金融行業客戶經理述職報告(精選3篇)
金融行業客戶經理述職報告 篇1
20xx年已經過去,回顧一年來的學習、工作時間并不算太長,上半年我在支行營業室任聯行經辦、事后監督等工作,在工作中我一絲不茍,謹慎的處理好手中的每一筆業務,既講求速度又保證準確,力求作到盡善盡美,得到了領導同志們的信任和一致好評。
7月14日我接受支行的任命擔任分理處的坐班主任一職,在支行領導的信任和同事們的關心、幫助下我很快的適應了新的工作崗位,在任分理處坐班主任的工作中,我認真履行職責,較好的完成了支行下達的各項任務,保證了20xx年會計工作任務的順利完成。
在任職期間我具體做了以下幾個方面的工作
第一、針對具體情況,結合人員素質,合理安排會計工作。
1、根據ABIS系統實施細則,對現有人員具體分工進行明確劃分,嚴格劃分前臺柜員和后臺柜員的職責范圍,界定了柜員和主管職責,為明確責任、加強內控制度管理提供了保障。
2、根據實際情況,對柜員簽到、簽退管理等做了統一規定,并強調了柜員輪班交接短期離職的程序和要求,做到簽到、簽退及時交接、監交有紀錄。
3、突出主管審核和授權管理的規定,確保對部分重要柜臺業務必須實時復核,其余業務可以分批復核,當日帳務日終必須復核完畢。
4、建立了《坐班主任工作日志》等12種登記薄,明確了使用范圍,記載內容和保管要求,并監督各種登記薄內容的真實和完整性。
5、強調柜員密碼管理,要求按旬定期更換密碼,并進行登記管理。
6、對日常業務中帳務差錯、掛帳、抹帳、沖帳、掛失等特殊業務進行了詳細的記載和監督。對會計憑證的簽章、整訂、歸檔情況進行每日監督。
7、對現金業務的帳務核對,雙人核對現金實物,雙人加鎖入庫保管的工作監督執行。堅持每旬定期查庫工作。
8、規范了自助設備的操作流程,詳細進行記載,及時處理突發事件。
第二、在處理日常會計工作的同時,積極學習新的業務,拓展業務經營范圍。
1、根據支行統一安排,組織人員認真學習,確保了安全認證卡和跨中心匯兌業務的順利進行。
2、拓展新的業務領域,對網上銀行業務的上線和開通后的業務處理,進行了具體的安排和規范,確保了大批量網上銀行業務的順利開展。
第三、堅持業務學習,積極推行綜合柜員制,提高員工整體素質。
1、堅持業務學習,利用例會時間及時學習和傳達上級行有關業務文件、業務理論知識,使柜員熟練掌握必不可少的理論知識和操作技能,做到既能熟練的辦理業務又能圓滿解答客戶的業務詢問。
2、積極推行綜合柜員制的實行,為使綜合柜員制能順利開展,我傾自己之所知,不厭其煩,努力將每一位柜員都培養成為能夠全面掌握各項業務的綜合柜員,在短短半年時間里,我分理處的柜員業務知識得到了很大提高,前臺柜員均掌握了各項業務的基礎知識。
3、組織員工認真學習各項規章制度,讓辦理各種業務的程序和規章制度緊密結合起來,警鐘長鳴,防患于未燃,防止經濟案件的發生。
總之,在任職期間,我盡自己所能認認真真的完成各項業務,取得了一些成果,但還存在許多不足,成績屬于過去,未來屬于自己,作為一名年輕人,我知道我的工作才剛剛開始,我唯有勇于積極進取不斷努力,才能取得更大的成績。
金融行業客戶經理述職報告 篇2
尊敬的領導:
您好!
20 XX年已經過去,在過去一年中,在市分行領導教導下,在省分行渠道管理部、科技發展部指導下,在我們經理帶領下,我恪盡職守,忠實履行了自己崗位職責,為我行各項業務發展貢獻了一份應盡力量。20xx年是我人生旅程中最重要一年,在過去一年中,在各位領導、同事們指導、幫助下,我收獲了許多,在此我向大家表示最真誠感謝。現在,我向大會作20xx年度述職報告,請各位領導、各位代表審議。
一、積極努力學習政治理論和科學文化知識
各級領導精心培養下和同事們悉心照顧下,我也通過自己努力在思想學習和工作上收獲可謂是碩果累累。思想上,堅持理論與實際相結合觀念,積極參加上幾行所組織政治學習在提高思想覺悟同時,將理論與自身柜面業務實際操作相結合,與生活相結合。由剛剛畢業紀律性不強,操作不太規范化轉變成為嚴以律己,操作遵守規章制度工作勤懇并積極良好完成自己本職工作,我懂得了無規矩不成方圓,勤能補拙道理。文化上,努力學習《柜員》教材,積極參加各種考試來充實自己理論知識缺乏,更讓自己深入了解柜員業務特性,及工作重要性等基礎知識。
二、踏實認真工作,積極學習柜面業務
柜員是直接面對客戶群體戰斗在一線工作崗位,在這平凡崗位上,雖然只有日復一日年復一年重復那些諸如存款、取款,賬務錄入,收收放放,營銷維護,迎來送往之類枯燥運作和繁雜事務它工作雖然是比較枯燥乏味,但是把平凡點點滴滴做到完美那就是一件偉大事情,其實人生價值不都體現在平凡工作上嗎?
面對各類客戶,柜員想要讓讓客戶真正體會到農行優質完善服務,所以我們就一定要有熟練地業務處理能力跟良好職業道德操守。自從參加工作后,我學會了踏實工作,努力學習業務知識,跟很多同事請教業務技巧與知識,只有這樣,才能確確實實干出能經得起時間考驗業績。在工作生活上同事和領導給與了我無微不至照顧讓我飛快地成長著業務不斷熟練。在實際辦理業務時,在遵守我行各項規章制度前提下,我能夠靈活掌握營銷方式,為客戶提供一定靈活、快捷優質化服務,不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行印象。
三、團結進取,共同營造良好工作環境
上下同欲者勝。孫武在孫子兵法里如是說,只有上下各級由于一樣目標團結在一起,我們才能在這競爭日益激烈金融競爭中長盛不衰立于不敗之地。團結他人,共同進取,也是我為人處世態度。在工作中,能夠團結同事,和睦相處,相互學習、相互促進;在生活中,互相幫助,互相關心,共同創造和諧氛圍。同時,不斷地進行自我定位,更新觀念,為了統一目標而努力奮進。
簡而言之,回顧過去展望未來。這一年來,在領導和同事關心、幫助下,我在各方面都有了長足發展與進步,但也還存在著很多不足,如還是對某些業務不熟練,在前臺遇到緊急情況機動性有待提高,對金融財會知識了解得不夠,今后我會不斷加強鍛煉,爭取在新一年中取得更好成績。
青年時期是人生最寶貴時光,因為躊躇滿志,精力充沛,因為敢闖敢干,活力四射,因為有太多夢想和希望!但在我看來,青年寶貴還在包括不懈追求與團隊融合,崇高道德修養,以及堅強意志,更要耐得住平凡,立足于平凡,淡泊名利,勇于奉獻!
此致
敬禮!
金融行業客戶經理述職報告 篇3
今年是我行成立之年,本人按照分行制定的工作任務和自身崗位要求,積極履行風險監控崗的崗位職責。在部門領導的指導下,及分行各位同事的幫助下,較好地完成了本人的各項工作任務。作為授信風險管理部的一員,就個人理論學習、近一年以來的工作情況、以及今后努力的方向等方面,進行簡要的總結。
一、加強理論學習,提高自身素養,增強服務能力
進入江蘇銀行前,自己從事的是公司業務客戶經理,主要負責客戶的營銷、維護工作,進入江蘇銀行后,自己適時進行角色轉換,從一名營銷人員轉變為中臺管理人員。我深知自己的工作經驗、專業知識都離其他同事有一定的差距,要使自己能夠勝任風險監控崗這一職位,也需要自己不斷的加強專業知識的學習。
在過去的一年里,本人認真學習了江蘇銀行的各項規章制度,特別是授信風險管理條線的各項制度。了解本人崗位的工作內容、崗位職責要求。
由于本人崗位還涉及到與人行、銀監的各項工作匯報,本人在業余時間也積極學習相關文件,包括人行征信制度、銀監平臺貸款管理制度、金融統計客戶端操作規則等,為自己在這一年里更好的開展工作打下了扎實的基礎。
本人熟知,風險監控崗作為分行貸后管理的關口,負責分行公司信貸業務的風險識別、防控與化解工作,深入調查研究,及時、準確地掌握分行內外、國際國內的有關情況和信息是十分重要的。平時本人也通過各種渠道,了解當地的經濟金融狀況,及時做出風險預警。
二、xx年工作情況總結
結合xx年實際情況,在行領導及部門負責人的指導下,各位同事的共同努力下,重點開展了以下工作。
1、分行開業籌備工作
會同辦公室同事一道,做好分行開業的籌備工作。
2、信貸資產風險分類工作
規范組織開展風險分類工作,按時保質完成風險分類,填報內容規范、完整并相互銜接。
1)對分行公司客戶經理進行信管系統中資產風險分類培訓;
2)組織開展分行信貸資產風險季度分類工作,按時保質完成風險分類,真實反映分行信貸資產質量,做到風險分類覆蓋率100%;
3)向總行上報《貸款分類偏離度檢查報告》;
3、貸后管理工作
做好日常貸后管理工作,制定貸后檢查計劃并定期組織貸后檢查。
1)對分行公司客戶經理進行分行貸后管理制度及信管系統操作培訓;
2)對分行7月末所有信貸客戶進行信管系統中的非現場檢查;
3)對分行承兌匯票業務及評估公司業務檢查,形成自查報告上報總行;
4)配合風險合規部,進行風險合規督查及信貸資金流向排查的信貸業務抽查工作;
5)參加分行對公授信風險排查工作,陪同三部對公司授信企業進行走訪;
4、風險預警工作
嚴格執行《江蘇銀行授信風險監控管理辦法》有關規定,及時發現信貸管理中存在的問題及風險事項,提示并協助轄內機構做好風險識別、防控與化解工作,并在規定期限內做好有關信息的傳遞。嚴格執行授信風險事項報告制度;在限期內反饋總行下發的每份《預警通知書》、《整改通知書》;落實總行下發的風險防范措施。
1)對浙江富陽華天紙業有限公司,揭示相關風險,向業務部門發出風險預警通知書。
2)向總行上報杭州兆豐電池有限公司重大風險事項報告;
5、征信管理工作
做好征信系統的使用和管理工作。
1)作為分行征信查詢員,負責對分行上報授信業務的企業,進行征信查詢;
2)配合人行征信管理處,開展“征信宣傳月”活動,并形成活動報告上報總行;
3)組織分行相關人員參加征信從業人員考試;
6、信用評級工作
做好客戶信用評級系統的使用和管理工作。
1)做好分行內評系統中客戶管戶人確認和客戶信息維護;
2)開展xx年度第五批公司類客戶信用評級工作;
7、數據統計工作
按時保質向監管機構、總行相關條線部門、分行計財部、分行合規部報送各類統計數據及相關報告。
8、領導交辦的工作及兼職崗位工作。
做好領導交辦的各項工作及兼職崗位的相關工作。
1)按月向行領導及各經營部門報送本月授信業務情況通報;
2)兼任分行授信業務受理崗及審批意見復核崗,今年以來合計受理綜合授信172筆,低風險業務64筆,復核最終審批意見155筆;
3)按時完成領導交辦的其他各項工作,包括但不限于國土資源查詢、房地產壓力測試、貸款卡年審等工作。
9、部門綜合員工作
做好部門收發文、辦公物品認領、作息時間統計等其他工作,努力為部門
同事營造一個安心、舒適的辦公環境。
三、本人工作存在的問題及努力的方向
1、繼續提高理論素養。
今后加強理論知識和專業知識學習。
2、加強服務意識。
今后應加強對業務部門及各位客戶經理的了解,應多與其他條線部門進行溝通交流,提高服務意識和水平,真正做到管理是服務。
3、加強工作創新意識。
工作上有時只是按部就班地完成領導交辦的任務,工作缺乏創造性,思路不新,業務能力水平不高。今后要打破工作常規,開拓性、創造性地開展工作,多為領導出主意,想辦法,做好領導參謀、當好助手。
4、加強政治敏感性。
主要表現在:有時對領導的指示和文件精神吃不透,安排的一些工作任務不夠重視,對事情發展趨勢的分析判斷拿不準,不能根據出現的新情況、新問題積極地做出反應,導致工作中出現了延誤、偏差或胡亂行動,造成了不良后果。今后要在政治敏感性上加強修養,提高政治熱情,形成敏銳的觀察和全面的視野,對每一件事情充滿的不確定性保持高度的警惕,并根據自身的環境和能力來及時采取應對的措施。
5、繼續提高文字綜合能力水平。雖然完成了不少材料撰寫工作,但材料質量不高、思路不新、深度不夠,工作效能低。在今后工作中,通過自身努力,不斷強化學習,虛心向身邊同事求教,取長補短,修正不足,提高文字表達能力和寫作水平。