業(yè)務(wù)自查報告（精選9篇）

業(yè)務(wù)自查報告 篇1

　　近年來，XX公司嚴格按照集團公司和分公司關(guān)于“六五”普法工作的決策和部署，認真開展“六五”普法活動，積極組織干部職工進行法律法規(guī)宣傳教育，切實加大普法、學(xué)法、用法力度，特別是將履職工作與普法結(jié)合起來，取得了一定的成績。現(xiàn)總結(jié)如下：

　　一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，責任落實到位

　　今年來，公司切實加強了對普法工作的領(lǐng)導(dǎo)，始終把普法工作納入了公司黨委工作的重要議事日程。首先調(diào)整了普法工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由總經(jīng)理任組長，班子成員任副組長。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負責日常工作。其次公司每年召開一次普法工作會議，對普法工作進行了全面安排部署、總結(jié)分析。形成了主要領(lǐng)導(dǎo)親自抓，分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓，各有關(guān)部門分工協(xié)作，干部共同參與的格局，把普法依法治理工作真正落到了實處。

　　二、充分利用各種載體進行法律宣傳教育

　　為了提高公司職工的法律意識，增強依法保護自己合法權(quán)益的能力，擴大 法制宣傳的影響力，公司有針對性地對企業(yè)職工進行普法宣傳教育。大力宣傳《憲法》、新《安全生產(chǎn)法》有關(guān)內(nèi)容，特別對《公司法》、《勞動合同法》、《物權(quán)法》的知識重點宣講，使廣大干部職工的法律意識不斷增強。

　　三、開展普法培訓(xùn)及考試工作

　　為進一步提高公司全體黨員干部的依法履職水平，普遍增強法律素質(zhì)，全面推進普法工作向縱深發(fā)展，公司組織全體人員進行了“六五”普法法律知識培訓(xùn)。法律知識培訓(xùn)內(nèi)容以《干部法律知識讀本》及《“六五”普法法規(guī)選編》為基本教材，認真學(xué)習(xí)《憲法》、《行政許可法》、《安全生產(chǎn)法》、《道路交通安全法》、《土地管理法》、《勞動合同法》等以及“六五”普法教材的部分內(nèi)容。通過培訓(xùn)，進一步增強了廣大員工的法律知識，提高了法制宣傳的工作水平。培訓(xùn)結(jié)束后，進行了相關(guān)法律知識測試。

　　“六五”普法期間，我公司積極開展了一系列的法制宣傳教育工作，“六五”普法任務(wù)全面展開，并取得了一定成效，但還存在一些不足。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：一是在普法學(xué)習(xí)上還存在實用主義思想。二是在學(xué)法用法上主動性不夠。三是在普法學(xué)習(xí)對象上發(fā)展不平衡，普法教育形式比較單一，創(chuàng)新不夠。

　　針對以上情況，公司下步將加強以下幾個方面的工作：

　　一是進一步加強普法學(xué)習(xí)，真正在學(xué)法、知法、懂法、用法上下功夫。同時，我們還將繼續(xù)加大對《安全生產(chǎn)法》、《公司法》、《合同法》、《廉政準則》等相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)力度，用法律法規(guī)武裝廣大干部職工的頭腦。

　　二是進一步加強職業(yè)道德、職業(yè)責任教育，轉(zhuǎn)變思想作風、工作作風，使每一名干部職工都牢記服務(wù)宗旨，自覺愛崗敬業(yè)、無私奉獻，真正把工作全面推向一個新臺階。

　　三是及時總結(jié)普法工作經(jīng)驗，積極謀劃普法規(guī)劃。對照之前普法檢查驗收標準，全面總結(jié)五年普法的經(jīng)驗、教訓(xùn)，把這次檢查驗收作為推進工作、務(wù)實創(chuàng)新的契機，理清工作思路，確保“六五”普法總結(jié)驗收工作圓滿完成。

　　通過開展各項法律宣傳教育活動，公司黨員干部接受法律宣傳教育的觀念發(fā)生了根本性的變化，已由原來的被動接受教育向主動了解、掌握法律知識方面轉(zhuǎn)變，圍繞“六五”普法的目標任務(wù)，自覺帶頭普及法律知識，不斷提高法律素質(zhì)，依法管理，積極配合，為全面開創(chuàng)公司普法工作的新局面做出自己的貢獻。

業(yè)務(wù)自查報告 篇2

　　根據(jù)兵團下發(fā)的通知精神，我中心高度重視，精心組織和安排，深入開展警示教育活動，嚴格自查自糾，進一步增強了我中心就業(yè)資金監(jiān)管的責任意識和安全意識，保證了就業(yè)專項資金的安全運營。現(xiàn)將組織開展情況匯報如下：

　　xx年中心就業(yè)專項資金使用基本情況如下;職業(yè)介紹補貼撥付及使用金額均為2630000元，享受人數(shù)共有24672人，資金并無結(jié)余;社會保險補貼撥付及使用金額也均為18330000元，享受人數(shù)共有3802人;公益性崗位補貼撥付及使用金額均為21960000元，享受人數(shù)共有1970人;小額擔保貸款基金撥付金額為6000000元，基金余額為16000000元，貸款余額為6370000元，享受人數(shù)為128人;小額擔保貸款貼息撥付金額為1200000元，使用了其中的1117700元，累計結(jié)余82300元，享受人數(shù)為536人。年末就業(yè)專項資金結(jié)余額度小于當年就業(yè)專項資金總額度的20%。

　　我中心根據(jù)兵團統(tǒng)一要求，對就業(yè)專項資金的使用和管理的全程監(jiān)管，對于針對中心，并過中心賬戶的就業(yè)專項資金，制定了合理的分配辦法和工作流程，確保了資金分配的公正客觀;對于未在中心賬戶停留的，由財務(wù)局直接撥付其他單位的就業(yè)專項資金，我們則協(xié)助進行初審。

　　一、健全完善監(jiān)管制度

　　中心的資金管理制度和內(nèi)控制約機制、資金支出的報告制度針對存在的問題和隱患，進一步補充完善現(xiàn)有資金使用管理的政策規(guī)定，規(guī)范各種補貼的申請、審核、撥付工作程序。我中心每年要向局領(lǐng)導(dǎo)報告就業(yè)專項資金的管理使用情況。根據(jù)本師實際適當控制公益性崗位的開發(fā)，鼓勵靈活就業(yè)、自主創(chuàng)業(yè)和自謀職業(yè)，調(diào)整、完善就業(yè)資金的支出使用結(jié)構(gòu)。

　　認真接待群眾來信來訪，完善輿論監(jiān)督辦法，對各項就業(yè)專項的撥付使用情況、相關(guān)職業(yè)培訓(xùn)(包括農(nóng)民工職業(yè)培訓(xùn))工作情況，開展定期檢查。自覺接受社會監(jiān)督員、監(jiān)察、審計部門和社會各界的監(jiān)督檢查。

　　二、加強管理，規(guī)范支出

　　(一)進一步規(guī)范發(fā)放、管理《就業(yè)失業(yè)登記證》制度。

　　(二)按照就業(yè)專項資金管理使用規(guī)定，嚴格規(guī)范就業(yè)專項資金支出項目。

　　(三)加大對各項就業(yè)扶持政策的宣傳力度。使職業(yè)培訓(xùn)補貼、職業(yè)介紹補貼、社會保險補貼、崗位補貼等政策，努力做到家喻戶曉，人人皆知。

　　(四)規(guī)范各項補貼政策的審核認定程序，通過及時錄入金保工程信息，審核規(guī)范補貼申請流程。

　　(五)建立健全基礎(chǔ)臺賬，將《就業(yè)失業(yè)登記證》信息管理系統(tǒng)中失業(yè)人員的信息及時錄入金保工程，實現(xiàn)信息的對接和共享。

　　三、存在的問題及相關(guān)建議

　　(一)小額擔保貸款存在貸款額度低、微利項目和放貸人群范圍窄，以及貸款手續(xù)較為繁雜的問題，同時由于銀行方面的原因，關(guān)于“保證責任余額不超過貸款擔保基金的3倍”的規(guī)定沒有落在實處(實際放貸比例為1:1)，建議今后應(yīng)該提高貸款額度，放寬微利項目和放貸人群范圍，簡化貸款手續(xù)，以及促使銀行將1：3的政策落實到實處。

　　(二)由于職介補貼的開支范圍過窄，導(dǎo)致每年的結(jié)余都較大，而中心的工資都是用歷年的結(jié)余發(fā)放的，這造成了一種不平衡，希望能適當拓寬職介補貼的開支范圍。

業(yè)務(wù)自查報告 篇3

　　今年以來，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅持“標本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手，狠抓“五個到位”，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

　　一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

　　自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行“一把手”負責制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

　　二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

　　為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀、守制”意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí) 班x期，參訓(xùn)人員達x人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦xx名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄x名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

　　三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責任制落實到位

　　加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制x個，撤并低效網(wǎng)點xx個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才xx人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗，制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照“一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定”的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

　　四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

　　區(qū)聯(lián)社一是抓自查。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實施方案》，對自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標和總體要求進行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對照20xx-20xx年各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個方面16個類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對xx省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的'各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。二是抓專項檢查。先后開展了上年度會計決算真實性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對、財務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項檢查，重點查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書份，落實專人限期進行整改。三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊組建后，制定了《稽核大隊管理辦法》，實行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實行“序時稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對xx個網(wǎng)點的序時稽核，并對檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。同時，加強后續(xù)稽核，強化責任監(jiān)督。對專項檢查、現(xiàn)場稽核和序時稽核后的整改落實情況進行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴肅性。四是抓賬務(wù)會審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲蓄所）的會計賬務(wù)、重空使用、信貸資料進行交叉檢查和集中會審，獎優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。今年1-10月，全轄信用社共組織會審（社）次。五是加強責任監(jiān)督，搞好離職、任期經(jīng)濟責任審計今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評、社會調(diào)查等方式，先后對全區(qū)xx個信用社的高管人員離任進行了審計；對高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟責任作出客觀、公正、實事求是的評價。并對崗位輪換的xx名員工的離職進行了審計，審計中落實個人及共同違規(guī)責任貸款筆，金額x萬元（其中個人違規(guī)責任貸款筆，金額x萬元），被審計人員均書寫，訂立了限期收貸計劃。六是抓排查。針對“案件”和貸款本息對賬反映出的問題，5-6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費場所且日常消費與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點人員xx人，仍有xx名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；x名有經(jīng)商行為的員工家屬已在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器x臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

　　五、建立問責機制，責任追究到位

　　我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件“一把手”負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務(wù)。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立“雙向”問責機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰xx人次、罰款金額xx元，待崗x人，免職x人，除名x人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

業(yè)務(wù)自查報告 篇4

　　一、組織開展情況

　　為有效落實《xx銀行分行加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪專項檢查工作實施方案》，我支行對xx年至xx年本機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)會計核算的真實性、合規(guī)性以及整改問責情況進行重點自查，涉及的同業(yè)賬戶種類包括銀行、信托公司、保險公司等。

　　二、檢查內(nèi)容

　　我支行xx年至xx年涉及的同業(yè)賬戶共有13個，現(xiàn)將檢查內(nèi)容匯報如下：

　　（一）xx銀行路支行，開立基本存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已設(shè)置為久懸賬戶。

　　（二）xx市農(nóng)村信用合作聯(lián)社，開立非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年xx月xx日銷戶。

　　（三）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、銷戶，該賬戶已于xx年x月x日銷戶，手續(xù)合規(guī)、齊全。

　　（四）xx銀行股份有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有活期結(jié)息、扣除網(wǎng)銀年費、購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息、銷戶等。定期開立科目為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全，該賬戶已于xx年x月xx日銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

　　（五）xx銀行股份有限公司路支行，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月xx日銷戶。

　　（六）x銀行股份有限公司支行，開立一般存款賬戶，賬號為，xx年至xx年發(fā)生的業(yè)務(wù)有購買支票、開立定期、定期結(jié)清、補計利息等。定期開立科目為，科目開立無誤，開立定期利率審批表、同業(yè)定期存款合同齊全，補計利息利率審批表齊全。已通知客戶于近日辦理銷戶手續(xù)。

　　（七）信托有限公司，開立一般存款賬戶，賬號為，科目開立無誤，xx年至xx年未發(fā)生業(yè)務(wù)。該賬戶已于xx年x月x日銷戶。

　　（八）信托有限公司，共開立4個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，科目開立無誤，該4個賬戶專用于中原信托有限公司募集信托款，募集期結(jié)束后將募集款項全部轉(zhuǎn)入該單位的信托專戶，然后均于xx年銷戶，手續(xù)合規(guī)完整。

　　（九）保險股份有限公司分公司，共開立2個非預(yù)算單位專用存款賬戶，賬號分別為、，收入專用戶用于保費歸集業(yè)務(wù)，核算銀保保費收入資金，支出專用戶用于保費支出業(yè)務(wù)，核算銀保退保、保單貸款、滿期給付等業(yè)務(wù)支付。科目開立無誤，手續(xù)合規(guī)完整。

　　我支行通過對在我支行開戶的以上13個同業(yè)賬戶的賬戶資料和交易憑證及明細進行檢查，內(nèi)容包括同業(yè)賬戶、同業(yè)定單開立、使用的合規(guī)性，存款科目的準確性，合同等的完整性等，檢查中未發(fā)現(xiàn)問題，不存在需整改的情況。

　　三、改進措施

　　今后我支行在辦理涉及同業(yè)賬戶的業(yè)務(wù)時，會更加嚴格審慎地審查各項所需資料，堅持合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，為有效地加強內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪做出貢獻。

業(yè)務(wù)自查報告 篇5

　　通過前段時間我行組織對合規(guī)文化的學(xué)習(xí)，我深刻認識到，合規(guī)教育活動是我行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強了合規(guī)重要性的認識，也為實際工作指明了方向。在農(nóng)發(fā)行加速發(fā)展的關(guān)鍵時期，開展合規(guī)管理年活動對于增強農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好合規(guī)文化，促進農(nóng)發(fā)行事業(yè)的健康成長，提高防控金融風險的能力有著很強的現(xiàn)實性和必要性。本人通過行里組織的相關(guān)規(guī)章制度的集中學(xué)習(xí)與自學(xué)，從工作、生活的各個方面進行了自查，并對自身存在的問題及時進行了改正與解決。

　　一、存在的問題

　　(一)思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進步。

　　(二)獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習(xí)慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習(xí)態(tài)度，嚴肅對待自己思維方

　　式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現(xiàn)在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財富。

　　(三)對于相關(guān)規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產(chǎn)生風險的可能性。

　　二、改進措施

　　通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學(xué)習(xí)對照，發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內(nèi)，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

　　(一)始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐朽思想的侵蝕。

　　(二)要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。

　　(三)要進一步深化對農(nóng)發(fā)行工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

業(yè)務(wù)自查報告 篇6

　　按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費等問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實

　　為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務(wù)部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領(lǐng)導(dǎo)組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導(dǎo)和推進。

　　二、自查內(nèi)容

　　1、認真落實農(nóng)業(yè)銀行收費公示制度

　　做好新標準的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價格標準于2x年4月1日起在全國范圍內(nèi)統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務(wù)項目外，全省農(nóng)業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關(guān)于合規(guī)收費的各項標準，結(jié)合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價

　　格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。

　　在規(guī)范化的收費標準的范圍內(nèi)，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結(jié)算業(yè)務(wù)收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

　　3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

　　銀行機構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結(jié)

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務(wù)，履行社會責任，不斷加強內(nèi)部管理，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，以促進我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。

業(yè)務(wù)自查報告 篇7

　　為進一步防控金融風險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構(gòu)加強合規(guī)管理，穩(wěn)健規(guī)范發(fā)展，更好地服務(wù)于實體經(jīng)濟，中國銀監(jiān)會決定在銀行業(yè)金融機構(gòu)中全面開展“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理工作。為落實省分行、州分行和湖北銀監(jiān)局開展市場亂象整治等系列專項治理活動的要求，4月25日下午，農(nóng)發(fā)行利川市支行召開了專題工作會議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專項治理活動領(lǐng)導(dǎo)小組，行長孫必軍任組長，分管行長王章杰為副組長，各部室負責人為領(lǐng)導(dǎo)小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組負責組織開展銀監(jiān)局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長孫必軍同志對此次專項治理工作作出了如下要求：

　　一是根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法（農(nóng)發(fā)印發(fā)〔20__〕332號）文件要求，將自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題記錄到《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。

　　二是本次檢查、整改、問責同時進行，對自查和抽查發(fā)現(xiàn)的問題要邊查邊改、立查立改，同時嚴肅問責。某些一時難以整改到位的問題，要建立整改臺賬，明確整改時限，落實責任到人。

　　三是加強條線上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現(xiàn)的問題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線將問題事實、整改問責情況報送相關(guān)部室審閱。

　　四是針對系列檢查，需要分別撰寫檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應(yīng)包含檢查組織實施情況、內(nèi)控合規(guī)基本情況及總體評價、發(fā)現(xiàn)的主要問題、問題存在的原因、整改問責具體情況等內(nèi)容。

　　五是準確填報各類表格。每項檢查均需填報《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線問題及整改問責情況表》。同時按銀監(jiān)局“三違反”文件要求，填報附表。

　　通過本次專項治理活動，旨在營造公平公正的經(jīng)營環(huán)境，防范金融風險，規(guī)范自身經(jīng)營活動，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。

業(yè)務(wù)自查報告 篇8

　　一、加強領(lǐng)導(dǎo)，強化“育人工程”的計劃性和可操作性

　　第一，對開展“育人工程”的重要意義做到認識到位。一把手做到親自動員、親自部署，認真組織全體職工學(xué)習(xí)了總公司深入實施“育人工程”的文件精神，使全體職工充分意識到：開展“育人工程”是以培育企業(yè)核心競爭力為中心，以實施人才強企戰(zhàn)略、全方位育人為重點，強化隊伍建設(shè)，增強稽查業(yè)務(wù)能力的一項具有深遠意義的系統(tǒng)工程。

　　第二，對“育人工程”的具體實施做到措施到位為使“育人工程”開展的扎實有效，大隊領(lǐng)導(dǎo)班子進行了認真的籌劃和部署，召集有關(guān)部門人員對培訓(xùn)工作進行了認真的研究，制定了大隊“育人工程”實施方案。成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，由一把手親自主抓、親自授課、親自檢查，切實把“育人工程”落到實處，極大的調(diào)動了全體職工學(xué)習(xí)的自覺性，并將此項工作納入重要日程，層層落實了責任，把各科落實情況作為年終考核的重要指標。第三，對“育人工程”的深入開展做到落實到位。大隊采取集中培訓(xùn)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的形式，由兩個職能科室分工負責，有針對性的對職工從五個方面進行培訓(xùn)教育。

　　一是提高職工整體素質(zhì)，在塑造新型職工隊伍上下功夫。二是加強職工職業(yè)道德素質(zhì)教育。三是提高職工適應(yīng)企業(yè)改革和市場競爭的心理素質(zhì)。四是開展政治理論培訓(xùn)。五是開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培養(yǎng)復(fù)合型人才。在培訓(xùn)中主要著眼于“整體提高”，并堅持“特色鮮明”做好綜合性、日常性稽查業(yè)務(wù)的全員培訓(xùn)工作，不但培訓(xùn)專業(yè)技能同時進行小修、管理、巡線等業(yè)務(wù)的培訓(xùn)。讓他們成為燃氣稽查隊伍的中堅力量，從而使稽查隊伍結(jié)構(gòu)更科學(xué)、更合理，進一步增強稽查隊伍的戰(zhàn)斗力。

　　二、開展“育人工程”，與實際工作做到“三結(jié)合”

　　(一)注意做到“育人工程”與“陽光稽查”相結(jié)合。在開展“育人工程”工作中，對全體稽查隊員進行“陽光稽查”各項要求的培訓(xùn)。一是組織職工重溫了、及等同志的先進事跡；二是組織職工學(xué)習(xí)“陽光稽查”各項工作制度，包括：執(zhí)法辦案規(guī)定、“十條禁令”、辦事公開化制度、辦結(jié)制度、執(zhí)法服務(wù)制度、失職追究制、首問負責制度、重特大案件例會決議制度、執(zhí)法辦案常用語等。

　　并要求他們認真貫徹執(zhí)行，為廣大燃氣用戶提供熱情優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把燃氣用戶滿意與否作為衡量每個人工作好壞的重要標準，寓燃氣稽查管理于優(yōu)質(zhì)服務(wù)之中，由“單純執(zhí)法型”向“執(zhí)法服務(wù)型”的轉(zhuǎn)變，全面發(fā)揮燃氣稽查的職能作用，努力實現(xiàn)燃氣稽查工作和企業(yè)發(fā)展的良性互動。通過上述培訓(xùn)，職工在稽查業(yè)務(wù)方面與服務(wù)意識方面已有了長足的進步。如在經(jīng)營收費大檢查工作中，稽查人員注重發(fā)揮稽查“以查促管”的作用，在對非民用戶的普查過程中，發(fā)現(xiàn)用戶在正確使用燃氣設(shè)施方面存在的問題做到及時講解和糾正，力爭做到檢查一戶、規(guī)范一戶。

　　正是由于稽查人員一絲不茍，盡職盡責的工作態(tài)度，才發(fā)現(xiàn)并及時排除了省軍區(qū)鉛印室食堂內(nèi)一次重大泄漏險情，避免了一起嚴重的煤氣爆炸事故的發(fā)生。當險情排除后，鉛印室負責人高度贊揚燃氣稽查人員的這種認真負責、一絲不茍的敬業(yè)精神，并送給稽查大隊一面寫著“真情所見、排憂解難”八個大字的錦旗。稽查人員在對道里二胡同x號xx幼兒園進行檢查時，排除了一起嚴重的煤氣泄漏事故，確保了園內(nèi)近50生的生命安全。該負責人對稽查人員過硬的維修本領(lǐng)、高度的責任心和良好的服務(wù)態(tài)度給予了贊揚。

　　(二)“育人工程”與提高稽查業(yè)務(wù)素質(zhì)相結(jié)合。大隊針對提高職工稽查業(yè)務(wù)素質(zhì)制定了詳盡的培訓(xùn)安排。一是，聘請有行政執(zhí)法辦案經(jīng)驗的專業(yè)人士，開辦行政執(zhí)法專業(yè)知識培訓(xùn)班。首先，我們對全體稽查隊員進行了行政執(zhí)法專業(yè)知識、預(yù)審與筆錄技巧的培訓(xùn)，此次培訓(xùn)我們聘請了xx市建委、xx市公安局刑偵支隊、道里區(qū)法院行政廳的領(lǐng)導(dǎo)為我們講課，對全體隊員開展標準辦案、嚴格執(zhí)法、廉潔辦案的教育培訓(xùn)。隨后我們結(jié)合案例著重對《xx省燃氣管道管理條例》、《xx市管道燃氣管理辦法》等法規(guī)法條加強學(xué)習(xí)，增強隊員們的法律意識，使其在辦案中能夠嚴格按法規(guī)執(zhí)法辦案。培訓(xùn)后的考核，我們一改以往簡單答卷方式，而是采取了模擬辦案、填寫卷宗文書的方式進行考核，真正達到理論學(xué)習(xí)與實際工作的有機結(jié)合。此次考核全員通過，其中優(yōu)秀者15人，占考核比例的20%以上。

業(yè)務(wù)自查報告 篇9

　　根據(jù)《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作的通知》(豫銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕218號)及市分行的要求，為加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪，有效防范金融風險，促進業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健發(fā)展，決定在全行開展“兩個加強、兩個遏制”專項檢查“回頭看”自查工作。

　　一是對整改情況進行自查。 我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題已整改到位，對違法違規(guī)行為反映出的內(nèi)部管理漏洞，已完善了相應(yīng)的組織架構(gòu)、考核機制;不存在新業(yè)務(wù)老問題的情況;對疑點和薄弱環(huán)節(jié)建立持續(xù)跟蹤檢查和糾正機制。

　　二是責任追究情況的自查。我行對自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的責任追究到位，不存在應(yīng)問責而未問責、應(yīng)重處卻輕處的情況;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題采取的審慎性監(jiān)管措施落實到位;對監(jiān)管部門就自查及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題做出的行政處罰落實到位。

　　三是對重點業(yè)務(wù)和環(huán)節(jié)的操作風險檢查。貸款業(yè)務(wù)方面，盡職調(diào)查到位;我行無違反或減少程序授信情況，授信額度的核定準確;無違反或減少程序授信。貸款審批合規(guī);無違規(guī)發(fā)放貸款現(xiàn)象;不存在貸款被挪用情況。不存在人為掩蓋不良貸款現(xiàn)象。存款業(yè)務(wù)方面，我行按照規(guī)定種類進行核算和管理，與開戶單位進行賬務(wù)核對一致，對賬合規(guī)，發(fā)生額、余額相符，無以貸轉(zhuǎn)存吸存，利用同業(yè)業(yè)務(wù)倒存，超業(yè)務(wù)范圍吸收存款，非法吸收公眾存款、挪用客戶資金、存款虛存、存款不入賬和異地大額存款等;現(xiàn)金業(yè)務(wù)按照規(guī)定崗位、頻率查庫，柜員尾箱和現(xiàn)金庫存不存在超限額等問題。票據(jù)業(yè)務(wù)方面。貿(mào)易背景真實。客戶提供的交易合同、發(fā)票齊全、合規(guī)、真實，合同內(nèi)容符合交易雙方營業(yè)執(zhí)照的經(jīng)營范圍，以銀行承兌匯票進行結(jié)算。承兌業(yè)務(wù)擔保按照企業(yè)的信用等級確定保證金繳存比例，無人為提高信用等級的情況;保證金及時足額繳存，保證金資金來源為自有資金，無用貸款或貼現(xiàn)資金繳存保證金的情況。票據(jù)交易資金無被挪用或體外循環(huán)現(xiàn)象。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，會計核算真實合規(guī);不存在違規(guī)買入返售、賣出回購、第三方擔保和抽屜協(xié)議的問題;資金業(yè)務(wù)未借同業(yè)渠道變相開展類信貸業(yè)務(wù)規(guī)避監(jiān)管;按照要求與有關(guān)單位進行賬務(wù)核對一致，發(fā)生額、余額相符。擔保業(yè)務(wù)方面，我行不存在違規(guī)借用銀行機構(gòu)名義對外提供擔保的問題。

　　重點環(huán)節(jié)方面，現(xiàn)金業(yè)務(wù)：我行的現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)實行的是委托同業(yè)銀行代理現(xiàn)金收付，不留庫存現(xiàn)金。現(xiàn)金業(yè)務(wù)按規(guī)定設(shè)立出納崗位，并按規(guī)定由行長、主管行長及坐班主任等進行定期和不定期查庫，經(jīng)自查，查庫頻率符合制度規(guī)定，無少查庫次數(shù)。賬戶開立與變更：我行銀行賬戶嚴格按照人民銀行規(guī)定的程序開立或變更銀行結(jié)算賬戶，法人代表授權(quán)書、印鑒、企業(yè)資料真實、齊全。重要空白憑證購買和管理：重要空白憑證預(yù)留印鑒、印章真實，對重要空白憑證實行專人并入庫保管，我行對證照的管理以及印章、密押、憑證的保管、審批、使用環(huán)節(jié)實行分離和監(jiān)督機制。驗印：我行預(yù)留印鑒中印章真實，日常業(yè)務(wù)辦理時機器進行驗印核對，若機器審核不過采取人工審驗，人工審驗實行折角核對。銀企對賬：我行嚴格實行每月對賬，記賬與對賬相分離，我行實行柜臺對賬和郵寄對賬兩種方式對賬，企業(yè)對賬對發(fā)生額、余額進行核對，對其印鑒進行電子驗印，并定期對對賬結(jié)果進行分析。內(nèi)控制度執(zhí)行情況：我行按規(guī)定實行輪崗交流、內(nèi)部監(jiān)督檢查，認真落實授權(quán)授信。重要崗位員工行為管理。我行嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，特別是基層營業(yè)性機構(gòu)、部門負責人、客戶經(jīng)理和綜合柜員等關(guān)鍵崗位;建立健全相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度;對員工異常行為和賬戶異常交易進行了全面排查;不存在員工參與民間借貸的情況。業(yè)務(wù)考核機制檢查，我行考核指標設(shè)置合理，不存在層層加碼、過度關(guān)注市場份額等經(jīng)營性指標，忽視合規(guī)經(jīng)營類指標以及風險管理類指標等情況。

　　通過自查，我行沒有發(fā)現(xiàn)新問題，但我行將依舊按照上級行的規(guī)章制度，依法合規(guī)經(jīng)營，加強內(nèi)部管控，遏制違規(guī)經(jīng)營和違法犯罪現(xiàn)象的發(fā)生。