同志的離任審計報告

　　三、存款方面

　　任職期間,始終確立“存款立社”的經營理念，一是在加強營業窗口服務，做好日常基礎工作的同時，積極帶領全社干部職工挖掘儲源，以擴大存款市場份額，增強發展后勁。XX年5月底，該社存款只有2837萬元，XX年底該社存款達到3228萬元，到～年底，達到3878萬元，任期內全社共凈增存款1041萬元，增幅36.69%，其中低成本存款增加526萬元，從而優化了存款結構，降低經營成本；二是個人～成績顯著，到～年底，個人～額達到78萬元，完成個人～任務數的433.33%，受到領導的好評。

　　四、財務管理方面

　　任職期間,一是在“效益興社”經營思想的指導下，除抓好存款、貸款管理等工作的同時，積極做好貸款收息工作，做到應收盡收。XX年底營業總收入76萬元，其中5011科目利息收入約占營業總收入的97.2%，～年底營業總收入79萬元，利息收入就占營業總收入的98.3%；二是結合農村信用社“勤儉辦社”的優良傳統，努力做好增收節支工作，特別注重從小事抓起，如倡導“隨手關燈”、“節約用水”等，通過采取一系列行之有效的管理措施后，該社營業費用開支逐年下降，XX年底營業總支出210萬元，到～年底，營業總支出下降為181萬元。

　　五、其他方面

　　任職期間,對上任領導1994年向xx縣xx鎮xx村購買土地的遺留問題，一

　　直以積極的態度，多次主動向該村委歷任班子領導主張權利，要求盡快辦理有關的土地確權手續，如采用口頭或書面等形式限期要求落實。

　　審計發現的主要問題：

　　一、貸款管理方面

　　主要是超訴訟時效貸款居高不下和部分信貸檔案資料建檔不夠完善。

　　二、財務管理方面

　　主要是執行財務開支不夠嚴格，如XX年6月4日在5321科目列支辦公費用600元無憑證附件；XX年8月27日5321科目列支差旅費用500元無附差旅費表和無出差人及證明人簽名；XX年9月27日暫付辦公費用XX元無審批人簽名；XX年5月29日5321科目列支差旅費用500元無出差人及證明人簽名。

　　三、內控管理方面

　　一是查庫制度執行不夠徹底，如～年全年欠1月份、2月份、3月份和10月份對該社營業部的庫存現金檢查4次；二是對個別網點管理不嚴，造成轄屬原x分社于XX年發生了原該社業務人員挪用有關賬戶資金的違規事件，為此，被追究領導責任。

　　稽核結論

　　通過審計，我們認為業務熟悉，辦事公道，處事穩妥，思路清晰，工作扎實，關心職工，具有一定的經營管理能力，雖存在上述三種問題，但不影響崗位變動。

　　`農村信用聯社審計組

　　組長：

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