合。受托屬地服務(wù)客戶(hù)4個(gè)，為中交建集團(tuán)3家二級(jí)單位及陜西郵政集團(tuán)。投資服務(wù)企業(yè)年金客戶(hù)161個(gè)，其中單一計(jì)劃17個(gè)（單一投資資格客戶(hù)5個(gè)），集合計(jì)劃143個(gè)，團(tuán)養(yǎng)客戶(hù)1個(gè)，為陜汽集團(tuán),規(guī)模xx15.74萬(wàn)元。20xx年新增客戶(hù)：20xx年新增運(yùn)作單一計(jì)劃1個(gè)，為陜西鐵路集團(tuán)。新增運(yùn)作集合計(jì)劃12家。

　　3、各類(lèi)資格客戶(hù)規(guī)模情況

　　依據(jù)最新的20xx年末信息披露報(bào)告，分公司企業(yè)年金管理資產(chǎn)規(guī)模3909834.5萬(wàn)元，受托資產(chǎn)管理規(guī)模2050526.73萬(wàn)元（含陜西煤業(yè)），其中單一計(jì)劃受托規(guī)模35848.6萬(wàn)元（含陜西煤業(yè)）（含受托直投管理規(guī)模23843.14萬(wàn)元），集合計(jì)劃受托規(guī)模325011.9萬(wàn)元；投資資產(chǎn)管理規(guī)模1027930.82萬(wàn)元，其中單一投管規(guī)模758725.51萬(wàn)元，集合計(jì)劃投管規(guī)模325011.9萬(wàn)元；賬戶(hù)資產(chǎn)管理規(guī)模58736萬(wàn)元。

　　4、運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)處理量

　　20xx年累計(jì)處理運(yùn)營(yíng)申請(qǐng)7688筆，比去年同期增加18.8%。其中計(jì)劃建立14筆，繳費(fèi)3329筆，支付1856筆，信息變更2489筆。

　　全年制作單一計(jì)劃信息披露受托管理報(bào)告62份，遞送報(bào)告370份，其中單一計(jì)劃62份，集合計(jì)劃308份。

　　5、運(yùn)營(yíng)服務(wù)效率

　　在正常運(yùn)營(yíng)流程的基礎(chǔ)上，通過(guò)增加單一計(jì)劃定價(jià)日、與其他賬戶(hù)管理機(jī)構(gòu)、托管機(jī)構(gòu)按照計(jì)劃搭建微信溝通機(jī)制等主動(dòng)管理方式，切實(shí)確保運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)及時(shí)高效處理。陜西高速公路建設(shè)集團(tuán)面對(duì)20xx年2月份春節(jié)假期定價(jià)日僅在月初月末有，高速集團(tuán)2億元資金在月初定價(jià)日后到賬的情況，如果沒(méi)有管理經(jīng)驗(yàn)，資金將閑置近1個(gè)月參與不了投資，我們及時(shí)溝通企業(yè)、賬戶(hù)管理人、托管人、7家投資管理人，按照小時(shí)梳理流程、點(diǎn)對(duì)點(diǎn)盯進(jìn)度，在春節(jié)前最后一天高效的將2億元資金投資到位。陜西電力投資資金應(yīng)理事會(huì)要求，自賬戶(hù)管理人成后表至進(jìn)入投資1天完成，陜西煤業(yè)資金到賬后，軋差支付與繳費(fèi)投資3日內(nèi)完成。

　　6、20xx年主要工作計(jì)劃

　　（1）審慎做好合同續(xù)簽工作，為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石

　　一是將制定好的合同續(xù)簽工作實(shí)施方案落實(shí)到位。目前部門(mén)已召開(kāi)會(huì)議，分析20xx年續(xù)簽客戶(hù)情況，結(jié)合人社部95號(hào)文件及《人力資源社會(huì)保障部關(guān)于企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格延續(xù)的通告》（人社部函〔20xx〕139號(hào)），對(duì)客戶(hù)合同續(xù)簽實(shí)施分類(lèi)舉措，對(duì)涉及到平安和太平組合的計(jì)劃做好可能增選投管人及資產(chǎn)移交預(yù)案，對(duì)客戶(hù)宣導(dǎo)采用“替換合同范本”方式，盡量避免出現(xiàn)重新招投標(biāo)情況出現(xiàn)，為守護(hù)存量規(guī)模落好壓艙石。

　　二是按照人社部20xx年合同線(xiàn)上審批新要求，與省廳做好流程銜接，進(jìn)一步規(guī)范分公司合同備案工作。

　　三是借助合同備案新要求契機(jī)，分析涉及平安組合、太平組合的計(jì)劃情況，最大限度提升國(guó)壽組合管理規(guī)模。

　　（2）做好戰(zhàn)略客戶(hù)運(yùn)營(yíng)服務(wù)試點(diǎn)工作，為優(yōu)質(zhì)大客戶(hù)服務(wù)奠定范本

　　一是按照總公司指引下發(fā)模板，不斷充實(shí)戰(zhàn)略客戶(hù)服務(wù)內(nèi)容，提升上門(mén)服務(wù)頻率，在近年來(lái)客戶(hù)年金管理相關(guān)人員變動(dòng)較大的情況下，加強(qiáng)與客戶(hù)年金決策、經(jīng)辦層面人員的粘性。

　　二是建立戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng)服務(wù)檔案。對(duì)大客戶(hù)年金方案及其各子企業(yè)實(shí)施細(xì)則、繳費(fèi)規(guī)則、支付規(guī)則等運(yùn)營(yíng)基礎(chǔ)信息及個(gè)性化需求進(jìn)行整理匯總，形成戰(zhàn)略客戶(hù)運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)檔案；運(yùn)營(yíng)經(jīng)理應(yīng)主動(dòng)與銷(xiāo)售部門(mén)溝通補(bǔ)充運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)檔案并定期更新。

　　三是開(kāi)展戰(zhàn)略客戶(hù)運(yùn)營(yíng)服務(wù)調(diào)研。運(yùn)營(yíng)經(jīng)理通過(guò)拜訪(fǎng)調(diào)研，了解客戶(hù)需求。溝通內(nèi)容包括但不限于：年金計(jì)劃運(yùn)營(yíng)管理服務(wù)工作模式、管理流程、服務(wù)內(nèi)容、年金稅收政策以及年金信息查詢(xún)等內(nèi)容，并按溝通調(diào)研提綱做好相關(guān)記錄。

　　（3）時(shí)刻堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)，強(qiáng)化運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作

　　做好總公司運(yùn)營(yíng)部制度規(guī)章的整理和執(zhí)行工作；開(kāi)展年度工作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理和排查工作，通過(guò)部門(mén)內(nèi)部討論，形成年度風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)預(yù)警方案，年度末總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，不斷完善業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理；全面推廣業(yè)務(wù)系統(tǒng)上線(xiàn)管理，積極引導(dǎo)中小客戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)化管理，減少個(gè)性化人工管理帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)；做好受托戶(hù)網(wǎng)銀管理，及時(shí)監(jiān)控受托戶(hù)資金流水情況，定期對(duì)客戶(hù)受托戶(hù)網(wǎng)銀進(jìn)行梳理，嚴(yán)格按照公司《關(guān)于加強(qiáng)企業(yè)年金繳費(fèi)相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知》完成監(jiān)控、提示、留檔、上報(bào)等相關(guān)工作。對(duì)于梳理出的未匹配的轉(zhuǎn)入繳費(fèi)，積極協(xié)助客戶(hù)妥善處理。

　　（4）持續(xù)做好大計(jì)劃服務(wù)工作

　　存量大客戶(hù)服務(wù)工作仍然是公司發(fā)展的重中之重。大客戶(hù)關(guān)鍵人物關(guān)系維護(hù)與客戶(hù)專(zhuān)業(yè)需求滿(mǎn)足永遠(yuǎn)是服務(wù)的兩個(gè)重點(diǎn)。業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部除日常服務(wù)對(duì)接以外，應(yīng)在在合同到期、關(guān)鍵人物更換、投資收益不佳、企業(yè)內(nèi)部執(zhí)行年金方案遇到敏感問(wèn)題等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)做好各項(xiàng)工作。

　　二、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

　　（一）業(yè)務(wù)操作流程

　　1、授權(quán)管理

　　在總公司基本授權(quán)的工作中，分公司嚴(yán)格按照總公司各項(xiàng)要求完成，對(duì)于涉及運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，做到強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、規(guī)范業(yè)務(wù)操作、有效防范風(fēng)險(xiǎn)，使控制運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)成為各級(jí)員工的自覺(jué)行動(dòng)。經(jīng)自查：

　　①分公司運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)業(yè)務(wù)均由業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部員工完成。前臺(tái)部門(mén)按照業(yè)務(wù)交接管理辦法將業(yè)務(wù)移交至運(yùn)營(yíng)部后，按照業(yè)務(wù)處理節(jié)點(diǎn)，由運(yùn)營(yíng)部相關(guān)崗位人員對(duì)接處理。目前前臺(tái)與后臺(tái)業(yè)務(wù)處理獨(dú)立、職責(zé)清晰。

　　②無(wú)一起超過(guò)授權(quán)范圍向外部管理人發(fā)送業(yè)務(wù)信息和指令情況發(fā)生。分公司成立以后，受托運(yùn)營(yíng)賬管崗下放，日常所有與各賬管人傳遞的指令均未超過(guò)授權(quán)范圍，對(duì)于發(fā)送外部的業(yè)務(wù)指令資料，均由賬管崗?fù)ㄟ^(guò)系統(tǒng)或者公郵發(fā)送各賬管人反饋的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，并建立專(zhuān)門(mén)的電子檔案。

　　③無(wú)一起代客戶(hù)使用委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺(tái)/網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)等客戶(hù)渠道情況發(fā)生。目前，我部門(mén)為客戶(hù)開(kāi)通委托人系統(tǒng)/網(wǎng)上綜合服務(wù)平臺(tái)/網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)后，均會(huì)通過(guò)運(yùn)營(yíng)培訓(xùn)、上門(mén)或電話(huà)講解、下發(fā)系統(tǒng)/平臺(tái)操作手冊(cè)等方式，對(duì)客戶(hù)進(jìn)行系統(tǒng)/平臺(tái)使用培訓(xùn)。同時(shí)在日常業(yè)務(wù)處理過(guò)程中，均會(huì)第一時(shí)間為客戶(hù)解惑答疑，確保客戶(hù)流暢使用系統(tǒng)/平臺(tái)。

　　④所有單一計(jì)劃客戶(hù)業(yè)務(wù)交互均有印鑒/郵件授權(quán)。目前，在單一計(jì)劃客戶(hù)正式運(yùn)營(yíng)前，我部門(mén)均會(huì)要求客戶(hù)提供集團(tuán)/下屬單位用于處理本單位日常企業(yè)年金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)指令事宜的預(yù)留印鑒，有效期至雙方企業(yè)年金管理合同終止。

　　⑤從未受理過(guò)客戶(hù)下屬公司越權(quán)提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。目前陜西分公司為絕大多數(shù)客戶(hù)開(kāi)通了自主服務(wù)端（養(yǎng)老金客戶(hù)自助服務(wù)平臺(tái)/委托人系統(tǒng)），日常所有業(yè)務(wù)均通過(guò)系統(tǒng)進(jìn)行處理，處理流程也按照搭建系統(tǒng)時(shí)配置的用戶(hù)權(quán)限、業(yè)務(wù)流程與規(guī)則執(zhí)行。對(duì)暫未開(kāi)通自主服務(wù)端的客戶(hù)，計(jì)劃運(yùn)營(yíng)崗位人員也嚴(yán)格按照客戶(hù)對(duì)于計(jì)劃運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)流轉(zhuǎn)的相關(guān)要求處理下屬公司提交的業(yè)務(wù)申請(qǐng)。

　　⑥無(wú)一起超出公司授權(quán)范圍簽署業(yè)務(wù)相關(guān)合同的情況發(fā)生。目前分公司業(yè)務(wù)相關(guān)合同簽署均按照總公司相關(guān)規(guī)定辦理。

　　⑦系統(tǒng)操作人員變動(dòng)后，均及時(shí)申請(qǐng)權(quán)限注銷(xiāo)或變更。分公司嚴(yán)格按照《中國(guó)人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司賬號(hào)管理規(guī)定》由專(zhuān)人來(lái)提交《應(yīng)用系統(tǒng)用戶(hù)申請(qǐng)表》，加強(qiáng)用戶(hù)賬號(hào)管理，規(guī)范用戶(hù)賬號(hào)的使用，提高用戶(hù)賬號(hào)口令的安全性。對(duì)于離開(kāi)崗位人員，按照實(shí)際情況及時(shí)注銷(xiāo)賬號(hào)口令。業(yè)務(wù)系統(tǒng)權(quán)限申請(qǐng)由專(zhuān)人管理存檔。

　　2、分公司不存在業(yè)務(wù)全鏈條一人管理的情況。

　　目前分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部按照企業(yè)年金業(yè)務(wù)處理全流程，設(shè)置專(zhuān)門(mén)崗位人員對(duì)接處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，目前部門(mén)設(shè)置的崗位有：合同管理崗、受托服務(wù)崗、受托運(yùn)營(yíng)受理崗、受托運(yùn)營(yíng)賬管崗、基金監(jiān)督崗、投資管理崗、個(gè)人養(yǎng)老保障管理崗等。

　　3、重要崗位人員風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、初審及復(fù)核制度的落實(shí)

　　在業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)過(guò)程中，為了確保業(yè)務(wù)流程規(guī)范、有效的防范風(fēng)險(xiǎn)設(shè)置有：

　　一是每個(gè)項(xiàng)目對(duì)應(yīng)交叉的受理崗和賬管崗；受托運(yùn)營(yíng)賬管崗設(shè)置工作替補(bǔ)的AB崗確保業(yè)務(wù)處理銜接順暢，同時(shí)還設(shè)置審核崗和復(fù)核崗，強(qiáng)化業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　二是加強(qiáng)特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)、待遇支付、投資資金變動(dòng)等業(yè)務(wù)的管理：

　　（1）特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)?jiān)O(shè)置AB崗銜接管理，申請(qǐng)人事前需要登記、領(lǐng)取業(yè)務(wù)編號(hào)，事中采用線(xiàn)上公文系統(tǒng)和線(xiàn)下紙質(zhì)版申請(qǐng)雙重審核模式管理，在申請(qǐng)審核完畢后，提交時(shí)需附總公司批復(fù)意見(jiàn)，并嚴(yán)格按照批復(fù)意見(jiàn)進(jìn)行處理；業(yè)務(wù)處理結(jié)束后由專(zhuān)人按照編號(hào)做檔案管理。

　　（2）在支付資料審核階段，重點(diǎn)審核領(lǐng)取條件和人員信息的準(zhǔn)確性，對(duì)于特殊管理計(jì)劃，采用應(yīng)付清單提前確認(rèn)的方式，對(duì)領(lǐng)取進(jìn)行預(yù)審，確保領(lǐng)取及時(shí)準(zhǔn)確。

　　（3）對(duì)于年金運(yùn)營(yíng)管理中的投資資金變動(dòng)情況，分公司規(guī)范、落實(shí)總公司對(duì)業(yè)務(wù)受理崗和業(yè)務(wù)賬管崗的業(yè)務(wù)流程和工作要求，受理崗針對(duì)每筆到賬資金及時(shí)與企業(yè)溝通確認(rèn)并進(jìn)行業(yè)務(wù)系統(tǒng)處理，賬管崗仔細(xì)審核賬管人出具的成交匯總表和交易數(shù)據(jù)，并將準(zhǔn)確信息傳遞各總公司托管崗。對(duì)于投資變動(dòng)頻繁的大型計(jì)劃，更是有效形成受理崗、賬管崗和托管崗三方逐筆資金變動(dòng)確認(rèn)的管理機(jī)制，及時(shí)確認(rèn)資金變動(dòng)信息。

　　目前分公司每個(gè)工作日下班前，由專(zhuān)人統(tǒng)計(jì)當(dāng)日各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)完成情況，督促相關(guān)崗位及時(shí)處理未完成業(yè)務(wù)，務(wù)必做到業(yè)務(wù)日清日結(jié)。同時(shí)借助運(yùn)營(yíng)監(jiān)控平臺(tái)，定期（周/月）對(duì)分公司運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理合規(guī)按時(shí)。在重要崗位人員管理培訓(xùn)方面，部門(mén)日常通過(guò)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部例會(huì)學(xué)習(xí)研討、總公司視頻培訓(xùn)、參加分公司組織的客戶(hù)培訓(xùn)會(huì)議、微信端課件學(xué)習(xí)等方式加強(qiáng)重要崗位人員的業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)。

　　4、崗位流動(dòng)性管理

　　分公司業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)部門(mén)目前10人，五年以上工作經(jīng)驗(yàn)4人，3年至5年工作經(jīng)驗(yàn)員工2名，未滿(mǎn)3年工作經(jīng)驗(yàn)4人，1名員工因工作需要調(diào)入企業(yè)年金部工作。員工調(diào)動(dòng)時(shí)，我部門(mén)對(duì)該名員工管理的客戶(hù)資料進(jìn)行了詳細(xì)整理、歸檔，計(jì)劃運(yùn)作過(guò)程中的客戶(hù)特殊要求也及時(shí)進(jìn)行了交接，確保了計(jì)劃各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)的順利高效銜接。也對(duì)其各類(lèi)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)賬號(hào)進(jìn)行了銷(xiāo)戶(hù)處理。

　　5、錄音電話(huà)管理

　　分公司給所有受托運(yùn)營(yíng)崗和賬管運(yùn)營(yíng)崗均配備了錄音電話(huà)，并設(shè)置為強(qiáng)制錄音；在與外部管理機(jī)構(gòu)溝通相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，均進(jìn)行了錄音；由專(zhuān)人對(duì)錄音文件及時(shí)備份，每季度統(tǒng)一存檔。

　　（二）備案管理

　　目前分公司合同備案工作嚴(yán)格按照《關(guān)于企業(yè)年金計(jì)劃管理合同備案有關(guān)問(wèn)題的通知》等法律法規(guī)及總公司相關(guān)業(yè)務(wù)處理的流程及時(shí)效要求進(jìn)行管理。合同管理設(shè)置職能互補(bǔ)的AB崗，A崗面向合同系統(tǒng)類(lèi)業(yè)務(wù)處理，以及合同備案材料的起草；B崗負(fù)責(zé)合同系統(tǒng)審核、統(tǒng)計(jì)，對(duì)A崗起草、收集的備案材料進(jìn)行審核，確保合同備案環(huán)節(jié)信息處理的準(zhǔn)確和及時(shí)。在備案材料準(zhǔn)備完成后，由B崗報(bào)送監(jiān)管部門(mén)。此外，每年1月初由合同管理B崗梳理當(dāng)年合同到期的計(jì)劃名單，并將相關(guān)信息及時(shí)向運(yùn)營(yíng)部負(fù)責(zé)人及前臺(tái)銷(xiāo)售部門(mén)反饋。

　　（三）個(gè)人養(yǎng)老保障

　　嚴(yán)格按照總公司要求，除客戶(hù)信息不能在直銷(xiāo)系統(tǒng)修改，需要后臺(tái)人工修改外，均不存在其他替代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)或者操作直銷(xiāo)系統(tǒng)的行為。客戶(hù)變更資料有紙質(zhì)版和電子版存檔備查，全程信息流交互，不存在金錢(qián)往來(lái)或者信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

　　（四）、合規(guī)管理與服務(wù)

　　1、資料保存

　　目前分公司業(yè)務(wù)檔案在執(zhí)行總公司檔案管理辦法的要求下，按照電子檔案和紙質(zhì)檔案兩類(lèi)存檔。

　　（1）電子檔案由FTP地址存檔及硬盤(pán)數(shù)據(jù)災(zāi)備兩種模式。按照運(yùn)營(yíng)、投資、合同、基金監(jiān)督、信息披露、服務(wù)工具、培訓(xùn)、財(cái)富管理、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)工具、業(yè)務(wù)錄音、賬戶(hù)管理費(fèi)、運(yùn)營(yíng)公郵備份等13個(gè)模塊進(jìn)行整理。業(yè)務(wù)合同紙質(zhì)檔案均及時(shí)掃描，合同等相關(guān)電子檔案均及時(shí)上傳到合同管理等對(duì)應(yīng)系統(tǒng)。分項(xiàng)檔案按照統(tǒng)一的文件夾編碼規(guī)則進(jìn)行整理，便于查詢(xún)及工作總體情況了解。其中運(yùn)營(yíng)版塊資料按照單一計(jì)劃、單一投資計(jì)劃、集合計(jì)劃存檔，存檔對(duì)應(yīng)至計(jì)劃客戶(hù)，涵蓋測(cè)算、企業(yè)年金方案、合同、日常運(yùn)營(yíng)、投資政策、匯報(bào)培訓(xùn)通知、報(bào)告及其他服務(wù)內(nèi)容歸檔。

　　（2）紙質(zhì)版檔案存檔于專(zhuān)門(mén)檔案室，由對(duì)應(yīng)的專(zhuān)崗進(jìn)行管理，運(yùn)營(yíng)類(lèi)和合同類(lèi)按照計(jì)劃客戶(hù)建立檔案盒，綜合類(lèi)按照業(yè)務(wù)類(lèi)型建立檔案盒，業(yè)務(wù)檔案及時(shí)整理及時(shí)更新。檔案主要分業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)類(lèi)、合同類(lèi)、財(cái)富管理類(lèi)、投資政策管理類(lèi)、特殊業(yè)務(wù)申請(qǐng)類(lèi)、審計(jì)報(bào)告和自助客戶(hù)端使用協(xié)議七大模塊來(lái)分類(lèi)歸檔。同時(shí)嚴(yán)格按照《企業(yè)年金基金管理辦法》要求受托人保存與企業(yè)年金基金管理有關(guān)的記錄自合同終止之日起至少15年的規(guī)定，對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行保存。

　　2、報(bào)告情況

　　目前每季度受托管理報(bào)告制作前，均由專(zhuān)崗人員分配各計(jì)劃報(bào)告制作權(quán)限，并由專(zhuān)崗進(jìn)行報(bào)告初審。報(bào)告制作完成后，均第一時(shí)間通過(guò)上門(mén)拜訪(fǎng)、郵寄電話(huà)等方式進(jìn)行報(bào)告解讀。目前分公司暫無(wú)單一賬管計(jì)劃。針對(duì)日常臨時(shí)報(bào)告，均由負(fù)責(zé)該計(jì)劃的運(yùn)營(yíng)崗及時(shí)遞送通知委托人。

　　（五）存在問(wèn)題

　　隨著大客戶(hù)數(shù)量成倍增加、復(fù)雜的專(zhuān)業(yè)化需求不斷提升，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)人力逐步充實(shí)，為運(yùn)營(yíng)服務(wù)帶來(lái)壓力，現(xiàn)有運(yùn)營(yíng)人員身兼多崗，需要在做好運(yùn)營(yíng)工作的基礎(chǔ)上落實(shí)每個(gè)項(xiàng)目的客戶(hù)關(guān)系維護(hù)、個(gè)性化需求滿(mǎn)足等，現(xiàn)有人員年齡結(jié)構(gòu)較輕，在客戶(hù)關(guān)系維護(hù)和復(fù)雜問(wèn)題解決方面中缺乏經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)面，這些是我們未來(lái)需要夯實(shí)的團(tuán)隊(duì)基礎(chǔ)。

　　企業(yè)年金運(yùn)營(yíng)服務(wù)在省公司層面，直接面對(duì)市場(chǎng)銷(xiāo)售，需要滿(mǎn)足客戶(hù)的個(gè)性化需求較多，運(yùn)營(yíng)人員的操作并非制式流程，需要針對(duì)每個(gè)計(jì)劃提供不同的服務(wù)，面對(duì)每個(gè)客戶(hù)都是新的服務(wù)模式，不利于運(yùn)營(yíng)人員工作熟練程度的提高，需要加強(qiáng)培訓(xùn)力度。

　　企業(yè)年金政策變化快，合作機(jī)構(gòu)情況復(fù)雜，流程更新較快，隨之帶來(lái)運(yùn)營(yíng)工作的流程、規(guī)范等要求碎片化、陳舊化，難以形成統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)一要求，加大了運(yùn)營(yíng)人員處理問(wèn)題出錯(cuò)的概率。

　　針對(duì)存在的問(wèn)題和不足，下一步重點(diǎn)做好以下工作：

　　1、分公司加強(qiáng)管理，制定運(yùn)營(yíng)人員考核機(jī)制。嚴(yán)格貫徹落實(shí)運(yùn)營(yíng)管理相關(guān)制度，嚴(yán)肅工作紀(jì)律，獎(jiǎng)罰并舉，通過(guò)考核機(jī)制減少差錯(cuò)，提高工作效能。通過(guò)各種方式調(diào)動(dòng)工作積極性，樹(shù)立正面典型，發(fā)揚(yáng)榜樣的力量。

　　2、細(xì)化崗位職責(zé)，提高崗位人員工作專(zhuān)業(yè)能力。一方面，組織崗位人員進(jìn)一步了解、完善崗位職責(zé)；另一方面，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，強(qiáng)化風(fēng)控意識(shí)，例如加強(qiáng)賬管崗業(yè)務(wù)復(fù)核的力度，避免在支付等重要環(huán)節(jié)出現(xiàn)差錯(cuò)；加強(qiáng)自查，加大自查頻率和力度，確保運(yùn)營(yíng)管理合規(guī)。

企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 篇3

　　一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、明確責(zé)任，切實(shí)抓好廉政風(fēng)險(xiǎn)防范點(diǎn)專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)

　　（一）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，狠抓落實(shí)。為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)開(kāi)展崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)的領(lǐng)導(dǎo)，成立了以鄉(xiāng)紀(jì)委書(shū)記任組長(zhǎng)，其它人員為成員的崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防范專(zhuān)項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作的組織、協(xié)調(diào)與實(shí)施。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由秦玉兵同志任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的落實(shí)和日常事務(wù)。

　　（二）精心組織，周密部署。根據(jù)鶴山區(qū)紀(jì)檢監(jiān)察系統(tǒng)“隊(duì)伍建設(shè)”活動(dòng)第三階段工作方案的通知要求。精心組織，周密部署，我鄉(xiāng)結(jié)合慶祝建黨90周年活動(dòng)，集中開(kāi)展了黨的宗旨、意思、紀(jì)律教育，進(jìn)一步明確了整改方向，使紀(jì)檢干部增強(qiáng)了黨性觀念，增強(qiáng)了忠臣意識(shí)，責(zé)任意識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)了做好本職工作責(zé)任感和使命感，通過(guò)采取多種形式的討論、學(xué)習(xí)，將行政審批、征地拆遷、土地整治、項(xiàng)目管理、行政執(zhí)法、財(cái)務(wù)管理、車(chē)輛管理、后勤保障、干部管理等列為廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理的重點(diǎn)環(huán)節(jié)，紀(jì)檢組每月進(jìn)行檢查并形成檢查記錄，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)糾正。確保了工作落實(shí)。

　　二、明確崗位，深入查找，健全機(jī)制，確保重點(diǎn)崗位、核心業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位等關(guān)鍵環(huán)節(jié)廉政制度建設(shè)

　　（一）明確職責(zé)。查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，首先明確崗位責(zé)任，把全系統(tǒng)工作崗位劃分為三大類(lèi)：即領(lǐng)導(dǎo)崗位；機(jī)關(guān)崗位；事業(yè)崗位。讓每一位干部職工根據(jù)自己所在的工作崗位，采取自查為主，互查為輔的方式，全面客觀查找日常并分析工作中潛在的工作責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，了解違規(guī)、違紀(jì)、違法行為將要承擔(dān)的行政責(zé)任和紀(jì)律法規(guī)責(zé)任。

　　（二）全面排查。根據(jù)工作特點(diǎn)，經(jīng)分析研究，我鄉(xiāng)從單位、個(gè)人將廉政風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了歸納。單位分為：制度機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)、外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)四類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)人分為：思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。單位職工通過(guò)自己找、群眾提、互相查、家屬幫、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、組

　　織評(píng)等方法，重點(diǎn)查找思想道德風(fēng)險(xiǎn)、崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)和外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)等三類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)。個(gè)人按照黨政正職、班子成員、中層干部和一般干部四個(gè)層面，采取自己“找”、科室“議”、領(lǐng)導(dǎo)“點(diǎn)”、群眾“提”、組織“審”的辦法，依照崗位職責(zé)，分析和查找廉政風(fēng)險(xiǎn)，全面排查在思想道德、崗位職責(zé)、外部環(huán)境等方面的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，逐一梳理，分類(lèi)歸總，在部門(mén)內(nèi)部公示。同時(shí)，采取書(shū)面征求意見(jiàn)的方式，對(duì)權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查是否全面準(zhǔn)確進(jìn)行測(cè)評(píng)，力求把風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)找全、找準(zhǔn)、找對(duì)。全系統(tǒng)干部職工基本查明、理清了自身存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。把利用職權(quán)為子女親屬謀私利、項(xiàng)目發(fā)包暗箱操作、征地拆遷、后勤保障、車(chē)輛管理、防治玩忽職守造成重大事故等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；把利用職務(wù)之便蓋“人情章”、違反檔案查詢(xún)規(guī)定泄露有關(guān)信息等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；把泄露來(lái)信來(lái)訪(fǎng)案件查處信息、等風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。在排查出廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，分三個(gè)廉政風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行評(píng)估。主要集中在審批審核、項(xiàng)目安排、督查檢查、政府采購(gòu)、預(yù)算執(zhí)行、評(píng)估論證、選人用人等環(huán)節(jié)和崗位；事業(yè)單位的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)主要集中在項(xiàng)目安排、重大資金使用、執(zhí)法監(jiān)察、公費(fèi)采購(gòu)、工程招投標(biāo)、輔助行政審核審批、征地拆遷等環(huán)節(jié)和崗位。基層主要集中在地災(zāi)防治、征地拆遷、土地整治和建設(shè)用地復(fù)墾、非法礦山的監(jiān)管等等環(huán)節(jié)和崗位。

　　（三）健全機(jī)制。為了加大崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)防控力度，堅(jiān)持教育、制度與監(jiān)督并舉，豐富教育形式和載體，采取自學(xué)、集中學(xué)、走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)、大討論、撰寫(xiě)學(xué)習(xí)體會(huì)等多種形式，增強(qiáng)教育實(shí)效。定期組織干部培訓(xùn)，將廉政教育納入培訓(xùn)與考試內(nèi)容，積極參加區(qū)紀(jì)委組織的政治業(yè)務(wù)培訓(xùn)。針對(duì)排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從堵塞漏洞、建立以制度管人管事的工作機(jī)制入手，建立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)評(píng)估防控制度，在健全領(lǐng)導(dǎo)干部（中層干部）述職述廉、重大事項(xiàng)

　　報(bào)告、民主生活會(huì)、民主評(píng)議等一系列制度的基礎(chǔ)上，健全完善了廉政風(fēng)險(xiǎn)季度分析例會(huì)制度、上下級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部談心制度、與檢察院建立預(yù)防職務(wù)犯罪聯(lián)席會(huì)議制度、與區(qū)紀(jì)委建立案件檢查協(xié)作制度等廉政風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，同時(shí)對(duì)原有的機(jī)關(guān)管理制度進(jìn)行了修改和完善。普遍強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自律意識(shí)，收到了明顯的成效。干部職工不斷自我提醒、自我規(guī)范、自我約束，使組織意識(shí)、自律意識(shí)明顯增強(qiáng)，依法行政的理念不斷確立，行政效能明顯提高，各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。

　　三、存在問(wèn)題

　　雖然排查防控機(jī)制已經(jīng)建立，但存在著缺少力量抓落實(shí)的問(wèn)題。

　　四、下步工作打算

　　（一）進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳力度。通過(guò)制作宣傳欄,列出所有內(nèi)控事項(xiàng)、涉及的部門(mén),廣泛開(kāi)展防控廉政風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng),使廣大干部認(rèn)識(shí)到廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范管理工作的重要性,自覺(jué)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),精心查找風(fēng)險(xiǎn),積極防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　（二）做好防控措施的落實(shí)。將排查廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防控表發(fā)放到各各基層所,全面理解、掌握預(yù)控措施,防范風(fēng)險(xiǎn)。

　　（三）制定整改方案。結(jié)合部門(mén)實(shí)際，將梳理出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)制定整改方案，把各項(xiàng)整改措施明確到部門(mén)、明確到責(zé)任人，把解決問(wèn)題與履行崗位職責(zé)很好的結(jié)合起來(lái)，確保每一項(xiàng)措施落實(shí)到部門(mén)、責(zé)任細(xì)化到個(gè)人。

　　（四）開(kāi)展廉政文化教育宣傳活動(dòng)。組織機(jī)關(guān)黨員干部進(jìn)行正反兩方面的教育,增強(qiáng)法律意識(shí),警鐘長(zhǎng)鳴。

　　（五）進(jìn)一步完善機(jī)制。積極探討建立健全預(yù)警機(jī)制,做到提醒在前、建章立制在前、約束在前,切實(shí)達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)干部、提高效能的目的