銀行合規述職報告個人（通用9篇）
銀行合規述職報告個人 篇1
尊敬的領導：
我在日常工作中，能夠認真執行有關管理規定，履行節約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務指標，現就一年來的履職情況報告如下。
一、堅定不移狠抓風險管理，確保事故案件零的發生
1、全面加強內控建設，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業道德水平。開展了“制度執行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內控制度的教育，建立、健全了內控管理體制和工作機制，促使全行內控管理水平有一個新的提高。規范了網點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業務操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規積分系統，對多次查出的問題得不到整改落實的相關人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規經營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發現苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網點各部門每月對所轄人員8小時內外工作生活情況進行摸底調查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業務的人員一律調出信貸隊伍或解除。
4、搞好資產保全工作。今年新增配了資產保全人員，為資產保全人員配齊了各項設備設施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內。做好安全保衛工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業安全規范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的.能力，確保無案件和安全事故發生。
二、加強客戶經理隊伍建設，充分開發客戶經理潛能
對信貸客戶經理實行優勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業務量和質的雙豐收。建立了專業的理財經理隊伍，從網點選擇業務能力強，服務質量高的人員擔任理財經理，有效的拉攏和穩固大客戶。建立完善了客戶經理隊伍，將人脈關系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調動他們發展業務的積極性。
三、堅持不懈開展員工培訓，不斷提升全員綜合素質
加強業務知識的培訓，從各業務條線抽調業務知識全面、表達能力較好的人員擔任授課，將各項業務知識系統全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業務。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
四、不遺余力建設文化
將學習列入各項工作之首，通過行務會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優”的和諧局面。開展各項工會活動和業務操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創造力轉化為推動我支行發展的實際行動。
我們將堅持以資產業務為根本，加強風險控制，求得快速健康發展;堅持從嚴治行方針，強化改革創新，提高內部管理和服務水平;堅持以企業文化建設為窗口，調動員工積極性，提高隊伍戰斗力。
此致
敬禮!
述職人：
20xx年X月X日
銀行合規述職報告個人 篇2
尊敬的領導：
在剛剛過去的一年里，我作為負責支行全面工作的行長，在上級的領導下，以加快發展為主線，堅持求真務實、開拓創新，認真履行工作職責，帶領全行干部努力做好各項工作，使業務經營得到了、有效、快速地發展。下面，我對自身工作進行述職：
一、堅持勤政廉政，努力提高自身素養
作為支行的行長，工作中之所以能夠做到盡心盡力盡職，得益于政治思想的牢固，日常打下了較好的基礎。做到認真組織和參加每月的中心組學習制度，通過政治理論的學習，不斷提高自身的思想素質。
二、堅持以客戶為中心，努力推動業務經營快速發展
我行堅持以客戶為中心，進一步加大了市場攻堅力度，經過一年的不懈努力，各項經營指標完成情況良好。儲蓄存款市場得到開拓。成立了個人理財中心，并將原有個人信貸中心與其進行功能整合，理順了個人金融業務對外服務的關系，逐步加強。為了對以理財金帳戶為主的高端客戶檔案的建立以及對優質客戶“一對一”的服務。加強組織和推動個金業務營銷，先后了XX活動，由于組織有力，措施到位，取得了較好的工作成效。
對公存款發展迅速。奮力抓好“穩定型”、“拓展型”及“挖轉型”等三類客戶的市場拓展工作，制定了客戶攻關，明確攻關責任人，對重大客戶行長自身也作為客戶經理帶頭攻關營銷，實行“一對一”跟蹤服務。抓好新開戶，努力尋找市場資源，及時發現掌握新的客戶，上下聯動，全力跟蹤服務。切實加強同業合作，加大對同業的服務攻關力度，及時了解同業需求，為其提供優質、高效、貼身的金融服務，成功地與中信實業銀行建立了合作關系。
新業務發展迅猛。加速電子銀行業務的'發展，利用個人金融產品集中整合營銷活動契機，積極營銷網上銀行、電話銀行等業務，擴大交易額，把網上銀行發展成為吸引重點公司客戶和優質個人客戶的品牌產品。
三、堅持從嚴治行，努力強化內部管理
全面加強內控建設。通過開展“以制度為中心”的管理文化活動，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業道德水平。進一步完善了內部控制制度，組織開展了全行內控達標上等級和基層網點內控達標活動，繼續推進“掃雷”工作制度化、程序化、規范化運作。定期專題召開案件防范分析會，進一步落實保衛工作責任制，與各網點負責人簽訂了案防工作責任狀。規范了網點在機具定位、操作定型上的要求，杜絕業務操作中的隨意性，切實防范風險。
四、工作中的不足及努力方向
回顧一年來的工作情況，盡管做到了盡心盡力盡職，但我感到有些方面的工作還沒有做好，仍存在一些不足之處，具體表現在：業務知識的學習缺乏系統性、計劃性，特別是新業務的學習很不夠，工作中感到力不從心;面對業務經營出現的矛盾和困難，缺乏足夠的耐心，有時情緒不夠穩定，工作方法也有所欠佳或欠妥;深入一線調研以及與員工直接談心的時間相對較少，對員工的思想狀況了解得還不夠深入。
我將發揚成績，克服缺點，進一步加強思想建設、組織建設和作風建設，進一步增強責任感、使命感和緊迫感，進一步提高自身的戰略謀劃能力、管理能力、組織推動能力和統籌協調能力，創新工作思路，探索發展道路，團結和帶領全行干部員工，堅持以負債業務為核心，搶占市場份額，增強核心競爭力。
此致
敬禮!
述職人：
20xx年X月X日
銀行合規述職報告個人 篇3
今年，是我進入工行的第6年，同時也是我成為法人結算客戶經理的第一年，在我行領導的正確指導下，同事們的幫助下，通過自己的努力，在工作中不斷地創新改革，使銀行業務知識有了較大的進步，業務業績較之取得一定的成績。但面對新形勢，新任務，我深知還需要更加的努力，才能確保更好的為我行服務，現將一年來的工作總結如下：
一、提高思想認識，認清工作形勢
思想上從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。一年來，我重點加強“金融反腐倡廉建設”各方面的學習，并認真觀看了反腐倡廉建設展專題片，從根本上認識到了德、廉的重要性，充實了理論知識、解放了工作態度、開闊了工作思路。
二、以業務管理為核心，抓好本職工作
在這一年里，市場變化巨大，面臨的困難和問題也日益增多，市場形勢也更加嚴峻。我通過加強形勢分析，重點對業務工作中常見問題進行了詳細的分析，并逐一攻破，采取“抓住大客戶，培養小客戶，發展忠誠客戶”工作重心，運用靈活的工作形式，最終完成情況：新開結算賬戶：戶，對公存款比年初增長3000萬，代發工資完成15戶，法人有效戶新增7戶，銷售法人理財產品3000萬，逸貸卡發行206張，，信用卡發行400張，貴金屬2公斤。
三、認識不足之處，奠定來年工作基礎
古語云：以史為鑒，可以明得失�；仡�20xx年工作情況，在變幻莫測的市場中，我雖取得了一定的成績，同時我從中發現了多處不足之處，主要變現為：
一是存款基礎業務，相對還十分薄弱。今年我行有相當部分的大戶資金流出后，由于工作業務繁忙而忽視了這一塊業務的開發工作，使得大戶資金只有流出，沒有新的大戶資金進入。工作中依然存在，過于依賴房地產商的資金和鎮財政板塊資金的通病，這使得工作思維受限，沒有發揮創新性思維；二是新戶拓展速度緩慢。由于初接手結算客戶經理，很多工作重點沒有抓牢，對業務的熟悉程度還不夠，使得很多新客戶流失；三是對于重點客戶的掌控能力不足。主要是房地產公司一到月末資金會上劃，由于我自身掌握能力不足，造成了很多遺留問題，使得很多問題沒有得到有效落實，最終導致在該項問題上帶來了一些損失。
四、展望20xx，創造更好成績
20xx年已經過去，20xx年將是關鍵之年，針對今年在工作中出現薄弱環節，我結合這些各方面問題，對20xx年工作作如下設想：
（一）加快新客戶拓展工作
一是加強對我行結算賬戶源頭的工作。我將結合本地特點，強化與本地區招商、工業園區、工商等部門的聯系，開拓工作思維，發展大戶資源，盡最大努力實現每個月8戶5萬以上有效戶的拓展，2戶50萬以上新戶拓展工作；
二是加強版塊客戶。針對鎮財政版塊和工業區版塊進行重點的營銷，在穩定資源的同時，加強新業務的開拓；
三是加強陌生拜訪的力度。深入基層發展業務，加強陌生拜訪發展新業務，為了落實陌生拜訪工作，今年第四季度已對本鎮雙50企業進行陌生拜訪，20xx年我將更加重點強化該項工作；
四是核心客戶供應鏈集群營銷。著重加強對核心客戶的跟蹤服務，及時掌握客戶的動態情況，并積極通過他們聯系到上下游關聯企業，將其作為新戶進行營銷工作，構建核心客戶供應鏈。
五是客戶沙龍和企業推介會。合理運用起沙龍和推介會，對重點客戶、新新企業等業務對象進行深入了解，開發合作基礎。
�。ǘ┘涌旆ㄈ死碡敇I務發展
一是加強推廣新客戶購買法人理財的銷售，分析出法人理財的亮點，并對開戶柜員進行培訓學習，同時要求開戶柜員在新開戶時就配套法人理財產品的銷售。二是分析梳理老客戶中5萬以上的存量客戶，利用客戶沙龍推介我行理財產品。三是抓售后服務，提高客戶滿意度。定期走訪客戶，了解客戶對產品的評價，解答客戶購買理財產品中遇到的問題和對產品收益情況的意見等，用心為客戶服務，贏得客戶滿意。
（三）切實提高自身的營銷能力
進一步加強學習，努力提高業務水平和管理能力，經常深入網點，抓好大戶目標管理，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶，抓好關鍵客戶，切實提高我行營銷力度，加強我行綜合實力。
（四）加強公私聯動，做好綜合營銷工作
透徹分析客戶拓展不足原因的基礎上提出了具體的工作措施。深度挖掘存量客戶潛力，提升客戶綜合貢獻度為旺季工作的重點內容，以部門聯動、產品營銷聯動作為維護優質客戶的重要抓手，做好中高端客戶建檔和維護工作，按照“先高端后中端”的順序，集中開展存量中高端客戶建檔和交叉營銷。
20xx年來，在上級行的領導下，我的工作取得了較好的成績。但是與新時期的工作要求相比，還是需要繼續努力和提高。今后，我將繼續加強學習，掌握做好工作必備的知識與技能，以求真務實的工作作風，以創新發展的工作思路，奮發努力，把工作提高到一個新的水平，爭取獲得新成績，作出新貢獻。
銀行合規述職報告個人 篇4
在合規文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規建設方針，多措并舉，多點開花，在合規經營上謀思劃策，已初步取得了合規文化建設和業務經營齊頭并進的良好局面。xx年，我行主要業務發展創歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業務收入、撥備前利潤和委托資產清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業務收入的同業市場份額均居四行首位，近三年來未發生一起經濟刑事案件、嚴重違規違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：
一、以宣傳動員倡合規
為了統一全行員工的思想認識，明確“培育合規文化”的重要性，樹立“言行合規、操作合規、經營合規、管理合規”文化理念，xx年xx月，我行召開了全市農行合規文化建設活動啟動大會，全面部署合規文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規文化是立行之本、經營之本和企業文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規文化建設良好環境和氛圍。同時，我行制訂下發了《xx年—xx年合規文化建設規劃》和《xx年合規文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規文化活動扎實開展奠定了堅實的基礎。
二、以加強教育學合規
合規文化建設是一項系統工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規意識，告別違規操作——防范案件和行為規范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規意識，告別違規操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”度，制定規劃，把新知識、新政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除惰性，共同提高。
八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風養成，提高自身素養，學會溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的'局面，不斷提高制度執行力。
銀行合規述職報告個人 篇5
根據《關于印發XX縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》（農信聯發〔20__〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規范業務操作流程等手段，不斷提升我社合規風險管理水平�，F將我社合規風險自查情況報告如下：
一、組織領導
根據聯社“合規文化建設年”活動要求，我社成立了“合規文化建設年”活動推動工作領導小組。
組長：
副組長：
成員：、
�。ㄗⅲ赫苯M長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規、人人推動）
二、自查情況
經過組織本社全體干部員工開展合規風險大討論及組織全面排查，我社共發現以下主要風險點：
（一）信用風險管理方面
主要排查內容是：信貸業務貸前、貸中、貸后等環節風險管理（含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。
�。ǘ┦袌鲲L險管理方面
主要排查內容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容（該項業務已集中在計財部，由該部負責）。
�。ㄈ┎僮黠L險管理方面
主要排查內容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險）。由于操作風險滲透在業務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監測排查。
�。ㄋ模┝鲃有燥L險管理方面
主要排查內容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務部負責）
�。ㄎ澹┞曌u風險管理方面
主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。
（六）應急管理方面
主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。
上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、服務規范等方面內容）；聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查，重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。
三、原因分析
對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。
四、整改措施
對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業務發展過程中與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。
銀行合規述職報告個人 篇6
尊敬的領導：
新年伊始，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了，在這一年里，雖然沒有赫赫顯目的業績和驚天動地的事業，但我盡心盡力，忠于職守。我用這平平淡淡的生活，平平淡淡的工作勾畫出生活的軌跡，收獲豐收的喜悅�，F就一年來的工作情況向大家匯報，不到之處，請各位領導和同事們批評指正。
一、立足平凡，踏實工作
在支行，我從事著一份最平凡的工作——柜員。也許有人會說，普通的柜員何談事業，不，柜臺上一樣能夠干出一番輝煌的事業。卓越始于平凡，完美源于認真。我作為一名農商行員工，異常是一線員工，我深切感受到自我肩負的重任。柜臺服務是展示銀行系統良好服務的“禮貌窗口”，所以我每一天都以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，以自我積極的工作態度贏得顧客的信任。
是的，柜員是直接應對客戶的群體，柜臺是展示農商行形象的窗口，柜員的日常工作也許是繁忙而單調的，然而應對各類客戶，柜員要熟練操作、熱忱服務，日復一日，用點點滴滴的周到服務讓客戶真正體會到農商行人的真誠，感受到在農商行辦業務的溫馨，這樣的工作就是不平凡的，我為自我的崗位而自豪！為此，我要求自我做到：一是掌握過硬的業務本領、時刻不放松業務學習；二是堅持良好的職業操守，遵守國家的法律、法規；三是培養和諧的人際關系，與同事之間和睦相處；四是清醒的認識自我、勝不驕、敗不餒。
二、團結協作，共同提高
銀行工作需要的是團體的團結協作，一個人的力量總是有限的。銀行新進人員漸漸增多，在幫忙他們同時，我也看到他們的優點，時時讓我有危機感，我時常告誡自我不能滿足現狀，要甘于平淡，但不能流于平庸，既要心無旁騖、腳踏實地將手中的工作完成，也要不斷吸收新的知識以迎接未來的挑戰。時代是在不斷發展的，銀行工作的競爭也日趨激烈。我深切地體會到作為一名合格的前臺柜員應當具備更高的業務水平，僅有不斷地增強自身的綜合素質，不斷地擴大自我的知識面才能將工作干得更好。
三、業務全面，積極向上
在市場競爭日趨激烈的今日，在具有熱情的服務態度，嫻熟的業務本事的同時，必須要不斷的提高自我，才能更好的向客戶供給高效、快捷的服務。支行舉辦的各類培訓和技能考核為我盡快提高業務技能供給了有力的保障。我始終積極參加各類培訓，堅持認真聽課，結合平時學習的規章制度和法律、法規，努力提高著自我的業務理論水平。
四、增強安全意識，及時杜絕安全隱患。
業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。進出門要做到即開即鎖，班前班后要及時檢查安全。在辦理業務時要堅持遵照規章制度辦理，做到現金及重空賬實相符，提高風險防控本事，杜絕安全隱患。
五、回顧檢查自身存在的問題，我認為：
一是學習不夠.當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世.應對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性.理論基礎，專業知識，文化水平，工作方法等不能適應新的要求。
二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自我政治素質不高，也是世界觀，人生觀，價值觀解決不好的表現。針對以上問題，今后的努力方向是：
一是加強理論學習，進一步提高自身素質.對前臺金融業務的熟悉，不能代替對提高個人素養更高層次的追求，必須經過對鄧小平理論，市場經濟理論，國家法律，法規以及金融業務知識，相關政策的學習，增強分析問題，解決問題的本事。
二是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自我的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們把工作做得更好。
今日，我們正把如火的青春獻給農商行，農商行也正是在這青春的交替中，一步一步向前發展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。作為一名成長中的青年，僅有把個人夢想與事業的發展有機結合起來，才能充分發揮自我的工作積極性、主動性和創造性，在開創農商行完美明天的過程中實現自身的人生價值。
特此報告。
日期：20xx年x月xx日
銀行合規述職報告個人 篇7
ⅩⅩ年，為增強全行合規經營管理意識，提高合規風險管理能力，培育良好的合規文化，實現持續穩健規范經營，我行以科學發展觀和ⅩⅩ銀行“3510”發展戰略規劃為指導，以貫徹企業文化核心理念為統領，以落實《中國ⅩⅩ銀行內控合規體系建設綱要》和《中國ⅩⅩ銀行內部控制基本制度》、《中國ⅩⅩ銀行合規政策》為主線，統籌規劃、整體聯動、多策并舉、持續推進包括合規價值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有ⅩⅩ銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發展提供了保障�，F將我行合規文化建設工作總結如下：
一、高度重視，抓認識到位和組織落實
為了保證合規文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規文化建設活動的重要意義，認真部署合規文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動領導小組，具體負責合規文化建設活動的組織和實施。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規文化建設活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。
(一為切實加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：
一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實施方案》�！胺桨浮痹隗w現總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規文化建設的近期、中期和長期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動能夠從文化的寬領域和戰略高度來開展。
二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時時合規”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規文化宣傳活動。為增強“合規年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規宣傳與業務宣傳相結合；形象化宣傳和網絡宣傳相結合；動態宣傳和靜態宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網絡、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動。為及時反映動態，通報情況，交流經驗，推進工作，通過設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動態”和“合規知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規文化建設工程”中的新問題、新做法、新經驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。
三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經營，穩健發展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了，有的部門結合實際也編輯了制度匯編。
四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開展了多次合規知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動態。先后開展“我為合規做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。
(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效，培訓和征文活動也取得良好效果，領導重視程度普遍提高，反洗錢內控建設趨于完善，前臺人員對反洗錢規定的學習掌握有較大提高。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練、崗前培訓等形式，認真宣貫反洗錢相關知識。
(三機構合規評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規風險狀況，推動了全行經營管理行為規范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規風險狀況。通過分析^p問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。
(四法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執行相關制度，按制度規定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業務發展的重要意義；對法律事務管理工作流程執行不到位；個別分行學習的主動性不足等。
銀行合規述職報告個人 篇8
今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的'學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下：
一、學習《守則》的基本情況。
為切實提高依法合規經營的自覺性，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
二、執行《守則》情況
1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。
3、加強內控管理，堅持兩手抓
從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。
4、組織實施本部門的合規工作。
以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決；對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。
《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。
銀行合規述職報告個人 篇9
尊敬的領導：
我在日常工作中，能夠認真執行有關財務管理規定，履行節約、勤儉原則;處處率先垂范，廉潔勤政，務實開拓，較好的完成了上級下達的各項任務指標，現就一年來的履職情況報告如下。
一、堅定不移狠抓風險管理，確保事故案件零的發生
1、全面加強內控建設，增強員工的風險防范意識，提高員工的職業道德水平。開展了“制度執行梳理”、“整改回頭看”和層層簽訂“案防責任書”、定期召開風險管理分析會等活動，進一步加強了內控制度的教育，建立、健全了內控管理體制和工作機制，促使全行內控管理水平有一個新的提高。規范了網點在機具定位、操作上定型的要求，杜絕了業務操作中的隨意性，切實防范了操作風險。
2、認真開展自查自糾，抓好整改工作。深入開展了自查自糾活動;進一步強化了自查整改的工作，并較好的使用了違規積分系統，對多次查出的'問題得不到整改落實的相關人員按積分管理辦法給予積分處罰，使全行合規經營的意識得到了提升。
3、加強人員排查，嚴控道德風險。長期以來支行從未停止人員排查工作，尤其是重要崗位(信貸員)人員的排查，發現苗頭，立即采取有效措施。我們采取的是各網點各部門每月對所轄人員8小時內外工作生活情況進行摸底調查，支行再定期開展集中排查，嚴禁出現違反“八不準”的情況。對不適合從事信貸業務的人員一律調出信貸隊伍或解除勞動合同。
4、搞好資產保全工作。今年新增配了資產保全人員，為資產保全人員配齊了各項設備設施和專用車輛，扎扎實實做好了不良貸款的責任認定、移交等工作，確保逾期率和不良率在控制范圍內。做好安全保衛工作。按照“誰主管，誰負責”的原則，明確職責、目標和獎懲。按照銀行業安全規范標準，積極開展了安全評估自查自評，落實隱患整改，提高人防、物防、技防的能力，確保無案件和安全事故發生。
二、加強客戶經理隊伍建設，充分開發客戶經理潛能
對信貸客戶經理實行優勝劣汰，確保信貸隊伍的精干和純潔，確保信貸業務量和質的雙豐收。建立了專業的理財經理隊伍，從網點選擇業務能力強，服務質量高的人員擔任理財經理，有效的拉攏和穩固大客戶。建立完善了綜合客戶經理隊伍，將人脈關系好、營銷能力強的員工推到綜合客戶經理的崗位上，制定適時的考核辦法，合理安排空閑時段的工作，調動他們發展業務的積極性。
三、堅持不懈開展員工培訓，不斷提升全員綜合素質
加強業務知識的培訓，從各業務條線抽調業務知識全面、表達能力較好的人員擔任授課老師，將各項業務知識系統全面的反復培訓，讓全體員工人人懂業務。加強營銷能力的培訓，定期對全員進行營銷能力的培訓，讓全體員工個個精營銷。組織好員工崗位資格認證的學習，引導督促員工自覺參加崗位資格考試，提升崗位勝任能力。引導員工注重合規制度的學習，讓全體干部員工明白什么能做，什么不能做，做好了有獎勵，做得不好有處罰。
四、不遺余力建設企業文化
將學習列入各項工作之首，通過行務會、周例會等多種形式，組織全行員工認真學習上級行相關文件和制度辦法。開展了干部職工談心活動，加強了行領導與職工的溝通交流。通過與職工談心切實解決了一些大家關心的熱點、難點問題，進一步鞏固了“風正、氣順、心齊、勁足、績優”的和諧局面。開展各項工會活動和業務操作技能競賽活動，提高全體員工的向心力、凝聚力，把全體員工的主人翁精神、積極性和創造力轉化為推動我支行發展的實際行動。
我們將堅持以資產業務為根本，加強風險控制，求得快速健康發展;堅持從嚴治行方針，強化改革創新，提高內部管理和服務水平;堅持以企業文化建設為窗口，調動員工積極性，提高隊伍戰斗力。
此致
敬禮!
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