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金融與證券專業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié)

發(fā)布時(shí)間:2023-03-12

金融與證券專業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié)(通用3篇)

金融與證券專業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié) 篇1

  一、實(shí)習(xí)公司介紹

  中信金通證券有限責(zé)任公司是經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)成立并在工商行政部門登記注冊(cè)的專業(yè)性證券公司,是中信證券股份有限公司的全資子公司,其前身是成立于20xx年x月x日的金通證券股份有限公司。截止到20xx年x月,公司現(xiàn)有注冊(cè)資本8.85億元人民幣,在浙江省、福建省、江西省擁有45家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)國(guó)家證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定及公司登記機(jī)關(guān)核準(zhǔn),公司經(jīng)營(yíng)如下證券業(yè)務(wù):證券經(jīng)紀(jì)(限浙江省、福建省、江西省);中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其它與經(jīng)紀(jì)類有關(guān)的證券業(yè)務(wù)。

  二、實(shí)習(xí)時(shí)間和地點(diǎn)

  20xx年x月x日-----20xx年x月x日

  中信金通證券福州營(yíng)業(yè)部(福州市晉安區(qū)連江北路112號(hào)東方銀座二樓)

  三、實(shí)習(xí)目標(biāo)

  (一)通過(guò)老師的介紹,去證券公司實(shí)習(xí),從而拓展學(xué)習(xí)除財(cái)務(wù)管理之處的金融知識(shí)。

  (二)了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,進(jìn)一步深化對(duì)證券市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)

  (三)能把學(xué)期學(xué)的《證券投資分析》的相關(guān)知識(shí)和具體實(shí)踐結(jié)合起來(lái),并能夠分析和處理一些基本問(wèn)題

  四、實(shí)習(xí)內(nèi)容

  (一)了解中信金通證券概況

  中信金通證券福州營(yíng)業(yè)部座落于福州市晉安區(qū)連江北路112號(hào)東方銀座二樓,地理位置優(yōu)越,交通便利快捷,多達(dá)十幾路公交均可到達(dá)。營(yíng)業(yè)部擁有明亮舒適的貴賓室數(shù)間,為投資者提供了舒適、優(yōu)雅的交易環(huán)境。中央空調(diào)、高速寬帶、閉路電視一應(yīng)俱全,絕對(duì)是您投資理財(cái)?shù)睦硐雸?chǎng)所。福州營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù):

  1、代理滬深A(yù)股、B股股東帳戶、基金帳戶、期貨帳戶的開(kāi)立;2、滬深A(yù)股、B股、基金(開(kāi)放式、封閉式)、期貨中間介紹業(yè)務(wù)、代辦股份轉(zhuǎn)讓、國(guó)債、企業(yè)債券、回購(gòu)等交易品種應(yīng)有盡有;3、安全快捷的交易方式,自助委托、電話委托、網(wǎng)上委托、手機(jī)炒股一應(yīng)俱全;4、方便齊全的銀證轉(zhuǎn)帳(中行、農(nóng)行、工行、建行、交行、興業(yè)、中信、招商、浦發(fā)、民生、深發(fā)展等各銀行的第三方資金存管全面開(kāi)通)。

  (二)具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

  證券公司有業(yè)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部、投資部等,我很榮幸被分配在業(yè)務(wù)部學(xué)習(xí),并且是營(yíng)業(yè)務(wù)的第一團(tuán)隊(duì)——趙志斌團(tuán)隊(duì)。我們的任務(wù)就是去開(kāi)發(fā)新客戶,維護(hù)老客戶!這個(gè)工作看起來(lái)很簡(jiǎn)單,其實(shí)對(duì)于我們這些剛進(jìn)入社會(huì)的大學(xué)生來(lái)說(shuō),由于社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的匱乏,在實(shí)際工作中也有許多困難。因此剛開(kāi)始主要學(xué)習(xí)理論知識(shí),然后才去銀行駐點(diǎn)培養(yǎng)客戶!

  1、熟悉證券開(kāi)戶流程以及臨時(shí)情況的處理方法。

  實(shí)習(xí)的第一天,團(tuán)隊(duì)的大師兄向我介紹了開(kāi)戶和移戶的相關(guān)流程,使我們對(duì)開(kāi)戶流程有了相關(guān)的了解。證券賬戶包括股東賬戶、資金賬戶和基金賬戶三種類型。在開(kāi)立股東賬戶時(shí)客戶需填寫(xiě)自然人證券賬戶申請(qǐng)表、代理開(kāi)戶合同中的開(kāi)戶申請(qǐng)表和第三方存管協(xié)議。新開(kāi)戶時(shí)客戶應(yīng)提前30分鐘網(wǎng)站預(yù)約并由本人攜帶身份證和銀行卡到我們營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)。而對(duì)于移戶就多了一個(gè)步驟,要到原券商撤指定和轉(zhuǎn)托管,然后到我們營(yíng)業(yè)部重新辦理開(kāi)戶。而這些中間還有一些細(xì)結(jié),如股東卡丟失,移戶時(shí)不能銷戶的情況。這些都要我們和客戶提前說(shuō)明情況并提出解決方案。

  2、營(yíng)銷過(guò)程中的運(yùn)營(yíng)注意事項(xiàng)

  了解客戶、證券公司、基金公司、登記公司、交易所5者之間的關(guān)系,明白資金賬戶和證券賬戶、基金賬戶、三方存管、銀證轉(zhuǎn)賬之間的關(guān)系!我們公司和中行,農(nóng)行,建行,工行,交行,浦發(fā),興業(yè),招行,中信,民生,廣發(fā)等13家銀行的第三方存管全面開(kāi)通。每日證轉(zhuǎn)銀上限人民幣為500萬(wàn)元(中信銀行1000萬(wàn)),超過(guò)的要預(yù)約申請(qǐng),且一次轉(zhuǎn)入,不能分批轉(zhuǎn)入。基金賬戶開(kāi)戶成功與否要T+2日才可確認(rèn),T+1日不能認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)!這些都是小細(xì)結(jié),但是也是最容易出錯(cuò)的地方。

  3、熟悉K線理論和切線理論的實(shí)際操作以及技術(shù)指標(biāo)的應(yīng)用

  趙老師親自向我們介紹K線理論和切線理論的實(shí)際操作和應(yīng)用。K線是判斷多空雙方力量的重要工具。張老師首先介紹了單根K線的相關(guān)知識(shí)。一根K線描述了最高價(jià)、最低價(jià)、開(kāi)盤(pán)價(jià)和收盤(pán)價(jià)。紅色的K線是陽(yáng)線,藍(lán)色是陰線。紅色的代表低開(kāi)高收,賣盤(pán)小于賣盤(pán),藍(lán)色的代表高開(kāi)低收,賣盤(pán)大于買盤(pán)。有一些特殊的K線——同階線,它們分別是十字星、T字線、倒T字線和一字線。按時(shí)間長(zhǎng)短可以將K線分為日K線、周K線、月K線和年線。日K線代表短期走勢(shì),周K線、月K線和年K 線代表中長(zhǎng)期走勢(shì)。其次,趙老師向我們介紹了K線組合。主要包括上吊線、抱線、孕育型、倒垂線、流星線、刺透線、烏云蓋頂、啟明星、黃昏星等多種組合。切線理論也叫趨勢(shì)理論。所謂趨勢(shì)就是指股票價(jià)格市場(chǎng)的運(yùn)動(dòng)方向。趨勢(shì)主要包括主要趨勢(shì)、次要趨勢(shì)和短暫趨勢(shì)。主要趨勢(shì)是指市場(chǎng)的主要趨勢(shì),次要趨勢(shì)是指在主要趨勢(shì)中出現(xiàn)的插曲,短暫趨勢(shì)則是指構(gòu)成主要趨勢(shì)的一個(gè)個(gè)小的趨勢(shì)。趨勢(shì)主要有向上、下降和水平這三中方向。其中水平方向常被忽視,但卻是很重要的。趨勢(shì)理論中最主要的兩條線是壓力線和支撐線。壓力線是經(jīng)過(guò)上升趨勢(shì)高點(diǎn)的直線,也稱阻礙線。其主要作用是暫時(shí)阻礙股票價(jià)格創(chuàng)新高的能力。支撐線也稱抵抗線,是經(jīng)過(guò)下降趨勢(shì)低點(diǎn)的直線,其主要的作用是暫時(shí)或永久地阻礙股價(jià)創(chuàng)新低。壓力線與支撐線是相互區(qū)別的但二者也是可以相互轉(zhuǎn)化的。同時(shí)經(jīng)過(guò)一個(gè)高點(diǎn)和一個(gè)低點(diǎn)的直線即是壓力線也是支撐線。股價(jià)要?jiǎng)?chuàng)新高或者新低都要突破壓力線和支撐線才能達(dá)到。趙老師還向我們介紹了M頭、W底、頭肩頂、頭肩底等多種反轉(zhuǎn)突破形態(tài)。

  技術(shù)指標(biāo)一直是我認(rèn)為最難掌握和應(yīng)用的。 使用技術(shù)指標(biāo)常犯的錯(cuò)誤是機(jī)械地照搬結(jié)論,而不管這些結(jié)論成立的條件。投資者別一個(gè)常犯的錯(cuò)誤是頻繁的使用技術(shù)指標(biāo),其實(shí),技術(shù)指標(biāo)能夠發(fā)出的信號(hào)的時(shí)間是極少的,在一年內(nèi),一個(gè)技術(shù)指標(biāo)能夠發(fā)出信號(hào)次數(shù)應(yīng)該在4次內(nèi),而我們平時(shí)有事沒(méi)事就亂用指標(biāo),這是最大的錯(cuò)誤!

  4、學(xué)習(xí)電話營(yíng)銷

  現(xiàn)在的營(yíng)銷趨勢(shì)已經(jīng)開(kāi)始向通信方向發(fā)展,電話營(yíng)銷已經(jīng)成為一種主流,是現(xiàn)代營(yíng)銷手段中最有效的營(yíng)銷手段。電話營(yíng)銷非常講究技巧和方法,你的談話內(nèi)容會(huì)直接影響客戶,關(guān)系這次營(yíng)銷的成功與否。而我的常用的電話開(kāi)場(chǎng)白有事件法、調(diào)查法等。這樣不會(huì)讓對(duì)方覺(jué)得太突然的而產(chǎn)生戒備的心理。電話營(yíng)銷過(guò)程中,我們的語(yǔ)氣要快慢有序,心里要有底氣,每一句都要很自信,這樣對(duì)方才會(huì)認(rèn)可你!如我們可以用交流會(huì)事件做一個(gè)簡(jiǎn)單的開(kāi)場(chǎng)白:“先生,你好!這里是中信金通證券福州營(yíng)業(yè)部的,是這樣的,我們公司最近響應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的號(hào)召,想對(duì)福州市股民理性投資做一個(gè)簡(jiǎn)單的調(diào)查,可以耽誤您兩分鐘時(shí)間嗎?想問(wèn)一下你的券商平時(shí)有組織一引起股民學(xué)校、投資者教育、交流會(huì)之類的活動(dòng)嗎?那您覺(jué)得這些交流會(huì)對(duì)您會(huì)有幫助嗎?您喜歡這些活動(dòng)嗎?我們營(yíng)業(yè)部將于號(hào)舉辦一個(gè)“民間高手交流會(huì)”(我們交流會(huì)的內(nèi)容,亮點(diǎn))。”這樣一個(gè)開(kāi)場(chǎng)白客戶就不是太突然,而且由一步一步我們引導(dǎo),掌握主動(dòng)權(quán)。而電話結(jié)束后的結(jié)束語(yǔ)也很重要,這對(duì)下一通電話埋下了伏筆。我們可以這樣說(shuō):“那好,您可能也比較忙,我不耽誤您太多時(shí)間,我是營(yíng)業(yè)部的小陳,平時(shí)有什么問(wèn)題可以隨時(shí)聯(lián)系我,有空也可以到我們營(yíng)業(yè)部來(lái)坐坐,那祝您工作愉快!”注意一個(gè)小細(xì)結(jié),我們是從對(duì)方考慮下掛斷電話的,這樣才能說(shuō)明我們一切從客戶出發(fā)!客戶才會(huì)更加信任你,那下一通電話自然就會(huì)更自然,更成功了!

  5、去銀行駐點(diǎn)

  銀行駐點(diǎn)又是證券業(yè)務(wù)的又一重要手段。一、銀行駐點(diǎn)的重要性:證券資金三方存管業(yè)務(wù)的全面實(shí)行,為銀行接納證券公司到其網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立開(kāi)戶咨詢柜臺(tái)提供了利益驅(qū)動(dòng),現(xiàn)在各大銀行網(wǎng)點(diǎn)的分布非常廣泛,銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機(jī)構(gòu),其銀行駐點(diǎn)的重要性也不言而喻。二、銀行駐點(diǎn)的客戶來(lái)源:1、首先,銀行職員就是我們的現(xiàn)成客戶,他們的收入穩(wěn)定,社會(huì)關(guān)系復(fù)雜,家庭成員也都以高收入群體為主,其進(jìn)入證券市場(chǎng)的意愿強(qiáng)烈,通過(guò)我們的適時(shí)引導(dǎo),開(kāi)立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對(duì)已開(kāi)設(shè)證券帳戶的銀行職員,我們只要通過(guò)傭金的調(diào)整來(lái)游說(shuō)其轉(zhuǎn)戶或拿直系親屬的身份證重新開(kāi)戶就行了。2、每天到銀行辦理業(yè)務(wù)最頻繁的,就是各類企業(yè)的財(cái)務(wù)人員,有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣,具有專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和一定的經(jīng)濟(jì)實(shí)力,都是證券營(yíng)銷業(yè)務(wù)的目標(biāo)客戶,有的甚至早已是老股民了。而這些財(cái)務(wù)人員,在本單位系統(tǒng)內(nèi)與各個(gè)部門的同事關(guān)系密切,有一定的號(hào)召力與影響力,通過(guò)這些企業(yè)財(cái)務(wù)人員的橋梁作用,我們可以將營(yíng)銷的觸角延伸到與銀行有業(yè)務(wù)來(lái)往的各個(gè)企業(yè),將潛在客戶的挖掘提升到一個(gè)新的高度。3、在股市高漲的時(shí)候,賺錢效應(yīng)的顯現(xiàn)使新增客戶蜂擁而入,而在股市下跌行情中,每次下跌的中繼,都會(huì)引發(fā)場(chǎng)外抄底新客戶的進(jìn)場(chǎng)。所以,無(wú)論是在股市行情火暴的時(shí)候,還是處于低位震蕩的時(shí)候,銀行的主動(dòng)上門咨詢及開(kāi)戶客戶都是存在的,我們只要做到耐心守侯,不輕易離崗,這些客戶都是十拿九穩(wěn)的。三、銀行駐點(diǎn)的注意事項(xiàng):作為營(yíng)銷一線人員,親和力與交際能力是所應(yīng)具備的第一要素。證券公司的銀行駐點(diǎn)人員,經(jīng)常和銀行職員在一起,同時(shí)每天都會(huì)見(jiàn)到到銀行辦事的企業(yè)財(cái)務(wù)人員,他們對(duì)股票市場(chǎng)的運(yùn)行都很關(guān)注,對(duì)證券從業(yè)人員格外親近,只要我們用心,不下幾天,就能和他們交上朋友,建立融洽的社會(huì)關(guān)系。既然成了朋友,雙方自然應(yīng)該真誠(chéng)相待,在能力范圍內(nèi)互相幫助,充分利用這層關(guān)系,本著共贏互利的原則,將銀行駐點(diǎn)營(yíng)銷業(yè)務(wù)全面生動(dòng)的展開(kāi)。四、客戶的維護(hù)與培養(yǎng):對(duì)現(xiàn)有客戶的維護(hù),我們一定要本著客戶是上帝的原則,將客戶維護(hù)盡心盡力做到盡善盡美,這點(diǎn)至關(guān)重要,這樣做的目的,絕不僅僅限于公司層面的品牌樹(shù)立及滿足證券交易的基本要求,就個(gè)人層面來(lái)講,這也是一個(gè)營(yíng)銷人員的職業(yè)操守及后續(xù)開(kāi)發(fā)能力的體現(xiàn),因?yàn)闋I(yíng)銷工作的終極目標(biāo),就是要做到能讓你的客戶為你帶來(lái)(介紹)新的客戶。對(duì)現(xiàn)有客戶的培養(yǎng),最基本的就是證券交易軟件的正確使用及證券知識(shí)的普及,同時(shí)要不斷的向客戶灌輸證券市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),客戶資產(chǎn)的縮水代表著交易量的萎縮,我們只有盡最大的努力,將潛在客戶發(fā)展成現(xiàn)有客戶,將現(xiàn)有客戶培養(yǎng)成優(yōu)質(zhì)客戶,才能使客戶資產(chǎn)有效的實(shí)現(xiàn)保值增值,這個(gè)雙贏局面的實(shí)現(xiàn),是我們與客戶共同追求的目標(biāo)

  五、實(shí)習(xí)總結(jié)

  在中信金通證券公司實(shí)習(xí)的一個(gè)多月里,了解了中信金通證券的發(fā)展歷程,公司文化,部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,深入學(xué)習(xí)了中國(guó)證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí),并且在與客戶交流的過(guò)程中鍛煉了自己交流和處理問(wèn)題的能力。

  另外,中信金通證券的師兄師姐對(duì)我進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)心,這期間我們的唐姐還獲得了啟翔班小組第一,讓我知道有什么做事就是一種態(tài)度,有付出就一定會(huì)有收獲。還有一點(diǎn):我們團(tuán)隊(duì)的團(tuán)隊(duì)精神一直深深地打動(dòng)著我,讓我強(qiáng)烈的感覺(jué)到團(tuán)隊(duì)協(xié)作的重要性。

  雖然時(shí)間很短,也有磕磕碰碰,但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,很有意義,同時(shí)也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷;我們零距離接觸在以前看來(lái)依然是很陌生的證券公司,學(xué)到了很多書(shū)本上沒(méi)有的知識(shí),鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù)。

金融與證券專業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié) 篇2

  今年暑假,為了更加了解自己專業(yè)的知識(shí),以及豐富自己的社會(huì)經(jīng)歷,深入了解和接觸金融企業(yè)的現(xiàn)狀,鍛煉和提高自己運(yùn)用理論知識(shí)解決實(shí)際問(wèn)題的能力,我在東北證券進(jìn)行了三周多的暑期實(shí)踐。這不僅為我以后繼續(xù)學(xué)習(xí)金融專業(yè)知識(shí),進(jìn)行暑期論文打下基礎(chǔ),同時(shí)也拓寬了自己的知識(shí)面,積累了社會(huì)經(jīng)驗(yàn)。

  7月11號(hào),在公司黃總的安排下,我先在公司的前臺(tái)開(kāi)展了為期一周的實(shí)踐,細(xì)致深入的體驗(yàn)和了解在該崗位上的職責(zé)以及工作所需的各種心理品質(zhì)和技能知識(shí)。這也為我之后了解并掌握公司相關(guān)運(yùn)行的程序打好了基礎(chǔ)。

  我所在的東北證券深圳市百花四路營(yíng)業(yè)部隸屬于東北證券股份有限公司,其經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)主要是自營(yíng)和代理買賣各種有價(jià)證券,有價(jià)證券的代保管、鑒證和過(guò)戶以及基金和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資咨詢等等。所以會(huì)涉及到很多專業(yè)金融以及證券投資經(jīng)營(yíng)知識(shí),雖然說(shuō)我的專業(yè)是金融專業(yè),但對(duì)于一個(gè)大一的學(xué)生來(lái)說(shuō),這些工作還是顯得很陌生,相當(dāng)有壓力。

  剛開(kāi)始我是被派到了前臺(tái),熟悉了一下工作的環(huán)境以及學(xué)習(xí)了簡(jiǎn)單的證券股票知識(shí)。前臺(tái)的接待工作并不是很難,就是接待那些前來(lái)辦理開(kāi)戶,變更、撤銷賬戶的客戶等等,有的時(shí)候也會(huì)幫其他的同事們跑跑腿,打印、復(fù)印文件或者整理資料等等。其實(shí)這都是些很瑣碎的事情,不過(guò)即使很簡(jiǎn)單處理起來(lái)也不敢掉以輕心,想想要是你輸入客戶數(shù)據(jù)資料時(shí)啥的一旦出了錯(cuò)誤,給自己帶來(lái)麻煩事小,給公司還有客戶帶來(lái)直接的經(jīng)濟(jì)損失那事情就大了。所以,看似簡(jiǎn)單繁瑣的工作往往需要更多的耐心和細(xì)心。而且,客戶的資料錄入變更等程序,都是要通過(guò)電腦,掃描儀等現(xiàn)代辦公硬件的操作來(lái)進(jìn)行的,這也就直接的考察了我們計(jì)算機(jī)的操作能力,也讓我們意識(shí)到了管理人員除了具備專業(yè)的知識(shí)技能以外,熟練地掌握相關(guān)OFFICE軟件硬件的操作也是非常必要的。

  大概在前臺(tái)待了一個(gè)星期,在對(duì)股票委托買賣的一些基本操作,以及如何觀察股票走勢(shì),大盤(pán)走勢(shì)等基本了解以后,我就被調(diào)往了營(yíng)銷部門。

  正所謂“股市有風(fēng)險(xiǎn),入市需謹(jǐn)慎”,在這個(gè)工作崗位上我就充分體驗(yàn)到了這一點(diǎn),不僅經(jīng)常能看到股民炒股那種賺錢時(shí)的激動(dòng)喜悅,也能看見(jiàn)他們那種被套牢后無(wú)法脫身的無(wú)奈沮喪。這也因此讓我有機(jī)會(huì)和形形色色的人接觸,在這個(gè)過(guò)程中我學(xué)到了不少東西,其中感受最深的就是鍛煉了我自己和客戶的溝通能力。我發(fā)現(xiàn)來(lái)營(yíng)業(yè)部大廳炒股的股民們,很大一部分都是老年人。可能他們的思維反應(yīng)都不像年輕人那樣快了,所以對(duì)于這部分的客戶必須要有更多的耐心。慢慢地跟他們解釋,直到讓他們弄懂為止。當(dāng)然,偶爾也會(huì)碰到一些不講理的客戶,也不能因?yàn)樗麄兊臒o(wú)理而牢騷滿腹,反而需要更耐心的給予幫助解決問(wèn)題。“有問(wèn)題,光發(fā)脾氣也不是解決辦法,坐下來(lái),慢慢談,才能解決問(wèn)題”。這就是針對(duì)那些小部分發(fā)脾氣的客戶的最好的解決辦法。也就是像這些道理和經(jīng)驗(yàn),算是大家在實(shí)際工作中才能累計(jì)的到的吧。

  在營(yíng)銷部門的工作,并沒(méi)有前臺(tái)那么瑣碎。解答相關(guān)咨詢,整理資料等等,這其實(shí)都是些很細(xì)小的事情,但是要想做完做好卻是很難,比如回答客戶的咨詢時(shí),很多時(shí)候自己都不了解這方面的信息,更不用說(shuō)給客戶解答了,這就需要我平時(shí)更加注意積累這方面的信息,這樣才能更有效率的處理日常的事務(wù)。當(dāng)然,幸運(yùn)的是公司里還有一幫很熱心地前輩們,每次我遇到問(wèn)題請(qǐng)教他們的時(shí)候他們都會(huì)很耐心的幫我解答,客戶來(lái)電話咨詢我無(wú)法回答時(shí)他們也都會(huì)幫我回電話。他們不僅僅教會(huì)我很多證券方面的專業(yè)知識(shí),同時(shí)也教會(huì)了我做人的一些道理以及在工作上的處事態(tài)度。

  之后還有過(guò)給客戶打電話的經(jīng)歷,雖說(shuō)現(xiàn)在實(shí)行的是素質(zhì)教育,但學(xué)生們的溝通能力卻極差,許多大學(xué)生根本不懂得如何通過(guò)與客戶之間的交流取得客戶的信任,這次可以說(shuō)真的是給我大補(bǔ)了一課啊。如何讓自己的語(yǔ)言吸引人,不讓別人不理會(huì)你,不遭遇別人的拒絕,這無(wú)論是在語(yǔ)言還是語(yǔ)氣上,都有一定的要求。因?yàn)槟愕恼Z(yǔ)言不夠吸引人,對(duì)方隨時(shí)都可能不理會(huì)你。在此過(guò)程中,也經(jīng)常會(huì)碰到一些很不耐煩的客戶,在我剛開(kāi)始推銷我們的基金的時(shí)候就會(huì)掛斷我的電話。也正因?yàn)檫@樣,才鍛煉了我們的耐心和意志力,考驗(yàn)了我的承受能力,提高了我自己的修養(yǎng),讓我在以后的工作中不顯得那么急功近利,浮躁。當(dāng)然,對(duì)于這方面的知識(shí)我所需要學(xué)習(xí)的還有很多,我現(xiàn)在的溝通技巧的水平遠(yuǎn)遠(yuǎn)夠不上一個(gè)客戶經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn),但萬(wàn)事開(kāi)頭難,我已經(jīng)邁開(kāi)了這第一步,相信以后我會(huì)不斷地進(jìn)步,即使遇到了困難也不會(huì)退縮的。

  短短三周多的暑期實(shí)踐確實(shí)令我受益匪淺,我從中學(xué)會(huì)了很多的東西,對(duì)于我以后樹(shù)立學(xué)習(xí)的目標(biāo)和方向是非常有幫助的,也為未來(lái)進(jìn)一步走向社會(huì)打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。這看似不短的三周實(shí)踐,時(shí)間卻過(guò)得那么快,同時(shí)我也感受到了自己的生活是過(guò)得那么的充實(shí)。那段時(shí)間我都已經(jīng)習(xí)慣了早上六點(diǎn)多就起床趕公交上班的那種緊張的生活節(jié)奏,完全去除了大學(xué)里懶散的生活方式。這次的實(shí)踐,我也算是有了一次在實(shí)踐中去體驗(yàn)真正社會(huì)的經(jīng)歷,同時(shí),也在學(xué)習(xí)中打開(kāi)了自己的視野,在進(jìn)步中增長(zhǎng)了自己的經(jīng)歷。當(dāng)然,這個(gè)過(guò)程中還得感謝那幫熱心幫助我的前輩們啊,說(shuō)實(shí)話,要不是多虧了他們,可能很多問(wèn)題靠我自己一個(gè)人根本沒(méi)辦法解決。這段時(shí)間所學(xué)習(xí)到的經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)大多來(lái)自他們的教導(dǎo),也正是他們不吝嗇的賜教我才能學(xué)會(huì)這么多啊。所以說(shuō),無(wú)論是在日常的工作還是學(xué)習(xí)生活中,和同事或者同學(xué)保持良好的關(guān)系是顯得那么重要啊、對(duì)于三年后就可能步入社會(huì)的我來(lái)說(shuō),我還需要很多的前提準(zhǔn)備,而他們就是我最好的老師。

  當(dāng)然,我對(duì)證券方面的知識(shí)的學(xué)習(xí)不可能因?yàn)槭钇趯?shí)踐的結(jié)束而就此打斷,最近我就在準(zhǔn)備證券從業(yè)資格的考試,為今后步入這一行業(yè)打下基礎(chǔ)。未來(lái)的時(shí)間里,我會(huì)用這段時(shí)間獲得的寶貴經(jīng)驗(yàn),更加勤奮的學(xué)習(xí)。有人說(shuō)成功是屬于有準(zhǔn)備的人的,有人說(shuō)成功是屬于勤奮的人的,而我認(rèn)為成功是屬于有準(zhǔn)備的經(jīng)驗(yàn)者。我會(huì)在自己的努力和拼搏中,為自己掙得一個(gè)前程美好的職業(yè)生涯的。

金融與證券專業(yè)實(shí)習(xí)工作總結(jié) 篇3

  在法政學(xué)院的統(tǒng)一安排下,我們一組共9位同學(xué)m中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司湛江中心支公司(簡(jiǎn)稱“平安壽險(xiǎn)湛江中心支公司”)進(jìn)行了畢業(yè)實(shí)習(xí)。

  一、實(shí)習(xí)的目的和要求

  畢業(yè)實(shí)習(xí)的目的是:接觸實(shí)際,了解社會(huì),增強(qiáng)勞動(dòng)觀點(diǎn)和社會(huì)主義事業(yè)心、責(zé)任感;學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理知識(shí),鞏固所學(xué)理論,獲取本專業(yè)的實(shí)際知識(shí),培養(yǎng)初步的實(shí)際工作能力和專業(yè)技能。具體要求如下:

  1、培養(yǎng)從事經(jīng)紀(jì)中介工作的業(yè)務(wù)能力。了解并熟悉保險(xiǎn)代理人的日常業(yè)務(wù)和工作流程,學(xué)會(huì)進(jìn)行工作。

  2、理論聯(lián)系實(shí)際,學(xué)會(huì)運(yùn)用所學(xué)的基礎(chǔ)理論、基本知識(shí)和基本技能去解決經(jīng)紀(jì)中介實(shí)踐中的具體問(wèn)題。

  3、虛心學(xué)習(xí),全面提高綜合素質(zhì)。在實(shí)習(xí)中拜廣大工作人員為師,虛心學(xué)習(xí)他們的好品質(zhì)、好作風(fēng)和好的工作方式,提高自己的綜合素質(zhì),把自己培養(yǎng)成為合格的經(jīng)濟(jì)工作者。

  4、培養(yǎng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神和社會(huì)責(zé)任感,形成熱愛(ài)專業(yè)、熱愛(ài)勞動(dòng)的良好品德。

  5、預(yù)演和準(zhǔn)備就業(yè)。找出自身狀況與社會(huì)實(shí)際需要的差距,并在以后的學(xué)習(xí)期間及時(shí)補(bǔ)充相關(guān)知識(shí),為求職與正式工作做好充分的知識(shí)、能力準(zhǔn)備。

  二、實(shí)習(xí)內(nèi)容

  參加了平安壽險(xiǎn)湛江中心支公司的“錦繡人生”事業(yè)說(shuō)明會(huì)和為期兩天的新人培訓(xùn)后,公司安排我們到其中的一個(gè)部門——區(qū)域拓展部實(shí)地演練。

  區(qū)域拓展又稱區(qū)域收展,是壽險(xiǎn)的區(qū)域化行銷模式,源于家庭服務(wù)的理念,由公司派區(qū)域服務(wù)專員在固定區(qū)域內(nèi)為客戶進(jìn)行上門服務(wù),就像一個(gè)流動(dòng)的門店一樣,將客戶與公司的關(guān)系透過(guò)一個(gè)渠道有機(jī)地結(jié)合起來(lái)。區(qū)域服務(wù)工作是保險(xiǎn)和綜合服務(wù)金融工作。

  根據(jù)《中國(guó)平安人壽保險(xiǎn)公司展業(yè)服務(wù)體系管理辦法》的規(guī)定,分支機(jī)構(gòu)區(qū)域拓展部下設(shè)展業(yè)區(qū)部、展業(yè)處、展業(yè)課、展業(yè)區(qū)四級(jí)展業(yè)服務(wù)單位。平安壽險(xiǎn)湛江中心支公司區(qū)域拓展部設(shè)1個(gè)展業(yè)處、2個(gè)展業(yè)課和14個(gè)展業(yè)區(qū)。其中有17個(gè)團(tuán)隊(duì)管理者,分別是1個(gè)展業(yè)處經(jīng)理、2個(gè)展業(yè)課長(zhǎng)和14個(gè)展業(yè)區(qū)主任。該部門共有117個(gè)區(qū)域服務(wù)專員(通稱“收展員”),所有的區(qū)域服務(wù)專員都通過(guò)了保險(xiǎn)從業(yè)人員資格考試,都是平安壽險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人。

  到區(qū)域拓展部后,很榮幸,我被安排到的師傅是王小華經(jīng)理。在王小華經(jīng)理的指導(dǎo)下,我遵守紀(jì)律,虛心學(xué)習(xí),積極工作:

  1、參加部門的早會(huì)(星期一至星期五,早上8:30開(kāi)始),吸收新知。早會(huì)一般是總結(jié)工作,分享經(jīng)驗(yàn),開(kāi)展專題講課,發(fā)布通知等。我認(rèn)真做筆記,從中吸收到了新的知識(shí),間接獲得了工作經(jīng)驗(yàn)。

  2、虛心請(qǐng)教王小華經(jīng)理、朱紅梅主任、梁赤宇師兄等,了解平安的壽險(xiǎn)產(chǎn)品,熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)、工作流程和工作方法等。了解到的平安壽險(xiǎn)產(chǎn)品有“平安愛(ài)心無(wú)限世紀(jì)天使”“平安鐘愛(ài)一生”“平安財(cái)富一生”“平安智富人生”等。熟悉區(qū)域服務(wù)專員的日常業(yè)務(wù)是接觸客戶,為客戶提供服務(wù)。其工作流程有五個(gè)步驟:尋找客戶、約訪、銷售面談、成交和售后服務(wù)。這五個(gè)步驟構(gòu)成一個(gè)銷售循環(huán)。其中售后服務(wù)包括收費(fèi)、保全、理賠、遞送生日卡或客戶服務(wù)報(bào)等。如果區(qū)域服務(wù)專員提供了令客戶滿意的售后服務(wù),就會(huì)產(chǎn)生轉(zhuǎn)介紹,這樣又會(huì)獲取新的銷售機(jī)會(huì),新的銷售循環(huán)又開(kāi)始了。工作方法有很多,如怎樣與客戶打交道,這包括怎樣去拜訪客戶,怎樣跟客戶講保險(xiǎn),怎樣為客戶做保險(xiǎn)計(jì)劃,等等。

  3、作為王小華經(jīng)理的助理,協(xié)助她做一些內(nèi)勤工作。如設(shè)計(jì)、制作部門會(huì)議室的大型板報(bào)——《“收獲金秋”收展員業(yè)務(wù)競(jìng)賽成績(jī)表》,設(shè)計(jì)、張貼部門用于激勵(lì)員工的“幫助別人、成就自己”“我要去清遠(yuǎn)”“我要去西安”三條橫幅等。同時(shí),學(xué)習(xí)王小華經(jīng)理如何管理團(tuán)隊(duì)。

  4、在王小華經(jīng)理的安排下,作為公司客戶服務(wù)質(zhì)量回訪中心的工作人員,對(duì)客戶進(jìn)行了電話調(diào)查。首先隨機(jī)抽取兩個(gè)展業(yè)課的部分收展員的《區(qū)域活動(dòng)日志》(里面有收展員每天拜訪了的客戶名單和聯(lián)系方式),然后根據(jù)日志里面的客戶名單,打電話給客戶,與客戶進(jìn)行溝通。主要調(diào)查客戶認(rèn)不認(rèn)識(shí)公司的某某收展員,收展員對(duì)客戶做了哪些服務(wù),客戶對(duì)收展員的服務(wù)滿不滿意,客戶覺(jué)得收展員的服務(wù)有哪些地方需要改進(jìn)等。

  三、實(shí)習(xí)結(jié)果

  在平安優(yōu)秀企業(yè)文化的熏陶,王小華經(jīng)理的指導(dǎo),以及我的努力之下,我在平安的實(shí)習(xí)獲得了圓滿成功。

  1、思想上受到了深刻的教育。一是吸收了平安的優(yōu)秀文化。每一次早會(huì)都唱公司司歌《平安頌》,并高聲朗誦公司訓(xùn)導(dǎo)、服務(wù)宗旨、工作信條等,我覺(jué)得我已經(jīng)融入到了平安這個(gè)溫暖的大家庭中。二是進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到保險(xiǎn)不僅是一種風(fēng)險(xiǎn)管理辦法,也是一種理財(cái)工具;保險(xiǎn)代理人是在幫助別人,同時(shí)成就了自己。三是懂得了要邁向成功沒(méi)有捷徑,除了要有樂(lè)觀的心態(tài)和毅力之外,更要擁有豐富的知識(shí)(Knowledge)、執(zhí)著的態(tài)度(Attitude)、熟練的技巧(Skill)和良好的習(xí)慣(Habit)這四個(gè)專業(yè)條件,擁有這些特質(zhì)可以讓我們比別人更容易成功。四是增強(qiáng)了從事保險(xiǎn)代理人等經(jīng)紀(jì)中介工作的光榮感、使命感和責(zé)任感。

  2、鞏固了理論知識(shí),提高了實(shí)踐能力。在學(xué)校學(xué)習(xí)了《保險(xiǎn)學(xué)》《保險(xiǎn)法》等理論知識(shí),實(shí)習(xí)中將這些理論與實(shí)踐相結(jié)合。我很好地熟悉了“平安愛(ài)心無(wú)限世紀(jì)天使”“平安鐘愛(ài)一生”“平安財(cái)富一生”“平安智富人生”等平安的壽險(xiǎn)產(chǎn)品,能向客戶講解這些產(chǎn)品,并能向客戶解釋《平安財(cái)富一生兩全保險(xiǎn)(分紅型)合同條款》《平安智富人生終身壽險(xiǎn)(萬(wàn)能型,B,20__)合同條款》等。

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