理財的個人工作總結（通用3篇）

理財的個人工作總結 篇1

　　公司財務部門目前有四個人，包括財務經理、保薦會計、銷售會計、出納四個崗位�；仡欉^去的一年，在公司領導和集團財務部的正確領導和大力支持下，各部門員工齊心協力，齊心協力，奉行“忠實真實、審慎深遠”的企業核心價值觀，發揚實事求是、真抓實干的工作作風，圓滿完成了年度工作目標，為公司的持續穩定發展做出了應有的貢獻。

　　一、20xx年工作回顧

　　20xx年完成的工作主要體現在九個方面:繼續完善財務基礎工作，編制財務報表和預算報表，積極上線工程軟件和營銷軟件，加強財務管控，積極做好項目融資，努力回籠資金，涉稅管理，財務團隊建設，制度文化建設。

　　(1)繼續完善財務基礎工作。

　　1.建立健全公司各種財務臺賬。

　　根據項目公司的財務核算特點，建立并完善了公司總賬系統。在建立合同臺賬、合同結算臺賬、低值易耗品臺賬、銷售臺賬、支票臺賬的基礎上，今年又陸續建立了工資臺賬、經濟簽證臺賬、內部交易臺賬等一批臺賬。將每個臺賬分配到每個人，并及時更新，保證數據的及時性、準確性、實用性和可靠性。

　　2、嚴格檔案管理。

　　財務檔案是公司最重要的檔案之一。財務部安排專人對公司成立以來的財務憑證、賬冊、報表、審計報告、合同、稅務資料等財務文件進行整理，按照控股集團辦公室的統一要求將憑證、賬冊、報表裝箱、編號存放在檔案盒內，20xx年以前的會計檔案按照公司檔案管理的要求統一存放在檔案室；合同、稅務信息和其他財務文件被系統地分類并存放在各自的文件盒中。嚴格檔案查閱制度，加強部門員工會計檔案安全保密教育。

　　(2)編制財務報表和預算報表

　　財務部始終把編制財務報表和預算報表作為主要的日常工作。為了保證財務報表的及時性和準確性，財務部對憑證錄入、憑證初審、復核等各個環節進行層層把關，從憑證匯總、現金流量、輔助項目和科目的應用到iufo財務報表、財務快報、經營預算報告，精耕細作。通過部門員工的努力，年度會計報表的信息質量得到了地產集團財務部和控股集團財務部的認可。

　　(三)積極做好工程軟件和營銷軟件上線工作。

　　1、工程軟件在線工作

　　公司時間跨度長，業務量大，往年數據查詢錄入工作量大。在時間緊、任務重的情況下，財務部和工程部加班加點，確保數據的準確性，及時完成系統上線前的數據補充和對賬工作，為系統的正式上線做出了應有的貢獻。財務部每月初會安排專人將用友的財務工程費用、支付費用與工程軟件中的相關信息進行比對，對不一致的情況及時提出解決方案，確保兩個系統中工程費用的一致性。

　　2.營銷軟件上線。

　　網上營銷是企業信息化建設的重要組成部分。由于一期和二期的房源都是團購房源，所以集采和簽約都比較集中。營銷軟件上線前，數據還沒有錄入系統。軟件上線后，財務部會同營銷物業部、營銷公司已順利完成系統數據的.補充錄入，并已做好全面上線的準備工作。

　　(4)努力加強財務控制和預算執行。

　　1.加強財務控制。

　　為了加強財務管理和控制，財務部做了以下工作。第一，財務部從源頭抓起。在合同會簽階段，財務負責人對每一份經濟合同進行了認真全面的審核，對合同付款、財務風險以及任何不利于公司利益的條款提出了有針對性的意見；二是通過及時建立和更新合同臺賬和經濟簽證臺賬，實時掌握合同支付情況和經濟簽證情況；三是通過多方努力，財務部扭轉了工程預付款頻繁支付的局面，嚴格按照合同支付工程款。

　　2.加強預算執行。

　　在公司領導和集團財務部的大力推動下，在公司財務部的積極組織下，公司的預算管理已經融入到各部門的日常工作中，各部門已經能夠熟練運用預算這一管理工具，通過制定月度資金使用計劃來管理各部門的資金流。財務部通過匯總各部門編制的資金使用計劃，編制現金流量預測表，掌握資金使用和余缺情況。每月分析上報上月資金實際使用情況，提高各部門對預算數據的關注度。目前，各部門在財務部的組織下積極參與預算管理，為20xx年預算的編制和執行打下了堅實的基礎。

　　(5)積極做好項目融資工作。

　　對于資本企業來說，就像“血液”對人體一樣重要。尤其是近年來，國家不斷加強對房地產的調控，限貸限購，提高存款準備金率和貸款利率，房地產融資尤為困難。公司財務部與集團財務審計部門密切配合，及時提交融資所需的項目公司資料，并積極與各銀行聯系，爭取融資的主動權。除了配合集團融資，財務部還積極拓展自身融資渠道，先后與合肥多家銀行洽談項目貸款。財務部很活躍。

　　與合肥公積金管理中心、安徽省公積金中心取得聯系，商談項目公積金貸款事宜。目前相關材料已經分別提交給兩家公積金中心。

　　(六)努力做好資金退出工作。

　　財務部密切配合營銷物業部和營銷公司做好房屋銷售工作。集中催收期間，財務部安排專人進駐合肥催收現場處理催收工作。安排工作人員周末輪流值班，保證催收工作的正常開展和資金的及時回籠。與財務部相關營銷部門緊密合作，提供及時準確的銷售數據，為銷售催款提供有力保障。

　　(七)繼續做好涉稅管理工作，為公司節約稅收成本。

　　由于房地產企業涉稅環節多，相關稅收政策也非常復雜，稅收負擔重，使得納稅成為企業的重要成本。根據國家稅收法律法規的規定，進行合理的稅收籌劃，減少稅收支出，是財政部門涉稅管理的一項重要任務。

　　20xx年，公司財務部積極與當地主管稅務機關溝通協調，在征得主管稅務機關同意后，延期繳納房屋銷售預提稅，有效緩解了項目開發資金壓力。據統計，全年共緩繳稅款620萬元。

　　(八)提高從業人員綜合素質，加強財務隊伍建設。

　　為提高員工的綜合素質，財務部要求員工嚴格遵守集團公司員工行為規范，誠實守信，團結協作，不斷學習，愛崗敬業，遵紀守法，廉潔自律，服從大局，艱苦奮斗。

　　一是通過不定期召開財務部會議交流經驗，切實為部門員工解決工作中遇到的困難，及時傳達項目公司的會議精神和集團財務部的指示要求等。二是在部門內培養良好的學習氛圍，積極參加聚智共贏組織的稅收籌劃等課程的學習，業余時間積極學習業務知識，提高自身素質；三、部門負責人制定月度工作計劃，每周查看部門員工的工作日志，督促部門員工整理工作思路，用有計劃、有總結的工作養成良好的工作習慣。

　　(9)積極參與制度文化建設。

　　成功的企業孕育了優秀的企業制度文化，優秀的企業制度文化造就了優秀的企業。財務部門始終把制度文化建設作為一項重要工作來抓。

　　一是部門員工積極參與集團公司的企業文化學習，深刻認識企業文化對公司發展的重要性，處處以企業文化嚴格要求自己，為共同的核心價值觀而奮斗。

　　二是為加強和規范財務管理，公司財務總監牽頭制定了《項目公司財務管理規范意見》和《項目公司財務總監考核細則》，提高財務管理水平和財務工作效率。

　　第三，參與項目公司財務流程的設計和制作。

　　20xx年財務部門雖然取得了一些成績，但仍存在一些不足。受國家對房地產調控的限制，項目融資非常困難。雖然財務部門對公司成本的控制能力有所提高，但還是很有限。

　　二、20xx年的工作計劃

　　1.繼續加強與銀行的聯系，推動項目貸款。

　　2.做好公積金和銀行按揭貸款。

　　3.繼續做好稅收宣傳工作。20xx稅外宣工作的目標是盡可能減少土地增值稅(VAT)的預繳金額，并延遲房屋銷售稅的預繳，以緩解開發資金壓力。

　　4.努力回籠資金。財務部將與營銷物業部和銷售公司密切合作，收集銷售資金。

　　5.做好一期交房成本和收益的會計和財務處理。

　　6.努力加強財務控制和預算管理。20xx年財務部將從預算管理入手，加大預算執行力度，按照年初既定目標實現全年經營。在項目管理中，財務部將從多方面滲透，努力加大財務控制力度。

　　7.繼續加強財務隊伍建設。帶領團隊做好本職工作，努力讓所有部門員工在自己的崗位上獨立自主工作。為此，要做好以下三點:一是加強員工業務的輔導；第二，在員工的職業規劃中灌輸積極的思想；第三，以績效考核為工具，加強部門員工的內部考核，讓部門員工定期了解自己的工作成績，同時認識到自己的不足，明確下一階段的努力方向。

　　6.制度文化建設。嚴格按照制度文化的要求工作。

理財的個人工作總結 篇2

　　20__年度____________升級以后獨立運作的一年已盡尾聲，作為營業部重要組成部門，新成立理財顧問部在20__年同時也經歷了風雨，但在全體員工的協助下，部門同事全力配合下，已基本完成年初營業部制定下的工作目標。并且各項工作都取得了長足進展，但是工作中也存在一些的問題，現將全年工作總結如下：

　　一、工作指標完成情況匯報

　　1、截止11月底完成綜合交易額________萬元，完成全年預算的________，日均成交______萬元，較上年全年日均成交________萬元增長______。累計交易周轉率為______次，市場占有率為______，較上年全年________增長________，交易活躍度較上年有明顯提升。

　　2、____________營業面積較小，升級之后營業部對客戶服務方向進行調整，重要發展網上交易客戶以及手機交易客戶群體，這一年營業部非現場交易已達到89.5%,已經幾乎占據營業部整體交易的全部。作為公司大力倡導手機證券交易方式，營業部同時也作為重點發展方向，目前為止，營業部手機交易占比達到7.9%，是全公司手機交易占比最高的營業部。這也和營業部在年初制定一系列完善的推廣策略密不可分，同時理財顧問部與營銷部相互配合，對營銷團隊營銷的每一個客戶、新入市的客戶在如何使用手機證券都進行認真講解，所以在手機委托推廣方面理財部全體員工也起到的推波助瀾作用。

　　3、標準化服務考核工作全年完成情況：營業部全年標準化服務

　　考核指標完成情況良好，營業部在標準化服務考核中秉承做有所用的基本原則，每一項工作都進行了認真的梳理，如：客戶數據統計方面根據營業部的實際需求進行了調整，并對每月客戶數據進行綜合分析，根據數據分析情況制定工作策略，如果發現異常賬戶及時進行溝通，做好營業部客戶的基礎服務工作。在認真完成營業部基本分值標準化工作基礎上，理財顧問部加強了咨詢協作參與力度，全年多次參加公司的咨詢協作,已成為E周刊的固定協作成員，全年投稿20多篇。為營業部在標準化服務考核中添磚加瓦。

　　二、工作目標完成情況

　　1、投資者教育工作完成情況

　　本年度在投資者教育方面，營業部共計舉行了兩期股民學校。6月舉辦第一期股民學校，也取得一定的成效，但同時也暴露一些問題。理財顧問部結合本期培訓投資者課后反饋的意見，又再次精心準備了營業部的中期培訓，本年度第二次股民學習，考慮到營業部目前非現場客戶占比已經很高，如果像以前培訓都安排在開市期間，大多上班客戶無法參加，為了能讓每一次培訓都能發揮更好的效能，經過理財顧問部全體員工的商議決定，將股民學校培訓時間調整為周末。本次中期培訓以周末方式進行之后，得到了大多客戶好評，雖然大家都犧牲自己的休息時間，但是卻得到了客戶的認可，以后會多增加周末的培訓活動。本次培訓無論從課程的安排上，還是從課件的組織架構，都得到了進一步的提升，客戶也非常滿意，很多客戶希望以后多增加類似的培訓，此項工作已經在策劃之中，爭取明年一季度做好培訓體

　　系的搭建。

　　2、投資者咨詢服務工作情況

　　目前咨詢服務方面已經不能僅僅局限在簡單日常信息傳導，客戶在咨詢方面的需要越來越多元化，為了能更好的滿足客戶的需求，理財顧問部對現有的咨詢工作進行梳理。

　　⑴短信信息內容以及發送及時性進行了調整，首先，充實短信信息內容，除及時傳導公司咨詢信息以外，營業部還增設了多個欄目，擇機擇時的發送，如：行業透視、政策追蹤、短線薦股、薦股追蹤、操作策略等多個有針對性，有特色的短信信息。信息發送嚴格按公司標準化流程進行。各種信息要求做到最快傳導。

　　同時要求提高營業部QQ群活躍度，并且安排專人負責，其它人協助的服務模式。經過努力，目前理財顧問部在信息傳導方面有了積極的改善。并且能保障信息傳導的及時性，從而讓客戶感受到營業部的咨詢服務的提升。

　　經過一段時間的運行，目前客戶反饋良好。雖然已經取得了一些成績，但是向客戶堅持提供高質量的咨詢服務工作，必須持之以恒、堅持不懈充實自我，才能更好的完成上述工作。

　　⑵在咨詢服務方面，理財顧問部結合今年十二五工作會議精神，配合市場熱點及時的舉辦了五期行業策略報告。每一期行業報告策略選擇的時機都與市場熱點吻合，如：理財顧問部安排稀土永磁概念行業策略報告會之后，暴發了稀土永磁概念行情，成為本輪市場漲幅最高的行業之一，在客戶中反響不錯，隨后又相繼舉行了《新能源概

　　念行業報告》《鋰電池池概念行業報告》《新一代信息產業行業報告》《高精端裝備制造行業報告》，根據公司四季度操作策略，融合十二五整體規劃提及的戰略新興產業可能引出的市場機會，全面的分析講解戰略新興產業特性，并且又再次成功的舉辦了一期《季度策略報告會》。通過對行業的研讀，投資者能及時了解行業的方向以及行業中個股的基本情況，提高投資者市場行業分析能力。

　　3、營業部所有員工咨詢能力提升情況

　　由于____________為新升級營業部，員工隊伍比較年輕，缺少市場經驗積累，提升營業部整體咨詢力量是刻不容緩的事情，營業部年初就向理財顧問提出要讓營業部前臺及后臺員工的咨詢能力提升的要求。

　　理財顧問在員工咨詢能力提升方面進行了以下幾點的工作：

　　1、充分利用每天晨會時間，由于參會人員較多，晨會召開時間又短，為了能讓所有人都能在晨會上得到鍛煉，晨會以輪流制進行。通過晨會市場信息的分析，鍛煉大家對市場重要信息提煉的能力，通過短線股票挑選工作，能讓大家了解不同股票的形態以及短線分析方法，大家相互交流可能提高看盤能力。讓大家在良好的咨詢氛圍中獲得知識儲備和能力的提高。

　　2、“一周聚集”的活動的開展

　　每周三舉辦一次“一周聚集”員工的交流活動，周三的交流活動比較靈活，會根據不同情況安排，除對近期市場進行分析以外，還會融入一些基礎知識的學習，安排前后臺人員進行講課。每月還會要求所有人都進行月度股票推薦，并且評出月度最佳推薦人獎、大盤分析

　　最準確獎。通過一段時間的運行，目前“一周聚焦”已經成為員工學習交流的平臺，成為晨會交流很好的補充，在這里交流可以暢所欲言，盡情的讓大家發揮，通過大家不斷的交流，可以進一步的提升員工與客戶的溝通交流能力。

　　通過一段時間的培養，目前營業部可以參與理財專職講座的講師達到4位，已經培養后備講師3位，目前營業部講師理論知識積累方面已經達到要求，但在實踐中缺乏經驗，還需要繼續進一步加強培養。

　　三、工作中的不足之處

　　1、本年度投資者教育工作沒能形成培訓體系，培訓時間間隔過長。

　　2、短信方面未能及時整理短信平臺，造成短信發送出現重復、無效、錯發的現象較多，增加了營業部的經營費用，目前短信平臺正在整理當中。

　　3、理財顧問部工作與市場部的配合不夠緊密。未能達到通過理財服務吸引客戶的工作效果。

　　4、營業部非現場客戶咨詢傳導不暢通，目前咨詢信息部分客戶無法正常傳導，在日后工作中如何能提高非現場客戶的受眾面將是理財部重要工作方向。

　　5、存量客戶回訪雖然已經分成兩部分進行，但是客戶回訪的長效性未能保證，沒能按公司要求達到回訪數量。在以后的工作中客戶回訪將作為理財顧問部人員的考核指標。

理財的個人工作總結 篇3

　　首先，做好公司新年的第一個工程。

　　在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額，爭取自己能早日轉正。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益。同時，也不能夠對開發新客戶的工作有所無視，每天的宣傳工作仍然得認真對待。

　　其次，加強投資理財業務學習。

　　學習是成功的第一要素，對于每個銷售人員來說，在工作中不斷學習，開拓視野，豐富知識，總結經驗與缺乏，是絲毫不能懈怠個工作。只有在不斷的總結與學習過程中，才能夠使自己不斷的成長。同時，加強金融業其他行業知識的學習，包括銀行、證券、保險、基金、期貨、信托、私募等等，特別是自己證券、信托、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業，加強其他行業知識及其理財產品的學習，深挖他們產品的特點，與我們產品進行比照，找出我們產品中的優缺點，做到知己知彼、百戰不殆。當然，還需加強與同事之間的交流與學習，把自己以前的工作經驗與同事們分享，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優點，改正自身的缺點與缺乏，到達整個團隊的共同進步。

　　第三，工作目標的擬定。

　　任何工作都是有目標的，沒有的.目標的工作就沒有成功的根底。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年，現擬定工作目標如下：

　　1.堅持每天出去發單，保證每天發單量到達100以上，能夠和10個以上客戶詳談，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量。

　　2.每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因，是資金最近缺乏，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的。

　　3.每月完成40個左右的意向客戶，6個客戶能夠投資，20萬的資金量。

　　4.每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資，100萬的資金量。

　　通過以上目標的方案能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業務，每年完成80個左有的客戶，資金量能夠到達400萬左右。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事，使公司的業務能夠蒸蒸日上

　　第四，值班。

　　把握好每一次值班時機，對每一個上門客戶做到認真對待，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要，仔細對待客戶提出的建議和意見，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶。同時，在空余時間在門口發DM單，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品。

　　第五，客戶維護和再開發。

　　時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘，盡可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發現老客戶身邊的資源，做好“一帶十，十傳百〞的聯動營銷的效果，同時這也是對公司的宣傳方式。

　　第六，工作總結。

　　每天都要對工作有個簡單的方案安排，不能漫無目的的工作。每天按照方案，一步一步，踏踏實實的開展業務。同時在下班前對每天工作做個小結，思考自己工作一天來的所得所失。分析這一天的優缺點，優點繼續發揚，缺點盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。堅持總結工作的習慣，做到每周一小結，每月一大結�？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時改正，下次不要再犯。