支付結算業務自查報告（精選3篇）
支付結算業務自查報告 篇1
為進一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業務安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區支付結算業務安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發[20xx]323號）文件精神，本社于20xx年x月x日至x月十對轄內信用社支付結算業務及內控管理進行自查。現將自查情況報告如下：
一、支付系統的自查
經對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業務系統的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經有權人審批現象外，未發現存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
二、銀聯支付系統的自查
（一）本聯社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對ATM機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現象。
（二）至檢查日止，本聯社共有POS機45臺，目前使用正常，未發現其他風險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的'作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發展及落實外部監管要求的重要意義。同時，各業務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經營活動、業務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優先”原則，優化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發生。
聯社會計結算部
20xx年x月x日
支付結算業務自查報告 篇2
為進一步加強內控管理，規范操作規程，建立健全和完善內部約束機制，保證支付結算業務安全穩定運行，根據人民銀行廣州分行辦公室《關于確保廣東地區支付結算業務安全穩定運行的通知》（廣州銀辦發[20xx]323號）文件精神，本社于20__年十月一日至十月十對轄內信用社支付結算業務及內控管理進行自查。現將自查情況報告如下：
一、支付系統的自查
經對轄內信用社大額支付系統、小額支付系統和農信銀業務系統的檢查，除個別社存在大額支付往賬未經有權人審批現象外，未發現存在問題和風險隱患。存在問題已下事實確認書，限期整改。
二、銀聯支付系統的自查
（一）本聯社共有ATM機5臺，均為在行ATM機。到檢查日止，5臺機具使用正常，但存在部分信用主相關人員對ATM機巡查工作未達到要求次數；前后臺崗位輪換時，柜員未及時對ATM機密碼進行變更等現象。
（二）至檢查日止，本聯社共有POS機45臺，目前使用正常，未發現其他風險隱患。
三、內控管理情況的自查
對印、押、證的管理進行了重點檢查。轄內信用社人員崗位設置合理，能起到相互制約的作用，各類印章的啟用、使用和保管符合規定要求。檢查中發現有個人名章長時間閑置桌面、員工調離本社但未及時登記停用日期的情況，已當場要求改正。要求所有員工重視印章的管理和使用，杜絕印章、憑證管理上的漏洞。單位存款賬戶管理方面，存在個別信用社賬戶資料已過有效期而未及時更新、開立的單位存款賬戶開戶許可證單位負責人姓名與客戶所提供的開戶資料負責人身份不一致現象，已督促其限期整改。
通過本次自查自評，聯社上下內控意識也得到進一步增強，明確了內控管理工作對于自身發展及落實外部監管要求的重要意義。同時，各業務部門進一步梳理了日常內控管理工作流程，轄內各信用社在經營活動、業務管理和操作中，將嚴格遵循“內控優先”原則，優化流程，規范操作，加大檢查監督和機具使用巡查的力度，扎扎實實地做好內控管理，做到警鐘長鳴，堅持不懈，嚴防各類風險的發生。
支付結算業務自查報告 篇3
運城市分行：
接市分行《關于開展結算業務收費自查工作的緊急通知》后，我行會出部積極組織專人進行了排查，嚴格按照《關于規范農發行人民幣結算業務收費問題的通知》（農發銀辦〔20xx〕193號）文件規定的收費標準以及超出該文件制定的收費項目及收費標準，對20xx年以來的'結算業務收費情況進行了全面自查，現將我行關于結算業務收費自查結果匯報如下：
1、我行開立賬戶共32個，其中：基本存款戶18個，預算專戶2個，非預算專戶12個。其中，存款賬戶電匯手續費標準如下：1萬元及以下元/筆，加急元/筆；1萬元以上10萬元以下元/筆，加急元/筆；10萬元以上至50萬元以下元/筆，加急元/筆；50萬元以上至100萬元以下元/筆，加急元/筆；100萬以上按規定收費，最高不超過200元/筆。
2、賬戶服務方面，基本存款賬戶及非預算專戶賬戶管理費用10元/月/戶，預算專戶沒收取賬戶管理費用（垣曲縣財政局）。
3、客戶購買支票工本費元/筆，手續費元/筆。
在自查中我行會出部嚴格按照以上收費項目及收費標準執行，未出現超出規定項目及標準以外的收費項目。在今后工作中我行將嚴格遵守有關規定辦理，確保結算業務收費工作順利進行。
垣曲縣支行
xx年xx月xx日