2018縣住房公積金管理情況自查報告
專項檢查組：
按財政廳要求，xx縣分中心對我縣XX年度住房公積金各項業務工作及會計核算工作逐項進行了自查，經自查：我縣分中心均能按《公積金條例》的規定及市管委會決策進行公積金管理工作，沒有發現違規、違紀等情況。現將自查情況匯報如下：
一、住房公積金業務指標完成情況
1、住房公積金歸集擴面。XX年全年歸集住房公積金24454.30萬元，與去年同比增長13.12%;新增開戶單位18戶、新增職工1170人，提前超額完成全年住房公積金擴面任務。
2、住房公積金提取。全年辦理住房公積金提取金額11698.12萬元，與去年同比下降0.7%。
3、住房公積金貸款。全年全縣發放住房公積金貸款350戶，發放貸款8952萬元，與去年同比減少3.39%。主要原因是受國家房地產政策調控和市場需求的變化，我縣今年房產交易量與去年相比大幅下降，導致住房公積金貸款人數和貸款總額與去年同期相比呈下降趨勢，但基本完成預期貸款發放目標。
4、增值收益。全年實現住房公積金增值收益 942.82 萬元，與去年同比增長0.51%。
二、住房公積金各項工作
(一)住房公積金繳存擴面工作。
1、嚴格執行繳存資金專戶儲存的規定，分別在農行、工行、建行開設公積金專戶，未曾在其他銀行違規開設專戶。
2、實行住房公積金的催繳制度，保證職工公積金及時、足額到賬。
3、嚴格執行住房公積金年度驗審制度，加強對公積金繳交工作的審核、把關。近年來我縣住房公積金繳比例按12%執行， XX年我縣職工單方繳交住房公積金的上下限分別為1190元和100元。
4、大力推進住房公積金擴面工作，建立擴面考核機制，把責任落實到每個職工，順利完成擴面工作目標任務。
(二)住房公積金提取工作
1、嚴格按照《公積金條例》及《xx縣住房公積金提取實施細則》的規定，嚴格審核把關，做好規范提取工作。
2、定期開展住房公積金自查工作，加強內部稽核力度，完善防范措施，嚴格防范騙提公積金事件的發生。
(三)住房公積金貸款工作
1、嚴格執行貸款三級審批制度，實行放貸集體研究簽名負責制，從嚴把關。在貸款工作中沒有發現超比例、超限額、超范圍貸款的情況。
2、建立和完善了貸前、貸中和貸后全程風險防范體系，貸前以防范為主，嚴格實行預售樓盤申請公積金貸款資格審查制度、職工貸款資格審查制度、貸款職工面談制度、個人信用調查制度;貸中以控制抵押風險為重點，將抵押資料收集到位。貸后以落實收貸責任為重點，加大逾期貸款催收力度。至今我縣公積金貸款沒有逾期貸款，繼續保持著零風險的好勢頭。
3、嚴格執行差別化信貸政策，二套房的公積金貸款首付比例上調到60%，貸款利率按現行基準利率1.1倍執行，停止發放第三套房貸款。XX年未發生違規放貸情況。
(四)公積金業務會計核算工作
1、認真執行住房公積金“銀行專戶存儲”的規定，未發現有資金存儲不規范的行為。
2、嚴格實行了資金“收支兩條線”管理，未發現有擠占挪用資金的違規行為。
3、按規定核算住房公積金增值收益并進行分配，開立了住房公積金增值收益專戶，未發現有多頭開戶、賬外運轉問題。
4、貸款風險準備金的提取、使用規范，XX年按增值收益的60℅提取;城市廉租住房建設補充資金按規提取。
5、住房公積金專戶列支管理費用，管理費用提取已編制預算由財政部門審核，支出符合規定。
6、按規定編制XX年住房公積金收支預算。
(五)加強住房公積金管理制度建設
為進一步推進規范化管理，近年來，我縣不斷推進住房公積金的規范化管理，各項管理制度不斷完善，已制訂修訂并完善了包括行為規范、行政管理、業務管理、財務管理、計算機管理、檔案管理制度40多項。使各項工作各個環節做到有據可依、有章可循，努力把規范化管理和防范風險的措施落到了實處。健全了重大事項決策制度，實行集體科學決策、民主決策和依法決策，收到了較好的效果。
三、存在的問題
(一)住房公積金繳存覆蓋面不均勻，住房公積金擴面工作難以取得突破性的進展。我縣共有487個單位17406名職工建立了住房公積金繳交制度，其中非公企業職工只有2791名，在建立住房公積金制度的非公企業中，絕大部分企業沒有實現全員建繳，只是少數員工繳納了住房公積金。
(二)住房公積金貸款連續兩年呈下降趨勢，存貸比接近零界限。根據全省住房公積金崗位目標責任制考核要求，公積金存貸比實行雙重指標考核：要求當年存貸比在70℅以上，累計存貸比在60℅以上。自XX年開始，住房公積金貸款發放量連續兩年呈下降趨勢，現在的存貸比已經接近零界限。
通過自查，我分中心雖然在制度建設、貸款管理、風險防范等工作中沒有發現大的問題，但也發現了存在的一些薄弱環節和不夠完善之外。在審計工作全面結束后，xx縣分中心將針對存在的問題制定詳細的整改措施，認真開展整改工作，確保我縣住房公積金管理工作規范、安全、高效運作。