證券投資基金基金協(xié)議書
十二、基金資產(chǎn)的托管
本基金資產(chǎn)由基金托管人持有并保管�；鸸芾砣藨�(yīng)與基金托管人按照法律法規(guī)及基金協(xié)議的規(guī)定訂立托管協(xié)議，以明確基金管理人與基金托管人之間在基金資產(chǎn)的保管、基金資產(chǎn)的管理和運作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利和義務(wù)，確�；鹳Y產(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
十三、基金的申購與贖回
�。ㄒ唬┥曩徟c贖回辦理的場所
本基金的基金銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的基金銷售代理人。
投資者可以在基金銷售機構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按基金銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金的申購與贖回。
�。ǘ┥曩徟c贖回辦理的時間
1.開放日及開放時間
本基金在本基金協(xié)議規(guī)定的開放日辦理申購與贖回。具體業(yè)務(wù)辦理時間由基金管理人與基金銷售代理人約定。
若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其它特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時間進行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2.申購的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自成立日后不超過30個工作日的時間起開始辦理申購。具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開始公告中確定。
3.贖回的開始時間及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金自成立日后不超過30個工作日的時間起開始辦理贖回。具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開始公告中確定。
4.在確定申購開始時間與贖回開始時間后，由基金管理人最遲于開放日前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
�。ㄈ┥曩徟c贖回的原則
1.未知價原則，即基金的申購與贖回價格以受理申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進行計算；
2.基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3.當(dāng)日的申購與贖回申請應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日下午三時之前或基金管理人規(guī)定的其它時間之前提出；
4.基金的申購與贖回以書面方式或經(jīng)基金管理人認可的其它方式進行；
5.基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的原則實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體予以公告。
（四）申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的申請。基金銷售機構(gòu)如允許基金投資者進行預(yù)約或其他形式的申購或贖回申請，其申請的處理方式按有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定進行。
投資人申購本基金，須按基金銷售機構(gòu)規(guī)定的方式足額繳付申購資金。
投資人提交贖回申請時，其在基金銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠的基金份額余額。
2.申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以在基金申購、贖回的業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日（t日）。一般情況下，投資者可在t＋2日及之后通過基金管理人的客戶服務(wù)電話或到其提出申購與贖回申請的網(wǎng)點查詢確認情況。
3.申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金銷售代理人將投資者已繳付的申購款項退還給投資者。
投資者贖回款按有關(guān)規(guī)定自成交確認日起在t＋7日內(nèi)劃往贖回人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法按照基金協(xié)議有關(guān)條款處理。