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單證管理自查報告

發(fā)布時間:2024-11-24

單證管理自查報告(通用4篇)

單證管理自查報告 篇1

  20xx年上半年,甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財產(chǎn)保險公司內(nèi)審人員,對轄內(nèi)財產(chǎn)保險機構(gòu)單證管理情況進行了全面交叉檢查。從檢查情況看,財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在的問題較多,單證管理工作亟待加強。

  單證管理現(xiàn)狀

  通過檢查,我們認為目前財產(chǎn)保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀,無論是制度、信息系統(tǒng)建設(shè)還是對單證管理的認識都有所改進。但是隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機構(gòu)網(wǎng)點的下延,目前各財產(chǎn)保險公司的單證管理還有許多不完善的地方,有的問題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。

  (一)管理基礎(chǔ)薄弱

  一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省12家財產(chǎn)保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學的問題,如:未對單證限時限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補錄時限等做出明確規(guī)定,有的公司沒有中介代理機構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度,有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度,有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機構(gòu)普遍存在以下問題:單證管理崗由代理人員擔任,出單員兼任單證管理員,單證管理員一人多崗,兼崗現(xiàn)象突出,單證管理員更換頻繁,交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫專柜存放不規(guī)范,存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放,已用單證與空白單證混合存放,單證存放混亂無序,單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構(gòu)私自印刷保險單證。如:某省級分公司20xx年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬,在貨運公司作

  為暫保單使用,但單證從設(shè)計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權(quán),而且單證格式不規(guī)范,也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理,存在著較大風險。

  (二)管控措施松散

  一是單證征訂管控不力。雖然各財產(chǎn)保險公司基本上形成了自上而下逐級征訂和總公司統(tǒng)一印刷的單證征訂印刷體系,但單證征訂環(huán)節(jié)依然存在問題。在單證征訂數(shù)量上由于上級公司對下級公司的單證征訂數(shù)量沒有限制,導致基層機構(gòu)普遍存在征訂過量,每年富余大量單證的問題。富余單證如果不能妥善處理,將為公司埋下一定的風險隱患。如:某省級分公司僅20xx年就銷毀有價單證50.93萬份,銷毀單證是全年單證使用量的4.5倍;某省級分公司20xx年1月銷毀各類保險單證73.45萬份,銷毀單證是其20xx年單證使用量的6.47倍。二是單證領(lǐng)用管理不規(guī)范。產(chǎn)險機構(gòu)普遍存在單證領(lǐng)用管理不規(guī)范的問題,有90%的產(chǎn)險機構(gòu)存在單證領(lǐng)用后長期不回銷的情況;30%的產(chǎn)險機構(gòu)存在停用單證不及時回收的問題,60%的產(chǎn)險機構(gòu)存在單證管理手工臺賬、單證管理系統(tǒng)使用情況登記不準確、不規(guī)范的問題,個別保險機構(gòu)存在非單證使用人代領(lǐng)、代簽名,臺賬登記混亂,甚至未將上年度結(jié)存單證數(shù)量結(jié)轉(zhuǎn)至下一年度,或者未將單證領(lǐng)用人交回的未領(lǐng)用單證重新入庫上賬等情況,造成單證賬實不符情況嚴重。三是單證銷毀不嚴謹。個別公司停用、作廢單證由分支機構(gòu)自行銷毀,蘊藏較大風險。如:某公司的停用、作廢單證銷毀權(quán)下放給市州分公司,總公司和省級分公司缺乏有效監(jiān)督。此外,有的公司還存在應(yīng)銷毀單證不銷毀的情況。四是對保險中介單證領(lǐng)用管控不嚴。財產(chǎn)保險公司對保險中介領(lǐng)用單證缺乏有效的管控機制,導致從保險公司領(lǐng)用的單證在保險中介使用較亂,中介代理機構(gòu)、個人代理人丟失和自行銷毀保險單證現(xiàn)象嚴重,致使大量保險單證流到行業(yè)之外,為行業(yè)埋下諸多風險隱患。

  (三)信息系統(tǒng)落后

  一是單證管理系統(tǒng)未實現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng),導致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準確,不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動傳導與更新,系統(tǒng)對人的依賴度高,為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如:某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后,被打印保單的信息不能自動傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù),導致已打印的保單如果沒有進行人工核銷,單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計不科學,功能有缺陷,未實現(xiàn)對保險公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制,不能達到通過系統(tǒng)有效控制單證風險的要求。

  由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視,致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規(guī)問題屢禁不止,已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一,給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風險隱患。

  單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考

  (一)對單證管理工作重視程度不夠,思想認識有待提高

  現(xiàn)階段,財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問題,而且一直得不到很好地解決,這與財產(chǎn)保險公司長期以來更多地強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴張和利潤增長,不注重加強公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營的重要位置,沒有認識到單證管理是防范風險的重要源頭,不能正確把握和領(lǐng)會單證管理工作的重要意義。基層分支機構(gòu)在缺少管控情況下,對單證管理的重要性認識更是不足,對加強單證管理缺乏動力。

  (二)制度建設(shè)不科學,內(nèi)控執(zhí)行亟需加強

  單證管理制度不科學會直接導致保險公司內(nèi)控執(zhí)行效果差,從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個操作環(huán)節(jié),許多關(guān)鍵控制點處在控制無效狀態(tài),有的沒建立制度,有的制度無法完全控制風險的發(fā)生。當然,強調(diào)制度本身科學性的同時也不能忽視執(zhí)行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執(zhí)行,才能真正落到實處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司,多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會為問題的發(fā)生留下可乘之機。

  (三)內(nèi)審檢查不到位,監(jiān)督機制尚待完善

  財產(chǎn)保險公司內(nèi)控中極為重要的審計與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限,處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級階段,內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計部門一般僅在一些離任審計和常規(guī)審計中順帶檢查一下單證管理情況,未就單證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內(nèi)部審計監(jiān)督檢查中,對存在問題的保險分支機構(gòu)、部門及相關(guān)責任人追究責任時,往往避重就輕,只進行象征性處理,致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”,被檢查者不重視查出問題的整改,內(nèi)部控制效果乏力,造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處,長期得不到有效解決,形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

  加強和規(guī)范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施

  (一)完善制度建設(shè),夯實單證管理基礎(chǔ)

  一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設(shè)置要求,確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計要求和管理權(quán)限劃分,強化單證限時限量限制對象領(lǐng)用制度,確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程,特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實際制定,不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度,尤其是基層分支機構(gòu)的單證管理制度要符合機構(gòu)自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營管理需要及時修訂完善單證管理制度,確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。

  (二)強化內(nèi)控執(zhí)行,切實提高單證管理能力和水平

  一是加強內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu),形成運作規(guī)范、科學有效的執(zhí)行、監(jiān)督機制。總公司管理層要高度重視內(nèi)控執(zhí)行,帶頭認真履行內(nèi)控職責,為有效實施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中,注重培育領(lǐng)導高度重視、內(nèi)控人人有責和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化,形成以風險控制為導向的單證管理理念,提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構(gòu)層面應(yīng)實行單證管理“一把手”負責制,在總公司、省級分公司設(shè)立專職單證管理工作人員,在中心支公司及以下分支機構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由正式工作人員擔任的單證管理崗,落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育,提升責任意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實行單證手下臺賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度,利用手工臺賬管理彌補系統(tǒng)管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責任追究機制,將責任落實到人,加大對違規(guī)行為責任人的處罰力度,對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例,讓執(zhí)行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度,增加上級公司特別是總公司的管控壓力,使其更加重視防范所屬分支機構(gòu)單證管理工作風險。四是強化執(zhí)行考核。考核是提高單證管理內(nèi)控執(zhí)行力的。

單證管理自查報告 篇2

  20xx年上半年,甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財產(chǎn)保險公司內(nèi)審人員,對轄內(nèi)財產(chǎn)保險機構(gòu)單證管理情況進行了全面交叉檢查。從檢查情況看,財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在的問題較多,單證管理工作亟待加強。

  單證管理現(xiàn)狀

  通過檢查,我們認為目前財產(chǎn)保險公司的單證管理較前幾年有較大的改觀,無論是制度、信息系統(tǒng)建設(shè)還是對單證管理的認識都有所改進。但是隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機構(gòu)網(wǎng)點的下延,目前各財產(chǎn)保險公司的單證管理還有許多不完善的地方,有的問題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。

  (一)管理基礎(chǔ)薄弱

  一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省12家財產(chǎn)保險公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、不科學的問題,如:未對單證限時限量領(lǐng)用、手工出具保單和系統(tǒng)補錄時限等做出明確規(guī)定,有的公司沒有中介代理機構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度,有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自查制度,有的公司沒有單證庫房(專柜)管理制度等。二是單證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機構(gòu)普遍存在以下問題:單證管理崗由代理人員擔任,出單員兼任單證管理員,單證管理員一人多崗,兼崗現(xiàn)象突出,單證管理員更換頻繁,交接手續(xù)流于形式等問題。三是單證存放管理不到位。主要表現(xiàn)是單證專庫專柜存放不規(guī)范,存在重要有價單證與公司文件、報表等日常資料同柜存放,已用單證與空白單證混合存放,單證存放混亂無序,單證庫房兼做檔案室、雜物庫房等問題。四是單證印刷管控不嚴。個別保險分支機構(gòu)私自印刷保險單證。如:某省級分公司20__年5月自行印刷2500份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運輸保險臺賬,在貨運公司作

  為暫保單使用,但單證從設(shè)計到印刷均未得到總公司的書面同意和授權(quán),而且單證格式不規(guī)范,也未納入公司單證管理系統(tǒng)管理,存在著較大風險。

  (二)管控措施松散

  一是單證征訂管控不力。雖然各財產(chǎn)保險公司基本上形成了自上而下逐級征訂和總公司統(tǒng)一印刷的單證征訂印刷體系,但單證征訂環(huán)節(jié)依然存在問題。在單證征訂數(shù)量上由于上級公司對下級公司的單證征訂數(shù)量沒有限制,導致基層機構(gòu)普遍存在征訂過量,每年富余大量單證的問題。富余單證如果不能妥善處理,將為公司埋下一定的風險隱患。如:某省級分公司僅20__年就銷毀有價單證50.93萬份,銷毀單證是全年單證使用量的4.5倍;某省級分公司20__年1月銷毀各類保險單證73.45萬份,銷毀單證是其20__年單證使用量的6.47倍。二是單證領(lǐng)用管理不規(guī)范。產(chǎn)險機構(gòu)普遍存在單證領(lǐng)用管理不規(guī)范的問題,有90%的產(chǎn)險機構(gòu)存在單證領(lǐng)用后長期不回銷的情況;30%的產(chǎn)險機構(gòu)存在停用單證不及時回收的問題,60%的產(chǎn)險機構(gòu)存在單證管理手工臺賬、單證管理系統(tǒng)使用情況登記不準確、不規(guī)范的問題,個別保險機構(gòu)存在非單證使用人代領(lǐng)、代簽名,臺賬登記混亂,甚至未將上年度結(jié)存單證數(shù)量結(jié)轉(zhuǎn)至下一年度,或者未將單證領(lǐng)用人交回的未領(lǐng)用單證重新入庫上賬等情況,造成單證賬實不符情況嚴重。三是單證銷毀不嚴謹。個別公司停用、作廢單證由分支機構(gòu)自行銷毀,蘊藏較大風險。如:某公司的停用、作廢單證銷毀權(quán)下放給市州分公司,總公司和省級分公司缺乏有效監(jiān)督。此外,有的公司還存在應(yīng)銷毀單證不銷毀的情況。四是對保險中介單證領(lǐng)用管控不嚴。財產(chǎn)保險公司對保險中介領(lǐng)用單證缺乏有效的管控機制,導致從保險公司領(lǐng)用的單證在保險中介使用較亂,中介代理機構(gòu)、個人代理人丟失和自行銷毀保險單證現(xiàn)象嚴重,致使大量保險單證流到行業(yè)之外,為行業(yè)埋下諸多風險隱患。

  (三)信息系統(tǒng)落后

  一是單證管理系統(tǒng)未實現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng),導致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準確,不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動傳導與更新,系統(tǒng)對人的依賴度高,為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如:某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后,被打印保單的信息不能自動傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù),導致已打印的保單如果沒有進行人工核銷,單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計不科學,功能有缺陷,未實現(xiàn)對保險公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制,不能達到通過系統(tǒng)有效控制單證風險的要求。

  由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視,致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規(guī)問題屢禁不止,已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一,給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風險隱患。

  單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考

  (一)對單證管理工作重視程度不夠,思想認識有待提高

  現(xiàn)階段,財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問題,而且一直得不到很好地解決,這與財產(chǎn)保險公司長期以來更多地強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴張和利潤增長,不注重加強公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營的重要位置,沒有認識到單證管理是防范風險的重要源頭,不能正確把握和領(lǐng)會單證管理工作的重要意義。基層分支機構(gòu)在缺少管控情況下,對單證管理的重要性認識更是不足,對加強單證管理缺乏動力。

  (二)制度建設(shè)不科學,內(nèi)控執(zhí)行亟需加強

  單證管理制度不科學會直接導致保險公司內(nèi)控執(zhí)行效果差,從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個操作環(huán)節(jié),許多關(guān)鍵控制點處在控制無效狀態(tài),有的沒建立制度,有的制度無法完全控制風險的發(fā)生。當然,強調(diào)制度本身科學性的同時也不能忽視執(zhí)行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執(zhí)行,才能真正落到實處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司,多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會為問題的發(fā)生留下可乘之機。

  (三)內(nèi)審檢查不到位,監(jiān)督機制尚待完善

  財產(chǎn)保險公司內(nèi)控中極為重要的審計與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限,處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構(gòu)的`單證管理內(nèi)審檢查還處在初級階段,內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計部門一般僅在一些離任審計和常規(guī)審計中順帶檢查一下單證管理情況,未就單證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內(nèi)部審計監(jiān)督檢查中,對存在問題的保險分支機構(gòu)、部門及相關(guān)責任人追究責任時,往往避重就輕,只進行象征性處理,致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”,被檢查者不重視查出問題的整改,內(nèi)部控制效果乏力,造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處,長期得不到有效解決,形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

  加強和規(guī)范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施

  (一)完善制度建設(shè),夯實單證管理基礎(chǔ)

  一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設(shè)置要求,確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計要求和管理權(quán)限劃分,強化單證限時限量限制對象領(lǐng)用制度,確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程,特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實際制定,不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度,尤其是基層分支機構(gòu)的單證管理制度要符合機構(gòu)自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營管理需要及時修訂完善單證管理制度,確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。

  (二)強化內(nèi)控執(zhí)行,切實提高單證管理能力和水平

  一是加強內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu),形成運作規(guī)范、科學有效的執(zhí)行、監(jiān)督機制。總公司管理層要高度重視內(nèi)控執(zhí)行,帶頭認真履行內(nèi)控職責,為有效實施單證管理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中,注重培育領(lǐng)導高度重視、內(nèi)控人人有責和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化,形成以風險控制為導向的單證管理理念,提高單證管理工作的風險防范意識。二是理順管理流程。分支機構(gòu)層面應(yīng)實行單證管理“一把手”負責制,在總公司、省級分公司設(shè)立專職單證管理工作人員,在中心支公司及以下分支機構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由正式工作人員擔任的單證管理崗,落實單證管理職責。加強單證管理人員培訓和教育,提升責任意識和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實行單證手下臺賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度,利用手工臺賬管理彌補系統(tǒng)管理的不足。三是嚴格責任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責任追究機制,將責任落實到人,加大對違規(guī)行為責任人的處罰力度,對不同層次、各個崗位的員工制定出精細的責罰條例,讓執(zhí)行力弱或有過錯者為其行為“買單”。強化上抓一級的責任追究制度,增加上級公司特別是總公司的管控壓力,使其更加重視防范所屬分支機構(gòu)單證管理工作風險。四是強化執(zhí)行考核。考核是提高單證管理內(nèi)控執(zhí)行力的。

單證管理自查報告 篇3

  一是單證管理系統(tǒng)未實現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用信息不能完全傳送到單證管理系統(tǒng),導致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準確,不能反映公司單證使用的真實情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù)的自動傳導與更新,系統(tǒng)對人的依賴度高,為人為更改公司數(shù)據(jù)提供了可能。如:某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后,被打印保單的信息不能自動傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù),導致已打印的保單如果沒有進行人工核銷,單證系統(tǒng)中該單證的狀態(tài)將仍為“可使用”。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計不科學,功能有缺陷,未實現(xiàn)對保險公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制,不能達到通過系統(tǒng)有效控制單證風險的要求。

  由于上述問題在公司內(nèi)控管理中沒有得到足夠重視,致使撕單、埋單和鴛鴦單等利用單證管理漏洞實施的嚴重違法違規(guī)問題屢禁不止,已成為財產(chǎn)保險公司套取資金、進行不正當競爭的主要手段之一,給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風險隱患。

  單證管理中產(chǎn)生問題的根源思考

  一對單證管理工作重視程度不夠,思想認識有待提高

  現(xiàn)階段,財產(chǎn)保險公司在單證管理中存在較多問題,而且一直得不到很好地解決,這與財產(chǎn)保險公司長期以來更多地強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴張和利潤增長,不注重加強公司內(nèi)控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營管理中的各種風險、對單證管理的重要性認識不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒有將單證管理工作擺在保險經(jīng)營的重要位置,沒有認識到單證管理是防范風險的重要源頭,不能正確把握和領(lǐng)會單證管理工作的重要意義。基層分支機構(gòu)在缺少管控情況下,對單證管理的重要性認識更是不足,對加強單證管理缺乏動力。

  二制度建設(shè)不科學,內(nèi)控執(zhí)行亟需加強

  單證管理制度不科學會直接導致保險公司內(nèi)控執(zhí)行效果差,從而產(chǎn)生較多問題。制度不科學主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度沒有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個操作環(huán)節(jié),許多關(guān)鍵控制點處在控制無效狀態(tài),有的沒建立制度,有的制度無法完全控制風險的發(fā)生。當然,強調(diào)制度本身科學性的同時也不能忽視執(zhí)行力的重要性。科學、完善的制度只有被有效地執(zhí)行,才能真正落到實處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問題多的公司,多數(shù)是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會為問題的發(fā)生留下可乘之機。

  三內(nèi)審檢查不到位,監(jiān)督機制尚待完善

  財產(chǎn)保險公司內(nèi)控中極為重要的審計與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單證管理工作中功能發(fā)揮有限,處理措施乏力。一是單證管理內(nèi)審檢查機制還需完善。通過檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險公司特別是中心支公司以下基層機構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初級階段,內(nèi)審檢查沒有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計部門一般僅在一些離任審計和常規(guī)審計中順帶檢查一下單證管理情況,未就單證管理開展專門的內(nèi)審檢查。三是責任追究落實不徹底。單證管理內(nèi)部審計監(jiān)督檢查中,對存在問題的保險分支機構(gòu)、部門及相關(guān)責任人追究責任時,往往避重就輕,只進行象征性處理,致使內(nèi)部違規(guī)“零成本”,被檢查者不重視查出問題的整改,內(nèi)部控制效果乏力,造成單證管理中的一些問題被隱藏到深處,長期得不到有效解決,形成較為嚴重的風險敞口和隱患。

  加強和規(guī)范財產(chǎn)保險公司單證管理的對策措施

  一完善制度建設(shè),夯實單證管理基礎(chǔ)

  一是提高制度的科學性。從制度層面明確單證管理責任部門和單證管理崗位設(shè)置要求,確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計要求和管理權(quán)限劃分,強化單證限時限量限制對象領(lǐng)用制度,確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學有效。二是強化制度的完備性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng)取、使用、核銷、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn)的全過程,特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險中介的保險單證領(lǐng)用。三是增強制度的可用性。單證管理制度應(yīng)立足公司自身經(jīng)營管理實際制定,不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司制度,尤其是基層分支機構(gòu)的單證管理制度要符合機構(gòu)自身實際情況、切實可用。四是改進制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營管理需要及時修訂完善單證管理制度,確保制度能夠適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展形勢。

單證管理自查報告 篇4

  一、堅持合規(guī)經(jīng)營與搶抓效益為導向,促進公司業(yè)務(wù)健康發(fā)展

  中支將在總經(jīng)理室的領(lǐng)導下,堅持以效益為中心,堅決落實保監(jiān)會各項文件規(guī)定,嚴格執(zhí)行保險行業(yè)自律公約及核保標準件,自覺規(guī)范經(jīng)營行為,防范經(jīng)營風險,提高承保質(zhì)量,提升服務(wù)水平,為樹立形象、實現(xiàn)公司全面協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻。

  二、認真有效的落實三季度推動方案

  中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案,認真研究、分析,并細化分解各項任務(wù)目標,并將分公司的激勵措施落實到位,制定符合我公司的推動、激勵方案,確保三季度工作的`有效落實,保證全年工作目標的順利實現(xiàn)。

  三、做好農(nóng)險承保工作。

  根據(jù)我公司20xx年上半年農(nóng)險的工作經(jīng)驗,針對今年的農(nóng)險監(jiān)管形勢和省公司對農(nóng)險承保的審核要求,我公司梳理出來了一套結(jié)合中支自身情況的農(nóng)險操作流程和農(nóng)險承保管理辦法,為推進三季度的農(nóng)險業(yè)務(wù)承保工作打下堅實基礎(chǔ)。

  四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合

  20xx年將根據(jù)上級公司的經(jīng)營指導原則,通過各種措施,實現(xiàn)“做強車險,做專農(nóng)險、做精人險”的戰(zhàn)略目標,實現(xiàn)承保效益的全面提升,實現(xiàn)各展業(yè)機構(gòu)在區(qū)域市場上的明確定位,體現(xiàn)區(qū)域競爭優(yōu)勢。

  五、加強業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,實現(xiàn)車險規(guī)模上效益

  根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析,中支將繼續(xù)以集中管理為篇三:保險公司印章管理自查報告

  x公司印章管理自查報告

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