中文一二三区_九九在线中文字幕无码_国产一二区av_38激情网_欧美一区=区三区_亚洲高清免费观看在线视频

首頁(yè) > 范文大全 > 工作報(bào)告 > 自查報(bào)告 > 銀行反洗錢自查報(bào)告

銀行反洗錢自查報(bào)告

銀行反洗錢自查報(bào)告

  2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度,包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。

  3、完善內(nèi)控管理機(jī)制,提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,建立健全集體決策機(jī)制,通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,履行集體決策職能,提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度,提高了決策的專業(yè)性。

  4、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施,落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),建立了相應(yīng)的工作制度,并開始履行職責(zé)。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理,不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,完善貸款管理信息系統(tǒng)、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng)。

  5、加大檢查、整改和處罰力度,狠抓內(nèi)控執(zhí)行。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查,狠抓整改率,保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查。通過(guò)連續(xù)的檢查,大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。

  (二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

  本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施,努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系:

  1999年,本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行,并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),并在全行推廣。

  XX年,本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

  XX年,本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作。

  XX年末至XX年初,本行調(diào)整了授信流程,加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性:(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí),將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,取消了總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)的審批權(quán),總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任。

  XX年以來(lái),本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別,設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列。

  XX年,(

  1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶"戰(zhàn)略,并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu),主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì),強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)欤訌?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理,逐步推行行業(yè)審貸,提高授信決策的專業(yè)水平;(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià)。

7頁(yè),當(dāng)前第6頁(yè)1234567
銀行反洗錢自查報(bào)告 相關(guān)內(nèi)容:
  • 反洗錢自查報(bào)告4篇

    根據(jù)銀發(fā)(XX)120號(hào)文件精神安排,我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際,對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查,現(xiàn)將本次工作情況上報(bào),不妥之處,請(qǐng)指正!...

  • 信用社反洗錢自查工作報(bào)告范文

    根據(jù)省聯(lián)社的工作部署,結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實(shí)際工作,為切實(shí)做好反洗錢工作,縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時(shí)間對(duì)我社的反洗錢工作進(jìn)行自查。...

  • 銀行支行反洗錢工作自查報(bào)告

    根據(jù)銀發(fā)(XX)120號(hào)文件精神安排,我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實(shí)際,對(duì)縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了反洗錢工作的自我檢查,現(xiàn)將本次工作情況上報(bào),不妥之處,請(qǐng)指正!...

  • 保險(xiǎn)反洗錢自查報(bào)告范文

    根據(jù)美國(guó)“反欺詐財(cái)務(wù)報(bào)告全國(guó)委員會(huì)”(coso)的定義,“內(nèi)部控制”(inner control)本意是指“由一個(gè)主體(企業(yè))的董事會(huì)、管理當(dāng)局和其他人員實(shí)施的,旨在為經(jīng)營(yíng)的效率與效果、財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性、符合適用的法律法規(guī)等各類目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)提供合...

  • 信用社反洗錢自查工作報(bào)告

    根據(jù)省聯(lián)社的工作部署,結(jié)合我縣農(nóng)村信用社的實(shí)際工作,為切實(shí)做好反洗錢工作,縣聯(lián)社決定于1月3日至1月10日這段時(shí)間對(duì)我社的反洗錢工作進(jìn)行自查。...

  • 反洗錢工作自查報(bào)告

    反洗錢工作自查報(bào)告 接行總部關(guān)于中國(guó)人民銀行關(guān)于專項(xiàng)檢查商業(yè)銀行反洗錢工作的通知的文件精神后,我支行迅速根據(jù)文件要求展開全面認(rèn)真的自查工作,現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下: 一.組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況. 我支行指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作,對(duì)支行日常業(yè)...

  • 反洗錢自查報(bào)告

    反洗錢自查報(bào)告根據(jù)市人民銀行工作安排,我社于五月至六月期間對(duì)轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定,建立健全反洗錢內(nèi)控制度。...

  • **市(縣)**農(nóng)村信用社反洗錢自查報(bào)告

    反洗錢自查報(bào)告根據(jù)人行*市支行6月15日的會(huì)議精神,我社對(duì)反洗錢工作情況進(jìn)行了一次自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下: 一、組織機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。...

  • 保險(xiǎn)公司反洗錢自查報(bào)告

    中支在收到人民銀行下發(fā)的《關(guān)于開展反洗錢工作自查的通知》后,總經(jīng)理室高度重視,成立了反洗錢自查自糾工作小組,組長(zhǎng)由中支總經(jīng)洋擔(dān)任,小組成員分別是公共資源部經(jīng)理、反洗錢合規(guī)專員、財(cái)務(wù)部經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理、培訓(xùn)部經(jīng)...

  • 自查報(bào)告
主站蜘蛛池模板: mm1313美女视频 | 成人网站免费大全日韩国产 | 国产欧美日韩亚洲一区二区三区 | 日韩a一级 | 国产精品福利在线看 | 在线99视频 | 日日夜夜中文字幕 | 欧美XXXX做受欧美1314 | 亚洲大片精品永久免费 | 少妇人妻中文字幕HD | 少妇嘿咻做爰吃奶摸视频网站 | 日本成人中文字幕在线观看 | 狠狠色噜噜狠狠狠7777奇米 | 午夜免费AV不卡一二三区 | 噜啊噜在线成人A片观看 | 久久亚洲精品成人AV无码网站 | 欧美精品久久久久久久久25p | 无码精品人妻一区二区三区湄公河 | 一级毛片一级毛片一级毛片 | 日韩精品中文字幕在线播放 | 国语自产精品视频在线播放 | 久久天天躁夜夜躁狠狠躁2022 | 老司机免费福利在线观看 | 亚洲永久免费视频 | 九色综合网 | 日本高清视频一区二区 | 超碰在线观看av | 精品偷自拍另类在线观看 | 亚洲一区二区三区高清 | 欧美一级三级在线观看 | 爱情岛论坛亚洲品质自拍hd | 国产一级特黄a高潮片 | 四川丰满少妇A级毛片 | 国产精品99久久久久久有的能看 | 中文第一页 | 亚洲成人av免费在线观看 | 无码午夜人妻一区二区不卡视频 | 乱码国产丰满人妻WWW | 国产福利男女XX00视频 | 中文字幕在线观看视频一区 | 十九岁大学生日本在线播放 |