保險理財經(jīng)理發(fā)言稿
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：
大家下午好!我是來自綜合部的馬明-慧，很高興能夠參加這次理財經(jīng)理助理的競聘，接下來簡單介紹一下我的基本情況;方案'范文,庫.為您.搜集-整理/。本人畢業(yè)于遼寧工程技術(shù)大學(xué)信管專業(yè)。曾經(jīng)在遼寧省醫(yī)藥實業(yè)有限公司銷售部實習(xí)，在此期間接觸過藥品營銷的一些方式及方法。此后，曾在赤峰展翔有限公司實習(xí)，了解了一些鋼材銷售的相關(guān)情況;方案'范文,庫.為您.搜集-整理/。XX年7月進入中行后，在匯豐分理處做前臺柜員兼大堂經(jīng)理，去年五月回市行綜合部任職至今。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。為我今后的工作打下了的基矗
在自身優(yōu)勢方面，結(jié)合理財經(jīng)理這一職業(yè)特點，我簡單的總結(jié)了幾點。
首先，我有豐富的管理大資金的經(jīng)驗。
當(dāng)然這個大是相對的，也都是自己家親戚的一些錢都交給我打理，從前年至今，個人感覺，管理水平差強人意，有成功也有失敗，但我覺得這些都是我的財富。畢竟面對中國這樣一個不成熟的資本市場，沒有人有十足的把握。正如前嘉實主題基金經(jīng)理王貴文所說的：我的年齡大，經(jīng)歷過那么長時間的熊市，就是我的優(yōu)勢。
其次，在前臺坐柜期間，我接觸過并且也辦理過眾多理財產(chǎn)品。像外匯寶，匯聚寶，黃金寶，基金，理財型保險。對業(yè)務(wù)熟練掌握的同時，我感覺在前臺一年的實習(xí)經(jīng)驗，最大的收獲是短時間內(nèi)接近客戶并和客戶形成默契。我在XX年一季度，在全行保險業(yè)務(wù)持續(xù)低迷的時候，營銷了匯豐當(dāng)年第一筆也是最大一筆保險，保額20萬。本著為投保人保密的原則，整個營銷過程不便在這里詳細(xì)說，但長期以來與客戶形成的默契絕對是此次營銷成功的關(guān)鍵所在。今天我能站在這里滿懷希望的競聘理財經(jīng)理助理這一崗位，有很大的因素是受這次成功營銷的鼓舞。
這份保單正式出來以后，我就對上面的條款進行了詳細(xì)的研究，其中一些內(nèi)容是保險客戶經(jīng)理向我們介紹時所說的不是完全一致的。這也激發(fā)了我對期繳產(chǎn)品的興趣。于是為自己買了一份期繳。也對里面的一些條款進行了研究。通過對兩款保險產(chǎn)品的研究，我對保險有了更深的了解，對以后營銷有非常.本文.由方\案.范文庫;為您搜;集'整理^大的幫助。
另外，我有廣大優(yōu)質(zhì)的客戶群。建平這幾年經(jīng)濟發(fā)展很快，有錢人多了起來，但對于理財這一方面絕對是一個空白。如果我有幸勝任，我的親戚，同學(xué)都將是我的優(yōu)質(zhì)客戶。
對于部門的愿景，我感覺理財中心應(yīng)該是一個創(chuàng)造財富的地方。為行里，為客戶，也為我們個人。特別是資本市場競爭激烈的今天，能夠抵消通漲壓力的同時，讓客戶的資金持久升值，是一件很快樂的事。我們和客戶快樂的溝通，幫客戶快樂的賺錢，就是我的原景。
對未來工作，我覺得應(yīng)該以把握大客戶為基礎(chǔ)，80%的財富掌握在20%人手里，抓住這些人，也就抓住了大部分財富。在分理處實習(xí)期間，我體驗過去營銷一些大客戶，做為大客戶，本身都是不在乎一些小利益的得失，最有效的營銷辦法就是先讓客戶少買一點產(chǎn)品，過段時間體會一下收益狀況，這點我覺得是營銷大客戶比較有效的辦法。在與大客戶接觸方面，我感覺，最初他們總是很挑剔，稍微的一點失禮都會計較，但相處時間長的話，你會發(fā)現(xiàn)大客戶的心態(tài)更平和，更容易接近，畢竟這些人的素質(zhì)普遍都很高。另外，大客戶一般都有自己事業(yè)，他們把絕大多數(shù)時間都用來打點自己的工作，放在理財上面的時間很少，很寶貴，所以我覺得和他們溝通，應(yīng)該用最真誠，最簡潔的話語讓他們再最短的時間內(nèi)讓他們理解`方案范#文.庫整-理^你所要表達的意思，絕對不能急躁，另外就是全方位的服務(wù)。前段時間在網(wǎng)上看到廣東那邊銀行的客戶經(jīng)理替自己的大客戶接送小孩上下學(xué)，我當(dāng)時感到很驚訝，但現(xiàn)在我理解`方案范#文.庫整-理^了，朝陽行的理財中心也會發(fā)展到這種程度，我已經(jīng)做好了這方面的準(zhǔn)備。